Организационно-методический раздел. Пояснительная записка.

Организационно-методический раздел

Пояснительная записка.

Рабочая программа дисциплины «Финансово-кредитная система» по специальности 030505.65 – Правоохранительная деятельность составлена в соответствии с примерной рабочей программой «Финансово-кредитная система» для образовательных учреждений МВД России (утвержденной ГУКиКП МВД России 28.01.2000) для курсантов очного обучения, специализация – оперативно-экономическая.

Необходимость изучения данной дисциплины обусловлена тем, что в современных условиях успешная борьба с преступностью невозможна без глубокого понимания сущности процессов происходящих в финансово-кредитной системе российского общества.

Цели курса.

Преподавание учебной дисциплины «Финансово-кредитная система» в образовательных учреждениях высшего профессионального образования МВД России ставит своей целью овладение курсантами теоретическими знаниями, практическими умениями и навыками, необходимыми для профессионального осуществления борьбы с преступлениями в финансово-кредитной системе страны. Изучение учебной дисциплины “Финансово-кредитная система” призвано обеспечить усвоение курсантами основ финансовой системы страны, рынка ценных бумаг, кредитно-банковской и страховой систем.

Задачи курса.

Задачи курса детерминируются его целью и включают в себя изучение функционирования различных финансово-кредитных институтов, порядок совершения и документального оформления их операций. Для качественного изучения дисциплины «Финансово-кредитная система» выделяются следующие блоки тем – рынок ценных бумаг, банковская система и страхование. Основными институтами, деятельность которых подлежит рассмотрению, являются – кредитные организации, страховые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, инвестиционные фонды. Определяются также задачи сотрудников правоохранительных органов по обеспечению эффективного функционирования финансово-кредитной системы России и обеспечению экономической безопасности.

1.4. Место курса в профессиональной подготовке выпускника, междисциплинарные связи.

Дисциплина «Финансово-кредитная система» является дисциплиной специализации и завершает блок экономических дисциплин, включающий «Экономику», «Экономику предпринимательства» и «Экономическую безопасность». Экономико-правовой характер дисциплины «Финансово-кредитная система» предопределяет то, что при ее изучении курсанты должны использовать знания, полученные при изучении «Судебной бухгалтерии», «Гражданского права», «Финансового права».

Требования к уровню освоения содержания курса.

В результате изучения учебной дисциплины «Финансово-кредитная система» выпускники должны иметь представление:

- о структуре и функциях финансово-кредитной системы,

- об организационно-правовом статусе ее субъектов,

- об их взаимосвязях с другими сферами экономики.

В результате изучения учебной дисциплины «Финансово-кредитная система» выпускники должны знать:

- основные нормативно-правовые акты, регулирующие функционирование финансово-кредитных институтов;

- основные финансово-экономические термины и понятия;

- содержание, порядок совершения и документальное оформление операций в данной сфере;

- порядок получения информации в финансово-кредитных институтах;

- возможные способы совершения правонарушений в финансово-кредитной системе.

В результате изучения учебной дисциплины «Финансово-кредитная система» выпускники должны уметь:

- понимать и анализировать нормативно-правовые акты, регулирующие финансово-кредитную систему;

- анализировать основные виды хозяйственно-правовых документов относящихся к рынку ценных бумаг и банковской деятельности.

В результате изучения учебной дисциплины «Финансово-кредитная система» выпускники должны владеть навыками:

- получения и интерпретации информации об операциях финансово-кредитных институтов,

- - выявления признаков совершения правонарушений, связанных с деятельностью финансово-кредитных институтов.

Содержание дисциплины

2.1 Примерный тематический план

№

П/п

Наименование тем

Всего часов

Аудиторные занятия

Само-стоят.

работа

Всего

Лекции

Семи-нары

Практ. занятия

Общая характеристика финансово-кредитной системы

Рынок ценных бумаг

Эмиссионные ценные бумаги

Вексель и вексельное обращение

Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг

Организационно-экономические основы банковской деятельности

Основы учетно-операционной работы в банках

Денежное обращение и кассовые операции банков

10.

Организация безналичного платежного оборота

11.

Пассивные операции банков

12.

Банковское кредитование

13.

Валютные операции банков

14.

Раскрытие и защита банковской информации

15.

Организационно-экономические основы страховой деятельности

ИТОГО

100

2.2. Темы и краткое содержание дисциплины

Тема 2. Рынок ценных бумаг

Общая характеристика рынка ценных бумаг. Понятие и функции рынка ценных бумаг. Виды рынков ценных бумаг. Объекты (инструменты) рынка ценных бумаг. Субъекты (участники) рынка ценных бумаг. Понятие инфраструктуры рынка ценных бумаг. История рынка ценных бумаг в России. Современные тенденции развития российского рынка ценных бумаг.

Инструменты рынка ценных бумаг. Ценная бумага. Виды ценных бумаг по российскому законодательству. Суррогаты ценных бумаг. Классификация ценных бумаг: по эмитентам, по субъектам прав, по экономической природе, по форме выпуска, по обращаемости, по физической форме. Доход по ценным бумагам. Переход права собственности на ценные бумаги.

Производные инструменты рынка ценных бумаг. Понятие производных инструментов. Фьючерсный договор (фьючерс), его содержание и виды. Опционный договор (опцион), его содержание и виды. Договор своп, его содержание. Договор репо, его содержание.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг. Нормативно-правовая регламентация рынка ценных бумаг. Цели, формы и методы государственного регулирования рынка ценных бумаг. Федеральная служба по финансовым рынкам, ее правовое положение, функции и полномочия. Структура Федеральной службы по финансовым рынкам. Правоохранительные органы и рынок ценных бумаг. Саморегулируемые организации участников рынка ценных бумаг.

Примерный перечень вопросов к экзамену

1. Понятие и функции финансов.

2. Финансовый рынок и его сегменты.

3. Финансово-кредитные институты.

4. Система государственных финансов.

5. Государственные займы. Государственный долг.

6. Рынок ценных бумаг (РЦБ): понятие, виды и элементы.

7. Государственное регулирование РЦБ.

8. Ценная бумага, понятие и виды по законодательству.

9. Классификация ценных бумаг.

10. Вексель: понятие и виды.

11. Фиктивные векселя.

12. Правила составления векселя.

13. Индоссирование векселя.

14. Акцептование векселя.

15. Авалирование векселя.

16. Банковские операции с векселями.

17. Акция, ее виды.

18. Дивиденды по акциям.

19. Размещение акций.

20. Конвертация акций.

21. Приобретение, выкуп и погашение акций.

22. Права акционеров.

23. Облигация, ее виды.

24. Обеспечение обязательств по облигациям.

25. Государственные и муниципальные ценные бумаги.

26. Эмиссия ценных бумаг: понятие и участники.

27. Эмиссии корпоративных ценных бумаг.

28. Профессиональные участники РЦБ: виды и общие требования.

29. Брокерская и дилерская деятельность на РЦБ.

30. Доверительное управление ценными бумагами.

31. Депозитарная деятельность на РЦБ.

32. Депозитарный учет и депозитарные операции.

33. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

34. Номинальные держатели ценных бумаг. Трансфер-агенты.

35. Клиринговая деятельность на РЦБ.

36. Деятельности по организации торговли на РЦБ. Фондовая биржа.

37. Манипулирование рынком ценных бумаг и неправомерное использование инсайдерской информации.

38. Экономико-правовые основы инвестиционной деятельности на РЦБ.

39. Акционерный инвестиционный фонд.

40. Паевой инвестиционный фонд.

41. Аффилированная группа инвестиционных фондов.

42. Категории инвестиционных фондов.

43. Негосударственный пенсионный фонд.

44. Общая характеристика современной банковской системы России.

45. Кредитная организация, понятие и виды.

46. Объединения кредитных организаций.

47. Содержание банковской деятельности.

48. Порядок создания кредитной организаций.

49. Порядок ликвидации кредитной организации.

50. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

51. Квазибанковские кредитные институты.

52. Правовое положение Центрального банка в банковской системе.

53. Организация и структура Центрального банка.

54. Операции Центрального банка.

55. Денежная система Российской Федерации.

56. Правила наличного денежного обращения.

57. Кассовые операции банков.

58. Банковские счета клиентов, их классификация.

59. Порядок открытия и ведения банковских счетов.

60. Безналичные расчеты, понятие и принципы.

61. Расчеты платежным поручением.

62. Расчеты платежным требованием.

63. Расчеты чеками.

64. Расчеты по аккредитиву.

65. Банковские платежные карты, сущность и виды.

66. Эмиссия, распространение и эквайринг банковских платежных карт.

67. Операции с применением банковских платежных карт.

68. Депозитные операции банков.

69. Банковские сертификаты и сберегательные книжки.

70. Страхование банковских вкладов граждан.

71. Виды и принципы банковского кредитования.

72. Организация банковского кредитования юридических лиц.

73. Прием кредитной заявки и анализ кредитного риска.

74. Порядок предоставления и погашения кредита.

75. Кредитный мониторинг.

76. Лизинговые операции банков.

77. Факторинговые операции банков.

78. Экономико-правовые основы валютных операций.

79. Регулирование валютных операций.

80. Валютные счета и расчеты.

81. Информация, раскрываемая банком.

82. Банковская тайна.

83. Коммерческая тайна банка.

84. Кредитная история. Участники системы кредитных историй.

85. Формирование и использование кредитных историй.

86. Сущность и классификация страхования.

87. Участники страхования.

88. Экономическое содержание страхования.

89. Особенности финансов страховых организаций.

90. Государственное регулирование страховой деятельности.

Учебно-методическое обеспечение курса

3.1. Рекомендуемая литература (основная)

1. Чеботарев В.С. Финансово-кредитная система современной России. Учебник / Чеботарев В.С., Чеботарев С.С., Сапрыкин А.И., Елфимов О.М. – Н.Новгород, 2010.

2. Чеботарев В.С. Финансово-кредитная система. Курс лекций / Чеботарев В.С., Сапрыкин А.И. – Н.Новгород, 2010.

3. Чеботарев В.С. Современный российский рынок ценных бумаг: Учебное пособие /В.С. Чеботарев, А.И. Сапрыкин. – Н. Новгород, 2005.

4. В.С. Чеботарев, Объем несанкционированного вывоза капитала из России / В.С. Чеботарев О.М. Елфимов, А.И. Сапрыкин. – Н.Новгород, НА МВД России, 2005.

5. Чеботарев В.С. Банковская деятельность. Часть 1: Учебное пособие /В.С. Чеботарев, А.И. Сапрыкин. – Н. Новгород, 2006.

6. Финансы. Денежное обращение. Кредит / Под ред. Полякова Г.Б. – Москва: Юнити, 2008.

7. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. Сенчагова В.К., Архипович А.И. – Москва: Проспект, 2008.

8. Фетисов В.Д.; Фетисова Т.В. Финансы и кредит: Учебник. – Москва: Юнити, 2008.

3.2. Рекомендуемая литература (дополнительная)

1. Банковское дело: Учебник / Под ред.О.И.Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2005.

2. Букато В.И. Банки и банковские операции в России / В.И.Букато, Ю.В.Головин, Ю.И. Львов – 2- изд. М.: Финансы и статистика, 2001.

3. Килячков А.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело / А.А. Килячков, Л.А. Чалдаева. – М., 2005.

4. Рынок ценных бумаг и биржевое дело / Под ред. О.И. Дегтяревой. – М., 2003.

5. Рынок ценных бумаг / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова. – М., 2003.

6. Рынок ценных бумаг / Под ред. Е.Ф.Жукова. – М., 2003.

7. Рынок ценных бумаг / Под ред. В.И. Колесникова, В.С. Торкановского. – М., 2004.

8. Сапрыкин А.И. Организация учета и движения ценных бумаг в депозитариях и регистраторах: Учебное пособие. – Н. Новгород, 2003.

9. А.И. Сапрыкин, Банковское право. – Н.Новгород, НГАСА – 2006.

10. А.И. Сапрыкин, Правовое регулирование рынка ценных бумаг. - Н.Новгород, НГАСА – 2006.

11. Н.Г. Малахова, Деньги, Кредит, Банки. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2007.

12. Ярочкин В.И. Безопасность банковских систем. – М.: Ось-89, 2004.

13. Н.Г. Кочергина Экономическая безопасность. – Ростов-на-Дону, Феникс – 2007.

14. Т.Н. Белова Финансовые и коммерческие расчеты. – Ростов-на-Дону, Феникс – 2007.

15. В.Н. Чапек Инвестиционная привлекательность экономики России. – Ростов-на-Дону, Феникс – 2007.

Нормативные правовые акты

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I.

3. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 № 40‑ ФЗ.

4. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

5. Федеральный закон «О страховании банковских вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

6. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 № 103-ФЗ.

7. Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 № 151-ФЗ.

8. Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» от 27.07.2010 № 224-ФЗ.

9. Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ.

10. Федеральный закон «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)» от 19.07.1998 № 115-ФЗ.

11. Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» от 2911.2001 № 156-ФЗ.

12. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 № 102-ФЗ.

13. Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах» от 17.11.2003 № 152-ФЗ.

14. Федеральный закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998 № 41-ФЗ.

15. Федеральный закон «О защите конкуренции» от 26.07.2006 № 135-ФЗ.

16. Федеральный закон «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг» от 29.07.1998 № 136-ФЗ.

17. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05.03.1999 № 46-ФЗ.

18. Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997 № 48-ФЗ.

19. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

20. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ.

21. Федеральный закон «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190-ФЗ.

22. Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ.

23. Федеральный закон «О коммерческой тайне» от 29.07.2004 № 98-ФЗ.

24. Федеральный закон «О ломбардах» от 19.07.2007 № 196-ФЗ.

25. Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 № 75-ФЗ.

26. Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 № 164-ФЗ.

27. Федеральный закон «О жилищных накопительных кооперативах» от 30.12.2004 № 215-ФЗ.

28. Федеральный закон «О взаимном страховании» от 29.11.2007 № 286-ФЗ.

29. Федеральный закон «О Банке развития» от 17.05.2007 № 82-ФЗ.

30. Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992 № 4015-I.

31. Постановление ЦИК и СНК СССР «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе» от 7 августа 1937 года № 104/1341.

32. Инструкция ЦБРФ «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 № 54-И.

33. Положение ЦБРФ «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12.2004 № 266-П.

34. Положение ЦБРФ «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24.04.2008 № 318-П.

35. Положение ЦБРФ «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 №2-П

36. Положение ЦБРФ «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003 №222-П.

37. Положение ЦБРФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 № 14-П.

38. Положение ЦБРФ «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 27.03.2007 № 302-П.

39. Инструкция ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.2006 № 28-И.