Тема 20. Передача имущества в доверительное управ- ление кредитным организациям

Правовое регулирование доверительного управления имуществом кредитными организациями. Общие фонды банковского управления (ОФБУ). Характеристика конструк- ции доверительного управления.

Основная литература

Правовое регулирование банковской деятельности / под

ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 85—95.

 

Раздел 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

Тема 21. Операции кредитных организаций с ценны- ми бумагами, осуществляемые на основании банков- ской лицензии

Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг. Порядок выпуска об- лигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, вексе- лей. Кредитные операции с ценными бумагами. Особенности залога отдельных видов ценных бумаг. Купля-продажа цен- ных бумаг кредитными организациями.

Кредитные организации как профессиональные инве- сторы на рынке ценных бумаг

Основная литература

 

Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 208—264.

Халиков, Р. О. Закон «О центральном депозитарии»: пер-

спективы изменения для эмитентов, акционеров и профес- сиональных участников // Банковское право. — 2012. —

№ 5. — С. 18—24.

 

Тема 22. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Виды профессиональной деятельности на рынке цен- ных бумаг, осуществляемые кредитными организациями. Порядок лицензирования этой деятельности.

Ограничения на совмещение отдельных видов профес- сиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кре- дитных организаций.

Основная литература

Матыцин, С. Л. Правовой статус кредитных организаций

как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Рос-

сийской Федерации // Банковское право. — 2001. — № 4.

 

Раздел 11. Операции кредитных организаций с валютными ценностями,

Драгоценными металлами и камнями

Тема 23. Валютные операции кредитных органи-

Заций

Классификация валютных операций. Валютные опе-

рации резидентов. Валютные операции нерезидентов. Валютные операции между резидентами и нерезидента- ми. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Феде- рации и внутренних ценных бумаг. Репатриация резидента- ми иностранной валюты и валюты РФ.

Органы и агенты валютного контроля.

Основная литература

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих бан-

ков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 82—146.

Тема 24. Операции кредитных организаций с драго-

Ценными металлами и драгоценными камнями

 

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями и лицензирование. Операции кредитных организа- ций с драгоценными металлами, осуществляемые на осно- вании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами. Порядок осуществления операций с драгоцен- ными металлами кредитными организациями.

Основная литература

Бычков, А. И. Планируемые изменения в правовом ре-

гулировании оборота драгоценных металлов в России //

Банковское право. — 2012. — № 2. — С. 56—63.

Касаткин, А. В. Драгоценные металлы: правовое регу-

лирование сделок. — М., 2001.

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих бан-

ков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 147—165.

 

IV. Базовые учебники

Курбатов, А. Я. Банковское право России. — М., 2013.

Вишневский, А. А. Банковское право. — М., 2004.

 

V. Тематика контрольных работ

1.

2.

 

3.

4.

 

5.

6.

 

7.

 

8.

 

9.

 

10.

 

11.

Структура и виды банковских отношений. Принципы правового регулирования банковской

деятельности.

Общая характеристика банковской системы РФ. Правовой статус и основные направления деятель-

ности Банка России.

Правосубъектность кредитных организаций. Особенности правового статуса иностранных банков

и банков с иностранными инвестициями.

Отзыв лицензий у кредитных организаций: основа- ния, порядок и последствия.

Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.

Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита).

Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

Очередность платежей с банковских счетов: прин- ципы построения и сферы применения.

 

12.

13.

 

 

14.

 

 

15.

 

16.

 

17.

 

18.

 

19.

 

20.

 

 

21.

 

22.

 

23.

 

24.

 

25.

26.

 

27.

 

 

28.

 

29.

Универсальные и специальные банковские счета. Применение по банковским счетам мер, ограничи-

вающих права клиента на распоряжение находящи-

мися на них денежными средствами.

Информация, составляющая банковскую тайну: по- нятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.

Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.

Проверка платежеспособности и добропорядочно- сти заемщика.

Способы обеспечения исполнения обязательств, при- меняемые в банковской практике.

Формы и способы контроля за заемщиком после вы- дачи кредита.

Виды счетов, через которые осуществляются меж- банковские переводы (расчеты).

Определение момента исполнения обязательств (окончательности перевода) плательщиками при безналичных расчетах.

Расчетные документы: понятие, значение, требова- ния к оформлению.

Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.

Основные положения порядка совершения кассо- вых операций.

Ответственность за нарушение порядка осуществле- ния кассовых операций.

Сущность банковских карт, их виды.

Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг.

Виды профессиональной деятельности на рын- ке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.

Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

Операции уполномоченных банков с внешними цен- ными бумагами.

 

30.

 

31.

 

32.

33.

 

34.

35.

 

36.

37.

 

38.

39.

 

40.

41.

Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.

Место уполномоченных банков в системе валютно- го контроля.

Место Банка России в системе валютного контроля. Ответственность кредитных организаций за нару-

шение валютного законодательства.

Управление банковскими рисками.

Создание обязательных резервов кредитными органи- зациями.

Обязательные нормативы.

Система внутреннего контроля в кредитных органи- зациях и банковских группах.

Аудит кредитных организаций.

Рекомендации Базельского комитета по банковско- му надзору: сущность и значение.

Инспекционная деятельность Банка России. Специальные требования к порядку приобретения

акций (долей) кредитных организаций.

VI. Тематика рефератов

 

1. Банковская деятельность как предмет банковско- го права.

2. Общая характеристика системы банковского законо- дательства.

3. Обычаи делового оборота в банковской практике.

4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.

5. Особенности правового статуса кредитных органи- заций.

6. Особенности создания кредитных организаций.

7. Особенности лицензирования банковской деятель- ности.

8. Особенности эмиссии акций кредитными органи- зациями.

9. Отличительные признаки банковских вкладов (депо- зитов).

 

10.

 

 

11.

12.

 

 

13.

 

 

14.

15.

 

16.

 

 

17.

 

 

18.

19.

 

20.

 

 

21.

22.

23.

 

24.

 

 

25.

 

26.

27.

Особенности системы страхования вкладов физи- ческих лиц.

Отличительные признаки банковских счетов.

Отличительные признаки банковского кредито- вания.

Особенности обеспечения возврата банковских кредитов.

Способы межбанковских переводов (расчетов). Определение момента исполнения обязательств

(окончательности перевода) при переводах денеж-

ных средств (безналичных расчетах).

Формы безна личных расчетов: сравнительная характеристика.

Использование расчетных документов в электрон- ном виде.

Расчеты с использованием банковских карт. Гражданско-правовая и административная ответ-

ственность кредитных организаций за ненадлежащее

совершение операций по банковским счетам.

Доверительное управление имуществом кредитны- ми организациями.

Хранение ценностей в кредитной организации. Лизинговые операции кредитных организаций. Операции кредитных организаций с ценными бу-

магами, осуществляемые на основании банковской

лицензии.

Виды профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Классификации операций кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металла- ми и камнями.

Функции банков как агентов валютного контроля. Валютный контроль за банковскими операциями

кредитных организаций.

 

28.

 

 

29.

 

 

30.

 

 

31.

 

32.

 

 

33.

 

34.

 

35.

Требования, обеспечивающие стабильность банков- ской системы: общая характеристика.

Пруденциальный надзор за кредитными организа- циями: сущность и значение.

Особенности антимонопольного контроля в банков- ской сфере.

Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, полученных пре- ступным путем.

Государственные корпорации, действующие в бан- ковской сфере.

Особенности производства по делу о несостоятель- ности (банкротстве) кредитных организаций. Особенности проведения конкурсного производства

в отношении кредитных организаций.

Аффилированные лица кредитных организаций: по- нятие и значение.

VII. Вопросы для экзамена

 

1.

 

2.

 

3.

 

4.

5.

6.

7.

 

8.

9.

10.

 

11.

 

Особенности правового регулирования банковской деятельности.

Банковская деятельность как предмет банковско- го права.

Банковские операции и банковские сделки: крите- рии разграничения и классификация.

Субъекты банковской деятельности. Понятие клиента кредитной организации. Банковская система РФ.

Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права.

Подотчетность Банка России. Организационная структура Банка России.

Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков.

Фирменное наименов ание кредитных органи- заций.

 

12.

13.

 

14.

 

15.

 

16.

 

17.

 

18.

 

19.

20.

 

21.

 

22.

 

23.

24.

 

25.

26.

 

27.

 

28.

29.

 

30.

 

31.

Правоспособность кредитных организаций.

Учредители (акционеры, участники) кредитной организации.

Особенности государственной регистрации кредит- ных организаций.

Особенности формирования уставного капитала кре- дитной организации.

Лицензирование банковской деятельности. Содер- жание и виды банковских лицензий.

Особенности участия иностранного капитала в бан- ковской системе РФ.

Особые требования к организации управления кре- дитными организациями.

Банковские группы и банковские холдинги. Обособленные подразделения кредитных органи-

заций.

Внутренние структурные подразделения кредитных организаций.

Реорганизации кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения.

Управление банковскими рисками.

Обязательные резервы: порядок формирования и значения.

Резервы на возможные потери: виды и значение. Обязательные нормативы: порядок установления

и значение.

Организация внутреннего контроля в кредитных организациях.

Аудит кредитных организаций.

Основания и порядок применения мер по предупре- ждению несостоятельности (банкротства) кредит- ных организаций.

Виды мер по предупреждению несостоятельности

(банкротства) кредитных организаций.

Отличительные признаки банковского надзора.

 

32.

33.

 

34.

 

35.

 

36.

 

37.

38.

 

39.

 

40.

 

41.

 

42.

 

43.

44.

 

45.

 

46.

 

47.

 

48.

49.

 

50.

51.

Формы банковского надзора.

Применение Банком России к кредитным организа- циям мер воздействия.

Особенности осуществления антимонопольного кон- троля в банковской сфере.

Предотвращение легализации (отмывания) через кре- дитные организации доходов, полученных преступ- ным путем, и финансирования терроризма.

Виды ликвидации кредитных организаций, их соот- ношение между собой.

Особенности ликвидации кредитных организаций. Основания и последствия отзыва банковских лицен-

зий.

Аннулирование и приостановление действия бан- ковских лицензий.

Концептуальные особенности процедуры несостоя- тельности (банкротства) кредитных организаций.

Временные администрации по управлению кредит- ными организациями.

Правовой статус и функции Агентства по страхова- нию вкладов.

Понятие и виды банковских вкладов (депозитов). Оформление привлечения денежных средств во вкла-

ды (депозиты).

Особенности правового режима депозитных счетов

(счетов по учету вкладов).

Общая характеристика системы страхования вкла- дов физических лиц в банках РФ.

Выплаты по вкладам физических лиц в банках, не включенных в систему страхования вкладов.

Понятие банковского счета.

Разграничение банковских счетов и банковских вкладов.

Виды банковских счетов. Открытие банковских счетов.

 

52.

53.

54.

 

55.

56.

 

57.

58.

59.

 

60.

 

61.

62.

63.

 

64.

65.

66.

67.

 

68.

69.

 

70.

 

 

71.

 

72.

 

 

73.

74.

Кредитование счета (овердрафт). Ограничения по распоряжению счетами.

Правовые основания списания денежных средств со счета.

Очередность списания средств со счета.

Правовой режим сведений, составляющих банков- скую тайну.

Закрытие банковских счетов.

Банковское кредитование: понятие и формы. Основной и производные признаки банковского

кредитования.

Виды банковского кредитования: критерии выделе- ния и особенности.

Рефинансирование банков: понятие и формы. Способы банковского кредитования.

Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях.

Кредитные истории.

Понятие и способы расчетов.

Юридическое понятие средства платежа (денег). Правовое регулирование расчетов наличными день-

гами.

Кассовые операции и операции инкассации. Применение кредитными организациями контрольно-

кассовой техники.

Институциональные правовые принципы осущест- вления переводов денежных средств (безналичных расчетов).

Сроки исполнения обязательств кредитными орга- низациями при безналичных расчетах.

Определение момента исполнения обязательств пла- тельщиком и кредитными организациями при пере- водах денежных средств (безналичных расчетах).

Способы межбанковских переводов (расчетов). Ответственность кредитных организаций за нару-

шения при переводах денежных средств (безналич-

ных расчетах).

 

75.

Понятие, виды и структура платежных систем.

 

76.

 

 

77.

78.

79.

80.

81.

82.

83.

 

84.

85.

 

86.

 

87.

 

88.

 

89.

 

90.

91.

 

92.

Виды переводов денежных средств с открытием и без открытия банковского счета.

 

Понятие формы безналичных расчетов, ее выбор. Расчеты платежными поручениями.

Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками.

Расчеты платежными требованиями.

Бесспорное взыскание средств с банковских счетов. Операции кредитных организаций с платежными

картами.

Способы посредничества при расчетах. Особенности безналичных расчетов с участием фи-

зических лиц.

Осуществление кредитными организациями опера- ций по доверительному управлению.

Операции кредитных организаций с ценными бу- магами, осуществляемые на основании лицензии Банка России.

Профессиональная деятельность кредитных органи- заций на рынке ценных бумаг.

Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

Валютный контроль в банковской сфере.

Операции кредитных организаций с драгоценными металлами.

Операции кредитных организаций с драгоценны- ми камнями.

 

Литература

 

1.

 

 

2.

 

 

3.

 

4.

 

 

5.

 

6.

 

7.

 

8.

 

9.

 

10.

 

11.

 

12.

 

 

13.

Агарков, М. М. Основы банковского права: курс лекций. Учение о ценных бумагах: научное исследование. — М.,

1994.

Брагинский, М. И. Договорное право. Книга 5: в 2 т. Т. 1:

Договоры о займе, банковском кредите и факторинге.

Договоры, направленные на создание коллективных об-

разований / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. — М.,

2006.

Брагинский, М. И. Договорное право. Книга 5: в 2 т. Т. 2:

Договоры о банковском вкладе, банковском счете; бан-

ковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари /

М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. — М., 2006.

Гражданское право: в 4 т. Т. 4: Обязательственное пра-

во / отв. ред. Е. А. Суханов. — 3-е изд., перераб. и доп. —

М., 2010.

Вишневский, А. А. Банковское право: краткий курс лек-

ций. — М., 2004.

Ерпылёва, Н. Ю. Международное банковское право. —

М., 2004.

Ефимова, Л. Г. Банки: ответственность за нарушения при

расчетах / Л. Г. Ефимова, Л. А. Новоселова. — М., 1996.

Ефимова, Л. Г. Банковские сделки. Комментарий законо-

дательства и арбитражной практики. — М., 2000.

Ефимова, Л. Г. Банковское право. Т. 1: Банковская систе-

ма Российской Федерации. — М., 2010.

Лунц, Л. А. Деньги и денежные обязательства в граждан-

ском праве. — М., 1999.

Правовое регулирование банковской деятельности / под

ред. Е. А. Суханова. — М., 1997.

Турбанов, А. В. Финансово-правовые основы российской си-

стемы страхования банковских вкладов: монография. —

М., 2004.

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»:

науч.-практ. комментарий / под ред. К. Д. Лубенченко. —

М., 1998.

Покупайте наши книги:

 

В офисе издательства «ЮРАЙТ»:

111123, г. Москва, ул. Плеханова, д. 4а,

тел.: (495) 744-00-12, e-mail: [email protected], www.urait.ru

 

В логистическом центре «ЮРАЙТ»:

140053, Московская область, г. Котельники, мкр. Ковровый, д. 37,

тел.: (495) 744-00-12, e-mail: [email protected], www.urait.ru

 

В интернет-магазине «ЮРАЙТ»: www.urait-book.ru, e-mail: [email protected], тел.: (495) 742-72-12

 

Для закупок у Единого поставщикав соответствии

с Федеральным законом от 21.07.2005 № 94-ФЗ обращаться

по тел.: (495) 744-00-12, e-mail: [email protected], [email protected]

 

 

Новые издания и дополнительные материалы доступны в электронной библиотечной системе «Юрайт» biblio-online.ru

 

Учебное издание

 

Курбатов Алексей Янович

 

БАНКОВСКОЕ ПРАВО РОССИИ

 

Учебник для бакалавриата и магистратуры

 

 

Формат 84× 108 1/32.

Гарнитура «CharterITC». Печать офсетная.

Усл. печ. л. 29, 66. Тираж 500 экз. Заказ №

 

 

ООО «ИД Юрайт»

111123, г. Москва, ул. Плеханова, д. 4а.

Тел.: (495) 744-00-12. E-mail: [email protected], www.urait.ru

⇐ Предыдущая35363738394041424344

Поделиться: