|
Архитектура Аудит Военная наука Иностранные языки Медицина Металлургия Метрология Образование Политология Производство Психология Стандартизация Технологии |
|
|
Архитектура Аудит Военная наука Иностранные языки Медицина Металлургия Метрология Образование Политология Производство Психология Стандартизация Технологии |
Анкета индивидуального заемщика (поручителя)Стр 1 из 4Следующая ⇒
Анкета индивидуального заемщика (поручителя)
АНКЕТА индивидуального заемщика (поручителя) Общие сведения о заемщике (поручителе) Фамилия, имя, отчество _________________________________________________________ Число, месяц, год рождения ______________________________________________________ Возраст (число полных лет) ______________________________________________________ Место рождения ________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ Паспорт (документ, его заменяющий _________________________________): серия _________ № _______________ выдан “_____” ___________________г. _______________________________________________________________________________ (кем) Адрес постоянной прописки (регистрации)_________________________________________ _______________________________________________________________________________ Адрес фактического проживания __________________________________________________ _______________________________________________________________________________ Место работы __________________________________________________________________ Адрес места работы _____________________________________________________________ Стаж работы на этом месте _______________________________________________________ Должность (профессия) __________________________________________________________ Телефоны: домашний ____________________ служебный _____________________________ Семейное положение ____________________________________________________________ Число лиц, находящихся на иждивении ____________________________________________ Менялись ли Ф.И.О. (укажите прежние данные и причины изменения) __________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ Образование ___________________________________________________________________ Наличие загранпаспорта: серия ___________ № _______________________ выдан “_____” ___________________ г. ________________________________________________ (кем)
Сведения о доходах заемщика (поручителя) Среднемесячный доход за последние полгода: по основному месту работы _______________________________________________________ по совместительству _____________________________________________________________ пенсия _________________________________________________________________________ проценты, дивиденды ____________________________________________________________ другие доходы (укажите какие) _____________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ИТОГО _________________________________________________________________________ Ожидается ли изменение размера Ваших доходов? ____________________________________ Если ответ положительный, дайте объяснение ________________________________________
Сведения об обязательных платежах и долговых обязательствах заемщика (поручителя) Ежемесячные удержания и выплаты: подоходный налог (средний за последние полгода) _________________________________ страховые взносы в пенсионные фонды ___________________________________________ профсоюзные взносы ___________________________________________________________ налоги на имущество ___________________________________________________________ алименты _____________________________________________________________________ удержания по исполнительным листам ____________________________________________ погашение задолженности и уплата процентов по другим кредитам ____________________ ______________________________________________________________________________ выплаты в погашение стоимости приобретенных в рассрочку товаров (окончание выплат ______________) ______________________________________________ прочие платежи (указать какие) ___________________________________________________ ______________________________________________________________________________ ИТОГО _______________________________________________________________________
Обязательства по полученным кредитам:
Обязательства по предоставленным поручительствам:
Сведения об объекте недвижимости, для приобретения (строительства, реконструкции) которого испрашивается кредит (Заполняется только заемщиком. Для получения кредита на другие цели этот раздел анкеты не заполняется) Объект недвижимости __________________________________________________________ Место его нахождения __________________________________________________________ Наличие разрешения государственных органов на строительство и согласованной в установленном порядке проектно-сметной документации ______________________________ ________________________________________________________________________________ Наличие права собственности на земельный участок, на котором будет вестись (ведется) строительство или реконструкция; документ, подтверждающий это право ________________________________________________________________________________ В какой стадии находится строительство (реконструкция) в настоящий момент ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Предполагаемая цена приобретаемого объекта или сметная стоимость строительства ________________________________________________________________________________ Потребность в заемных средствах, включая остатки задолженности по уже полученным кредитам на эти цели ____________________________________________________________ Размер уже произведенных собственных вложений в строительство (реконструкцию) ________________________________________________________________________________ Сведения об имуществе заемщика (поручителя) Ликвидные средства Средства на банковских счетах:
Ценные бумаги:
Недвижимость
Транспортные средства
Другое имущество ______________________________________________________________________________ Другие сведения о заемщике (поручителе) 6.1. Имеются ли решения суда, которые Вы не исполнили? __________________________ 6.2. Находитесь ли Вы под судом или следствием? ___________________________________ 6.3. Предъявлены ли к Вам иски в порядке гражданского судопроизводства? _____________ ________________________________________________________________________________ 6.4. Предпринимаете ли Вы действия по получению кредитов в других банках (кредитных учреждениях)? ___________________________________________________________________ Я не возражаю против проверки и перепроверки в любое время банком или его агентом всех сведений, содержащихся в анкете. Подпись заемщика (поручителя): _________________________________________________ ФИО подпись Дата: _____________________________200__г. Приложение 6 Предмет договора 1.1. КРЕДИТОР обязуется предоставить ЗАЕМЩИКУ кредит в сумме ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ (цифрами и прописью) на ____________________________________________________________________________, (целевое назначение кредита) на срок по “____”_____________________ года под ______________________________ ______________________________________ процентов годовых, а ЗАЕМЩИК обязуется (цифрами и прописью) возвратить КРЕДИТОРУ полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.
___________________________________________________________________________ 1. По рублевым кредитам: “В соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации (часть 2) материальная выгода, полученная Заемщиком от экономии на процентах за пользование заемными (кредитными) средствами, подлежит налогообложению в размере 13% от положительной разницы между суммой процентов за пользование заемными средствами, выраженными в рублях, исчисленной исходя из 3/4 действующей ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату получения таких средств, и суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора.”; 2. По кредитам в иностранной валюте: “В соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации (часть 2) материальная выгода, полученная Заемщиком от экономии на процентах за пользование заемными (кредитными) средствами, подлежит налогообложению в размере 13% от положительной разницы между суммой процентов за пользование заемными средствами, выраженными в иностранной валюте, исчисленной исходя из 9% годовых, и суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора.” Условия расчетов и платежей 3.1. Погашение кредита и уплата процентов и неустоек производится: а) наличными деньгами через кассы филиалов Сбербанка России, переводами через предприятия связи, перечислением со счетов по вкладам, посредством удержания из заработной платы ( по заявлению ЗАЕМЩИКА) - если кредит выдан в рублях; б) перечислением со счетов по валютным вкладам в _____________________________ (вид валюты) - если кредит выдан в иностранной валюте. 3.2. Датой выдачи кредита является дата образования ссудной задолженности. Датой погашения задолженности по кредиту (уплаты процентов, неустойки) является дата поступления средств в кассу (если кредит выдан в рублях) или на счет КРЕДИТОРА, указанный в настоящем договоре, или дата списания средств со счета ЗАЕМЩИКА по вкладу, если этот счет открыт в филиале КРЕДИТОРА, выдавшем кредит. 3.3. Отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается с даты образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату) и заканчивается датой погашения задолженности по ссудному счету (включительно). При досрочном частичном исполнении обязательств по кредитному договору ( погашении основного долга, процентов) дата уплаты процентов включается в период, за который эта уплата производится. 3.4. При исчислении процентов и неустойки в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году- действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно). 3.5. Суммы, вносимые (перечисленные) ЗАЕМЩИКОМ в счет погашения задолженности по настоящему договору, направляются, вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в следующей очередности: 1) на уплату неустойки; 2) на уплату просроченных процентов; 3) на уплату срочных процентов; 4) на погашение просроченнойзадолженности по кредиту; 5) на погашение срочной задолженности по кредиту.
3.6. ЗАЕМЩИК возмещает все расходы КРЕДИТОРА, связанные с взысканием задолженности по настоящему договору.
Прочие условия 7.1. Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему договору. 7.2. Изменения и дополнения к настоящему договору, кроме случаев, предусмотренных пунктами 4.2, 4.3 настоящего договора, действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны ЗАЕМЩИКОМ и уполномоченным лицом КРЕДИТОРА. 7.3. Споры по настоящему договору разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 7.4. Договор составлен в трех экземплярах, из которых один передается ЗАЕМЩИКУ, два - КРЕДИТОРУ.
Адреса и реквизиты сторон
Пиложение 6 Договор о сотрудничестве
ДОГОВОР О СОТРУДНИЧЕСТВЕ № _____
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем БАНК, в лице __________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________, (должность уполномоченного лица банка, Ф.И.О. полностью) действующего в соответствии с Уставом Сбербанка России, Положением о ___________________________________________________________________________ и на основании доверенности № ________ от " ____" _______________ _____ г., с одной стороны и __________________________________________________________________ (полное наименование, соответствующее Уставу и регистрационным документам) именуемое далее ФИРМА, в лице__________________________________________________ (должность уполномоченного лица, _________________________________________________________________________________, Ф.И.О. полностью) действующего на основании ___________________________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора. 1.1. С целью удовлетворения потребностей граждан, желающих приобрести в торговой сети ФИРМЫ дорогостоящие товары длительного срока пользования ___________________________________________________________________________ ( указать виды дорогостоящих товаров длительного срока пользования) ___________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ (далее товары)1 и объединения усилий в области реализации БАНКОМ программы кредитования граждан на указанную цель, стороны согласились принять на себя обязательства согласно настоящему договору.
