Федеральный закон от 30 декабря 2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»

(в ред. Федеральных законов от 21.07.2005 №110-ФЗ, от 24.07.2007 №214-ФЗ,

От 06.04.2011 №65-ФЗ, от 01.07.2011 №169-ФЗ, от 11.07.2011 №200-ФЗ,

От 03.12.2011 №389-ФЗ, от 23.07.2013 №251-ФЗ, от 21.12.2013 №363-ФЗ,

От 28.06.2014 №189-ФЗ)

«(…) Статья 4. Содержание кредитной истории

1. Кредитная история субъекта кредитной истории – физического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

4) информационной части.

(часть 1 в ред. Федерального закона от 21.12.2013 №363-ФЗ)

2. В титульной части кредитной истории физического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:

Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 марта 2015 года пункт 1 части 2 статьи 4 после слов «(если последнее имеется)» будет дополнен словами «(фамилия, имя, отчество в случае их изменения)».

1) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 №110-ФЗ)

Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 марта 2015 года пункт 2 части 2 статьи 4 после слов «данные паспорта гражданина Российской Федерации» будет дополнен словами «(данные ранее выданных паспортов гражданина Российской Федерации при наличии сведений)».

2) данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(п. 2 в ред. Федерального закона от 21.07.2005 № 110-ФЗ)

3) идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 января 2017 года в пункте 4 части 2 статьи 4 слова «(если лицо его указало)» будут исключены.

Указание в титульной части кредитной истории страхового номера индивидуального лицевого счета гражданина Российской Федерации обязательно для источников формирования кредитной истории с 1 января 2017 года (Федеральный закон от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

4) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования (если лицо его указало).

3. В основной части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения (если таковые имеются):

1) в отношении субъекта кредитной истории:

а) указание места регистрации и фактического места жительства;

б) сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 марта 2015 года пункт 1 части 3 статьи 4 будет дополнен подпунктом «в» следующего содержания:

«в) информация о вступившем в силу решении суда о признании физического лица недееспособным или ограниченно дееспособным (в случае его наличия);».

Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 марта 2015 года пункт 2 части 3 статьи 4 будет изложен в новой редакции.

2) в отношении обязательства заемщика (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 № 110-ФЗ)

а) указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);

б) указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);

в) указание срока уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);

г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита), в том числе касающихся сроков исполнения обязательств;

д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах;

е) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору;

ж) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

з) иная информация, официально полученная из государственных органов. Примечание.

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2014 №189-ФЗ с 1 марта 2015 года часть 3 статьи 4 будет дополнена пунктом 3 следующего содержания:

«3) в отношении должника - информация из резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи.»

4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:

1) в отношении источника формирования кредитной истории:

а) полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б) единый государственный регистрационный номер юридического лица;

в) идентификационный номер налогоплательщика;

г) код основного классификатора предприятий и организаций (далее - ОКПО);

2) в отношении пользователей кредитной истории:

а) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:

полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

единый государственный регистрационный номер;

идентификационный номер налогоплательщика;

код ОКПО;

дата запроса;

б) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:

сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 №110-ФЗ)

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 №110-ФЗ)

дата запроса.

Примечание.

Источники формирования кредитной истории передают информационную часть кредитной истории, формирование которой предусмотрено в соответствии с частью 4.1 статьи 4, начиная с 1 марта 2015 года (Федеральный закон от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

4.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого оформленного заемщиком заявления о предоставлении займа (кредита). В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация о предоставлении займа (кредита) или об отказе в заключении договора займа (кредита), информация об отсутствии двух и более подряд платежей по договору займа (кредита) в течение 120 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), которое не исполнено заемщиком. В отношении факта отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) указываются:

1) сумма договора займа (кредита), по которому кредитором отказано заемщику в его заключении;

2) основания отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) с указанием причины отказа;

3) дата отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) или предоставлении займа (кредита).

(часть 4.1 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 № 189-ФЗ)

Примечание.

Источники формирования кредитной истории передают информационную часть кредитной истории, формирование которой предусмотрено в соответствии с частью 4.2 статьи 4, начиная с 1 марта 2015 года (Федеральный закон от 28.06.2014 №189-ФЗ).

Примечание.

Пункт 4.2 статьи 4 вступил в силу с 30 июня 2014 года (часть 2 статьи 8 Федерального закона от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

4.2. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

(часть 4.2 введена Федеральным законом от 28.06.2014 № 189-ФЗ)

Примечание.

Источники формирования кредитной истории передают информационную часть кредитной истории, формирование которой предусмотрено в соответствии с частью 4.3 статьи 4, начиная с 1 марта 2015 года (Федеральный закон от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

Примечание.

Пункт 4.3 статьи 4 вступил в силу с 30 июня 2014 года (часть 2 статьи 8 Федерального закона от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

4.3. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 4.3 введена Федеральным законом от 28.06.2014 № 189-ФЗ)

Примечание.

Источники формирования кредитной истории передают информационную часть кредитной истории, формирование которой предусмотрено в соответствии с частью 4.4 статьи 4, начиная с 1 марта 2015 года (Федеральный закон от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

Примечание.

Пункт 4.4 статьи 4 вступил в силу с 30 июня 2014 года (часть 2 статьи 8 Федерального закона от 28.06.2014 № 189-ФЗ).

4.4. Порядок формирования информационной части кредитной истории и ее состав устанавливаются Банком России с учетом требований настоящей статьи.

(часть 4.4 введена Федеральным законом от 28.06.2014 № 189-ФЗ)

 

⇐ Предыдущая891011121314151617Следующая ⇒

Поделиться: