ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

(подчиняется Президенту РФ)

Федеральная служба по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю;

осуществляет проверку доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом;

выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

ведет учет организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и вносит в него изменения;

издает в соответствии с федеральными законами постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

разрабатывает и проводит мероприятия по предупреждению нарушений законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами.

 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

Банковская система РФ состоит из 2-х уровней: на верхнем уровне – Центральный банк РФ; на нижнем уровне – все остальные кредитные организации (Внешэкономбанк, Сбербанк, коммерческие банки и другие небанковские кредитные организации).

ЦБ РФ является органом государственного управления, осуществляющим регулирование банковской, валютной, денежной и страховой сферы.

ЦБ РФ не отвечает по обязательствам государства и государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ. ЦБ РФ подотчетен и подконтролен Федеральному Собранию РФ. Председатель ЦБ РФ назначается и освобождается от должности Федеральным Собранием.

Целями и задачами ЦБ РФ являются: обеспечение покупательной способности отечественного рубля; укрепление и развитие банковской системы РФ; осуществление денежной эмиссии, валютного регулирования. Получение прибыли не является целью ЦБ РФ.

ЦБ РФ выдает лицензии кредитным организациям; регистрирует их уставы; устанавливает порядок осуществления всех расчетно-кассовых, валютных и иных видов банковских операций, осуществляет управление золотовалютными резервами РФ, устанавливает соотношение курса иностранных валют к российскому рублю, разрабатывает требования к организации внутреннего контроля в кредитных организациях, требования, предъявляемые к руководителю, главному бухгалтеру, членам Совета директоров банка, устанавливает порядок ведения и представления банковской отчетности и др.

ЦБ РФ осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций за соблюдением ими установленных экономических нормативов и банковского законодательства.

ЦБ РФ осуществляет валютный контроль, который заключается в контроле за соблюдением кредитными организациями порядка осуществления валютных операций.

ЦБ РФ осуществляет контроль за выпуском и размещением ценных бумаг фондами, биржами, рынками ценных бумаг, лицензирование в этой области и контроль за соблюдением условий лицензий.

ЦБ РФ является органом страхового надзора, который заключается в обеспечении соблюдения страховыми организациями страхового законодательства, в том числе путем проведения проверок их
деятельности.

ЦБ РФ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии на осуществление страховой деятельности, об аннулировании, ограничении, приостановлении, восстановлении действия и отзыве лицензий;

ведет единый государственного реестра субъектов страхового дела,
реестра объединений субъектов страхового дела;

осуществляет контроль за представлением субъектами страхового
дела, в отношении которых принято решение об отзыве лицензии, сведений
о прекращении их деятельности или об их ликвидации;

получает, обрабатывает и анализирует отчетность, представляемая субъектами
страхового дела;

выдает предписания субъектам страхового дела при выявлении нару­шений ими страхового законодательства;

обращение в случаях, предусмотренных законом, в суд с исками о
ликвидации субъекта страхового дела — юридического лица или о прекраще­нии субъектом страхового дела — физическим лицом деятельности в качестве
индивидуального предпринимателя;

 

обобщает практику страхового надзора, разрабатывает и представляет в установленном порядке предложения по совершенствованию страхового законодательства.

⇐ Предыдущая12131415161718192021Следующая ⇒

Поделиться: