Функции и операции эмиссионных банков.

Задачи ЦБР. 1)Защита и обеспечение устойчивости рубля.2)Развитие и укрепление банковской системы.3)Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Функции ЦБР. 1)Вместе с правительством разрабатывает и проводит денежно кредитную политику.2)Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение.3)Явл кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования.4)Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ.5)Устанавливает правила проведения банковских операций.6)Осуществляет регистрацию, выдает и отзывает лицензии кредитным организациям и организациям занимающимся аудитом.7)Осуществляет валютное регулирование включая операции по покупки и продажи иностранной валюты.8)Определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами.9)Принимает участие в разработкепрогноза платежного баланса и организует его составление.10)Проводит анализ прогнозирования экономики как в целом так и по регионам. Операции ЦБР. 1)Выдает кредиты кредитным организациям на срок не более года, а также кредиты под ценные бумаги.2)Покупает, продает, чеки, векселя, иностранную валюту, драг металлы.3)Проводит расчетные, кассовые, и депозитные операции с кредитными организациями, с исполнительными и законодательными органами и с физ лицами работающими в ЦБР.4)Выдает гарантии и поручительства.5)Открывает счета как в российских так и в иностранных организациях.6)Выставляет чеки и векселя в любой валюте и др операции разрешенные законом.

 

Вопрос 76.

Пассивны и активные операции коммерческих банков. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков.

Пассивные операции КБ - это операции с помощью которых образуется банковские ресурсы.1 )Собственные. А)Уставный капитал.Б)Резервный капитал.В)Амортизация.Г)нераспределенная прибыль на конец года.2) Заемные. А)Выходы.Б)Кредиты.В)Переучет векселей (их продажа).Г)Передача векселей (получение кредитов под векселя).3) Эмитированные средства.

Выпуск и распространение акций и облигаций. Наиболее удельный вес занимают заемные средства.

Активные операции КБ - это операции с помощью которых банки разрешают свои ресурсы.1)Выдача кредитов А)Юр и физ лицам, под товарные операции (варрант коносамент).Б)векселя под товарные документы.2)Банковские инвестиции.3)Покупка ценных бумаг.

Комиссионно-посреднические операции - за них КБ берут комиссию т е пату.

Размер ее устанавливают сами, она занимает большой удельный вес в доходах банка.

Операции. 1)Переводные- перевод денег с одного счета на другой.2)Аккредитивные.3)Инкассовые- взимание платежей по поручению своего клиента.4)Доверительные- банки могут управлять имуществом, капиталом по поручению своего клиента.5)Лизинговые- при сохранение права собственности.6)Факторинговые- фин услуги которая торгово посредническая фирма оказывает своему клиенту на основании долгосрочного контракта.7)Торгово-комиссионные- покупка, продажа драг металлов, валюты, если есть соответствующая лицензия.

Вопрос 77.

Участие банков в создании финансово-промышленных групп (ФПГ).

ФПГ слияние финансового капитала с промышленным. Действуют они в соответствии с законом о ФПГ. Существует два способа образования ФПГ. 1)Добровольный- путем заключения договора.2)Директивный- в виде холдинга т е центральная комиссия и дочерние общества. В РФ действует ФПГ в трех типах. 1)Группа промышленных предприятий с банком в качестве спонсора.2)Холдинг создающий банки.3)Банк создающий холдинг.Империя внеш торг банка.

Империя Онексим банка.Империя Российского кредита.Альфа банк.В РФ действует сейчас около 70 ФПГ в состав которых входит около 100финансово кредитных институтов и около 1500 промышленных предприятий. Их объем производства составляет около 10% от ВВП

 

 

Вопрос 78.

Понятие ценной бумаги. Классификация ценных бумаг.

РЦБ складывается из спроса и предложения. Спрос создают предприниматели которые выступают в качестве заемщика и кредиторы- юр и физ лица, фин институты (банки), и реже государство.

Ценные бумаги- документ дающий имущественное право ее владельцу к лицу которая выпустила это документ. Ценные бумаги бывают. 1)Фондовые (капитальные)- облигации, акции.2)Коммерческие (производные ценные бумаги)- векселя, чеки, аккредитивы, товарные расписки (варрант коносамент), депозитные сертификаты.В основе выпуска коммерческих ценных бумаг лежит конкретная хоз сделка или товар.РЦБ начал развиваться в РФ в 91-92 годах. А в 96 году был принят закон о ценных бумагах в соответствии с котором были образованы.1)Гос комитет по РЦБ при правительстве РФ, а ныне Федеральная комиссия по ЦБ при правительстве РФ.2)Мин Фине- департамент по ЦБ и фондовому рынку.

До 1998 года РЦБ в РФ находился в процессе развития, а после 17 августа 98 года он развалился. В Мин Фине были созданы два департамента: А)Департамент по государственному внутреннему долгу.Б)Департамент по внешнему долу.

В данный момент РЦБ потихоньку возрождается.

 

Вопрос 79.

Основные виды ценных бумаг. Производные ценных бумаг. 1)Долговые- облигации.2)Долевые- акции.3)Производные ценные бумаги.Облигация занимает большой удельный вес на РЦБ. В них вкладывают деньги те инвесторы которые не склонны к риску, а довольствуются умеренными доходами. Классификация облигаций. 1) По эмитентам (выпускает ).А)Государство (внешние, внутренние).Б)АО, банки, фин компании, частные лица.В)Муниципальные.2) По возможности их владения. А)Именные.Б)На предъявителя.3) Посрокам. А)Краткосрочные.Б)Среднесрочные.В)Долговые.4) По выплате доходов. А)Процентные.Б)Беспроцентные.5 )По признаку хождения. А)Свободно обращающиеся на территории РФ.Б)С ограниченным кругом обращения.6) Другие признаки. -рыночные и нерыночные.-общие и целевые.-продлеваемые-отсроченные.-конвертируемые.-индоссированные (выпущенные одной компанией а финансируются другой.)-ипотечные (земля, недвижимость.)-с изменяющимся процентом.-отзывные и безотзывные. Акция - ценная бумага, выпускаемая АО и указываемая на долю ее владельца в капитале данного АО. Акция это бессрочная ЦБ которая наделяет своего владельца следующими правами: 1)На получение дивиденда.2)Право голоса на общем собрании.3)На получение доли имущества при ликвидации АО.4)Получение информации о фин состоянии АО.5)На приобретение акций следующего выпуска данного АО на льготных условиях. Классификация акций. 1 )По характеру функционирования. А)Именные.Б)На предъявителя. 2)По форме дохода. А)Простые- дают право голоса, размер дивиденда устанавливается от деятельности АО.Б)Привилигированные- дивиденды выплачиваются независимо от деятельности АО. 3)По характеру общения на фондовом рынке. А)В обращение- неоднократно продаются и покупаются.Б)Портфельные- не продаются.В)Зарегистрированные- на фондовой бирже.Г)Незарегистрированные- на черном рынке.4)По методу их распространения.А)Трудового коллектива.Б)Акции предприятий- образуются ФПГ.Регистрацию акций осуществляют: 1)Федеральная комиссия по РЦБ.2)Соответствующие финн органы.3)ЦБР. Дивиденды по акциям выплачиваются: А)раз в год.Б)в квартал. Путем записи по: 1)счета.2)чекам.3)акции следующих выпусков.4)облигациями.5)натуральными продуктами. Акция в отличии от облигации должна приносить два вида доходов: 1)Дивиденд.2)Курсовая разница при перепродажи. На цену акции влияют: 1)Спрос и предложение.2)Общее положение на фин рынке.В составе ЦБ действуют производные от фондовых ЦБ: депозитные сертификаты, векселя, чеки, аккредитивы, товарные расписки, фьючерстный контракт- контракт на покупку ЦБ в будующем.Приватизационный чек. Депозитные расписки- свободно обращающиеся ЦБ, выпускаемая на акции иностранных компаний и депонированная в дипозитарном банке. В мировой практике различают два вида депозитных расписок. 1)АДР- американская депозитная расписка, они обращаются только на американском рынке.В США запрещено хождение ЦБ не резидентов. Американский рынок явл одним из привлекательных рынков для нерезидентов, т к там действует большое количество фин компаний, инвестиционных фондов. Которые образуют огромные фин ресурсы.Если компания хочет выйти на фондовый рынок США она должна обратится в американский банк который выпускает АДР. Предварительно американская федеральная комиссия проводит аудит этих акций и только после этого дает разрешение банку на выпуск АДР.2)Глобальные депозитарные расписки- операции с ними осуществляются в других странах в том числе и в РФ.

 

Вопрос 80.

⇐ Предыдущая234567891011Следующая ⇒

Поделиться: