ТЕМА 6. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Понятие, цели и методы государственного регулирования банковской деятельности.

Понятие и виды банковских рисков.

Пруденциальное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России. Банковские резервные требования.

Понятие и сущность банковского надзора и надзора в национальной платежной системе. Цели и задачи банковского надзора и надзора в национальной платежной системе. Формы банковского надзора и надзора в национальной платежной системе.

Надзор, осуществляемый Банком России, на других финансовых рынках

Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России, порядок и сроки их проведения. Обязанности кредитной организации при проведении инспекционной проверки Банком России. Виды проверок, проводимых Банком России. Права и обязанности уполномоченных представителей Банка России при проведении проверок кредитной организации; порядок проведения проверок.

Соотношение банковского надзора и осуществляемого ЦБ РФ контроля и надзора в сфере финансовых рынков. Банковский надзор и его соотношение с прокурорским надзором в банковской сфере. Соотношения банковского надзора и аудита.

Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения.

Внутренний контроль, его цели и задачи в Российской Федерации. Структура органов внутреннего контроля в кредитной организации. Права и обязанности службы внутреннего контроля кредитной организации. Основные виды проверок, проводимых службой внутреннего контроля; способы их осуществления.

Понятие, сущность и правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации.

Органы, уполномоченные на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанности, направления деятельности в Российской Федерации.

Понятие необычных и подозрительных операций. Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.

Основные направления деятельности кредитных организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по российскому законодательству. Идентификация кредитной организацией клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Обязательный контроль. Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего контроля кредитных организаций, уполномоченных на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации. Цели деятельности российской системы страхования банковских вкладов. Принципы системы страхования вкладов.

Источники правового регулирования обязательного страхования банковских вкладов в Российской Федерации.

Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Взаимодействие Агентства с органами государственной власти и Банком России.

Фонд обязательного страхования вкладов. Правовой режим и механизм формирования. Взносы банков и государства. Механизмы покрытия возможного дефицита фонда и ответственность государства. Направления использования средств фонда страхования вкладов. Принципы инвестирования, нормативные требования и существующая практика. Привлечение управляющих компаний. Целевой характер фонда страхования вкладов. Предельный уровень страхового возмещения: критерии социальной и экономической достаточности для защиты интересов вкладчиков.

Вклады, подлежащие страхованию. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Страховой интерес. Страховой риск. Страховой случай. Порядок выплаты возмещения по вкладам.

Компенсационные выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.

Страхование банковских вкладов как специальный вид обязательного имущественного страхования.

Контроль за соблюдением банками законодательства в сфере страхования вкладов.

ТЕМА 7. НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТЬ (БАНКРОТСТВО)

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Законодательство, регулирующее вопросы несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации, порядок и условия его применения. Временная администрация как специальный орган управления кредитной организацией. Функции временной администрации в случае, когда полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены, и в случае, когда полномочия исполнительных органов кредитной организации ограничены. Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению банкротства и формы ее осуществления.

Порядок возбуждения дела о признании кредитной организации банкротом. Лица, обладающие правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом. Отзыв лицензии как предпосылка возбуждения дела о признании кредитной организации банкротом.

Конкурсное производство как процедура, применяемая в процессе банкротства кредитных организаций. Правовое положение и полномочия конкурсного управляющего. Правовые последствия открытия конкурсного производства. Очередность удовлетворения требований кредиторов кредитной организации. Порядок осуществления предварительных выплат и порядок осуществления окончательных выплат. Закрытие конкурсного производства.

Правовое регулирование осуществления Агентством по страхованию вкладов мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Критерии отбора кредитных организаций, в отношении которых могут быть применены меры по предупреждению банкротства с участием Агентства по страхованию вкладов.

Порядок принятия решения об участии Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Временная администрация по управлению кредитной организацией, назначаемая в связи с осуществлением мер по предупреждению банкротства.

Основные механизмы предупреждения банкротства кредитных организаций: привлечение сторонних инвесторов, приобретение Агентством по страхованию вкладов акций (долей) проблемного банка.

Финансирование мероприятий по предупреждению банкротства кредитных организаций. Источники финансирования, условия его привлечения.

Передача имущества и обязательств в финансово устойчивую кредитную организацию как способ урегулирования обязательств несостоятельной кредитной организации вне процедуры банкротства. Взаимосвязь института передачи имущества и обязательств с механизмами банкротства.

ТЕМА 8. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД

Многозначность термина «депозит». Понятие и виды вкладов по российскому праву.

Понятие банковского вклада как пассивной операции кредитной организации, направленной на формирование банковских кредитных ресурсов. Право на привлечение денежных средств во вклады. Основные виды банковских вкладов. Срочные вклады и вклады до востребования. Вклады физических лиц и депозиты юридических лиц.

Элементы договора банковского вклада. Стороны договора банковского вклада, содержание договора. Форма договора банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат. Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. Особенности начисления и выплаты процентов по депозитным (сберегательным) сертификатам.

Правовые проблемы изменения процентной ставки по договору банковского вклада.

Правовая природа договора банковского вклада.

ТЕМА 9. БАНКОВСКИЙ СЧЕТ

Соотношение понятий «договор банковского счета» и «счет бухгалтерского учета». Банковские и внутрибанковское счета.

Виды банковских счетов. Понятие правового режима банковского счета.

Понятие, стороны и содержание договора банковского счета. Ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по банковскому счету.

Правовая природа договора банковского счета.

Порядок открытия банковского счета. Перечень документов, представляемых для открытия счета.

Основные операции, осуществляемые по банковскому счету. Дистанционное банковское обслуживание. Правовые проблемы списания средств со счета без согласия его владельца.

Арест денежных средств, находящихся на счете, и приостановление операций по банковскому счету.

Правовой режим банковской тайны.

Расторжение договора банковского счета и порядок исключения счета бухгалтерского учета из Книги регистрации открытых счетов.

Виды банковских счетов со специальным правовым режимом и особенности их правового регулирования

⇐ Предыдущая 123 4 5 Следующая ⇒