Тема 2. Банковская система Республики Беларусь

Возникновение банковских организаций и становление банковской системы Республики Беларусь. Особенности построения банковской системы Беларуси. Принципы функционирования банковской системы Республики Беларусь. Основные направления совершенствования банковской системы Республики Беларусь.

Правовой статус Национального банка Республики Беларусь. Функции и цели деятельности Национального банка Республики Беларусь. Структура, органы управления и подчиненность Национального банка Республики Беларусь. Операции, совершаемые Национальным банком Республики Беларусь в рамках осуществления банковской деятельности. Инструменты денежно-кредитной политики, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Национальный банк Республики Беларусь как орган банковского регулирования и надзора. Меры воздействия, применяемые Национальным банком Республики Беларусь к банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям.

Банки как основа банковской системы. Понятие и признаки банка. Система банков в Республике Беларусь, их виды. Организационная структура банков. Порядок и особенности создания банка: требования, предъявляемые к учредителям и уставному капиталу банка; процедура регистрации банка; лицензирование банковской деятельности. Основания и порядок прекращения банковской деятельности: реорганизация и ликвидация банков, собенности ликвидации банков в судебном порядке.

Понятие и признаки небанковской кредитно-финансовой организации. Правовое положение кредитно-финансовых организаций.

Особенности создания и функционирования филиалов и представительств кредитных организаций.

 

Тема 3. Правовые институты, обеспечивающие функционирование банковской системы в Республике Беларусь

Понятие и основы деятельности кредитных бюро.

Система гарантирования вкладов населения в Республике Беларусь

Понятие и виды банковской информации. Информационная прозрачность банков.

Понятие банковской тайны. Сведения, составляющие банковскую тайну. Субъекты, имеющие право знакомиться с банковской тайной. Основание и порядок раскрытия банковской тайны. Разграничение банковской и коммерческой тайны. Ответственность за нарушение неприкосновенности банковской тайны

 

Тема 4. Общая характеристика правового регулирования банковских операций и банковских сделок

Понятие и виды банковских сделок. Классификация банковских сделок. Разграничение банковских и небанковских сделок. Юридические последствия деления сделок на банковские и небанковские.

Понятие и виды банковских операций. Активные, пассивные и посреднические операции. Банковские операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.

 

Тема 5. Правовое регулирование активных банковских операций

Понятие и общая характеристика активных банковских операций. Правовая природа активных банковских операций. Виды активных банковских операций.

Правовое регулирование банковского кредитования. Понятие банковского кредитования. Особенности кредитного договора как разновидности договора займа. Права и обязанности сторон по кредитному договору. Виды кредитов и кредитных договоров. Межбанковский кредит. Льготное кредитование. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Правовое регулирование финансирования под уступку денежного требования (факторинга). Понятие и виды договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга). Общая характеристика договора факторинга. Права и обязанности сторон по договору. Ответственность сторон по договору факторинга. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Правовое регулирование банковской гарантии. Понятие и виды банковской гарантии. Обязательства по банковской гарантии. Вступление банковской гарантии в силу и требование по ней. Прекращение обязательств по банковской гарантии. Поручительство кредитных организаций. Ответственность банка в случае нарушения обязательств по банковской гарантии.

 

Тема 6. Правовое регулирование пассивных банковских операций

Понятие и общая характеристика пассивных банковских операций. Правовая природа пассивных банковских операций. Виды пассивных банковских операций.

Правовое регулирование банковского вклада. Разграничение договора банковского вклада и банковского счета. Соотношение понятий «банковский вклад» и «банковский депозит». Понятие, виды договора банковского вклада (депозита). Общая характеристика депозита. Права и обязанности сторон по депозиту. Гарантии возврата банками средств, привлеченных во вклады. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Правовое регулирование банковского счета. Понятие, виды и порядок заключения договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Порядок проведения операций по текущему (расчетному) банковскому счету. Прекращение договора банковского счета. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Правовое регулирование доверительного управления денежными средствами. Понятие и общая характеристика договора доверительного управления денежными средствами. Отдельные направления использования и формы доверительного управления денежными средствами. Права и обязанности доверительного управляющего по договору. Договор доверительного (трастового) счета и закрытие такого счета. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Тема 7. Правовое регулирование посреднических банковских операций

Понятие и общая характеристика посреднических банковских операций. Правовая природа посреднических банковских операций. Виды посреднических банковских операций. Правовое регулирование расчетов. Формы расчетов. Основания проведения банком расчетов. Расчетные документы. Форма платежных инструкций. Платежное поручение. Платежное требование. Платежное требование-поручение. Аккредитив и его виды. Аккредитив: правовое положение сторон в соглашении. Понятие инкассо и его виды. Чеки и банковские пластиковые карточки как формы безналичных расчетов. Очередность списания средств со счета. Бесспорное списание средств со счетов клиентов. Ответственность сторон в случае нарушения обязательств при различных формах расчетных отношений.

Правовое регулирование операций банков с валютными ценностями. Понятие, значение и содержание валютного регулирования. Банки как агенты валютного контроля. Понятие валютно-обменных операций. Порядок осуществления валютно-обменных операций.

Правовое регулирование банковского хранения. Понятие договора банковского хранения. Виды банковского хранения. Права, обязанности и ответственность сторон по договору банковского хранения. Ответственность сторон в случае нарушения договорных обязательств.

Правовое регулирование инкассации. Понятие инкассации и порядок ее осуществления.

ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Нормативные правовые акты

1. Конституция Республики Беларусь 1994 года: с изм. и доп., принятыми на респ. референдумах 24 нояб. 1996 г. и 17 окт. 2004 г. – 10-е изд., стер. – Минск: Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь, 2014. – 62 с.

2. Банковский Кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]: 25 окт. 2000 г., № 441-З: принят Палатой представителей 3 октября 2000 г.: одобр. Советом Респ. 12 окт. 2000 г.: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

3. Гражданский кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]: 7 дек. 1998 г., №218-3: принят Палатой представителей 28 окт. 1998 г.: одобр. Советом Респ. 19 нояб. 1998 г.: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

4. Гражданский процессуальный кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]: 11 янв. 1999 г., № 238-3: принят Палатой представителей 10 дек. 1998 г.: одобр. Советом Респ. 18 дек. 1998 г.: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

5. Хозяйственный процессуальный кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]: 15 дек. 1998 г. №219-3: принят Палатой представителей 10 дек. 1998 г.: одобр. Советом Респ. 18 дек. 1998 г.: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

6. О валютном регулировании и валютном контроле [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 22 июля 2003 г. № 226-З: с изм. и доп. ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

7. О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 8 июля 2008 г., № 369-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

8. О государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 22 июля 2002 г., № 133-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

9. О коммерческой тайне [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 5 янв. 2013 г., № 16-З // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

10. О рынке ценных бумаг [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 5 янв. 2015 г., № 231-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

11. О хозяйственных обществах [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 9 дек. 1992 г., № 2020-XII: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

12. Об обращении переводных и простых векселей [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 13 дек. 1999 г., № 341-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

13. Об обращениях граждан и юридических лиц [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 18 июля 2011 г., № 300-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

14. Об электронном документе и электронной цифровой подписи [Электронный ресурс]: Закон Респ. Беларусь, 28 дек. 2009 г., № 113-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

15. О гарантиях сохранности средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты) [Электронный ресурс]: Декрет Президента Респ. Беларусь, 4 нояб. 2008 г. № 22 // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

16. О государственной регистрации и ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования [Электронный ресурс]: Декрет Президента Респ. Беларусь, 16 янв. 2009 г., № 1: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

17. О некоторых мерах по повышению ответственности должностных лиц юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность с использованием, привлечением денежных средств граждан [Электронный ресурс]: Декрет Президента Респ. Беларусь, 6 июня 2001 г. № 15: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

18. О лицензировании отдельных видов деятельности [Электронный ресурс]: Указ Президента Респ. Беларусь, 1 сент. 2010 г., № 450: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

19. Об утверждении Устава Национального банка республики Беларусь [Электронный ресурс]: Указ Президента Респ. Беларусь, 13 июня 2001 г. № 320-З: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

20. Об утверждении Инструкции о порядке исчисления и уплаты налога на доходы, полученные в отдельных сферах деятельности [Электронный ресурс]: постановление Министерства по налогам и сборам Респ. Беларусь, 6 дек. 2004 г., № 129: с изм. и доп. // ЭТАЛОН. Законодательство Республики Беларусь / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2016.

Специальная литература

 

21. Агарков, М. М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах / М. М. Агарков. – Москва: Издательство «БЕК». – 1994.

22. Белов, В. А., Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки / В. А. Белов. – Москва: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР». 2000. – 395 с.

23. Белов, В. А., Сингулярное правоприемство в обязательстве / В. А. Белов. – Москва: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР». – 2000. – 288 с.

24. Брагинский, М. И. Актуальные проблемы гражданского права: Сборник статей. Вып.4 / М. И. Брагинский.– Издательство НОРМА. – 2002. – 432 с.

25. Брагинский, М. И. Договорное право. Книга вторая: Договоры о передачи имущества / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. – Москва: «Статут». – 2000. – 800 с.

26. Брагинский, М. И. Договорное право. Книга первая: Общие положения / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. – Москва: «Статут». – 2000. – 848 с.

27. Брагинский, М. И. Договорное право. Книга третья: Договоры о выполнении работ и оказании услуг / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. – Москва: «Статут». – 2002. – 1040 с.

28. Братко, А. Г. Банковское право России: Учебное пособие / А. Г. Братко. –Москва: Юрид. лит. – 2003. – 848 с.

29. Вильнянский, С. И. Кредитно-расчетные правоотношения / С. И. Вильнянский. – 1955.

30. Витрянский, В. В. Актуальные проблемы гражданского права: Сборник статей. Вып.5 / В. В. Витрянский; Исследовательский центр частного права. Российская школа частного прва. – Москва: «Cтатут». – 2002. – 527с.

31. Вишневский, А. А. Банковское право Англии / А. А. Вишневский. – Минск: «Статут». – 2000. – 300с.

32. Вишневский, А. А. Банковское право. Краткий курс лекций / А. А. Вишневский. – Минск: «Cтатут». – 2002. – 271с.

33. Гавальда К. Банковское право / Гавальда К., Стуфле Ж. – Москва: Финстатинформ. – 1996.

34. Гейвандов, Я. А. Центральный Банк Российской Федерации / Я. А. Гейвандов. – Москва. – 1997.

35. Гузнов, А. Г. Правовые основы реструктуризации банковской системы РФ / А. Г. Гузнов / Законодательство. – № 3. – 2000. – 46с.

36. Гуревич, И. С. Очерки советского банковского права / И. С.Гуревич. – 1952.

37. Довнар, Ю. П. Банковское право. Общая часть / Ю. П. Довнар. – Минск: Амалфея, 2007. – 340 с.

38. Довнар, Ю. П. Банковское право. Общая часть / Ю. П. Довнар.– Минск: Амалфея, 2007. – 336 с.

39. Ефимова, Л. Г. Банковские сделки. Монография / Л. Г. Ефимова.- М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ». – 2000. – 268с.

40. Ефимова, Л. Г. Банковское право / Л. Г. Ефимова. – Москва: Издательство «БЕК». – 1994. – 360с.

41. Ефимова, Л. Г. Новоселова Л.А. Банки: ответственность за нарушения при расчетах / Л. Г. Ефимова, Л.А.Новоселова. – Москва: Инфра. – 1996.

42. Кемрадж, А. С. Правовые аспекты использования интернет – технологий / А.С. Кемрадж, Д.В.Головеров. – Москва: Издательство «Книжный мир». 2002. – 410 с.

43. Ларичев, В. Д. Злоупотребление в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения / В. Д Ларичев. – Москва: ЮрИнфор. –1997.

44. Лунц, Л. А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве / Л. А. Лунц. – Москва: «Cтатут». – 1999. – 352с.

45. Маковская, А. А. Залог денег и ценных бумаг / А. А.Маковская. – Москва: «Cтатут». – 2000. – 287с.

46. Мейер, Д. И., Русское гражданское право (в 2 ч.) / Д. И. Мейер. – Москва: «Статут». – 2000. – 831с.

47. Новоселова, Л. А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности / Л. А Новоселова. – М. – 1996.

48. Новоселова, Л. А. О правовой природе средств на банковских счетах, Хозяйство и право / Л. А. Новоселова. – 1996. № 7, 8.

49. Новоселова, Л. А. Проценты по денежным обязательствам. – изд. 2-е испр. и доп. / Л. А. Новоселова. – Москва: «Cтатут». – 2003. – 192с.

50. Новоселова, Л. А., Вексель в хозяйственном обороте. Комментарий практики рассмотрения споров. Изд.3-е перераб.и доп / Л. А. Новоселова. – Москва: «Cтатут». – 2000. – 222с.

51. Олейник, О. М. Основы банковского права: Курс лекций / О. М. Олейник. – Москва: Юристъ. – 1997.

52. Ольшанный, А. И. Банковское кредитование / А. И Ольшанный. – Москва: Русская деловая литература. – 1997.

53. Поллард, А. М. Банковское право США / А. М. Поллард, Ж. Г. Пассейк, К. Х. Эллис, Ж.П. Дейли. – Москва. – 1992.

54. Рудакова, О. С., Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов / О. С. Рудакова. – Москва: Банки и биржи, ЮНИТИ. – 1997. – 261с.

55. Сарбаш, С. В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики / С. В. Сарбаш. – Москва: «Статут». – 1999. – 272с.

56. Спиранов, И. А. Правовое регулирование операций с банковскими картами / И. А. Спиранов. – Москва: Издательско-полиграфический комплекс «Интеркрим-пресс». – 2000. – 160с.

57. Суханов, Е. А. Правовое регулирование банковской деятельности / Е. А. Суханов. – Москва. – 1996.

58. Тихомирова, М. Ю. Споры с участием банков. Сборник документов / М. Ю. Тихомирова. – Москва. – 2000. – 186с.

59. Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин, А. М. Экмалян. – Москва: Юристъ, 2002. – 448с.

60. Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: в 2 т.: Учебник / Г. А. Тосунян. – Москва: Юристъ, 2001. – Т.1. – 560с.

61. Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: в 2 т.: Учебник / Г. А. Тосунян. – Москва: Юристъ, 2002. – Т.2. – 783с.

62. Флейшиц, Е. А. Расчетные кредитные правоотношения / Е. А. Флейшиц.-Москва, 1956.

63. Черепахин, Б. Б. Труды по гражданскому праву / Б. Б. Черепахин. – Москва: «Cтатут». – 2001. – 479с.

64. Шамраев, А. В. Правовое регулирование информационных технологий / А. В. Шамраев. – Москва: «Cтатут», «Интертех», «БДЦ-пресс». – 2003. – 1013 с.

65. Шершеневич, Г. Ф. Курс гражданского права / Г. Ф. Шершеневич. – Тула: Афтограф. – 2001. – 720с.

66. Эриашвили, Н. Д. Банковское право / Н. Д. Эриашвили. – Москва: Закон и право. – 2003. – 629с.

⇐ Предыдущая12

Поделиться: