В настоящее время в современной экономической литературе функция мировых денег не рассматривается.

ВЫВОД : деньги появились на определенном этапе исторического развития и изменяются по мере развития товарного производства и обмена, изменения социально-экономических отношений. Все функции денег представляют собой проявление единой сущности денег как всеобщего стоимостного эквивалента товаров и услуг. Они находятся в тесной связи и единстве. Логически и исторически каждая последующая функция предполагает известное развитие предыдущих функций.

БАЗОВЫЕ ТЕРМИНЫ И ПОНЯТИЯ

Деньги – особый товар, стихийно выделившийся из товарного мира и выполняющий роль всеобщего эквивалента.

Банкноты с частичным покрытием – это банкноты, которые имели под собой реальное обеспечение, часть которого состояла из драгоценных металлов, а часть из товаров, представленных в форме вексельного обеспечения.

Банкноты без покрытия не разменные на золото банкноты.

Классические банкноты имели полное реальное покрытие.

Масштаб цен - весовое количество металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех товаров.

Цена товара – стоимость товара, выраженная в деньгах.

 

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОПРОВЕРКИ:

1. Назовите основные свойства товара.

2. Объясните сущность товарного происхождения денег.

3. Какие формы товарного обмена Вам известны?

4. Когда возникает денежная форма стоимости?

5. Почему именно золоту и серебру было отдано предпочтение для выполнения ими функций денег?

6. Почему на смену металлическим деньгам приходят бумажные?

7. В чем разница между банкнотами и бумажными деньгами?

8. Выберите правильный ответ:

Банкноты, имеющие реальное золотое покрытие, неограниченный размен на золото по рыночному курсу и эмитируемые под прирост официального золотого запаса, - это...

1) классические банкноты;

2) банкноты с частичным покрытием;

3) банкноты без покрытия.

9. В чем преимущества электронных денег?

10. Перечислите и объясните содержание функций денег.

11. Что такое масштаб цен?

12. В чем заключается разница марксистской и современной трактовки функций денег?

13. Выберите правильный ответ:

Способность денег обмениваться на любой другой товар-это функция денег как:

1) меры стоимости;

2) средства обращения;

3) средства платежа;

4) средства накопления;

5) мировых денег.

14. Укажите формулу, наиболее соответствующую функции денег как средства платежа:

1) Т - Д - Т*, где Т, Т* - товары, Д - деньги;

2) Т - Т*;

Т-О-Д, где О - обязательство

Тема 1.2. Денежное обращение и денежный оборот

Денежные агрегаты.

Денежное обращение и денежный оборот.

Закон денежного обращения.

После изучения этой темы вы сможете:

· Различать понятия денежного обращения и денежного оборота;

· Раскрыть содержание категорий «денежная масса» и «денежные агрегаты»;

· Сформулировать закон денежного обращения и показать особенности его функционирования в современных условиях;

· Описать основные показатели скорости обращения денег.

Денежные агрегаты.

Наличные деньги являются базисом всей денежной системы, наиболее ликвидным денежным средством и денежным резервом, что придает особое значение обеспечению прочности и устойчивости наличной составляющей денежной массы.

Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса . Денежная масса представляет собой совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих физическим, юридическим лицам и государству.

Характеристика совокупного денежного оборота находит отражение в денежныхагрегатах, которые являются показателями объема и структуры денежной массы. В экономической теории агрегат – это совокупность специфических экономических единиц, которые рассматриваются так, как если бы они составляли одну единицу.

Денежные агрегаты используются для анализа количественных изменений денежного обращения на определенную дату и за определенный период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов изменения денежной массы и отдельных ее компонентов. На основании этого анализа Центральный банк вырабатывает основные ориентиры денежно-кредитной политики и осуществляет контроль за денежной массой в обращении.

Принцип построения агрегатов основан на том, что все блага можно ранжировать от абсолютно ликвидных до абсолютно неликвидных. Ликвидность – способность богатства быстро и без потерь превращаться в деньги и выполнять их основные функции. Последовательно присоединяя к наиболее ликвидным средствам менее ликвидные, мы получаем соответственно показатели М0, М1, М2… Мн.

Агрегаты МО, Ml, М2, МЗ, составляют совокупную денежную массу. Каждый из агрегатов представляет собой часть денежной массы. За показатель денежной массы, используемой для макроэкономического анализа и статистики, принимают агрегат М2.

Денежные агрегаты и особенности их определения в России

Денежный агрегат	Содержание	Особенности
Агрегат М0	Наличные деньги в обращении вне банковской системы	Наиболее ликвидный денежный агрегат
Денежная база (узкая)	Наличные деньги и обязательные резервы кредитных организаций в Банке России	Часть денежной базы, на которую ЦБ может непосредственно воздействовать
Денежная база (широкая)	Наличные деньги, обязательные резервы кредитных организаций в Банке России и остатки на корсчетах кредитных организаций в Банке России	Представляет собой количество денег, выпущенное Центральным банком
Резервные деньги	Наличные деньги в обращении (вне Банка России), остатки средств кредитных организаций на счетах в Банке России и депозиты, размещенные в Банке России	Составляют основу денежной системы
Агрегат М1 (деньги)	Наличные деньги в обращении вне банковской системы (М0), депозиты до востребования и средства на расчетных, текущих счетах	В нашей стране не является основным денежным агрегатом для анализа
Агрегат М2 (денежная масса)	Наличные деньги в обращении, депозиты до востребования, средства на расчетных и текущих счетах (М1) и на срочных вкладах	Является основой всех показателей денежной массы
Агрегат М2* (широкие деньги)	Наличные деньги в обращении, депозиты до востребования, средства на расчетных, текущих счетах, срочных вкладах (М2) и депозиты в иностранной валюте	Важен в условиях значительной долларизации денежного обращения
Агрегат М3	Наличные деньги в обращении, депозиты до востребования, средства на расчетных, текущих счетах, срочных вкладах (М2), депозитные сертификаты и облигации госзаймов	Наименее ликвидный денежный агрегат

 

2. Денежное обращение и денежный оборот.

Движение денег в наличной и безналичной формах при выполнении ими своих функций называется денежным обращением. Различают налично-денежное и безналичное обращение. Безналичное обращение - движение стоимости без участия наличных денег, которое осуществляется с помощью чеков, векселей, кредитных карточек и других платежных средств.

Налично-денежное обращение - движение денег в наличной форме при выполнении ими двух функций: средства обращения и средства платежа. Между наличным и безналичным денежным обращением существует взаимосвязь и взаимозависимость. Деньги постоянно переходят из одной сферы обращения в другую: наличные деньги при внесении на счет в кредитные учреждения становятся безналичными, при снятии их со счета они опять становятся наличными.

Под денежным оборотом понимается совокупность всех платежей в наличной и безналичной формах за определенный период времени. Денежный оборот отражает процессы создания, распределения и перераспределения ВВП и НД.

В структуре денежного оборота различают платежный, безналичный и налично-денежный оборот. В странах с развитой рыночной экономикой и нормально функционирующей банковской системой безналичный денежный оборот составляет 90% совокупного денежного оборота. Причины роста налично-денежного оборота многообразны:

• экономический кризис;
• кризис неплатежей;
• кризис наличности;
• плохая организация системы межбанковских расчетов;
• замедление расчетов;
• сознательное сокращение прибыли и доходов предпринимателей с целью ухода от налогов и расширение наличных платежей за пределами банковской системы.

3. Закон денежного обращения

Закон денежного обращения был сформулирован К.Марксом. В своем труде «Капитал» К.Маркс дал научное объяснение связи таких экономических показателей как денежная масса, сумма цен на товары и услуги, кредит, взаимных и безналичных платежей, скорости обращения денег.

Закон может быть представлен формулой:
КД =СЦТ-К-П-ВП/ С,

где КД - количество денег, необходимых для обращения;

СЦТ - сумма цен реализуемых товаров и услуг;

К - сумма цен товаров, проданных в кредит;

П - сумма платежей по обязательствам;

ВП - сумма взаимно погашаемых обязательств;

С - скорость оборота одноименной денежной единицы.

Из закона денежного обращения вытекает основной принцип денежного обращения - ограничение денежной массы потребностями товарооборота.

Необходимое экономике количество денег зависит от следующих трех факторов:

1) количество проданных на рынке товаров и услуг;

2) уровня цен товаров и тарифов;

3) скорости обращения денег.

Количество денег в обращении, прежде всего, зависит от количества обращающихся товаров. Чем больше количество обращающихся в стране товаров, тем больше, при прочих равных условиях, требуется денег для обслуживания товарооборота.

Целевые ориентиры прироста денежной массы определяются на контрольный срок, например, на год вперед, но могут корректироваться в течение указанного периода. При установлении целевых ориентиров Банк России руководствуется следующими основными показателями:

• прогнозируемый рост ВНП в реальном выражении;
• расчетная скорость обращения денег в прогнозируемом периоде;
• максимально допустимый уровень роста цен.

Используя экономико-математические модели функцийспроса и предложения денег, Банк России дает оценку как оптимально необходимой на данном этапе емкости совокупного денежного оборота, так и потенциального предложения денег. Установление Центральным банком целевых ориентиров прироста денежной массы в обращении определяет размер выпуска наличных денег.

Спрос на деньги – количество денег, которое юридические, физические лица и государство хотели бы иметь в своем распоряжении в настоящий момент.

Предложение денег – количество денег, предлагаемое Центральным банком страны на денежном рынке. Спрос на деньги формируется на основе денежных поступлений и платежей физических и юридических лиц в процессе создания ВВП (НД), а его удовлетворение происходит путем кредитно-денежной эмиссии.

Банк России разрабатывает модель денежного рынка, представленную функциями спроса и предложения денег. Точка равновесия в этой системе представляет собой пересечение функций спроса и предложения. Денежный рынок находится в равновесии, когда предложение денег равно спросу на деньги.

Коэффициент монетизации: отношение М2 к ВВП (характеризует насыщение денежного оборота).

Для оценки соотношения наличного и безналичного компонентов денежной массы используется коэффициент наличности (К ), который определяется делением наличной денежной массы МО на денежные агрегаты М1 или М2. Коэффициент наличности позволяет определить интенсивность воздействия различных факторов на состояние налично-денежного компонента, дает возможность его прогнозирования.

Анализ денежной массы и соответственно ее прогнозирование невозможны без учета скорости обращения денег, поскольку величина денежной массы находится в обратно пропорциональной зависимости от скорости обращения денег. В связи с этим при прочих равных условиях изменение скорости обращения денег равнозначно увеличению или уменьшению количества денег, находящихся в обращении. Скорость обращения денег трудно поддается количественной оценке, поэтому для ее расчета используются косвенные данные.

12Следующая ⇒

Поделиться: