Архитектура Аудит Военная наука Иностранные языки Медицина Металлургия Метрология Образование Политология Производство Психология Стандартизация Технологии |
Решение поставленных задач ⇐ ПредыдущаяСтр 5 из 5
Скоринговая модель Экономическая постановка Скоринг представляет собой математическую модель, с помощью которой на основе истории из базы данных прошлых компаний фирма пытается определить, насколько велика вероятность, что конкретная фирма, хорошо или плохо будет выполнять свои обязанности связанные с лизингом. Итак, фирма нуждается в новых компаниях, предоставляющих оборудование в лизинг, и нужно определить насколько они безопасны, насколько нам будут выгодны предоставляемые ими условия. Математическая постановка Это мы будем определять по следующим параметрам: Возврат фирмы: · 0-2 – 2 · 3-5 – 4 · 6-8 - 6 · 9-10 – 8 · Больше 10 – 10 Способ доставки: · Автомобильный транспорт - 4 · Железнодорожный транспорт - 8 · Морской транспорт - 6 · Авиатранспорт - 10 Размер компании (единиц техники) · 1000 – 5000 – 4 · 6000 – 10000 - 6 · 11000 – 40000 – 8 · 41000 и более – 10 Стоимость лизинга 1 тип · 180000-200000 – 10 · 210000-230000 – 8 · 240000-260000 – 6 · 270000 и более - 4 Стоимость лизинга 2 тип · 550000-600000 –10 · 610000-6400000 - 8 · 650000-680000 - 6 · 690000-750000 - 4 Стоимость лизинга 3 тип · 900000 – 950000 – 10 · 960000-980000 – 8 · 1000000-1100000 – 6 · 1110000 и более - 4 Стоимость лизинга 4 тип · 890000-900000 – 10 · 910000-940000 – 8 · 950000-980000 – 6 · 990000 и более - 4 Стоимость лизинга 5 тип · 600000-620000 – 10 · 630000-660000 – 8 · 670000-690000 – 6 · 700000 и более - 4 Каждому важному параметру присваиваем свой весовой коэффициент так, чтобы сумма всех весовых коэффициентов была равна 1: · 0.1 · 0.1 · 0.1 · 0,1 · 0,1 · 0,05 · 0,25 · 0,2 Сумма оценок «ско» составила 286,65 и на основе этого мы и вычислили порог, который составляет 5,773 n – число факторов - значение i-го фактора Р – значение порога. Решающее правило: История предыдущих компаний, предоставляющих лизинг, представлена в данной таблице Возраст |
Способ достаки |
Размер компании (единиц техники) |
Стоимость лизинга(1 тип) |
Стоимость лизинга 2 тип |
Стоимость лизинка 3 тип |
Стоимость лизинга 4 тип |
Стоимость лизинга 5 тип |
Ско | |||
2 | авиа | 40000 | 245890 | 689002 | 1100000 | 990000 | 678000 | 5,4 | |||
1 | жд | 20000 | 225000 | 750000 | 1115000 | 1200000 | 700000 | 4,9 | |||
7 | морской | 10000 | 200000 | 723000 | 1089000 | 930000 | 703000 | 6,2 | |||
8 | авиа | 1000 | 300000 | 690000 | 1120000 | 990000 | 685000 | 5,25 | |||
3 | авто | 5000 | 250000 | 650000 | 1000000 | 940000 | 650000 | 5,4 | |||
1 | авто | 3000 | 300000 | 750000 | 1000000 | 960000 | 680000 | 4,5 | |||
2 | Авто | 25000 | 289000 | 691000 | 996000 | 935000 | 623000 | 5,5 | |||
6 | жд | 40000 | 301000 | 700000 | 978000 | 963000 | 658000 | 6,5 | |||
2 | жд | 30000 | 285000 | 650000 | 923000 | 951000 | 750000 | 5,5 | |||
1 | авто | 15000 | 180000 | 689000 | 985000 | 950000 | 700000 | 5,5 | |||
8 | авто | 2000 | 243000 | 720000 | 1023000 | 980000 | 620000 | 5,7 | |||
4 | жд | 50000 | 298000 | 655000 | 911000 | 890000 | 630000 | 7,2 | |||
2 | морской | 45000 | 300000 | 612000 | 901236 | 1000000 | 675000 | 6 | |||
1 | авиа | 5000 | 270000 | 725000 | 986000 | 997000 | 700000 | 4,2 | |||
4 | морской | 1000 | 320000 | 710000 | 1000300 | 1000000 | 701000 | 4,3 | |||
6 | жд | 2000 | 310000 | 659000 | 987000 | 989000 | 689000 | 5,5 | |||
8 | авто | 5000 | 243569 | 698000 | 989000 | 940000 | 600000 | 6,1 | |||
5 | жд | 8000 | 230000 | 612000 | 956000 | 985000 | 608250 | 6,6 | |||
1 | авто | 24000 | 220000 | 689000 | 1200000 | 990000 | 694000 | 4,9 | |||
8 | морской | 5000 | 270000 | 675000 | 1000000 | 960000 | 680000 | 5,4 | |||
7 | авиа | 4000 | 280000 | 685000 | 1078000 | 968000 | 698000 | 5,2 | |||
6 | морской | 2000 | 256000 | 703800 | 999000 | 999000 | 650000 | 5,4 | |||
5 | авто | 1000 | 270000 | 658232 | 987000 | 952000 | 620000 | 5,4 | |||
2 | жд | 25000 | 215000 | 623000 | 1189000 | 999900 | 683000 | 5,5 | |||
2 | авиа | 4000 | 198000 | 653000 | 956000 | 898000 | 658000 | 6 | |||
6 | авиа | 11000 | 198000 | 703000 | 1152000 | 923000 | 612560 | 7,2 | |||
4 | жд | 35000 | 211036 | 705000 | 1110000 | 945000 | 685000 | 5,8 | |||
5 | жд | 15000 | 250000 | 650000 | 945000 | 1100000 | 693000 | 5,8 | |||
7 | авто | 4000 | 320000 | 640000 | 1130000 | 925000 | 647000 | 5,7 | |||
8 | жд | 3000 | 270000 | 670000 | 1100000 | 985000 | 685000 | 5,3 | |||
9 | жд | 13000 | 250000 | 720000 | 1059000 | 963000 | 620000 | 7,2 | |||
4 | авто | 10000 | 300000 | 650000 | 1089000 | 900000 | 710000 | 5,4 | |||
5 | авиа | 4000 | 290000 | 700000 | 1099000 | 1002000 | 699000 | 4,5 | |||
10 | авто | 1000 | 267895 | 690000 | 1300000 | 989000 | 720000 | 5,2 | |||
4 | морской | 1000 | 380000 | 750000 | 978230 | 956000 | 690000 | 4,9 | |||
8 | жд | 8300 | 250000 | 590000 | 956000 | 945000 | 650000 | 7,3 | |||
7 | авиа | 21000 | 380000 | 650000 | 1000000 | 956000 | 698000 | 6,2 | |||
2 | жд | 18520 | 289000 | 678000 | 1001000 | 1000000 | 671000 | 5 | |||
4 | жд | 14258 | 300000 | 678954 | 1000001 | 965000 | 635000 | 5,9 | |||
3 | авто | 52698 | 250000 | 598000 | 999000 | 945000 | 612000 | 7 | |||
2 | авто | 41256 | 243000 | 652000 | 985000 | 990000 | 678000 | 5,7 | |||
5 | жд | 24598 | 245000 | 704000 | 1100000 | 971000 | 645000 | 6 | |||
8 | авиа | 2578 | 200000 | 723000 | 912000 | 912000 | 630000 | 6,8 | |||
6 | авто | 14562 | 222350 | 700001 | 1123000 | 970000 | 680000 | 6,1 | |||
6 | морской | 78958 | 289000 | 703000 | 1087000 | 985000 | 632000 | 6,4 | |||
7 | жд | 2458 | 236589 | 698000 | 1098000 | 985000 | 600000 | 6,1 | |||
6 | авто | 24698 | 259000 | 659000 | 1125000 | 900000 | 625000 | 6,7 | |||
2 | авиа | 1236 | 195689 | 678000 | 1023000 | 1000000 | 680000 | 5 | |||
1 | жд | 4589 | 230000 | 623000 | 1089000 | 956000 | 670000 | 5,1 | |||
8 | жд | 7898 | 250000 | 685000 | 1074000 | 912000 | 650000 | 6,3 | |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ошибки модели = 3, следовательно, скоринговая модель хорошая и мы имеем практически 100% гарантию адекватности этой модели.
Обучающая выборка проходила на 10 данные или на 10 примерных компаниях, которые предлагают нам лизинг. На основе собранных данных таких как, возраст компании, способ доставки оборудования, стоимость лизинга первого, второго, третьего, четвёртого и пятого типов. В каждый тип лизинга входила определённое количество оборудования и, следовательно, за определённую цену.
Например, первый тип это:
· 3 экскаватора
· 1 бетономешалка
· 1 леса
· 1 каток
Средняя стоимость такого комплекта составляет 242 859 рублей. В другие 4 типа входит другое количество техники и, следовательно, у них будет другая цена.
Для примера решения этой задачи я взяла ещё 10 компаний, которые предлагают нам лизин и решила посмотреть подходят нам эти компании или нет:
Из 10 компаний наши условия удовлетворяют 7 компаний, они предлагают разные схемы лизинга, какие-то компании в меньшей, а какие-то в большей степени нам подходят.
Симплекс метод
Общая идея симплексного метода (метода последовательного улучшения плана) для решения ЗЛП состоит
1) умение находить начальный опорный план;
2) наличие признака оптимальности опорного плана;
3) умение переходить к нехудшему опорному плану.
Экономическая постановка:
Входные данные – стоимость оборудования в лизин (строительной техники) лизинг на год с дальнейшим выкупом техники. Проводятся следующие преобразования – строятся симплекс таблицы, в которых мы определяем максимальную стоимость лизинга т.е. ту сумму, за рамки которой нам нельзя переходить. А так же находим оптимальное решение, основанное на выборе наиболее удачного лизинга.
Математическая постановка:
Имеется строительная компания среднего размера, этой компании требуется строительная техника, но т.к. она не может сейчас купить себя все необходимое, ей приходится прибегать к услугам Лизинга. Нужно отыскать оптимальное решение этой задачи, минимизировав затраты и получив все необходимое.
Ограничения:
Говорят, что ограничение ЗЛП имеет предпочтительный вид, если при неотрицательной правой части левая часть ограничений содержит переменную, входящую с коэффициентом, равным единице, а в остальные ограничения равенства - с коэффициентом, равным нулю.
Свободных членов у нас 10 т.к. мы имеем 10 уравнений и 10 переменными.
Итерации для нахождения решения:
1 итерация:
Это первая итераци и т.к. мы имеем большое колличество чисели в симплекс таблице многие из них отрицательные, скорее всего после первой итерации не убдет существенных изменений
Заменяем х20 на х7
В симплекс таблице все коэффициенты были отрицательные
-5 | -3 | -2 | -4 | -5 | -7 | -9 | -4 | -3 | -2 | 0 |
А после первой итерации ситуация улучшилась.
2 итерация:
Заменяем х17 на х10
Ситуации ещё улучшилась, сделаем 3 итерацию
3 итерация:
Заменим х12 на х6
Положительных чисел стало больше, но они не все в симплекс-таблице, проведём 4 итерацию.
4 итерация:
Заменим х14 на х8
5 итерация:
Заменим х11 на х1
6 итерация:
Заменим х5 на х15
Это была последняя итерация, т.к. в ходе её все числа в симплекс-таблице стали положительными, т.е. оптимальное решение найдено.
Уравнение на максимум имеет вид:
Выводы
В ходе проведённой работы мы добились того чего хотели. На основе двух математических методом мы определили оптимальную схему лизинга для небольшой строительной компании.
Преимущества Скоринговой модели:
1. При помощи Скоринговой модели мы определяем и находим наиболее выгодные для нас компании, которые имеют хорошую историю предоставления лизинга, на хороших условия и при достаточно средней оплате.
2. Удобство в использовании и понимании. Экспертные оценки проставляются очень удобно и можно с легкостью понять, какая компания нам подходит, а какая нет
3. Полученное после анализа решение однозначно и четко отвечает на вопрос подходит нам эта компания или нет.
Недостатки:
1. Т.к. выборка была не очень большой, всего 50 данных (50 компаний), то вынесенное решение может быть не вполне объективным, хотя, если учитывать, что рынок в данной отрасли только развивается, то 50 компаний вполне хватает, что попытаться предсказать и предугадать дальнейший план действий той или иной компании, предоставляющей нам оборудование в лизинг.
2. Из-за недостатка пунктов, по которым проводился скоринг, выбор может быть не совсем объективны.
3. Если производить анализ самой скоринговой модели применяемой в данной отрасли, то те весовые коэффициенты, которые я использовала для данного анализа, могут не совсем подходить для других строительных компаний, т.к. каждая компания выбирает для себя какие критерии для ней важнее.
Преимущества симплекс-метода:
1. Мы получаем чёткие данные, при анализе которых мы получаем нужное нам решение.
2. Находим значения функции, которые действительно являются оптимальным планом решения данной задачи.
Недостатки:
1. Метод достаточно сложен для понимания
2. Тратится много времени для составления самой симлекс - таблицы и для принятия оптимального решения.
3. Зависим от числа анализируемых показателей.
Заключение
В ходе проведённой работы я нашла оптимальные схемы лизинга, т.е нашла такие компании, которые могут мне предоставить лизин на очень выгодных условиях.
Лизинговая деятельность привлекательная целым рядом преимуществ (и прежде всего организацией отношений собственности и управления), должна сопровождаться тщательно продуманным лизинговым законодательством, дополняемым локальным нормотворчеством самих лизинговых компаний. Но т.к. мы не имеем чётких законодательных границ, относящихся к лизингу, основные требования и условия приходится устанавливать в ходе переговоров. Каждая лизинговая компания подвергается огромному риску передавая своё оборудование в лизинг, а каждый лизингополучатель, подвергается большой ответственности, когда берёт такое оборудование, т.е. оно может быть любого качества и поэтому его основной задачей является тщательная проверка этого оборудования, ведь в дальнейшем это оборудование будет выкуплено.
Я нашла оптимальные схемы для лизинга строительной техники, дл небольш0йо строительной компании, эти схему и алгоритмы помогут таким компаниям при таком непростом решении, тем более если компания развивается и не имеет много средств для покупки оборудования, в лизинге она конечно переплачивает некоторую сумму денег, но получает это оборудование в короткие сроки и уже начинает заниматься своей основной деятельностью, выплачивая постепенно сумму лизинга и тем самым обеспечивая себя этим оборудованием.
В моей работе были представлены схемы годового лизинга, при последующем переоформлении некоторые компании предоставляют небольшие скидки на второй и последующий лизинговый год, а как правило на третьем году лизинга он полностью погашается и техника переходит в полное распоряжение строительной компании и в этот период компания выходит на полную строительную мощность и может уже непосредственно сама покупать и приобретать необходимое ей оборудование.
Последнее изменение этой страницы: 2019-04-10; Просмотров: 266; Нарушение авторского права страницы