финансово-кредитных отношений.

Как показывает практика, положительных ре­зультатов можно добиться за счет поиска и выра­ботки новых подходов не только к организации, но и тактике выявления рассматриваемых преступле­ний, основанной на знании нормативных основ функционирования кредитно-финансовой системы, механизма осуществляемых финансовых операций, особенностей правового оформления договорных отношений. Вышеизложенное позволяет нам де­лать вывод, что к наиболее существенным мерам в этом направлении относятся:

— скоординированная борьба с нарушениями в финансово-банковской системе кок на территори­альном и региональном, так и на республиканском уровнях;

— сплошная проверка банков, расположенных на обслуживаемой территории, с целью фиксации и выявления фактов нарушений;

— уделяя при этом особое внимание раскрытию и расследованию преступлений, совершаемых слу­жащими органов власти и управления, народными депутатами, с использованием должностных полно­мочий по распоряжению средствами государствен­ного бюджета, на выявление их коррумпированных связей, а также на факты взяточничества со стороны руководства и служащих ЦБ и других органов госу­дарственного управления;

— создание специализированного банка дан­ных о занимающихся данными операциями банках и организованных преступных формированиях;

— повышенный контроль банковских операций с участием иностранных представителей и банков.

Прогрессирующая криминализация экономи­ки, как отмечает АЛ, Кузнецов[3], во многом стала возможной из-за отсутствия в масштабах государ­ства четкой программы предупреждения экономи­ческой преступности. Для защиты кредитно-финансовых отношений от криминального влияния необ­ходимо:

а) сосредоточить основные усилия на оператив­ном прикрытии сфер финансово-кредитных отноше­ний;

б) обеспечить своевременный сбор, всесторон­нее изучение и обобщение информации, связанной с состоянием, тенденциями и прогнозированием развития криминальной ситуации в экономике;

в) совершенствовать формы и методы получения анализа и реализации информации о противо­правных сделках, создании в преступных целях фирм-однодневок;

г) наращивать уровень и эффективность взаимо­действия с государственными органами, осуществ­ляющими защиту экономических интересов госу­дарства и прав потребителей, а также службами безопасности хозяйственных субъектов.

Складывающаяся обстановка позволяет сде­лать вывод, что в ближайшей перспективе даже при самом благополучном развитии ситуации в силу оп­ределенной инерции социальных процессов, про­гнозируется дальнейший рост экономической пре­ступности, усиление ее дестабилизирующего воз­действия на экономическую сферу.

В целях обеспечения экономической безопас­ности необходимо:

— разработать государственную программу предупреждения преступности в кредитно-финан­совой сфере;

— разработать государственную программу совершенствования деятельности контролирующих органов, укрепить материально-техническое обес­печение, повысить социальную и правовую защи­щенность их сотрудников.

С необходимостью сосредоточения сил на борь­бе с тяжкими преступлениями следует сделать акцент на осуществление оперативно-розыскной профи­лактики. Крупномасштабные профилактические меры играют решающую роль в предотвращении финансовых афер с возможными крайне негативны­ми последствиями для государства и общество.

Подводя итог сказанному, необходимо еще раз отметить, что экономическая преступность тормозит развитие производства, отвлекает инвестиционный капитал, подстегивает инфляцию, лишает госбюджет значительной части доходов, обостряет все существу­ющие экономические проблемы. Только борьба с нею всех ветвей государственной власти может стать зало­гом успеха происходящих в России преобразований.

Резкий всплеск экономической преступности в период реформирования общества обусловлен ря­дом факторов. Это несовершенство выбранной схемы перехода к рынку, глубочайший социально-экономический кризис, деформация общественной морали, просчеты в государственном регулирова­нии хозяйственной сферы, экономический роман­тизм юридических и физических лиц и т.п.

Как показывает практика, положительных резуль­татов можно добиться за счет поиска и выработки но­вых подходов не только к организации, но и тактике выявления рассматриваемых преступлений, основан­ной на знании нормативных основ функционирования кредитно-финансовой системы, механизма осуществ­ляемых финансовых операций, особенностей право­вого оформления договорных отношений. Одними лишь силами правоохранительных и иных органов го­сударственной власти и управления стабилизация и снижение уровня экономической преступности край­не сложно. Их необходимо сочетать с совершенство­ванием уголовного и банковского законодательства и мерами по формированию нравственною правово­го экономического сознания населения. Важно укреп­ление финансово-экономического контроля, обеспе­чение неотвратимости установленной законом ответ­ственности за экономические преступления.

И только в этом случае можно говорить о воз­можности влияния на предупреждение и вытеснение преступлений из экономической сферы, обеспече­нии экономической безопасности страны.

IV. Заключение.

Экономическая преступность в значительно большей степени, чем уголовная, способна состав­лять уровень жизни значительной части населения, формировать полукриминальный авторитет.

По своей природе она носит почти полностью организованный характер. Причем если организо­ванная преступность в большинстве зарубежных стран контролирует лишь преступные источники до­ходов — игорный и наркобизнес, проституцию, рэкет, торговлю оружием, то в России, как отмеча­лось, оно властвует практически над всей экономи­кой.

Криминальная ситуация в экономике достигло такого предела, когда необходимость ее измене­ния приобрело стратегическую значимость.

Поэтому эта проблема является в России одной из самой актуальнейших.

Рост преступности в сфере экономики в даль­нейшем может приостановиться при условии наращивания активности в правоохранительных орга­нов и стабилизации экономической ситуации.

В работе были изложены основные виды преступлений в сфере финансово-кредитных отношений, были даны конкретные примеры правонарушений, а также были перечислены меры для сдерживания развития криминализации экономики и оздоровлению ее.

V. Литература.

 

1. Аминов Д., Ларичев В., Гильмутдинов А. Обзор современной банковской преступности и практики борьбы с нею. / Законодательство и экономика. 2000 №8. С.42-48.

2. Бекмурзин М.С. Преступность в кредитно-экономической сфере и основные направления борьбы с ней. / «Банковское право». 2000 №1. С.44-51.

3. А.П. Коротков. Уголовно-правовой анализ и статистика незаконной банковской деятельности. / Законодательство и экономика. 2001 №3. С.14-19.

4. В.Д. Ларичев. Банковские преступления. / Уголовной право. 1998 №1. С.106-113

5. В.Д. Ларичев. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и меры по его предупреждению в банковской практике. / Законодательство и экономика. 1997 №3-4. С.14-26.

6. А.М. Плешаков. Преступные способы уклонения от погашения долга, мониторинг кредита и уголовная ответтсвенность. / Законодательство и экономика. 1997 №5-6. С.47-52.

7. Н.П. Яблоков. Криминалистическая характеристика финансовых преступлений. / Вестник Московского Университета. Серия 11. Право. 1996 №1. С.31-43.

8. Н.П. Яблоков. Основы методики расследования финансовых преступлений. / Вестник Московского Университета. Серия 11. Право. 1996 №2. С.3-17.

 

 

[1] Порядок реструктуризации банков, регулируется ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» от 8 июля 1999г. №144-ФЗ и другими нормативными актами Банка России.

[2] Законодательство и экономика №8, 2000. С.43

[3] Кузнецов А.П. Уголовный кодекс России: ответственность за преступления, совершаемые в сфере валютного регулирования и кредитно-финансовой системе. / Следователь. 1999 № 12 С.21

⇐ Предыдущая12

Поделиться: