МДК02.01. Организация кредитной работы
Программа профессионального модуля ПМ.02 Осуществление кредитных операций является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело», квалификация – специалист банковского дела.
Программа учебной дисциплины может быть использована в учреждениях среднего профессионального образования, реализующих образовательную программу среднего профессионального образования, при подготовке квалифицированных специалистов среднего звена.
Организация разработчик:
Тамбовское областное государственное автономное профессиональное образовательное учреждение «Тамбовский бизнес-колледж»
Разработчики:
Круглова Ирина Ильинична преподаватель ТОГАПОУ «Тамбовский бизнес-колледж»
Программа рассмотрена и рекомендована ПЦК экономических и учетных дисциплин ТОГАПОУ «Тамбовский бизнес-колледж». Протокол № 1 от «30» августа 2017 г.
СОГЛАСОВАНО:
Директор ТОГАПОУ
«Тамбовский бизнес-колледж»
_______________ Н.В. Астахова
«30» августа 2017 г
|
Аннотация
Цели и задачи учебной дисциплины:
Целью дисциплины подготовка грамотных специалистов в области банковского дела; развитие навыков работы с различными видами информации; умение работать с документами и учетными регистрами;
самостоятельность проведения в обществе, развитие исторического мышления; способность самостоятельно принимать решения в нестандартных
ситуациях; умение планировать и анализировать факты хозяйственной жизни.
Задачи дисциплины:
-овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями, обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:
-иметь практический опыт: осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц;
. Место учебной дисциплины в структуре ООП
В состав профессионального модуля входят междисциплинарные курсы:
- МДК 02.01 Организация кредитной работы
Основные дидактические единицы (темы):
Раздел 1Организация кредитной работы
Тема 1.1.Организация кредитной работы в банках
Тема 1.2. Подразделения принимающие участие в процессе кредитования
Раздел 2.Теоретические основы кредитования
Тема 2.1. Система кредитования.
Тема 2.2.Способы и порядок кредитования
Тема 2.3 Порядок предоставления кредита
Тема 2.4. Способы обеспечения возвратности кредита.
Раздел 3 Сопровождение кредитов
Тема3.1. Контроль выданных кредитов
Тема 3.2. Нарушения кредитного договора
Раздел 4 .Межбанковские кредиты
Тема 4.1. Особенности межбанковского кредитования
Тема 4.2.Проведение операций межбанковских кредитов
Раздел 5 Резервы на возможные потери по кредитам
Тема 5.1.Порядок оценки кредитного риска
Тема 5.2. Формирование и регулирование резервов на возможные потери по кредитам
Тема 5.3.Порядок списания нереальных для взыскания кредитов
Раздел 6 Кредитование физических лиц
Тема 6.1.Оценка кредитоспособности заемщика физического лица
Тема 6.2.Порядок предоставления документов заемщиком для получения кредита
Тема 6.3. Решение о выдаче кредита
Раздел 7. Организация отдельных видов кредитования физических лиц
Тема 7.1.Потребительское кредитование
Тема 7.2.Ипотечное кредитование
Тема 7.3.Разные виды кредитования
Раздел 8.Кредитование юридических лиц
Тема 8.1.Взаимоотношения банка с клиентами
Тема 8.2.Оценка кредитоспособности заемщика юридического лица
ТЕМА 8.3. Сопровождение кредитов юридических лиц
В результате изучения дисциплины обучающийся должен уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;
оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; формировать и вести кредитные дела; составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
определять достаточность обеспечения
возвратности межбанковского кредита;
пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;
оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;
оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
вести мониторинг финансового положения клиента; оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам; рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;
оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию;
знать:
нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы; методы определения класса кредитоспособности юридического лица; содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;
состав кредитного дела и порядок его ведения; способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
|
Общие положения
Программа учебной дисциплины разработана в соответствии с ФГОС по специальности СПО: 38.02.07 «Банковское дело».
Программа профессионального модуля ПМ.02 «Осуществление кредитных операций», предназначена для изучения теории и практики осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц в РФ; умением ориентироваться при осуществлении практической деятельности; что является необходимым условием эффективной и качественной работы будущих банковских работников в учреждениях среднего профессионального образования, реализующих образовательную программу среднего (полного) общего образования.
2. Результаты освоения дисциплины, подлежащие проверке:
| Код и название компетенций
| Тема
| Компоненты, составные части ОК
|
| OK 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. проявлять к ней устойчивый интерес.
| 1-9
| ОК 1. Осознавать сущность своей будущей профессии
|
| ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество
| 1-9
| ОК 2. Уметь организовывать собственную деятельность
|
| ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.
| 1-9
| ОК 3.Уметь принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях.
|
| ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.
| 1-9
| ОК 4. Уметь работать с литературой, осуществлять поиск информации согласно предложенной теме
|
| ОК 5. Владеть информационной культурой, анализировать и оценивать информацию с использованием информационно-коммуникационных технологий.
| 1-9
| ОК5. Уметь извлекать и анализировать информацию из Интернет источников, применять и закреплять полученные знания на практике.
|
| ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.
| 1-9
| ОК 6.Владеть различными социальными ролями; уметь работать в команде при составлении диалогов
|
| ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.
| 1-9
| ОК 7.Брать ответственность за эффективный результат выполнения задания
|
| ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации
| 1-9
| ОК 8 Совершенствовать и регулировать личностную и предметную рефлексию; владеть культурой родного языка.
|
| ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.
| 1-9
| ОК 9.Создавать и разрешать проблемные ситуации; уметь адаптироваться к новым условиям.
|
СОДЕРЖАНИЕ
|
1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
| стр.
10
|
| | |
| 2. СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля
| 1 4
|
| 3. условия реализации программы ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
| 2 4
|
| 4. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности )
| 26
|
1.паспорт ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.02 Организация кредитной работы