2. Права и обязанности сторон. 2.1. БАНК обязуется: 2.1.1. Предоставлять ФИРМЕ информационный материал об условиях кредитования граждан на приобретение товаров в торговой сети ФИРМЫ. 2.1.2. Размещать в клиентских залах БАНКА информационный материал об условиях кредитования граждан на приобретение товаров в торговой сети ФИРМЫ, основных видах товаров, адресах магазинов ФИРМЫ и других условиях, сообщенных ФИРМОЙ. 2.1.3. Осуществлять консультационные и информационные услуги об условиях и порядке кредитования граждан на приобретение товаров в торговой сети Фирмы. 2.1.4. Обеспечить рассмотрение заявлений граждан, желающих получить кредит на приобретение товаров в торговой сети ФИРМЫ и принятие решений о выдаче кредита в течение 8 рабочих дней от даты подачи гражданином полного пакета документов, необходимых для рассмотрения заявления в соответствии с нормативными документами Сбербанка России. 2.1.5. Осуществлять выдачу кредитов гражданам за счет ресурсов БАНКА после получения от ФИРМЫ счета–фактуры (счетов-фактур) в соответствии с требованиями п. 2.3.5 настоящего договора, и внесения гражданином на лицевой счет в БАНКЕ по вкладу денежной суммы в размере не менее 20 % стоимости товара отечественного производства или 30 % стоимости товара импортного производства. 2.1.6. Исполнять поручения граждан о перечислении денежных средств (сумм кредита и денежных сумм, внесенных гражданами в соответствии с п. 2.1.5 настоящего договора на вклад) на расчетный счет ФИРМЫ №________________________________________________________________________ в __________________________________________________________________________ ( указать наименование филиала Сбербанка России) 2.1.7. Не взимать комиссионное вознаграждение за перечисление денежных средств (сумм кредита и денежных сумм, внесенных гражданами на вклад) на расчетный счет ФИРМЫ. 2.1.8. Выдавать гражданам письма на имя руководителя ФИРМЫ с указанием номера, даты и суммы платежного поручения, перечисленной на расчетный счет ФИРМЫ, за подписью руководителя и печатью Банка в качестве подтверждающего документа об оплате товара.
2.2. БАНК имеет право: 2.2.1. Расторгнуть в одностороннем внесудебном порядке настоящий договор в случае неисполнения ФИРМОЙ обязательств, предусмотренных в 2.3 настоящего договора, в случае ухудшения финансового состояния ФИРМЫ, отсутствия оборотов по расчетному (ым) счету (ам), открытому (ым) в БАНКЕ в течение 6 месяцев, наличия фактов реализации некачественных товаров, указанных в п. 1.1 настоящего договора (приложении к настоящему договору). 2.2.2. Списывать в безакцептном порядке денежные средства со счетов ФИРМЫ, открытых в БАНКЕ и других банках, в счет погашения задолженности граждан перед БАНКОМ, в случае предоставления ФИРМОЙ поручительств в обеспечение исполнения обязательств граждан по кредитным договорам ( договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии), согласно п. 2.3.1.г) настоящего договора, письменно информировать ФИРМУ о факте безакцептного списания средств с ее счетов не позднее следующего рабочего дня.
2.3. ФИРМА обязуется: 2.3.1. Обеспечить следующие льготные условия реализации товаров, указанных в п. 1.1 настоящего договора (приложении к настоящему договору) в части: а) предоставления скидок от розничной цены товаров: __________________________________________________________________________ ( указать виды товаров, на которые устанавливаются скидки от их розничной цены и их размер) ___________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ б) установления гарантийных сроков на товары: - в случае, если гарантийные сроки не установлены изготовителем ___________________________________________________________________________ (указать виды товаров, на которые устанавливаются гарантийные сроки) ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ - большей продолжительности, чем гарантийные срок, установленные изготовителем ______________________________________________________________ ( указать виды товаров, на которые устанавливаются дополнительные гарантийные сроки) ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ в) организации внеочередной регистрации автотранспортных средств (автомобилей) представителями ГИБДД в торговой сети ФИРМЫ г) предоставления ФИРМОЙ поручительств в обеспечение исполнения обязательств граждан по кредитным договорам (договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии) в случае приобретения: ____________________ ___________________________________________________________________________ ( указать виды товаров, категории граждан, либо иные условия, по которым Фирма ___________________________________________________________________________________________________ предоставляет поручительства в обеспечение исполнения обязательств граждан по кредитам), 2.3.2. Предоставлять БАНКУ информационный материал о товарах, указанных в п.1.1 настоящего договора (приложении к настоящему договору), включая льготные условия их реализации, установленные ФИРМОЙ в соответствии с п. 2.3.1 настоящего договора. 2.3.3. Размещать информационный материал БАНКА об условиях кредитования граждан на приобретение товаров в своих торговых залах (без использования логотипа Сбербанка России). 2.3.4. Осуществлять консультационные и информационные услуги об условиях реализации товаров, указанных в п.1.1 настоящего договора (приложении к настоящему договору) по программе целевого кредитования, включая льготные условия их реализации, установленные ФИРМОЙ в соответствии с п. 2.3.1 настоящего договора. 2.3.5. Извещать БАНК о намерениях граждан приобрести товары, указанные в п.1.1 настоящего договора (приложении № 1 к настоящему договору) по программе целевого кредитования путем выдачи гражданину счета-фактуры (счетов-фактур), содержащей (их) данные о наименовании товара, его идентификационных признаках (название, тип, марка, заводской номер и т.д.), количестве и стоимости с указанием отнесенных на счет гражданина расходов (по транспортировке, установке, сборке и т.п.). 2.3.6. Осуществлять отпуск товара гражданам на основании документа, указанного в п. 2.1.8 настоящего договора. 2.3.7. Уплачивать БАНКУ не позднее “___” числа_________________________ (ежемесячно, последнего месяца квартала) комиссионное вознаграждение в размере __________% от роста товарооборота ФИРМЫ, определенного по общей сумме выданных БАНКОМ кредитов по настоящему договору за_______________. (месяц / квартал) 2.3.8. Принимать следующие виды товаров, оформленных как предмет залога (приобретенных ранее в торговой сети Фирмы в рамках настоящего договора), на реализацию в случае неисполнения гражданами обязательств перед БАНКОМ по кредитным договорам ( договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии) ___________________________________________________________________________ (указать виды товаров) ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________. 2.3.9. Оформлять по каждому кредитному договору (договору о невозобновляемой кредитной линии) дополнительные соглашения к договорам банковских счетов ФИРМЫ, открытых в БАНКЕ, и, при необходимости, в других филиалах БАНКА и иных коммерческих банках, о предоставлении БАНКУ права на безакцептное списание средств со счетов для погашения просроченной задолженности по кредитным договорам (договорам о невозобновляемой кредитной линии). 2.3.10. Уведомлять БАНК об изменении видов товаров, приведенных в п.1.1 настоящего договора (приложении к настоящему договору), местонахождения магазинов письмом и путем предоставления соответствующих информационных материалов. 2.3.11. Предоставлять БАНКУ документы, касающиеся финансового положения и хозяйственной деятельности ФИРМЫ ( для юридических лиц- бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках; для предпринимателей без образования юридического лица – декларацию о полученных доходах и расходах, связанных с извлечением дохода за последний отчетный период /документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход /патент на право применения упрощенной системы налогообложения, книгу учета доходов и расходов, кассовую книгу и др.) по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, а также справки об оборотах и остатках на расчетных счетах и наличии претензий к счетам, сведения о количестве поступивших от граждан рекламаций по качеству приобретенного в торговой сети ФИРМЫ товаров, указанных в п. 1.1 (приложении) к настоящему договору, другие отчетно-финансовые документы по требованию БАНКА, в случае необходимости, не реже 1 раза в 6 месяцев.
Прочие условия 3.1. Настоящий договор вступает в силу с даты его подписания и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств. 3.2. Стороны обязуются соблюдать конфиденциальность в отношении полученной информации. 3.3. Споры по настоящему договору рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 3.4. В случае расторжения настоящего договора, договоры поручительства, заключенные между БАНКОМ и ФИРМОЙ в обеспечение кредитных договоров (договоров о невозобновляемой кредитной линии) граждан, согласно п. 2.3.1.г) настоящего договора, действуют до полного исполнения сторонами своих обязательств. 3.5. Любое уведомление или сообщение, направляемое сторонами друг другу по настоящему договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем договоре. 3.6. В случае изменения одной из сторон своего места нахождения, реорганизации, либо ликвидации она обязана информировать об этом другую сторону, как минимум, за 10 дней до даты предстоящих изменений. 3.7. В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу. 3.8. Каждая из сторон вправе в одностороннем внесудебном порядке расторгнуть договор, в том числе по основаниям, предусмотренным п. 2.2.1 настоящего договора, при условии уведомления другой стороны не менее чем за до даты расторжения договора (дней, месяцев) 3.9. Расторжение договора производится путем направления одной из сторон соответствующего извещения. Извещение о расторжении договора направляется в письменной форме заказным письмом с уведомлением о вручении или доставляется по почтовому адресу, указанному в разделе 4 настоящего договора. Договор считается расторгнутым с момента получения стороной указанного извещения, если в извещении не указана иная дата. 3.10. Настоящий договор составлен в трех экземплярах, два экземпляра из которых для БАНКА и один экземпляр для ФИРМЫ.
Адреса и реквизиты сторон БАНК: Место нахождения: __________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ Корреспондентский счет № ___________ в______________________________________ Телефон: _________________________ Факс: ____________________________ ФИРМА: Место нахождения: _________________________________________________________ Расчетный счет № ___________________ в _____________________________________ ___________________________________________________________________________ Телефон: _________________________ Факс: ____________________________ БАНК ФИРМА Должность Должность Подпись Подпись МП МП
Пиложение 7 ЗАЯВЛЕНИЕ
От_____________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество) проживающего по адресу _______________________________________________________________________ (адрес регистрации / прописки) _______________________________________________________________________
Прошу предоставить мне кредит в сумме____________________________________ ________________________________________________________________________ на___________________________________________________________________________________ (цель кредита) сроком на ____________________________________________________ лет/месяцев. Источником погашения кредита и уплаты процентов за пользование им будет являться ________________________________________________________________ В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и Уплаты процентов предоставляю ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________
“_____” __________________ 200___ г.
Пиложение 8 Справка для получения ссуды (оформления поручительства)
(Штамп учреждения. " Углового штампа организациян е имеет " организации, предприятия) " ____" _______________года Справка действительна в течение 15 дней СПРАВКА для получения ссуды (оформления поручительства) в_____________________________________________________________________ ( наименование филиала Сбербанка России ) Дана гр. _____________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) Что он (она) постоянно работает с “___” ______________________________ г. получает пенсию пожизненно или сроком до “___” _____________________ г. ________________________________________________________________________________ (полное наименование предприятия, учреждения, организации, учебного заведения или _______________________________________________________________________________ органа, назначившего пенсию) ________________________________________________________________________________ (индекс, почтовый адрес и телефон) ________________________________________________________________________________ (банковские реквизиты) в должности ____________________________________________________________________ и его (ее) среднемесячный доход за последние шесть месяцев составляет ________________(______________________________________________________) (сумма цифрами) (сумма прописью) ________________________________________________________________________________ Разовые негарантированные выплаты за последние 6 месяцев _______________ Среднемесячные удержания за последние 6 месяцев _______________________________________________________________________________ ( цифрами и прописью) - подоходный налог _____________________________________________________________ - страховые взносы в пенсионные фонды ___________________________________________ - профсоюзные взносы ___________________________________________________________ - налоги на имущество ___________________________________________________________ - алименты _____________________________________________________________________ -удержания по исполнительным листам ____________________________________________ - прочие платежи (указать какие)___________________________________________________ Руководитель _________________ ______________________ (подпись) (Ф.И.О.) [1] Главный бухгалтер _______________________________ ___ (подпись) (Ф.И.О.) М.П. ОЗНАКОМЛЕН: Поручитель(и): __________________________________________________________________ Должность ( для представителя юридического лица), Ф.И.О., подпись Приложение 9 График погашения кредита
1 Приложение к к кредитному договору/ договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № ___________________________________________ от " ____" ______________ г.
ГРАФИК ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА
Срок погашения | Сумма | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Месяц | Год | (размер платежа) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_______________ __________________ _______________ __________________
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
М.П.
Форма № 1 к диплому
Лист 1
|
Бухгалтерский баланс | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Последнее изменение этой страницы: 2020-02-16; Просмотров: 211; Нарушение авторского права страницы
