Раздел 3. Деньги, кредит и банковская деятельность

Денежное обращение

Основы теории денег. Количественная теория денег.

Монетаризм. Кривая Филлипса.

Эволюция денег, изменчивость функциональных свойств национальных денег и форм в зависимости от изменения социально-экономических условий и среды.

Виды и формы денег. Денежная масса и денежная база. Закон денежного обращения. Скорость оборота денег, ее регулирование.

Сущность и функции денег.

Содержание денежно-кредитной политики, процесс формирования и утверждения. Инструменты денежно-кредитной политики. Цели и задачи. Процентная политика, операции на открытом рынке, резервирование, валютная политика.

Приоритеты денежно-кредитной политики в современной России.

1.5. Критерии и методы повышения эффективности денежно-кредитной политики.

Основные и промежуточные цели денежно-кредитной политики: обеспечение устойчивого экономического развития, повышение занятости, сохранение устойчивости денег, преодоление инфляционных процессов.

Контроль за денежной массой, уровнем процентов, валютным курсом.

Содержание и цели трансмиссионного механизма.

1.6. Выработка методов и механизмов обеспечения устойчивости национальной валюты (российской денежной системы) и активизации ее воспроизводственного потенциала.

Прямые и косвенные методы регулирования денежной массы.

Валютная политика, установление порядка поддержания стабильности курса национальной валюты.

Кредитная политика, стимулирование кредитования реального сектора экономики.

Сущность и формы инфляции. Инфляция спроса и инфляция затрат. Особенности инфляционного процесса в России. Основные направления антиинфляционной политики. Регулирование объема денежной массы, ее влияние на инфляционные процессы.

1.8. Формирование спроса на деньги и предложения денег: тенденции и перспективы обеспечения необходимого равновесия, сбалансированности. Дефицит денег или профицит (предложение денег относительно спроса) - влияние на развитие экономики.

Обеспеченность хозяйственного оборота деньгами. Факторы формирования спроса на деньги. Финансовый, денежный и кредитный рынки. Безналичный денежный оборот. Налично-денежный оборот.

Предложение денег. Формы эмиссии. Сущность и механизм банковского мультипликатора.

1.9. Интеграция денежно-кредитной и валютной систем российской экономики в мировую рыночную систему.

Усиление международной интеграции в валютной и банковской сфере. Изменение платежного, расчетного балансов современной России.

Международные финансовые организации, их состав, функции. Отношения России с Парижским и Лондонским клубами. Европейские финансовые и банковские структуры, их задачи, функции.

Региональные финансовые и банковские структуры, их назначение и роль для развития национальных экономик.

Инструменты денежно-кредитной политики, их влияние на денежное предложение. Воздействие денежно-кредитной политики на темпы инфляции. Соотношение спроса и предложения денег. Соответствие уровня процентных ставок и рентабельности различных отраслей народного хозяйства. Кредитование реального сектора. Прямое и косвенное воздействие кредита на развитие экономики.

Меры ЦБ РФ по расширению рефинансирования коммерческих банков.

1.11. Процентная политика ЦБ

Процентная политика ЦБ в осуществлении направленности на развитие кредитных отношений и экономический рост, механизмы регулирования кредитных отношений и банковской деятельности на финансовом и денежном рынках.

Значение процентной политики при денежно-кредитном регулировании экономики. Положительные и отрицательные ставки.

Факторы, определяющие уровень ставки рефинансирования ЦБ РФ. Нижние и верхние границы ставки. Ставки по депозитным операциям ЦБ РФ. Взаимосвязь процентных ставок в различных секторах кредитного рынка (включая межбанковский).

Влияние процентных ставок на макроэкономические показатели, трансмиссионный механизм.

1.12. Регулирование внутреннего валютного рынка и влияние денежно-кредитной политики на устойчивость валютного курса рубля, процессы долларизации российского внутреннего рынка и состояние платежно-расчетной системы российской экономики.

Состояние платежного баланса России, его влияние на валютный курс. Изменение валютных резервов. Спрос и предложение иностранной валюты. Операции ЦБ РФ на валютном рынке, валютные интервенции. Плавающий валютный курс.

Межбанковский внутренний валютный рынок. Операции " овернайт" и " томнекст". Их использование для регулирования текущей рублевой и валютной ликвидности.

Фьючерсные операции на межбанковской валютной бирже.

1.13. Регулирование устойчивости национальной валюты и влияние современной денежно-кредитной политики (политики рефинансирования банков Банком России) на стабильность деятельности банковского сектора и развитие кредитных отношений, экономический рост.

Факторы, определяющие инфляционный потенциал. Динамика цен, ее изменение в различных секторах рынка.

Развитие экономики, ее влияние на деятельность банковского сектора. Расширение операций ЦБ РФ по рефинансированию коммерческих банков. Изменение порядка рефинансирования. Меры по укреплению финансовой устойчивости банковской системы, ускорение процесса капитализации банков.

Расширение круга активных операций коммерческих банков, его предпосылки и последствия.

1.14. Механизмы и инструменты государственных заимствований на внутреннем и внешнем рынках; изменения режима кредитования бюджетного дефицита ЦБ РФ, влияние формирования государственного долга на развитие кредитных отношений и подъем реального сектора.

Операции ЦБ РФ на открытом рынке и их влияние на денежное предложение. Влияние размещения ценных бумаг на состояние денежного обращения. Стерилизация денежной массы.

Первичный и вторичный рынок государственных ценных бумаг, участие ЦБ и коммерческих банков на этих рынках. Причины недопустимости прямого кредитования Банком России Правительства и местных органов власти.

Размещение государственных ценных бумаг на внешних рынках Условия размещения. Рейтинг России на этих рынках.

Связь порядка рефинансирования коммерческих банков с рынком государственных ценных бумаг.

1.15. Проблемы формирования совокупного спроса на деньги и предложение денег в современных условиях переходного периода. Влияние инфляции, роста реальных денежных доходов, сбережений, долларизации и других социально-экономических факторов (фактора занятости).

Факторы, влияющие на динамику цен. Скорость обращения денег. Внутренние и внешние факторы формирования спроса на деньги. Влияние спроса на инвестиции. Уровень монетизации денежных отношений.

Операции ЦБ РФ по формированию денежного предложения. Влияние отдельных инструментов денежно-кредитной политики на объем денежного предложения.

Пути решения проблемы повышения уровня монетизации денежных отношений, повышение качества денежной массы. Соотношение роста доходов и объема ВВП.

1.16. Основы денежной эмиссии и эмиссионная политика ЦБ РФ. Участие Центрального банка в управлении внешним долгом.

Официальная денежная единица России, ее обеспечение. Функции ЦБ РФ по организации денежного обращения, регулирование денежного обращения, установление порядка ведения кассовых операций.

Влияние внешнего долга на устойчивость денег, связь внешнего долга с состоянием платежного баланса. Операции ЦБ РФ по управлению внешним долгом. Валютные резервы. Международная деятельность ЦБ РФ.

1.17. Исследование тенденций развития мировой валютной системы и перспективы внешней конвертируемости российской валюты.

Основные элементы мировой валютной системы. Этапы развития мировой валютной системы, ее структурные изменения.

Европейская валютная система, этапы ее формирования. Евро.

Международные расчеты, международный кредитный рынок.

Валютная система России, предпосылки установления внешней конвертируемости российской валюты.

1.18. Механизм и проблемы взаимоотношений России и международных валютно-кредитных организаций. Методология и практика валютно-кредитных отношений России и государств СНГ. Проблема экспорта капитала.

Международные финансовые институты. МВФ и МБРР, их черты и задачи, особенности их деятельности. Стабилизационные программы МВФ, их влияние на экономику России.

Взаимоотношения России с Европейским Банком реконструкции и развития, европейскими валютными институтами и фондами.

Валютные отношения внутри СНГ, расчеты и кредитование стран-участниц.

Международные расчеты России. Основные задачи валютного контроля. Экспорт и утечка капитала, его влияние на экономику России.

⇐ Предыдущая123456Следующая ⇒

Поделиться: