История денежного обращения России

 

На организацию денежного обращения России повлияли:

· особенности становления и развития российского государства;

· географическое положение России, находившейся между Западной Европой и Азией;

· отсутствие в течение длительного времени выхода к морю;

· позднее открытие собственных месторождений драгоценных металлов;

· тесная связь в ХVIII–ХIХ веках с Германией, «поставлявшей» не только невест русским императорам, но и правила ведения финансового хозяйства.

Для России характерно использование с древнейших времен в качестве денежного материала привозных золота и серебра. Среди славянских племен имели хождение римские серебряные денарии (I–III вв.) и серебряные драхмы правителей Ирана из династии Санасидов (IV–VII вв.). С конца VIII века в денежном обращении находились серебряные дирхемы Арабского халифата. В ХI–ХII веках получили хождение (особенно в Северо-Западной Руси) западноевропейские денарии, которые на Руси называли кунами (от древлянского слова, обозначавшего куницу) со времен использования древних «меховых» денег.

Формированию денежной системы на Руси в IХ–Х веках способствовало закрепление основных названий русских денежных единиц: гривна кун (68, 22 г серебра) которая равнялась 25 кунам (арабским дирхемам), или 20 ногатам (дирхемам более тяжелого веса), или 50 резанам (частям разрезанной гривны).

В конце Х – начале ХI веков началась запоздалая, по сравнению с другими государствами, чеканка собственных русских монет из золота и серебра: златников и сребреников Владимира Святославича и других князей.

Период изготовления и обращения русских монет был коротким (около 20 лет) из-за отсутствия разведанных серебряных и золотых месторождений.

С середины ХII до середины ХIV веков в России наступил «безмонетный период» в связи с междоусобными войнам и монголо-татарским нашествием. Лишь в западные области Руси поступали западноевропейские монеты, а в восточные и юго-восточные области привозились золотоордынские серебряные дирхемы. Для международной торговли и крупных платежей во внутренней торговле стали использоваться серебряные слитки, получившие название гривен серебра. Их разновидностью были – новгородские (имевшие наибольшее хождение), киевские, черниговские и литовские гривны.

В качестве мелких платежных единиц использовались старые дирхемы и денарии и их обломки, а также различные товары-деньги – шкурки пушных зверей, вытертые негодные шкурки, собранные в связку и скрепленные княжеской печатью, стеклянные бусы, раковины каури.

С Х века новгородский слиток серебра в форме бруска весом около 200 г стали называть рублем (часть разрубленной гривны). Он состоял из 13 гривен, каждая из которых соответствовала 7 бел или 28 кунам.

Россия позже (во второй половине ХIV–ХV веках) по сравнению с другими странами осуществила переход от денег «по весу» к деньгам «по счету». Литье рублей-слитков прекратилось в первой половине ХV века. До этого во второй половине Х века, в Москве при Дмитрии Донском чеканили на весовой основе рубля свои серебряные монеты, получившие название «денги» или «деньги», а также «полуденги». В начале ХV века чеканка, денег началась в Новгороде и Пскове, где выпускались также «четверетцы» по весу равные ¼ «денги», в других городах еще и «пулы» – медные монеты для мелкой торговли.

На базе наиболее крупных московской и новгородской систем с их номиналами в конце ХV века произошло формирование общерусской денежной системы. В основу был положен счетный рубль, равный 100 новгородкам, или 200 московкам, или 400 полушкам. Деление русского обращения на московское и новгородское прекратилось только к концу ХVI века.

После проведения первой денежной реформы Елены Глинской (1535 г.) в ХVI веке была установлена государственная монополия на денежную чеканку. Первоначально монеты изготовлялись откупщиками, а после 1420 года – денежными дворами, открытыми в Москве, а затем в Новгороде.

В России в Х веке длительное время существовала архаичная денежная система. Об этом свидетельствуют названия монет: «рубль», «полтина», «гривна», «алтын», «копейка», «денга», «полушка», «полуполушка», «пул», «мортка», «резник». Начало изменению этой системы было положено денежной реформой 1653–1654 годов, в результате которой были введены в обращение серебряный рубль, медная полтина, алтын и грош.

Монетная система, построенная по десятичному принципу (наиболее передовая в Европе), стала формироваться только после монетной реформы Петра I (1698–1704 гг.).

В истории российских денег ХIХ века периода преобладало использование системы серебряного монометаллизма, окончательно установившейся в результате денежной реформы Е.Ф. Канкрина (1839–1843 гг.). В результате реформы основной денежной единицей стал узаконенный серебряный рубль, монеты из других металлов оценивались по стоимости серебра.

Лишь к концу ХIХ века в результате денежной реформы, проводимой С.Ю. Витте (1895–1897 гг.), в России была установлена система золотого монометаллизма. После этой реформы вся серебряная монета превращалась в разменное средство при золотом рубле.

В России, по сравнению с другими государствами в ХIХ веке имело место слабое применение кредитных денег, особенно эмитируемых коммерческими банками. С самого начала выпуска заменителей денег (бумажных, кредитных) в этом процессе в России большую роль играло государство. Первые российские бумажные деньги – ассигнации, выпускаемые с 1769 года при Екатерине II казенными ассигнационными банками, использовались для финансирования расходов на войну с Турцией.

Кредитные билеты, эмитируемые с 1 июля 1841 года (с 1860 г. – созданным Государственным банком), в сущности, оставались бумажными деньгами, так как выпускались не для кредитования товарооборота, а для покрытия непроизводительных государственных расходов.

До реформы 1895–1897 годов Государственный банк выпускал кредитные билеты для предоставления их царскому правительству в виде ссуд под облигации государственных займов.

К 1904 году почти 2/3 денежной массы в России приходилось на золотые деньги. Депозитные деньги практически отсутствовали из-за недостаточного использования российскими банками безналичных расчетов и их инструментов (чеков, жироприказов). Если в Великобритании к началу ХХ века эти расчеты получили широкое распространение, то в России они только начали организовываться. При отделениях Государственного банка стали создаваться расчетные отделы, где взаимные денежные претензии торгово-промышленных фирм погашались бухгалтерской проводкой по счетам. Основными безналичными платежными средствами были коммерческие векселя фирм.

Денежное обращение в царской России в начале ХХ века было неустойчивым из-за дефицитности бюджета и платежного баланса, большой внешней задолженности, и соответственно, большой зависимости от иностранного капитала, тесной связи государственного банка с царским правительством. Данное положение имело место, несмотря на высокое обеспечение выпускавшихся кредитных билетов золотым запасом: со времени денежной реформы 1895–1897 годов и до Первой мировой войны – более 100%.

Значительная часть золота не попадала в страну, а оставалась на счетах Казначейства и Государственного банка в заграничных банках. К 1913 году правительство держало на счетах заграничных банков около 650 млн руб. золота и иностранных активов Государственного банка. В 90-х годах наступила некоторая стабилизация в экономике, вырос приток иностранного капитала. Золотой запас России увеличился за 1881–1897 гг. почти в
4 раза. В ходе реформы С.Ю. Витте 1895–1897 годов золотая монета стала полноправной монетой.

Огромный золотой запас к 1914 году в размере 1, 7 млрд руб. почти наполовину был сформирован путем получения внешних займов. За 1898–1913 годы ввоз золота составил 772 млн руб.

Жесткая эмиссионная денежная система России в начале ХХ века, по сравнению с системами других стран (Франции, Германии), вела к ее удорожанию и слабой эластичности. Эмиссия бумажных денег обусловливалась не экономическими потребностями, а состоянием золотого запаса. Для восполнения нехватки денежных знаков стали совершаться вексельные операции Казначейства. Широко использовались частные долговые обязательства: векселя, торговые обязательства и др. Государственный банк и иные кредитные учреждения проводили такие вексельные операции, как учет векселей и выдачу ссуд под их обеспечение. В 1906 году были введены почтовые переводы на любую сумму[11].

Вследствие русско-японской войны и последовавшей за ней революцией 1905–1907 гг. ситуация изменилась, темпы инфляции увеличились. Революция 1917 года не способствовала стабилизации денежного обращения, при Временном правительстве инфляция достигла впечатляющих масштабов, обесценив рубль в 4–5 раз.

После прихода к власти большевиков в 1918–1920 годах, в годы гражданской войны инфляция достигла еще больших размеров. Деньги исчислялись миллионами, больше всего ценились «царские» деньги или золото. Кредитными билетами Временного правительства обклеивали дома вместо обоев. В деревнях переходили на натуральный обмен. Советское правительство ввело карточную систему, национализировало все ценности России. За ненадобностью была упразднена кредитная система, роль банков сведена к выдаче сумм по смете. Хранение, торговля золотом и платиной запрещены, конфисковывались драгоценности, а также валюта других государств.

Первые денежные знаки советского правительства были введены через год-два после прихода к власти. В 1919 году в Петербурге были отпечатаны первые советские день-
ги – государственные кредитные билеты достоинством 1, 3, 5, 10, 25, 50, 100, 250, 500, 1000 рублей.

Уже в 1921 году из-за инфляции правительство вынуждено напечатать новые деньги более крупных номиналов (10 000 руб., затем 100 000 рублей). В то время большинство номиналов носило свои прозвища: 1 000 руб. – «кусок», 1 000 000 – «лимон», миллиардам присваивали звучное «лимонарды». Ходили купюры в 5, 10 миллионов.

Высокие темпы инфляции, хаос в денежном обращении потребовали проведения денежной реформы, проводником которой стал Госбанк РСФСР, созданный в 1921 г. Декретом от 03.11.1921 г. Правительство провело деноминацию, которая предусматривала обмен всех имеющих хождение знаков и обязательств на денежные знаки нового образца по соотношению 1 новый рубль: 10 000 совзнаков. Но нерациональная эмиссия вскоре прибавила 4 нуля к новым знакам, и в 1922 году снова были выпущены обязательства достоинством 1, 5, 10 миллионов рублей.

В октябре 1922 года была проведена вторая деноминация и деньги обменивались в соотношении 1: 10000. Но, в отличие от первой, новые деньги были обеспеченны золо-
том – был выпущен знаменитый «золотой червонец», единственная устойчивая и конвертируемая валюта в России после 1917 года. Экономическая реформа, так называемая новая экономическая политика – НЭП, позволила России несколько улучшить экономическое положение. Но выпускаемые совзнаки не были обеспечены и правительство отказалось от выпуска «золотого червонца». Была проведена 3-я деноминация (05.02.1924 г.), при которой из обращения изымались совзнаки образца 1923 года. Произошел выпуск нового денежного знака – Государственного казначейского билета, обеспеченного золотом и обменивавшегося по курсу 1 рубль казначейскими билетами на 50 000 рублей совзнаками 1923 года или 50 000 000 000 рублей более ранних выпусков. Вслед за деноминацией были выпущены и первые разменные монеты из серебра и меди. С 1925 года на дензнаках перестали писать, что они обеспечены золотом, в 1926 году началось свертывание НЭПа, в 1928 году золотой червонец окончательно стал неконвертируемым.

Вторая мировая война нанесла экономике и денежному обращению России серьезный ущерб. Деньги в послевоенной России не пользовались доверием населения, действовала введенная в годы войны карточная система, на рынках господствовал натуральный обмен. В 1947 году правительство СССР провело денежную реформу, позволившую изъять из обращения фальшивые денежные знаки, снизить инфляцию и нормализовать денежное обращение. Была проведена деноминация в соотношении 1: 10, отменена карточная система. Это помогло в некоторой степени возвратить доверие к деньгам.

В 1961 году в предверии экономического роста и для облегчения расчетов Правительство СССР осуществило деноминацию. Деньги менялись в соотношении 1: 10, в этом же соотношении были пересчитаны цены, тарифы, заработная плата, стипендии, пенсии.

Впоследствии Россия пережила карточную систему, тотальный дефицит, гиперинфляцию и неожиданные обмены денег.

 

 

Сущность и функции денег

 

1.4.1. Общие свойства денег

 

Деньги имеют длительную историю развития и оказывают огромное влияние на экономику, они являются одним из величайших изобретений человечества.

С философской точки зрения, сущность денег – это внутреннее содержание предмета, в данном случае денег, выражающееся в единстве всех многообразных и противоречивых форм его бытия[12]. Формы бытия денег могут быть многообразными и противоречивыми, но их сущность, внутреннее содержание должно оставаться неизменным.

Выделяют следующие подходы к сущности денег, описанные в современной экономической литературе:

1) сущность денег раскрывается в соответствии с историей их возникновения (товарным происхождением);

2) сущность денег раскрывается в функциях, которые они выполняют. При этом подходе раскрытие сущности денег не имеет большого значения – важны функции, которые они могут выполнять, и, соответственно роль, которую деньги играют в современной экономике;

З) сущность денег определяется посредством ряда общих свойств, характеризующих их внутреннее содержание независимо от всего разнообразия форм и видов.

Первый подход характерен для марксистского и производных от него направлений экономической мысли. Подчеркивая товарное происхождение денег, К. Маркс отмечал, что в условиях натурального хозяйства все необходимые продукты производились и потреблялись в пределах собственного домашнего хозяйства, не возникала необходимость в деньгах как средстве обмена товарами.

По мере расширения хозяйственной деятельности в результате специализации производства и разделения труда, когда замкнутое домашнее хозяйство стало не в состоянии само производить все продукты, возникло натуральное меновое хозяйство. Товары обменивались на товары. Исторически развитие товарного обмена происходило путем смены стоимости: от простой (случайной) к полной (развернутой) форме стоимости и затем к всеобщей и денежной форме стоимости.

В марксистском определении денег первостепенное значение имеет то, что день-
ги – это особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента для других товаров. Такое определение денег применимо для действительных (полноценных) денег, но не может выразить сущность современных форм и видов денег.

Вторым подходом к определению сущности денег, наиболее распространенным на Западе, является функциональный подход, для которого характерно отношение к деньгам как к инструменту, стихийно созданному рыночной экономикой для решения проблем товарного хозяйства. Считается, что в качестве денег в экономике смогли удержаться только те инструменты, которые оказались способными наилучшим образом выполнять диктуемые рынком функции, и сущность денег определяется выполняемыми ими функциями.

Зарубежные экономисты не придают большого значения формулированию понятия современных денег, упрощая его и определяя как общественный феномен (Л. Харрис), искусственную социальную условность (П. Самуэльсон), «временное вместилище покупательной силы» (М. Фридмен), «все, что обычно принимается в оплату товаров и услуг или в возмещение долгов» (Ф. Мишкин), «весьма специфический вид экономического блага или редкого товара» (Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз), «стандартный предмет, используемый для обмена вещей и услуг», «деньги – это то, что деньги делают» (К.Р. Макконнелл, С.Л. Брю) и т.п.

Третий подход позволяет изложить сущность денег посредством выявления ряда общих свойств, характеризующих их внутреннее содержание, независимо от всего разнообразия форм и видов. Он основывается на том, что «содержание, будучи определяющей стороной целого, представляет единство всех составных элементов объекта, его свойств, внутренних процессов, связей, противоречий, тенденций, а форма есть способ существования и выражения содержания»[13].

Следует отметить, что деньги выражают определенные производственные отношения. Это не только товар, вещь, обязательство, но и совокупность экономических отношений между людьми в процессе общественного производства и движения общественного продукта от производства до потребления. К. Маркс писал: «В производстве люди вступают в отношения не только к природе. Они не могут производить, не соединяясь известным образом для совместной деятельности и для взаимного обмена своей деятельностью. Чтобы производить, люди вступают в определенные связи и отношения, и только в рамках этих общественных связей и отношений существует их отношение к природе, имеет место производство»[14]. Основу производственных отношений составляют отношения собственности, следовательно, социально-экономическое содержание денег, выражающих производственные отношения, меняется в зависимости от способа производства. Поэтому можно говорить о том, что социальная сущность денег, например, в условиях феодализма, планово-распределительной (социалистической) экономики, капиталистической (рыночной) или переходной к рыночной экономики будет различна при сохранении сущности денег как таковой[15].

Деньги появляются изначально на стадии обмена. Затем они начинают обслуживать весь воспроизводственный процесс, становясь постепенно воспроизводственной категорией.

Воспроизводственный характер денег проявляется уже в том, что деньги, выступая эквивалентной формой стоимости, имеют следующие особенности:

· частный труд, заключенный в товаре-эквиваленте, есть форма проявления общественного труда, заключенного в товаре, находящемся в относительной форме стоимости;

· конкретный труд, заключенный в товаре-эквиваленте, – это форма проявления абстрактного труда, заключенного в товаре, выступающем в относительной форме стоимости;

· потребительная стоимость товара представляет собой форму проявления стоимости, заключенной в товаре, находящемся в относительной форме стоимости.

С развитием товарного производства деньги связывают субъектов рынка в единый воспроизводственный процесс, производимая продукция принимает форму товара, а между участниками производства и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения. На основе денежных потоков в сфере финансовых и денежно-кредитных отношений происходит перелив ресурсов, капиталов, достигается в целом макроэкономическое равновесие. Деньги служат средством контроля и регулирования производства и распределения товаров и услуг. Эти отношения могут быть не только товарно-денежными, но и денежно-кредитными, финансовыми, расчетными, выражать определенные экономические отношения в рамках национальной или международной экономики.

Деньги – это своеобразный актив общества, т.е. нечто, имеющее собственную ценность. Актив любого хозяйствующего субъекта – это принадлежащее собственнику материальное и нематериальное богатство в различных его формах (запасы, сырье, недвижимость, ценные бумаги и пр.). Деньги являются также определенным экономическим благом, частью богатства в форме наличных и безналичных денежных средств.

Деньги являются высоколиквидным активом[16], т.е. ликвидность денежных активов выше ликвидности всех других активов. Деньги как самый ликвидный актив позволяют погашать обязательства безо всяких преобразований простой передачей денежных знаков или путем записей на счетах. Следует заметить, что наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью. Ликвидность же безналичных денег ниже, чем наличных, поскольку она зависима, в том числе от ликвидности банка, в котором открыт счет.

Деньги как высоколиквидный актив имеют определенную фиксированную номинальную стоимость[17] в отличие, например, от номинальной стоимости финансовых активов как денежной суммы, формально указанной, положим, на ценной бумаге.

Деньгам как наиболее ликвидному активу, имеющему фиксированную номинальную стоимость, должна быть присуща всеобщность[18]. Деньги выступают в форме всеобщей непосредственной обмениваемости на все другие товары. Всеобщность денег обеспечивается законодательно и доверием населения к деньгам.

Деньгам присуща однородность – стандартизированность (взаимозаменяемость). Это свойство присуще деньгам, как правило, в силу их единообразия, отсутствия индивидуальных особенностей. Как универсальное средство они позволяют проводить свободный обмен на любое благо.

Деньги должны быть делимыми, для того чтобы они могли выполнять свои функции в сделках с различными суммами.

Деньги отличаются транспортабельностью (т.е. удобством для транспортировки), узнаваемостью и пригодностью для хранения, не теряя при этом своей стоимости, и также портативностью (т.е. высокой стоимостью на единицу веса). Переход от одной формы денег к другой, смена видов денег были обусловлены стремлением человека сделать деньги более удобными для использования в хозяйственном обороте, снизить трансакционные издержки при совершении различного рода экономических сделок.

Важным свойством денег является и защита их от подделок, облегчающая государству борьбу с фальшивомонетничеством. Возможность подделки наличных денег приводит к появлению фальшивых денег, что нарушает устойчивость денежного обращения[19] и вызывает недоверие людей к деньгам. Поэтому сегодня не только совершенствуются защитные признаки самих купюр, но и проводятся широкомасштабные кампании по ознакомлению людей с защитными признаками вновь выпускаемых купюр различного достоинства.

На организацию денежного обращения влияет спрос на деньги. Спрос на деньги как на актив определяется коэффициентом предпочтения ликвидности, измеряемой отношением дохода, оставляемого собственником в непосредственно денежной форме, ко всему полученному им доходу[20].

Спрос на деньги формируется под воздействием:

- спроса на деньги как средство обращения;

- спроса на деньги как средство сохранения стоимости.

 

Спрос на деньги как средство обращения определяется уровнем денежного или номинального валового национального продукта (ВНП) (зависимость прямо пропорциональная). Чем выше доход в обществе, больше совершается сделок, выше уровень цен, тем больше потребуется денег для совершения экономических сделок в рамках национальной экономики.

Спрос на деньги как средство сохранения стоимости, или спекулятивный спрос, зависит от величины номинальной ставки процента (обратно пропорционально), поскольку при владении деньгами в форме наличности и чековых вкладов, не приносящих владельцу процентов, возникают определенные вмененные (альтернативные) издержки, по сравнению с ситуацией использования сбережений в виде ценных бумаг[21].

Сущность денег как внутреннее их содержание раскрывается через формы ее проявления, а именно через функции денег. Вопрос о функциях денег важен для понимания сущности этой экономической категории.

 

Необходимость понимания функций денег подтверждается тем, что среди современных западных экономистов распространенным является функциональный подход к сущности денег.

Взаимосвязь сущности денег и их функций очевидна: сущность денег первична, а функции денег вторичны, т.е. они производны от их сущности.

Поскольку сущность денег трактуется учеными по-разному, изложение вопросов касающихся функций денег, также неоднозначно.

По поводу числа функций денег, их иерархичности существует несколько мнений, но подавляющее большинство российских экономистов считают, что деньги выполняют следующие функции:

· меры стоимости и масштаба цен (счетные деньги);

· средства обращения;

· средства накопления (сбережения, сохранения богатства);

· средства платежа;

· мировых денег.

Главная функция денег – это их функция как меры стоимости, а остальные функции являются производными от первой.

Роль денег в воспроизводственном процессе с точки зрения функционального подхода проявляется следующим образом:

· деньги – это не просто технический инструмент счета и обмена, а воспроизводственная категория, т.е., выполняя свои функции, деньги влияют на деятельность экономических субъектов на всех стадиях воспроизводственного процесса;

· объективно роль денег в экономике всегда позитивна: их использование способствует повышению эффективности развития экономики, и наоборот, деформация в выполнении деньгами их функций сопровождается усилением негативных процессов;

· с целью повышения эффективности развития экономики необходимо в рамках государственной экономической политики проведение мероприятий по усилению роли денег. Для этого особое значение имеют уменьшение уровня инфляции, расширение сферы применения денег, совершенствование организации их обращения, последовательная увязка объема денежной массы с потребностями оборота, достижение устойчивости национальной валюты[22].

 

 

1.4.2. Мера стоимости и масштаб цен

 

В функции меры стоимостиденьги выражают стоимость товаров (услуг). Они измеряют стоимость, или общественную ценность, товаров, а цены товаров получают свое денежное выражение.

Существуют два основных подхода к выполнению деньгами функции меры стоимости.

При первом подходе считается, что деньги имеют внутреннюю стоимость и поэтому представляют ценность, стоимость других товаров. Наиболее полно функция меры стоимости полноценных денег изложена в «Капитале» К. Маркса. Определение стоимости товара путем сравнения его с некоторым количеством денег есть выявление той одинаковой величины труда, которая затрачивается на производство данного товара и количества товара, выполняющего роль денег. Поэтому в теории К. Маркса деньги – непременно товар, причем особенный товар, представляющий адекватное бытие меновой стоимости всех товаров, или меновая стоимость товаров в качестве особенного выделенного товара и есть деньги[23]. Иначе говоря, деньги являются кристаллизацией меновой стоимости всех других товаров. Этот подход был распространен пока в обращении реально находились золотые и серебряные деньги либо их «заменители» (кредитные деньги), разменные на металл. При замене полноценных денег на неполноценные теория столкнулась с трудностями. Стало непонятно, какую именно внутреннюю стоимость имеют деньги. Очевидно, что затраты на изготовление 1000-рублевой купюры (стоимость бумаги и краски, а также затраты труда на ее печатание) намного ниже стоимости товаров, которые на нее можно купить[24].

Попытки разъяснить природу современных кредитных денег, не имеющих собственной ценности, наталкивались на трудности, которые до сих пор не разрешены. Высказывалось мнение о представительной роли денег, т.е. современные деньги – представители золота и замещают его во всех функциях.

Второй подход основан на том, что внутренней стоимости у денег нет, они выступают как некий общий знаменатель (так называемые счетные деньги), с помощью которого выражается соотношение цен различных товаров. Внутренней стоимостью обладают лишь товары, а деньги позволяют сравнивать, соизмерять их внутреннюю стоимость. Данный подход является в настоящее время более распространенным.

Атрибутом устойчивых товарно-денежных отношений, при которых установление цены становится мысленной, идеальной операцией являются счетные деньги. Они используются, если соответствующий масштаб цен сложился в обществе и в дальнейшем был зафиксирован силой общественных традиций и авторитетом государства.

При этом отпадает необходимость использования реального золота. В случае изменения пропорций между ценами на различные товарные группы или проведения денежных реформ деньги продолжают выполнять функцию счетных денег.

Функция меры стоимости требует своей количественной определенности. С ней связано свойство денег служить масштабом цен. При применении полноценных денег законодательно устанавливается весовое содержание золота в денежной единице и используется в качестве масштаба цен. Цены увязываются с содержанием золота в денежной единице. Например, в 1944 году масштаб цен был установлен на основе официальной цены золота – 35 долларов за тройскую унцию (31, 1 граммов), определенной Бреттонвудским соглашением.

При отмене фиксированного золотого содержания и перехода к неполноценным деньгам масштаб цен устанавливается стихийно на рынке и утрачивает свой экономический смысл.

Масштаб цен – это технический элемент, который формировался в разных национальных экономиках неодинаково. Поэтому перевод одной национальной валюты в другую означает в первую очередь переход от одного масштаба цен к другому. Он не является раз и навсегда заданной величиной, его изменение возможно в процессе инфляции и при проведении денежных реформ (деноминация).

Деньги в функции меры стоимости используются для контроля за мерой труда и потребления через сопоставление плановых и фактических затрат труда (живого и овеществленного). Учет и оценка в денежном исчислении являются предпосылками ведения статистики, бухгалтерского учета, национальных счетов. Особенность функции денег как меры стоимости состоит в том, что деньги используются идеально, как мысленно представленные деньги, поскольку для учета затрат труда, их контроля и планирования не требуется наличия золота или реальных денег.

Деньги используются в процессе ценообразования. Цена – это денежное выражение стоимости товара и его полезности. В марксистской теории основой цены является стоимость товара, которая определяется общественно необходимыми затратами на его производство. Согласно концепции полезности (австрийская школа в экономической теории) цена представляет собой меновые пропорции, которые формируются в ходе конкурентной борьбы на рынке. Теория цены, базирующаяся на принципе полезности, фактически рассматривает деньги в функции меры стоимости как счетные деньги, или единицу счета.

В командно-административной экономической системе цена устанавливалась искусственно на базе себестоимости продукции и нормативов рентабельности. Она носила нормативный характер и была обязательна для всех звеньев экономики. Кроме того, цены на отдельные товары сознательно или завышались, или занижались в зависимости от целей социально-экономической политики. При этом функция денег как меры стоимости нарушалась, а цена переставала быть основой рациональных экономических решений.

С 1992 года в условиях либерализации цен в России цены устанавливаются на основе рыночных отношений, они больше соответствуют реальным затратам. Это повлекло за собой изменение «привычного» для советской планово-распределительной экономики соотношения между ценами на товары и услуги. В целом деньги стали лучше выполнять функцию меры стоимости.

Важным условием выполнения деньгами функции меры стоимости является устойчивость денег. В период инфляции измерение стоимости товаров и услуг в обесценившихся деньгах становится затруднительным[25].

 

 

1.4.3. Средство обращения

 

При выполнении функции средства обращения деньги выступают посредником обмена товаров и услуг (товар – деньги – товар). Эту функцию выполняют реальные деньги, но не обязательно полноценные. Деньги, будучи обменены на товары, обеспечивают обращение, делают возможным переход прав собственности на товар от одного лица к другому. И наоборот, отсутствие денег прерывает нормальный процесс обращения товаров.

В качестве средства обращения деньги должны соответствовать следующим требованиям: пользоваться всеобщим признанием в качестве денег и быть санкционированными государством на выполнение этой функции.

Только государство может обязать других субъектов экономики использовать те или иные знаки в качестве денег. Но одного только государственного решения о введении денежных знаков в оборот недостаточно: для действительного выполнения деньгами их функций необходимы как политические, так и экономические условия.

В качестве средства обращения деньги:

· опосредуют движение товаров и услуг;

· преодолевают индивидуальные количественные, временные и пространственные границы, присущие бартеру;

· сокращают издержки обращения.

Деньги не вызывают, а лишь облегчают обмен одних благ на другие. Замена товарного обмена на товарно-денежный обмен приводит к сокращению издержек обращения и к рационализации обмена.

В процессе товарно-денежного обращения покупатели контролируют цены и качество товаров, что вынуждает производителей искать резервы снижения издержек и повышения качества производимой продукции, повышать эффективность производства, а деформация в выполнении деньгами функции средства обращения, «натурализация» экономических отношений между хозяйствующими субъектами приводят к расширению теневой экономики. Теневая экономика означает рост недоимок платежей в бюджет и, как следствие, увеличение государственного долга по заработной плате бюджетным организациям и по социальным выплатам. В рамках макроэкономики происходит падение совокупного спроса, что сдерживает развитие национальной экономики.

Существуют определённые границы, в пределах которых должна удерживаться денежная масса для поддержания нормального развития экономики[26].

Решение этих вопросов осуществляется с помощью модели равновесия денежного рынка, основанной на равенстве спроса на деньги и предложения денег, так называемом уравнении обмена Фишера – представителя количественной теории денег.

Существует определенная взаимосвязь между количеством денег в обращении и общим объемом проданных товаров и услуг в рамках национальной экономики. Эта связь выражается уравнением обмена:

MV = PQ,

где М – количество денег в обращении, или денежное предложение;

V – скорость обращения денег;

Р – средняя цена товаров и услуг;

Q – количество товаров и услуг, проданных за определенное время (обычно за год).

Величина PQ представляет собой стоимость продукта, созданного в обществе за определенный период времени, то есть стоимость валового национального продукта.

В условиях инфляции масса денег в обращении оказывается чувствительной по отношению к уровню цен. Для нормального товарообмена и денежного обращения приходится увеличивать денежную массу в соответствии с ростом цен. Несоблюдение этого правила ведет к сбоям в функционировании товарно-денежной системы, нехватке денег в обращении.

Инфляция приводит к обесценению денег, падению их покупательной способности, вызывает повышение цен, товарный дефицит и снижение качества товаров и услуг. Она приводит к перераспределению национального дохода между субъектами экономики. Причины инфляции лежат как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

К денежным факторам инфляции относятся: переполнение сферы обращения избыточной денежной массой за счет чрезмерной эмиссии, используемой для покрытия бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы, применяемые правительством по поддержанию курса национальной валюты, и др.

К неденежным факторам инфляции относятся: структурные диспропорции в общественном воспроизводстве, затратным механизм хозяйствования, государственная экономическая политика, внешнеэкономическая деятельность и т.д.

⇐ Предыдущая12345Следующая ⇒

Поделиться: