Финансовое регулирование пропорций между потреблением и накоплением

 

Взаимосвязь между накоплением и потреблением рассматривается через систему " мультипликатор" – " акселератор". Мультипликатор выводит экономику из застоя, и на фазах оживления, подъема подключается действие акселератора, который ускоряет дальнейший прирост инвестиций.

Акселератор - коэффициент приростной капиталоемкости национального дохода, дополнительный доход, полученный в результате мультипликативного воздействия первоначальных инвестиций, который приводит к росту спроса на потребительские товары. Отрасли, их производящие, расширяют производство, что вызывает увеличение инвестиционного спроса на инвестиции в основные средства, и при этом изменения в спросе на потребительские товары вызывают более сильные изменения в спросе на инвестиционные товары.

Принцип акселерации - это процесс дополнительного выпуска продукции, зависящий от роста спроса на инвестиции из-за роста продаж товаров и дохода, и требующий большего количества капитала, вызывая тем самым капиталовложения. Принцип акселерации связан с тем, что чистые инвестиции (валовые инвестиции за минусом затрат на амортизацию) вызываются изменениями в объёме выпуска продукции и не могут сократиться ниже действующей ставки амортизации, представляя собой скорость роста запаса капитала, или изменением его за какой-то период времени.

Индуцированные инвестиции (валовые инвестиции минус инвестиции на замещение) возникают при росте спроса в случае ввода новых производственных мощностей, когда величина эффективного спроса превышает имеющиеся производственные мощности, и объём этих инвестиций определяется величиной акселератора.

Коэффициент акселерации ( акселератор ) - коэффициент приростной капиталоемкости национального дохода, числовой множитель, на который каждый доллар приращенного дохода увеличивает инвестиции.

Эффект акселератора - увеличение дохода, который ведет к кратному увеличению инвестиций в основные средства, когда при росте автономных инвестиций действует эффект мультипликатора, который, в свою очередь, и запускает эффект акселератора. Эффект акселератора значительно усиливает и ускоряет изменения национального дохода.

Действие акселератора объясняется тем, что прирост национального дохода, обусловленный мультипликационным эффектом инвестиций, приводит к росту спроса на предметы потребления, что в свою очередь предполагает первоначальное расширение производства, средств производства, необходимых для создания достаточного количества предметов потребления, следовательно, означает необходимость увеличения инвестиций. Причем, поскольку некоторые виды оборудования, машин, механизмов имеют сравнительно длительный срок производства, то ожидания психологически влияют на расширение производства средств производства в объемах, которые превышают реальный спрос, тем самым обеспечивая повышенный спрос на инвестиции. В результате обеспечивается промышленный подъем.

Мультипликатор Кейнса (мультипликатор инвестиций, множитель Кейнса) — коэффициент, равный обратной величине предельной склонности к сбережению (ПСС) или обратной величине разницы единицы и предельной склонности к потреблению (ПСП):

 

М=1/ПСС или М=1/(1-ПСП)                       (3.1)

 

Данный коэффициент показывает, насколько увеличится национальный доход в результате первоначальных инвестиций. Когда изменение компонента совокупных расходов ведёт к ещё большему изменению равновесного ВВП, это действие называется эффектом мультипликатора. Первоначальные инвестиции порождают прирост национального дохода, поскольку лишь частично пойдут на сбережение, часть будет потрачена (потреблена), вследствие чего произойдёт новый прирост национального дохода, но вновь меньший из-за откладываемых сбережений и т.д.

Неокейнсианцы допускали возможность кризиса в случае " полного" использования всех ресурсов при данной склонности к сбережению и потреблению. Средством, предотвращающим спад при достижении " потолка занятости", по их мнению, являются меры государственного регулирования, проводимые в рамках действия " встроенных стабилизаторов" (регулирование подоходного налогообложения, заработной платы, розничных цен, страхование, пособия по безработице и пр.). С их помощью, по мнению неокейнсианцев, государство способно ограничивать склонность к сбережениям, обеспечивать бесперебойность взаимодействия " мультипликатора-акселератора".

Инвестиционная теория явилась основой для построения антициклических программ, в которых основное внимание сосредоточивается на динамике инвестиций и их регулировании.

Таким образом, роль неокейнсианства состоит в том, что его представители:

– продолжили разработку и развитие кейнсианской теории с точки зрения " экономической динамики" и рассмотрели вопросы " сбережения" и реального накопления капитала;

– разработали теорию кумулятивного процесса, основанного на (соединении концепции мультипликатора и акселератора, что позволило объяснить количественную взаимосвязь роста инвестиций и национального дохода, определить факторы, порождающие высокие темпы расширенного воспроизводства;

– создали теорию экономического роста, которая явилась полезным инструментом анализа общих связей между производством, потреблением и накоплением капитала при данных технико-экономических условиях; стимулом для статистико-экономических исследований коэффициентов и пропорций общественного воспроизводства на протяжении длительных периодов времени;

– показали особую роль спроса на инвестиции в обеспечении достижения динамического равновесия;

– обосновали необходимость государственного регулирования процесса накопления капитала в длительном плане в целях достижения устойчивых темпов роста национального дохода; определили, что главным направлением антициклической политики является регулирование соотношения между накоплением и потреблением;

– доказали, что инвестиции являются главным инструментом политики повышения потенциально возможного уровня производства и темпов роста экономики.

На основании разработок неокейнсианства в развитых государствах произошла корректировка программ государственного регулирования.

Новую жизнь идеи Д. Кейнса получили в теориях посткейнсианства. Представители " левого" кейнсианства в Великобритании придавали большое значение росту заработной платы (как фактору расширения эффективного спроса), выступали за ограничение власти монополий и проведение социальных реформ. Согласно теории, можно создать общество, где будут сотрудничать " прогрессивные монополисты" и профсоюзы, ибо и те и другие одинаково заинтересованы в росте доходов.

Это предопределило развитие кембриджской школы, что выразилось в разработке новой теории накопления капитала, экономического роста и распределения продукта; в развитии нового подхода к теории стоимости, основанного на возрождении рикардианства.

Представители американского посткейнсианства выступили за восстановление " истинного" духа кейнсианской революции, подлинного смысла его теории. Они утверждали, что старшее поколение, включая Хансена, Самуэльсона, Хикса, исказило смысл теории Кейнса.

В 70-е гг. ХХ в. английское и американское течения посткейнсианства ставили своей целью довести до конца революцию в экономической теории, начатую Кейнсом и создать новый синтез макро- и микроэкономики. Однако в 80-е гг. ХХ в. в условиях консервативного сдвига в идеологии и политике " радикальное посткейнсианство" утратило свою популярность. Получило распространение посткейнсианство, которое связано с дальнейшим обновлением теории Кейнса и приспособлением ее к требованиям макроэкономической политики в современных рыночных условиях, когда повысилась роль инфляции интернационализации экономики.

Современное посткейнсианство продолжает поиски мер, позволяющих осуществлять эффективную стабилизационную политику. Среди проблем, которыми они занимаются: ценообразование, денежный спрос и предложение, финансовые рынки и их воздействие на экономическую нестабильность и инфляцию.

Посткейнсианцы считают ценообразование новой основой макроэкономики. Целью теории ценообразования является стремление показать особенности ценообразования в реальных условиях существования регулируемых рынков товаров и рабочей силы, когда преобладание крупных фирм, способных в определенных пределах регулировать цены и объемы производства, сочетается с господством профсоюзов и коллективными договорами о заработной плате, когда в процессы ценообразования вмешивается государство. В ситуации несовершенной конкуренции цены не изменяются быстро и эластично, не позволяют в короткий срок привести в равновесие новое соотношение спроса и предложения. В результате фирмы реагируют на изменение ситуации на рынках колебаниями объемов производства, результатом которых и являются длительные отклонения от состояния равновесия с неполным использованием производственных мощностей и рабочей силы.

С помощью концепции трансакционной, или контрактной, экономики посткейнсианцы объясняют несовершенство конкуренции, в которой отмечается, что в современном хозяйстве все отношения строятся на основе трансакции – договоров – и экономика носит договорный характер. В этом заключается макроэкономическая причина слабой подвижности и негибкости цен. Договор не может основываться на подвижности цен, а предполагает устойчивые цены, что способствует составлению планов, расчетов на будущее. Это обусловливает устойчивость заработной платы, которая в дальнейшем предопределяет устойчивость издержек производства, исходя из которых фирмы определяют цены на свою продукцию.

Эта тенденция усиливается влиянием " групп давления", т.е. установлением со стороны государства минимальных ставок на заработную плату, государственным перераспределением доходов.

Анализ воспроизводственных пропорций, которому посвящён ряд работ экономистов, приобретает особую актуальность и значимость в условиях рыночной экономики. В первую очередь, это связано с необходимостью разумного распределения полученного дохода на накопление и потребление. Решение этой проблемы имеет большое теоретическое и практическое значение на макро- и микроуровне.

С точки зрения экономической теории, альтернативный выбор между потреблением и накоплением – это, действительно, ось, вокруг которой вращается экономика.

С практической точки зрения, любой экономический субъект всегда стоит перед дилеммой: направить свой доход на расширение производства или использовать его на потребление.

Применяемые варианты решения данной проблемы путем централизованного регулирования воспроизводственных пропорций, в основном через строго регламентированное соотношение производительности и оплаты труда, как известно, не дали положительных результатов. Рыночная экономика предполагает использование более гибких методов регулирования основных пропорций воспроизводства. Проблема осложняется, кроме того, неустойчивостью и неопределенностью экономического положения в условиях инфляции.

Вопросы оптимизации воспроизводственных пропорций и распределения вновь созданной стоимости на накопление и потребление находятся в центре внимания экономической науки с момента её возникновения. Впервые воспроизводственная модель экономики, как известно, была построена в середине ХVIII в. Ф.Кенэ. Большой вклад в решение данной проблемы на макроуровне внесли в 20-е годы ХХ в. такие экономисты, как Н.И.Бухарин, Н.Д.Кондратьев, А.Орлеанский, В.Поздняков, В.Старовский, Г.А.Фельдман. Наиболее широкое освещение позднее эти вопросы получили в макроэкономических исследованиях П.Г.Бунича, В.Ковачева, Я.А.Кронрода, О.Ланге, В.Леонтьева, В.С.Немчинова, А.И.Ноткина, К.Б.Осокина, А.А.Пороховского, С.Г.Струмилина и многих других ученых.

На микроуровне названная проблема исследована недостаточно. Не в полной мере разработаны вопросы формирования фондов накопления и потребления, неоднозначен подход к закономерностям взаимосвязи производительности и оплаты труда и выбору показателей её оценки.

Накопление и потребление относятся к категориям воспроизводственного процесса и органически связаны с удовлетворением потребностей. С точки зрения экономической теории, накопление – это использование части продукта для расширения производства. Следовательно, накопление призвано удовлетворять возрастающие потребности в средствах производства и предметах потребления. Накопление должно обеспечивать блок «производство – потребление». Если же накопление не связано с потреблением, то возникает блок «производство – производство», то есть экономический оборот не выходит на потребительский спрос, производство начинает осуществляться ради производства и нарушается сбалансированность между производством и платежеспособным спросом населения.

Оптимальные пропорции между производительностью и оплатой труда, накоплением и потреблением позволяют осуществлять расширенное воспроизводство, производить необходимое количество продукции с наименьшими затратами труда и средств и одновременно обеспечить повышение материальной заинтересованности.

Проведенные исследования позволяют сделать ряд выводов:

- соотношение производительности и оплаты труда находится в прямо пропорциональной зависимости с нормой прибавочного продукта;

- соотношение производительности и оплаты труда в процессе воспроизводства играет большую роль, в частности выполняет распределительную и балансовую функции в структуре чистого продукта;

- для получения в процессе воспроизводства необходимой величины прибавочного продукта (нормы прибавочного продукта) и обеспечения сбалансированного распределения чистого продукта необходимо управлять соотношением производительности и оплаты труда.

В условиях рыночной экономики значение указанного соотношения возрастает. В случае, если заработная плата растет более быстрыми темпами, чем производительность труда, затраты на рабочую силу, приходящиеся на единицу продукции, будут увеличиваться, что, в свою очередь, вызовет рост цен и, следовательно, снижение конкурентоспособности товара на рынке. Кроме того, опережающий рост оплаты труда по сравнению с производительностью, вызывающий повышение цен, как известно, является одним из основных источников инфляции спроса.

При определении оптимальных пропорций между производительностью и оплатой труда наиболее приемлемо рассчитывать её уровень при помощи таких показателей как национальный доход, валовой доход. Существующая традиционная методика определения пропорций производительности и оплаты труда по коэффициентам роста и прироста не соответствует требованиям эффективного функционирования организаций в условиях современной рыночной экономики.

В современных экономических условиях необходимо исходить не из процентных соотношений производительности и оплаты труда, которые во многом зависят от исходной базы этих показателей, а определять, какая часть вновь созданной стоимости идет на потребление, а какая на расширенное воспроизводство. В противном случае рыночные субъекты с низким уровнем фонда накопления не смогут обеспечить не только расширенное производство, но и простое, даже при опережении производительности труда по сравнению с оплатой. В анализе для обеспечения достаточной точности можно использовать для расчета приростных коэффициентов формулу центральной точки, разработанную по аналогии с применяемыми в экономической практике коэффициентами эластичности спроса и предложения (дуговой эластичности).

Кроме того, исследования ученых свидетельствуют, что темпы воспроизводства в основном зависят от той части вновь созданной стоимости, которая идет на накопление и потребление, и в меньшей мере от соотношения производительности и оплаты труда.

При рациональном соотношении в валовом доходе фондов накопления и потребления происходит рост производительности и оплаты труда, при этом оплата возрастает не путём повышения её удельного веса в валовом доходе, её абсолютный размер увеличивается за счёт роста валового дохода, что благоприятно для расширенного воспроизводства. Значения коэффициентов соотношений производительности и оплаты труда не оказывают определяющего влияния на уровень производительности.

Не вызывает сомнения, что размер накоплений зависит от уровня ресурсообеспеченности. Как показывают результаты многочисленных исследований по данной проблеме, у субъектов, достигших более высокого уровня ресурсного потенциала, норма накопления может быть относительно более низкой. Тем не менее, в каждом конкретном случае необходим расчёт нормы рентабельности и нормы накопления, обеспечивающих расширенное воспроизводство.

Актуальность экономического обоснования рационального соотношения производительности и оплаты труда, накопления и потребления возрастает в условиях необходимости обеспечения устойчивого экономического роста.

Анализ экономического развития стран мира свидетельствует, что чем выше норма накопления, тем выше темпы экономического роста. Другими словами, между нормой накопления и темпами экономического роста страны отмечается прямая корреляционная зависимость.

Так, высокие темпы экономического роста в Японии после Второй мировой войны — это следствие высокой нормы накопления (38-40% к национальному доходу). Естественно, что для практической реализации такой высокой нормы накопления страна должна располагать определенными ресурсами и создать необходимые условия.

Высокие темпы экономического роста (12-15% среднегодового прироста национального дохода) как результат высокой нормы общего и в особенности производственного накопления могут быть достигнуты в условиях преимущественно экстенсивного типа расширенного воспроизводства, основанного на создании новых рабочих мест. Это предполагает наличие в стране свободного резерва рабочей силы, достаточно подготовленного для работы на технически обновленных рабочих местах.

Существует множество других условий, обеспечивающих достижение высоких темпов экономического роста как следствие высокой нормы накопления. На одно из них нельзя не обратить внимания. Высокая норма накопления является неизбежным следствием снижения доли потребления населения в национальном доходе.

Практическая важность реализации такого варианта накопления достигается в том случае, если население страны оказывается терпеливым к стабильности заработной платы или незначительности ее увеличения. Население Японии мирилось с незначительным ростом личных доходов при высоких темпах экономического роста. Следует заметить, что и сегодня Япония, занимая одно из первых мест по уровню среднедушевого производства национального, по уровню доходов населения занимает 37 место в мире. Такая парадоксальная ситуация в рыночной экономике, где равновесие между совокупным спросом и предложением — необходимое условие нормального состояния социально-экономической системы, возможна лишь при условии, если производство страны в значительной части нацелено на экспорт.

Повышение нормы накопления наталкивается на предел, пренебрежение которым приводит к сокращению темпов экономического роста, падению эффективности накопления и темпов роста всей национальной экономики, снижению жизненного уровня населения.

Например, установлено, что все величины нормы накопления, начиная с 31% приводят к усилению напряженности в социально-экономическом развитии страны. А такие нормы накопления, как 73% и выше — безусловно, нереальны даже в самой жесткой тоталитарной политической системе.

Возможности повышения нормы накопления ограничены не только нормой прибавочного продукта, но и наличием технических предпосылок, уровнем освоения мировых достижений научно-технической революции, уровнем и структурой национальной экономики и др.

Интересы текущего потребления всегда сталкиваются с интересами накопления. Любой перекос как в сторону потребления, так и в сторону накопления неизбежно ведет к снижению темпов экономического роста со всеми вытекающими из этого последствиями. В связи с этим перед наукой и практикой встает проблема нахождения оптимальной нормы накопления или, по западной терминологии, достижения макроэкономического равновесия между двумя естественными частями национального дохода.

Под оптимальной нормой накопления понимают такое соотношение между накоплением и потреблением, которое обеспечивало бы непрерывное повышение абсолютных размеров фонда накопления при абсолютном увеличении фонда потребления.

Увеличение капиталоемкости производства каждой единицы произведенной продукции (или национального дохода) ведет к повышению нормы накопления, а как следствие — к снижению возможностей для потребления. Снижение же капиталоемкости позволяет сокращать (без ущерба для темпов экономического роста) норму накопления и увеличивать фонд потребления.

Коэффициент эффективности накопления показывает, сколько процентов прироста национального дохода приходится на 1% нормы накопления. Чем выше темпы прироста национального дохода при стабильной или уменьшающейся норме накопления, тем выше эффективность процесса накопления в целом и больше реальных возможностей для роста доходов и потребления населения страны.

 

                            

⇐ Предыдущая12345Следующая ⇒

Поделиться: