Тема 1.1 Теоретические основы страхования

Предпосылки возникновения страхования. Страхование как особый вид экономической деятельности, связанный с перераспределением страховых рисков. Механизм страхования и условия страховой защиты. Понятия страхового интереса и имущественного интереса. Условия страховой защиты. Объект и предмет страхования. Экономическое назначение имущественного и личного страхования. Главный принцип страхования и основной метод страхования. Страхование как метод экономической безопасности государства. Основная цель страхования. Модель основных элементов теории страхования.

Экономическая природа страхования. Дискуссионный характер сущностного содержания страхования. Экономические признаки страхования. Раскрытие содержания страхования через его понятие. Экономические функции страхования. Страхование как самостоятельная экономическая категория наряду с финансами и кредитом. Близость и отличие страхования от финансов и кредита. Научные теории страхования. Теория страхового фонда. Теория эвентуальной потребности. Теория переноса риска и другие теории страхования.

Тема 1.2Правовые основы страхования

Уровни правового регулирования страховой деятельности в РФ. Понятия страховых отношений и страхового обязательства. Страховое право, как комплексная отрасль права. Комментарий статей главы 48 «Страхование» Гражданского кодекса РФ. Императивные нормы гражданско-правовых отношений в сфере страхования. Федеральный закон «Об организации страхового дела в РФ». Концепция Закона. Содержание глав и статей, связанных с формированием Закона. Страховая терминология как средство выражения специфических страховых интересов.

Классификация страховых отношений. Понятие и критерии отечественной классификации страхования. Классификация страховых отношений по роду опасностей. Классификация страховых отношений по объектам страхования. Отрасли, подотрасли (классы), виды страхования. Накопительные и рисковые виды страхования. Страхование жизни. Общее страхование. Понятие добровольной формы страхования. Осуществление добровольного страхования на основании договора и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его заключения. Понятие обязательной формы страхования. Условия и порядок осуществления обязательного страхования в силу федеральных законов о конкретных видах обязательного страхования. Зарубежная классификация страхования.

Понятие и содержание договора страхования. Порядок заключения договора. Интересы, страхование которых не допускается. Форма договора страхования. Существенные условия договора. Право страховщика на оценку риска. Права и обязанности сторон по договору. Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Прекращение договора страхования. Недействительность договора страхования. Судебные разбирательства по договорам страхования.

Тема 1.3 Условия проведения видов личного страхования

Экономическая сущность личного страхования. Интересы в личном страховании, связанные с рисками для жизни и здоровья. Социальная значимость личного страхования. Договор личного страхования — публичный договор.

Накопительное личное страхование. Правила страхования жизни: на дожитие, на случай смерти и с условием выплаты страховой ренты. Инвестиционное страхование жизни: особенности и условия проведения.

Рисковое личное страхование. Правила страхования от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование граждан в РФ. Закон «Об обязательном медицинском страховании граждан в РФ». Правила проведения добровольного медицинского страхования.

Тема 1.4 Условия проведения видов имущественного страхования

Экономическая сущность имущественного страхования. Компенсационный характер имущественного страхования. Интересы в имущественном страховании, связанные с риском владения, пользования и распоряжения имуществом. Имущественные интересы, связанные с рисками для имущества, ответственности и предпринимательства.

Разнообразие видов имущественного страхования. Виды страхования имущества, проводимого среди граждан. Правила добровольного страхования строений, квартир, домашнего имущества. Страхование средств автомототранспорта. Примерные условия страхования имущества предприятий. Агрострахование.

Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика з а причинение вреда жизни, здоровью и имуществу пассажиров. Обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте. Виды страхования гражданской ответственности в сфере частной жизни, производства товаров и страхование профессиональной ответственности.

Страхование предпринимательских рисков. Риск убытков, которые могут возникнуть у предпринимателя вследствие нарушения обязательств его контрагентами и в связи с изменением предпринимательской деятельности. Характеристика объектов, связанных с предпринимательской деятельностью. Страхование финансовых, банковских, технических и космических рисков.

Тема 1.5 Содержание и назначение перестрахования

Понятие перестрахования как деятельности по защите одним страховщиком (перестраховщиком) имущественных интересов другого страховщика (перестрахователя), связанных с принятым последним по договору страхования (основному договору) обязательств по страховой выплате. Основная функция перестрахования – вторичное распределение страхового риска. Определение страхового случая по перестрахованию.

Основные термины и классификация перестрахования. Схема передачи страхового риска в перестраховании. Собственное удержание и эксцедент. Факультативная форма перестрахования. Облигаторная форма перестрахования. Факультативно-облигаторная форма перестрахования. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Виды договоров перестрахования. Квотные и эксцедентные договоры. Договоры эксцедента убытка и эксцедента убыточности.

Раздел 2 Экономика страхового дела

Тема 2.1 Обеспечение финансовой устойчивости и оценка платежеспособности страховщиков

Понятие и гарантии обеспечения финансовой устойчивости страховщика. Оценка финансовой устойчивости через потенциальные и динамические показатели деятельности страховой организации. Собственный и привлеченный капитал как средства для обеспечения деятельности страховщика. Требования к минимальному размеру оплаченного уставного капитала страховщиков. Привлеченный капитал в виде страховых премий (страховых резервов). Оценка финансового потенциала страховщика.

Платежеспособность как форма выражения финансовой устойчивости страховщика. Понятие платежеспособности и ликвидности страховщика. Особенности формирования обязательств страховщика и средств для их исполнения. Методика оценки платежеспособности через нормативное соотношение активов и обязательств страховщика. Понятие маржи платежеспособности. Фактический размер маржи платежеспособности. Нормативный размер маржи платежеспособности. Расчет соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности. Оценка достаточности собственного капитала страховщика.

Тема 2.2 Состав страхового тарифа и методы его расчета

Актуарные расчеты в страховании. Понятие и расчет страховой премии. Экономическое содержание страхового тарифа. Модель структуры тарифной ставки. Характеристики элементов страхового тарифа. Расчет брутто-ставки страхового тарифа. Методики расчета страховых тарифов по рисковым видам страхования. Методика расчета страховых тарифов по накопительным видам страхования.

⇐ Предыдущая123Следующая ⇒

Поделиться: