Перечень контрольных вопросов, выносимых на государственный экзамен по дисциплине «Банковское право»

1. ЦБ РФ как юридическое лицо. Имущество ЦБ, цели и задачи деятельности.

2. ЦБ РФ как центр банковской системы, понятие и содержание банковского надзора.

3. Кредитная организация: понятие, признаки, ограничения в деятельности.

4. Банковские операции: содержание, требования к осуществлению. Порядок совершения операций банками и НБКО.

5. Кредитный договор: содержание, права и обязанности сторон.

6. Виды банковских вкладов. Депозитные и сберегательные сертификаты. Банковская сберегательная книжка.

7. Стороны и содержание договора банковского счета. Порядок заключения договора.

8. Арест и бесспорное списание средств на счетах в банке.

9. Банковская тайна, понятие, обязанность кредитной организации в сохранении информации, относящейся к банковской тайне.

10. Формы безналичных расчетов в РФ.

11. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.

12. Банковская ответственность: понятие, и порядок применения.

13. Применение платежного поручения в расчетных отношениях.

14. Расчеты по инкассо. Инкассовое поручение.

15. Отзыв лицензии и прекращение государственной регистрации кредитной организации. Основания и правые последствия.

16. Коммерческий банк, небанковская кредитная организация (НБКО), союзы кредитных организаций: понятие, основные признаки и атрибуты.

17. Незаконная банковская деятельность: понятие, признаки, порядок привлечения к ответственности.

18. Правовые акты РФ о статусе ЦБ. Взаимоотношения ЦБ и органов государственной власти и местного самоуправления.

19. Ликвидация и реорганизация кредитной организации.

20. Учреждение кредитной организации. Основные этапы и их содержание.

Примерные задачи, ситуационные задания

Задача 1.

Приказом Банка России от 10 марта у Акционерного коммерческого банка (Кб) была отозвана лицензия в связи с неисполнением КБ федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2% снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации.

В какой срок АКБ обязан вернуть лицензию в Банк России?

Задача 2.

Бугрова М. 1-ти лет решила открыть свой собственный счет в банке. Но в банке ей отказали. Она показала отметку в паспорте о том, что она замужем, после чего банк снова отказал девушке по причине возрастного ограничения.

Правомерны ли действия банка и почему?

Задача 3

Коммерческий банк ООО «Ротшильд и сын» осуществил несколько операций купли-продажи иностранной валюты, не имея лицензии на осуществление операций с иностранной валютой. Центральный банк РФ, выявив нарушение, обязал данную кредитную организацию выдать кредит государственному унитарному предприятию в размере 300 000 руб.

Правомерны ли действия Центрального банка РФ? Какие санкции может наложить Центральный банк РФ на кредитную организацию в случае выявления нарушения, аналогичного совершенному КБ ООО «Ротшильд и сын»?

Задача 4.

Небанковская кредитная организация выдала кредиты двум физическим лицам и одному предприятию, открыла им расчетные счета, купила слиток золота у гражданина, приняла от физического лица наличные денежные средства для последующего зачисления их на счет бюджета и продала валюту в сумме 1000 евро и 500 фунтов стерлингов.

Оцените законность действий данной организации. Какие банковские операции имёет право осуществлять небанковская кредитная организация?

Задача 5.

Следователь прокуратуры запросил в банкё справку о наличии в данной кредитной организации вклада гражданина Николаева. и сумме средств во вкладе в связи с расследованием уголовного дела, а также справку о наличии в данном банке счета юридического лица в порядке проверки информации для последующего возбуждения уголовного дела. Банк отказал в выдаче таких справок сославшись на необходимость соблюдать банковскую тайну.

Обязан ли банк выдать следователю такие справки?

Задача 6.

ЗАО «Торг-Ф» предъявило для исполнения в АКБ «Слава» (ОАО) платежное поручение от 28.09.2012 № 621 на сумму 100 800 рублей. В реквизитах платежного поручения был указан счет получателя - ЗАО ТД " ПримаТрейд" в ООО «Банк», при этом получателем денежных средств значилось ООО " ПримаСервис". ООО «Банк» исполнило платежное поручение, зачислив денежные средства на расчетный счет ЗАО ТД «ПримаТрейд». Ссылаясь на то, что в результате неправомерных действий ООО «Банк» денежные средства были перечислены на расчетный счет ЗАО ТД «ПримаТрейд» и, что ответственность за совершенную операцию возлагается на кредитную организацию получателя, ЗАО «Торг-Ф» обратилось в арбитражный суд с иском.

Какое решение должен вынести суд?

Задача 7

Коммерческий банк «Империал» нарушил норматив обязательных резервов (резервные требования) Центрального банка РФ за что, с его корсчета (открытого в Центральном банке РФ) были списаны сумма недовнесенных средств и сумма штрафа за данное нарушение. Коммерческий банк обжаловал данные действия в суде.

Каким будет решение суда? Какой максимальный размер норматива обязательного резерва кредитной организации в Центральном банке РФ.

Задача 8

Администрация Красноярского края обратилась в Управление Центрального банка РФ по Красноярскому краю с просьбой выступить гарантом для обеспечения кредита, который она планировала взять у филиала немецкого банка, находящегося в г. Москве.

Сформулируйте ответ Банка России на данную просьбу. Дайте правовую оценку сложившейся ситуации.

Задача 9

Крупных химический комбинат Подмосковья с целью приобретения 23% акций КБ «Лужники» направил ходатайство о согласии Банка России на данную сделку. Прошло полтора месяца, но Банка России не сообщил комбинату о принятом решении. 

Можно ли считать указанную сделку по приобретению пакета акций банка разрешенной Центральным банком РФ? Каковы возможные последствия, в случае приобретения комбинатом этого пакета акций? Следует ли комбинату приобрести меньший пакет акций для того, чтобы избежать нежелательных последствий во взаимоотношениях с ЦБ РФ?

Задача 10.

ООО «Гарант» имеет намерение открыть счет в коммерческом банке.

Каков порядок открытия счета? Какие документы должны быть представлены в банк? Виды счетов, которые может открыть ООО " Веста"?

Задача 11.

К коммерческому банку «Стройкапиталбанк» обратилось предприятие «Заря» с просьбой открыть расчетный счет. В другом городе в другом коммерческом банке «Тригабанк» у предприятия «Заря» уже имеется расчетный счет.

Может ли предприятие открыть второй расчетный счет?

Рекомендуемая литература

Основная

1. Банковское законодательство: учебное пособие / под ред. Е.Ф. Жуков. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 304 с. - ISBN 5-238-00217-3; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=118254

2. Банковское законодательство: учебное пособие / Н.Д. Эриашвили, О.В. Сараджева, О.В. Васильева и др.; под ред. Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 424 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-02339-7; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=119420

3. Банковское право: учебник / Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, С.М. Зырянов и др.; под ред. С.Н. Бочаров, И.Ш. Килясханов. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 431 с. - (Dura lex, sed lex). - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-02313-7; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=118573

4. Банковское право: учебное пособие / А.М. Тавасиев, Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров и др.; под ред. А.М. Тавасиева, И.Ш. Килясханов. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 431 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-02170-6; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=114764

5. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. – М.: Юрид.лит., 2013.

6. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. И доп.-М.: «Статут», 2014.

7. Ерпылева, Н.Ю. Международное банковское право / Н.Ю. Ерпылева. - М.: Высшая школа экономики, 2012. - 669 с. - ISBN 978-5-7598-0785-8; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=86302

8. Кадочникова, К.С. Правовое регулирование банковской деятельности в РФ / К.С. Кадочникова. - М.: Лаборатория книги, 2012. - 136 с. - ISBN 978-5-504-00260-6; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=141900

9. Карчевский, С.П. Банковские счета. Законодательство и практика / С.П. Карчевский. - М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2012. - 280 с. - (Библиотека Центра Исследований Платежных Систем и Расчетов). - ISBN 978-5-406-02394-5; То же[Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=209623

10. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: монография: в 2 ч. / под ред. А.В. Шамраева; Московский государственный институт международных отношений (Университет) МИД России. - М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2014. - Ч. 2. - 640 с. - Библиогр. в кн
. - ISBN 978-5-406-03008-0; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=441391

11. Олимпиев, А.Ю. Преступления в кредитно-банковской сфере: Общая характеристика, виды и методические рекомендации по их расследованию: учебное пособие / А.Ю. Олимпиев. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 279 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-02345-8; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=119514

12. Тавасиев, А.М. Банковское дело: учебное пособие / А.М. Тавасиев, В.А. Москвин, Н.Д. Эриашвили. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 287 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-01017-5; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=116705

13. Экономико-правовые аспекты деятельности коммерческих банков в Российской Федерации: учебное пособие / Е.И. Макринова, И.Ф. Амельчаков, А.В. Карагодин и др.; undefined Е.С. Переверзева. - СПб.: ИЦ " Интермедия", 2016. - 120 с.: табл. - Библиогр.: стр. 88-101. - ISBN 978-5-4383-0118-9; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=437533

14. Эриашвили, Н.Д. Банковское право: учебник / Н.Д. Эриашвили. - 8-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 519 с. - (Золотой фонд российских учебников). - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-01874-4; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=114752

Дополнительная

1. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право. – М.: Юрист, 2012. – 525 с.

2. Банковское право РФ. Особенная часть. В 2 т.: Учебник/ Отв.ред. Г.А.Тосунян,. – М.: Юристъ, 2012. – 246 с.

3. Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. – М., “ЮрИнфоР”, 2000. – 226 с.

4. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2011.

5. Горюнов, Е.Л. Банк России на перепутье: нужно ли смягчать денежно-кредитную политику: научное издание / Е.Л. Горюнов, П.В. Трунин; Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ. - М.: Издательский дом «Дело», 2013. - 27 с. - (Научные доклады: экономика. 13/9). - Библ. в кн. - ISBN 978-57749-0846-2; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=442996

6. Гурнович, Т.Г. Валютные и международные операции банка: учебное пособие / Т.Г. Гурнович, Ю.М. Склярова, Л.А. Латышева; Ставропольский государственный аграрный университет; под общ. ред. Т.Г. Гурнович. - М.: Издательский Дом «МИРАКЛЬ», 2014. - 248 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-9904941-3-8; То же [Электронный ресурс]. - URL: //biblioclub.ru/index.php? page=book& id=277396

7. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: комментарий законодательства и арбитражной практики. – М., Инфра, 2010.

8. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М., НИМП, 2011.

9. Кураков Л.П., Тимирясов В.Л. Современные банковские системы. – М., Гелиос АРВ, 2010.

10. Тедеев А.А. Банковское право: Учебник. – М.: Изд-во Эксмо, 2012.

 

Нормативно-правовые акты (действующая редакция):

1. Федеральный Закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Федеральный Закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

3. Федеральный Закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков».

4. Федеральный Закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

5. Федеральный Закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».

6. Федеральный Закон от 25.02.99 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

7. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций».

8. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» (ред. от 3.11.2009) // Вестник Банка России. 2004 № 11.

9. Положение Центрального Банка Российской Федерации от 21.09.2001 № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции»

5.4 Содержание тем, перечень контрольных вопросов, практические задания, рекомендуемая литература по дисциплине государственного экзамена «Налоговое право»

Содержание тем по дисциплине «Налоговое право»

Тема 1. Общие положения налогового права

Понятие налогового права и его место в правовой системе РФ. Развитие налоговой системы РФ. Роль и значение Налогового Кодекса РФ.

Отношения, составляющие предмет налогового права и их отличитель­ные признаки. Метод налогового права. Принципы налогообложения установленные Конституцией РФ и Налоговым кодексом РФ.

Понятие налогового правоотношения. Общественные отношения, входящие в сферу налогового правового регулирования, установленные Налоговым кодексом РФ. Классификация налоговых правоотношений. Особенности налоговых правоотношений. Состав налогового правоотношения. Объект налогового правоотношения. Субъекты налогового правоотношения. Права и обязанности субъектов налогового правоотношения.

Понятие, сущность и функции налога и сбора. Общие и отличительные признаки. Конструкция налога. Элементы налогообложения. Объекты налогообложения. Налоговая база. Налоговая ставка. Порядок исчисления налога. Срок уплаты налога. Порядок уплаты налога. Роль и функции налогов. Юридические признаки налога.

Виды налогов.

Методы обложения.

Понятие налоговой льготы. Органы уполномоченные принимать решение о предоставлении налоговых льгот. Виды налоговых льгот, основания и порядок их предоставления. 

⇐ Предыдущая567891011121314Следующая ⇒

Поделиться: