Сведения об организации системы управления рисками и внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента.

Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

а) эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности, эффективности управления активами и пассивами Банка, включая их сохранность;

б) достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической, налоговой и иной отчетности для внешних и внутренних пользователей, а также информационной безопасности;

в) соблюдения законодательства, нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка;

г) исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

 

Организация системы внутреннего контроля в Банке осуществляется в соответствии с Положением о системе внутреннего контроля Банка, Положением о Службе внутреннего аудита, Положением о Службе внутреннего контроля Банка, Порядком проведения мониторинга системы внутреннего контроля Банка, Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, Инструкцией о внутреннем контроле Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг, Правилами внутреннего контроля депозитарных операций Банка, Порядком взаимодействия отдельных контролирующих органов и служб Банка между собой и с аудиторскими организациями, документами, регулирующими осуществление валютного контроля в Банке, положениями о системе оценки и управления рисками, присущими деятельности Банка.

Внутренний контроль в Банке в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренним Положением о системе внутреннего контроля Банка, осуществляют следующие субъекты системы внутреннего контроля:

- Общее Собрание акционеров и иные органы ПАО «Татфондбанк», специальные должностные лица и службы Банка, в том числе:

• Ревизионная комиссия, функции которой регламентируются учредительными документами и Положением о Ревизионной комиссии, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка;

• Совет директоров Банка, функции которого регламентируются Уставом Банка и Положением о Совете директоров, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка;

• Президент Банка - специальное должностное лицо, назначаемое Советом директоров из числа его членов и ему подотчетное. Президент Банка является неисполнительным директором (не являющимся членом Правления) и осуществляет свои функции на основании Положения о Президенте Банка;

• Комитеты Совета директоров Банка (по стратегии и корпоративному управлению, по аудиту и рискам, по кадрам и вознаграждениям) - специальные постоянно действующие органы, создаваемые Советом директоров. Каждый Комитет Совета директоров действует в соответствии с Положением, утверждаемым Советом директоров Банка;

• Корпоративный секретарь Банка - специальное должностное лицо, назначаемое Советом директоров и ему подотчетное, осуществляющее свои функции на основании Положения о Корпоративном секретаре Банка, утверждаемого Советом директоров Банка;

• Аппарат Совета директоров - структурное подразделение Банка, созданное по решению Совета директоров и осуществляющее свою деятельность в соответствии с Положением об Аппарате Совета директоров Банка.

• Исполнительные органы управления – Председатель Правления и Правление Банка, функции которых регламентируются действующим законодательством, Уставом Банка и Положением об исполнительных органах, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.

- Структурные подразделения и сотрудники, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, в том числе:

• Служба внутреннего аудита – структурное подразделение Банка, основными задачами которого является проведение независимой и объективной проверки и оценки систем управления, внутреннего контроля и управления рисками и предоставлению рекомендаций по подтверждению их адекватности Советом директоров и исполнительным руководством Банка, а также рекомендаций по улучшению качества и повышению эффективности функционирования этих систем Служба внутреннего аудита. Действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка. Положение о службе внутреннего аудита утверждается Советом директоров Банка;

• Служба внутреннего контроля – структурное подразделение Банка, ответственное за организацию эффективной системы управления возникающими в деятельности Банка регуляторными рисками (рисками возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения федеральных законов и иных правовых актов Российской Федерации, внутренних документов Банка, обязательных для Банка стандартов и правил саморегулируемых организаций, а также – в результате наложения санкций и (или) применения иных мер воздействия со стороны надзорных органов). Деятельность службы внутреннего контроля регламентируется нормативными документами Российской Федерации, Положением о данном структурном подразделении, а также должностными инструкциями сотрудников;

• Подразделение по финансовому мониторингу – структурное подразделение Банка, ответственное за реализацию внутренних организационных мер в целях противодействия (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО «Татфондбанк»;

• Контролер Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг (Контролер Банка) – лицо, ответственное за осуществление внутреннего контроля деятельности Банка на рынке ценных бумаг и ее соответствия требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Банка России, внутренних документов Банка. На Контролера могут быть также возложены иные полномочия в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и «Инструкцией о внутреннем контроле Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг», утверждаемой Советом директоров Банка. Контролер Банка назначается и освобождается от должности по решению Совета директоров Банка и подотчетен ему. Под руководством Контролера Банка в Банке создано структурное подразделение – Отдел контроля за деятельностью на рынке ценных бумаг;

• Юридическое управление – структурное подразделение Банка, ответственное за правовое обеспечение эффективного функционирования структурных подразделений Банка с целью минимизации рисков. Деятельность юридического управления регламентируется Положением о юридическом управлении, а также должностными инструкциями сотрудников юридического управления;

• Служба безопасности Банка – структурное подразделение Банка, ответственное за осуществление контроля за соблюдением внутренних документов Банка, регламентирующих экономическую и физическую безопасность деятельности Банка, включая планы мероприятий на случаи нештатных ситуаций, за защитой информации и сохранностью материальных активов. Деятельность службы безопасности регламентируется Положением о службе безопасности Банка;

• Главный бухгалтер Банка и его заместители – сотрудники Банка, ответственные за обеспечение достоверности, полноты, объективности учета и отчетности Банка (финансовой, бухгалтерской, статистической, налоговой и иной отчетности), представляемой внешним и внутренним пользователям, деятельность которых, в том числе и по осуществлению контроля, регламентируется их должностными инструкциями, действующим законодательством Российской Федерации, Учетной политикой Банка и другими внутренними документами Банка;

• Руководители и главные бухгалтеры (их заместители) филиалов Банка, деятельность которых регламентируется их должностными инструкциями, положениями о филиалах Банка, а также внутренними документами Банка;

• Специальные комитеты и комиссии (Кредитные комитеты, Комитет по управлению активами и пассивами, Технологический комитет, Комитет по продуктам и продажам, Комитет по информационной безопасности, Комитет по проблемным активам, Тендерный комитет, Социальный комитет, Комитет по рискам, ревизионная комиссия и др.), создаваемые на постоянной основе, деятельность которых регламентируется внутренними документами, утверждаемыми органами управления Банка в соответствии с разграничением их полномочий;

• Специальные комиссии, создаваемые на временной основе по распоряжению (приказу) Председателя Правления Банка для проведения инвентаризаций, ревизий, тематических проверок, служебных расследований и т.п.;

• Аппарат Правления - структурное подразделение Банка, созданное с целью обеспечения эффективности принятия и исполнения управленческих решений, осуществляющее свою деятельность в соответствии с Положением об Аппарате Правления Банка, утверждаемым Председателем Правления Банка;

• Департамент рисков – структурное подразделение, созданное с целью создания общебанковской системы управления рисками как неотъемлемой части системы управления и контроля Банка, а также иные полномочия по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с внутренним документом Банка, регламентирующим деятельность данного структурного подразделения, утверждаемым Председателем Правления Банка;

• руководители структурных подразделений, ответственные за осуществление деятельности возглавляемых ими структурных подразделений, деятельность которых регламентируется их должностными инструкциями, положениями о структурных подразделениях, а также внутренними документами Банка;

• прочие сотрудники Банка, осуществляющие контрольные функции в соответствии с полномочиями, определенными их должностными инструкциями, а также внутренними документами Банка.

Информация о наличии комитета по аудиту совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, его функциях, персональном и количественном составе:

Комитет по аудиту и рискам (далее - Комитет) является специальным постоянно действующим органом и создается Советом директоров Банк для изучения состояния дел по отдельным наиболее важным вопросам своей компетенции и их предварительного рассмотрения.

Комитет действует в рамках полномочий, предоставленных ему Советом директоров Банка в соответствии с Положением о Комитете по аудиту и рискам Совета директоров Банка.

Целью создания Комитета являются повышение эффективности систем внутреннего контроля, аудита и управления рисками Банка, обеспечение выполнения управленческих и контрольных функций Совета директоров в вопросах функционирования данных систем.

Деятельность Комитета направлена на решение следующих задач:

1) Обеспечение постоянного контроля со стороны Совета директоров за деятельностью исполнительных органов Банка и обеспечение эффективного взаимодействия членов Совета директоров с менеджментом Банка по вопросам компетенции Комитета.

2) Оценка эффективности и адекватности систем внутреннего контроля, аудита и управления рисками Банка, участие в формировании системы риск-ориентированного внутреннего контроля Банка.

3) Выработка и представление рекомендаций Совету директоров, исполнительным органам и подразделениям Банка по вопросам, входящим в компетенцию Комитета.

В ходе своей деятельности на Комитет возложено исполнение следующих основных функций:

1) анализ и оценка исполнения политики Банка в области внутреннего контроля и управления рисками;

2) рассмотрение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям его деятельности, а также подготовка предложений по утверждению порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка;

3) контроль за обеспечением полноты, точности и достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности и ее раскрытием в соответствии с требованиями законодательства и внутренними документами Банка, участие в рассмотрении существенных вопросов и суждений в отношении этой отчетности;

4) контроль за соблюдением законодательных и нормативно-правовых требований, эффективностью управления регуляторным риском в Банке;

5) взаимодействие с ревизионной комиссией, аудиторами Банка, выработка совместных рекомендаций по существенным вопросам финансово-хозяйственной деятельности Банка;

6) анализ отчетов и заключений, предложений и рекомендаций ревизионной комиссии, аудиторских организаций и контролирующих служб Банка, подготовка рекомендаций в отношении планов проверок, а также инициирование внеочередных и целевых проверок;

7) контроль за обеспечением соблюдения в Банке принципа разделения критических полномочий (распределения обязанностей, обеспечивающего исключение ситуаций, когда сфера ответственности сотрудника допускает конфликт интересов);

8) подтверждение наличия фактов манипулирования показателями отчетности или иных недобросовестных действий со стороны руководящих работников Банка, которые могут служить основанием для возвращения Банку неправомерно полученных средств;

9) контроль за соблюдением информационной политики Банка.

 

Количественный и персональный Состав Комитета:

Советом директоров Комитет по аудиту и рискам Совета директоров определен в количестве 5 человек, в следующем составе:

- Белгородский Александр Владимирович;

- Волков Данил Вертолиевич;

- Мусин Фарит Шагитович;

- Слесаренко Александр Степанович;

- Терехов Алексей Геннадьевич.

Информация о наличии отдельного структурного подразделения (подразделений) эмитента по управлению рисками и внутреннему контролю (иного, отличного от ревизионной комиссии (ревизора), органа (структурного подразделения), осуществляющего внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента), его задачах и функциях:

Департамент рисков – является самостоятельным структурным подразделением. Руководитель подразделения по управлению рисками назначается и освобождается от занимаемой должности с учетом законодательных и нормативных требований к его квалификации и деловой репутации.

Долгосрочными целями Подразделения является эффективное осуществление возложенных на него функций в сфере:

- разработки методов и инструментов идентификации, оценки и управления кредитными и функциональными рисками Банка;

- внедрения новых технологий и подходов к оценке рисков Банка;

- расчета, анализа, оценки и управления рыночными и операционными рисками;

- кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- кредитования физических лиц;

- мониторинга, анализа, оценки и управления рисками кредитования юридических лиц;

- мониторинга, анализа, оценки и управления рисками кредитования финансово-кредитных организаций – контрагентов / потенциальных контрагентов Банка;

- создания общебанковской системы управления рисками с целью недопущения финансовых потерь Банка;

- подготовки и предоставления достоверной и полной отчетности по рискам руководству Банка и заинтересованным подразделениям.

 

Краткосрочные цели устанавливаются исполнительными органами управления Банка и/или высшим руководителем, курирующим деятельность Подразделения.

Основные задачи:

- достижение поставленных перед ним целей;

- активное и эффективное участие в решении задач Банка;

- организация работы по разработке и внедрению основных процедур по управлению рисками, информационной системы по управлению рисками;

- своевременное обеспечение руководства Банка и заинтересованных подразделений Банка риск-отчетностью.

 

Функции:

В части Управления методологии, моделирования и риск-отчетности совершать операции (оказывать услуги, выполнять работы):

- разработка внутренних нормативных документов, регламентирующих порядок выявления и оценки кредитных рисков, расчета РВП и РВПС, лимитирование операций, организацию бизнес-процессов с учетом риска;

- разработка внутренних нормативных документов, регламентирующих порядок выявления и оценки функциональных рисков, выявления и противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству;

- участие в разработке внутренних документов Банка, касающихся управления кредитными и функциональными рисками;

- осуществление методологической поддержки подразделений Банка по вопросам, касающимся управления кредитными и функциональными рисками;

- разработка и внедрение финансовых риск-моделей для анализа клиентов и контрагентов Банка;

- проведение валидации финансовых риск-моделей и скоринговых моделей, применяющихся для анализа клиентов и контрагентов Банка;

- участие в проведении стресс-тестирования Банка;

- разработка мероприятий и рекомендаций по снижению кредитных и функциональных рисков;

- представление руководству Банка предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рисками;

- участие в разработке и внедрении новых методов анализа, применяемых в финансово-банковской системе;

- изучение новых методов управления рисками и внедрение в работу Подразделения наиболее эффективных методов и технологий;

- выполнение прочих функций, обусловленных целями и задачами, поставленными перед Подразделением руководством Банка.

В части Управления функциональных рисков совершать операции (оказывать услуги, выполнять работы):

- участие в разработке локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рыночными и операционными рисками;

- оценка фондовых рисков по позициям, инструментам и портфелям в целом;

- оценка процентного, валютного, рыночного и операционного рисков;

- оценка и мониторинг рисков вложений в субфедеральные и муниципальные образования (текущий мониторинг субъектов Федерации);

- мониторинг финансовых рынков и макроэкономических индикаторов (прогнозы экономических тенденций развития и рекомендации по работе с различными финансовыми инструментами, подготовка аналитических материалов);

- сбор информации и подготовка аналитических обзоров по отраслям экономики;

- оценка риска концентрации вложений и обязательств по отраслям экономики;

- расчет и оценка валютного, процентного и фондового рисков в соответствии с МСФО;

- разработка и усовершенствование методов расчета и оценки рыночных и операционных рисков, в соответствии с рекомендациями Базельского Комитета;

- изучение изменений, происходящих на финансовых рынках, и других внешних и внутренних фактов, которые могут оказывать влияние на показатели деятельности Банка;

- составление управленческой отчетности по рыночным и операционным рискам;

- разработка, внедрение и поддержка на соответствующем уровне положений по анализу и расчету рыночных и операционных рисков;

- разработка мероприятий по снижению рыночных и операционных рисков;

- ежедневный расчет величины рыночного риска для расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) Банка (Н1);

- представление руководству предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рыночными и операционными рисками;

- осуществление сбора и анализа данных о финансовых и материальных потерях вследствие операционного риска в разрезе основных направлений деятельности;

- изучение новых методов управления операционными рисками и принятие мер по внедрению в работу Подразделения наиболее эффективных методов и технологий;

- обеспечение консультативной помощи клиентам и сотрудникам банка в рамках компетенции Подразделения;

- подготовка проектов положения о Подразделении и должностных обязанностях работников Подразделения;

- расчет размера операционного риска для расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) Банка (Н1);

- разработка, актуализация и администрирование базы данных операционных рисков.

В части Управления кредитных рисков совершать операции (оказывать услуги, выполнять работы):

- экспертиза заключений кредитных сотрудников (на выдачу кредита, предоставление банковской гарантии и изменение первоначальных условий кредитования по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям) за исключением заключений, оформляемых Департаментом крупного бизнеса и проектного финансирования Банка;

- принятие решений по кредитным сделкам юридических лиц и индивидуальным предпринимателям в пределах установленных лимитов;

- консультирование кредитных сотрудников региональной сети Банка, сотрудников Управление развития малого и среднего бизнеса Департамент развития корпоративного бизнеса по технологии оценки кредитоспособности в соответствии с внутренними нормативно- правовыми актами;

- проведение мониторинга заемщиков, получивших положительное согласование Подразделения при выдаче кредитов, с целью выявления негативных тенденций;

- проведение мониторинга уровня кредитного риска;

- сбор и передача информации по заемщикам региональной сети Банка для проведения аудиторских проверок, контролирующих органов, кредиторов Банка;

- экспертиза заключений кредитных сотрудников:

1) в формате «Кредитная фабрика» региональной сети Банка, Отдела кредитования малого и среднего бизнеса Управление развития малого и среднего бизнеса Департамент развития корпоративного бизнеса;

2) по кредитному продукту розничного блока «Свой бизнес».

- принятие решений по кредитным сделкам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в пределах установленных лимитов;

- консультирование кредитных сотрудников региональной сети Банка, сотрудников Управление развития малого и среднего бизнеса Департамент развития корпоративного бизнеса;

- по технологии оценки кредитоспособности в соответствии с внутренними нормативно-правовыми актами;

- проведение мониторинга уровня кредитного риска;

- сбор и передача информации по заемщикам региональной сети Банка для проведения аудиторских проверок, контролирующих органов, кредиторов Банка.

- проведение андеррайтинга участников кредитной сделки по программам кредитования для физических лиц;

- оптимизация процесса рассмотрения кредитных заявок по программам кредитования для физических лиц;

- совершение исходящих верификационных звонков, с целью проверки информации указанной в электронной кредитной заявке;

- реализация политики Банка в сфере кредитования физических лиц;

- анализ пакета документов, поступающих по кредитной заявке;

- проверка и анализ информации по кредитной истории клиента в Бюро кредитных историй;

- проверка и анализ информации по контрагенту на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП России) http://fssprus.ru/iss в сети Интернет при наличии технической возможности;

- проверка и анализ информации по контрагенту на официальном сайте Федеральной налоговой службы (ФНС России) http:egrul.nalog.ru при наличии технической возможности;

- проверка и анализ информации по контрагенту в системе профессионального анализа рынков и компании (СПАРК) http://www.spark-interfax.ru в сети Интернет при наличии технической возможности;

- проверка действительности паспортов потенциальных заемщиков (поручителей и других участников сделки) на информационном сайте Федеральной миграционной службы РФ при наличии технической возможности;

- проведение анализа кредитоспособности и достоверного расчета платежеспособности (скоринга) потенциальных заемщиков, поручителей и других участников сделки - физических лиц;

- проведение анализа представленного обеспечения по кредитам физических лиц;

- принятие решений о предоставлении физическим лицам кредитов уполномоченными сотрудниками Подразделения в пределах установленных лимитов;

- подготовка заключения и решения о выдаче кредита на кредитный комитет Банка;

- участие в разработке методических рекомендаций по вопросам андеррайтинга заемщиков - физических лиц и других участников сделки;

- составление внутренней отчетности, касающейся Подразделения, в т.ч.: отчет по замечаниям в разрезе кредитных специалистов, отчет по среднему времени рассмотрения заявок, отчет отказных заявок в разрезе продуктов и кодов отказа;

- выполнение внутренних планов, установленных начальником Управления кредитных рисков, директором Департамента рисков;

- выполнение организационных мероприятий, связанных с подготовкой и проведением заседаний кредитных комитетов;

- соблюдение требований Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- проведение андеррайтинга участников кредитной сделки по ипотечным программам кредитования для физических лиц;

- проведение андеррайтинга предмета залога по ипотечным программам кредитования для физических лиц;

- оптимизация процесса рассмотрения кредитных заявок по программам кредитования для физических лиц;

- реализация политики Банка в сфере кредитования физических лиц;

- анализ пакета документов, поступающих по кредитной заявке;

- проверка и анализ информации по кредитной истории клиента в Бюро кредитных историй;

- проверка и анализ информации по контрагенту на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП России) http://fssprus.ru/iss в сети Интернет при наличии технической возможности;

- проверка и анализ информации по контрагенту на официальном сайте Федеральной налоговой службы (ФНС России) http:egrul.nalog.ru при наличии технической возможности;

- проверка и анализ информации по контрагенту в системе профессионального анализа рынков и компании (СПАРК) http://www.spark-interfax.ru в сети Интернет при наличии технической возможности;

- проверка действительности паспортов потенциальных заемщиков (поручителей и других участников сделки) на информационном сайте Федеральной миграционной службы РФ при наличии технической возможности;

- проведение анализа кредитоспособности и достоверного расчета платежеспособности (скоринга) потенциальных заемщиков, поручителей и других участников сделки - физических лиц;

- проведение анализа представленного обеспечения по кредитам физических лиц;

- принятие решений о предоставлении физическим лицам кредитов уполномоченными сотрудниками Подразделения в пределах установленных лимитов;

- подготовка заключения и решения о выдаче кредита на кредитный комитет Банка;

- участие в разработке методических рекомендаций по вопросам андеррайтинга заемщиков - физических лиц и других участников сделки;

- составление внутренней отчетности, касающейся Подразделения, в т.ч.: отчет по замечаниям в разрезе кредитных специалистов, отчет по среднему времени рассмотрения заявок, отчет отказных заявок в разрезе продуктов и кодов отказа;

- выполнение внутренних планов, установленных начальником Управления кредитных рисков, директором Департамента рисков;

- выполнение организационных мероприятий, связанных с подготовкой и проведением заседаний кредитных комитетов;

- соблюдение требований Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- участие во внедрении локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рисками корпоративных клиентов;

- участие в разработке и актуализации методического обеспечения оценки рисков в области лимитной политики;

- мониторинг кредитного риска корпоративных клиентов (кредитные заемщики, эмитенты ценных бумаг, страховые компании);

- расчет резервов в части кредитных вложений, входящих в выборку аудиторов, в соответствии с МСФО;

- формирование предложений, направленных на снижение уровня кредитных рисков по корпоративным клиентам - контрагентам;

- участие в процессе лимитирования операций:

- выработка предложений по вопросам лимитирования операций;

- формирование и актуализация лимитной базы по корпоративным клиентам-эмитентам ценных бумаг, страховым компаниям;

- непрерывный мониторинг действующих лимитов на предмет их актуальности и экономической целесообразности;

- составление управленческой отчетности по рискам кредитования и рискам вложений в ценные бумаги корпоративных клиентов;

- предоставление информации об активах, подверженных кредитному риску, а также об объемах кредитного риска в рамках раскрытия рисков банковской группы по РСБУ в части корпоративных клиентов;

- подготовка заключений на Правление и Комитет по управлению активами и пассивами (рекомендации по установлению лимитов на совершение операций с ценными бумагами эмитентов-корпоративных клиентов);

- подготовка заключений на Правление и Комитет по рискам (рекомендации по возможности включения страховой компании в перечень страховых организаций, отвечающих требованиям Банка;

- осуществление анализа деятельности корпоративных клиентов - контрагентов;

- участие во внедрении методик по анализу и расчету лимитов на корпоративных клиентов;

- осуществление расчета и предложение на утверждение и/или пересмотр лимита, установленного на определенного корпоративного клиента;

- разработка мероприятий по снижению кредитных рисков корпоративных клиентов - контрагентов;

- аналитическая поддержка для принятия руководством Банка управленческих решений с учетом предельно допустимого уровня рисков;

- представление руководству предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рисками корпоративных клиентов;

- участие в процессе автоматизации производимых расчетов посредством постановки задач по автоматизации и тестирования (проверки работы) программ;

- анализ составленных отчетов, обобщение полученных результатов, вынесение предложений по улучшению показателей, влияющих на отчетность Банка и доведение их, в случае необходимости до руководства Банка и акционеров.

- участие в разработке локальных нормативных актов Банка по вопросам оценки, управления и контроля за рисками финансово-кредитных организаций;

- участие в разработке и актуализации методического обеспечения оценки рисков в области лимитной политики;

- мониторинг кредитного риска финансово-кредитных организаций;

- оценка рисков в части кредитных вложений и вложений в ценные бумаги финансово-кредитных организаций в соответствии с МСФО;

- оценка рисков концентрации по обязательствам и вложениям в финансово-кредитные организации;

- формирование предложений, направленных на снижение уровня кредитных рисков по финансово-кредитным организациям - контрагентам;

- участие в процессе лимитирования операций:

- выработка предложений по вопросам лимитирования операций;

- формирование и актуализация лимитной базы;

- непрерывный мониторинг действующих лимитов на предмет их актуальности и экономической целесообразности;

- составление управленческой отчетности по рискам финансово-кредитных организациям;

- оценка структурной ликвидности (ГЭП ликвидности);

- оценка рисков кредитования связанных с Банком сторон;

- подготовка заключений на Правление и Комитет по управлению активами и пассивами (рекомендации по оптимальным лимитам размещения средств);

- осуществление анализа деятельности финансово-кредитных организаций;

- участие в разработке, внедрении и поддержке на соответствующем уровне методики по анализу и расчету лимитов на финансово-кредитные организации;

- осуществление расчета и предложение на утверждение и/или пересмотр лимита, установленного на определенную финансово-кредитную организацию;

- разработка мероприятий по снижению кредитных рисков финансово-кредитных организаций;

- аналитическая поддержка для принятия руководством Банка управленческих решений с учетом предельно допустимого уровня рисков;

- представление руководству предложений по вопросам развития и совершенствования процедур управления рисками финансово-кредитных организаций;

- участие в процессе автоматизации производимых расчетов посредством постановки задач по автоматизации и тестирования (проверки работы) программ;

- анализ составленных отчетов, обобщение полученных результатов, вынесение предложений по улучшению показателей, влияющих на отчетность Банка и доведение их, в случае необходимости до руководства Банка и акционеров;

- оптимизация и поддержание основных банковских процессов, относящихся к компетенции подразделения.

Решением Правления Банка от 19.09.2014г. (протокол № ПП-515), путем реорганизации Управления комплаенс-контроля, созданного решением Правления Банка (протокол № 29 от 11 февраля 2011г.), создана Служба внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля - структурное подразделение Банка, основной задачей которого является организация эффективной системы управления возникающими в деятельности Банка регуляторными рисками.

Функции Службы внутреннего контроля определены в Положении ЦБ РФ от 16.12.2003г. N 242-П «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах». Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:

- выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для Банка), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (далее - регуляторный риск);

- учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий;

- направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителям структурных подразделений Банка и Председателю Правления Банка;

- координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в Банке;

- мониторинг эффективности управления регуляторным риском;

- участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском;

- мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых Банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска;

- выявление конфликтов интересов в деятельности Банка и его работников, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию.

Службу внутреннего контроля возглавляет руководитель, который назначается и освобождается от должности приказом Председателя Правления, по согласованию с кадровой службой Банка и службой безопасности Банка. В своей деятельности руководитель Службы внутреннего контроля подчинен и подотчетен Председателю Правления Банка

Информация о наличии у эмитента отдельного структурного подразделения (службы) внутреннего аудита, его задачах и функциях:

Одним из субъектов системы внутреннего контроля является Служба внутреннего аудита (СВА), которая образована на основании решения Правления Банка (протокол № 515 от 19 сентября 2014 г.), на базе Службы внутреннего контроля, созданной Приказом Председателя Правления Банка № 242 от 20 ноября 1997 года в целях осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении его эффективного функционирования. СВА контролирует соблюдение сотрудниками Банка действующего законодательства, нормативных актов и внутрибанковских положений, обеспечивает надлежащий уровень надежности Банка.

Деятельность СВА регламентируется Положением о Службе внутреннего аудита, утвержденным Советом директоров Банка (протокол заседания Совета директоров № 11/2014 от 05.12.2014 г.).

Служба внутреннего аудита действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка. Руководитель Службы внутреннего аудита подотчетен Совету директоров Банка и Президенту Банка. Назначается (освобождается) на должность Председателем Правления Банка на основании решения Совета Директоров. Кандидатура Руководителя Службы внутреннего аудита представляется на рассмотрение Совета Директоров Председателем Правления Банка, с учетом рекомендаций Комитета по аудиту и рискам, Комитета по кадрам и вознаграждениям Совета директоров Банка, а также с учетом законодательных и нормативных требований к его квалификации и деловой репутации Служба внутреннего аудита отчитывается о своей деятельности перед Советом директоров Банка не реже двух раз в год. Структура и численный состав СВА утверждается Председателем Правления Банка по согласованию с Советом директоров Банка.

Иные подразделения Банка не могут функционально подчиняться руководителю Службы внутреннего аудита. Совмещение служащими службы внутреннего аудита (включая руководителя и его заместителей) своей деятельности с деятельностью в других подразделениях Банка невозможно.

Основными функциями СВА являются:

- проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля в целом, выполнения решений органов управления Банка: Общего Собрания акционеров, Совета директоров, исполнительных органов Банка;

- проверка эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками, установленных внутренними документами Банка (методиками, программами, правилами, порядками и процедурами совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками), и полноты применения указанных документов;

- проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, с учетом мер, принятых на случай нестандартных и чрезвычайных ситуаций в соответствии с планом действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций;

- проверка и тестирование достоверности, полноты и своевременности бухгалтерского учета и отчетности, а также надежности (включая достоверность, полноту и своевременность) сбора и представления информации и отчетности;

проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;

- оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций и других сделок;

- проверка процессов и процедур внутреннего контроля;

- проверка деятельности Службы внутреннего контроля и Департамента рисков Банка;

- подготовка обязательной отчетности в территориальное учреждение Банка России по вопросам организации внутреннего контроля в Банке;

- подготовка уведомлений в территориальное учреждение Банка России о существенных изменениях в системе внутреннего контроля (в том числе о внесении изменений в Положение о Службе внутреннего аудита, о назначении (освобождении) на должность руководителя (его заместителей) Службы внутреннего аудита);

- другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.

Сведения о политике эмитента в области управления рисками и внутреннего контроля, а также о наличии внутреннего документа эмитента, устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования конфиденциальной и инсайдерской информации:

Политика Банка в области управления рисками направлена на формирование целостной системы, адекватной характеру и масштабам деятельности Банка, профилю принимаемых им рисков и отвечающей потребностям дальнейшего развития бизнеса. Управление рисками основано на ряде принципов, в том числе ответственности бизнес-подразделений за принимаемые риски, принципе независимости функции риск-менеджмента и комплаенс-контроля, принципе планирования рисков в рамках бюджета и бизнес-плана, принципе соблюдения регуляторных требований, а также принципе коллегиальности принятия решений по рискам и их строгом документировании.

Основные принципы управления рисками закреплены во всех действующих внутренних документах Банка и являются обязательными для исполнения всеми заинтересованными структурными подразделениями. Функции управления риском разделены между органами, которые являются ответственными по установлению политики и процедур управления риском, включая установление лимитов, и подразделениями, функциями которых является осуществление этой политики и процедур, включая контроль за рисками и лимитами на постоянной основе.

В области внутреннего контроля политика Банка направлена на повышение эффективности управления Банком посредством своевременного выявления нарушений в деятельности Банка (в том числе отклонений от запланированных результатов) и незамедлительного принятия соответствующих корректирующих действий по их устранению и недопущению подобных нарушений в дальнейшем, а так же своевременной адаптации Банка к изменениям во внутренней и внешней среде, обеспечения устойчивого положения Банка на рынке в условиях конкуренции и его развития.

 

Основные внутренние документы Банка в области управления рисками и внутреннего контроля:

- Политика оценки и управления рисками Банка;

- Политика управления операционными рисками Банка;

- Политика оценки и управления ликвидностью Банка;

- Политика управления регуляторными рисками ПАО «Татфондбанк»;

- Лимитная политика Банка;

- Политика предотвращения мошенничества в Банке;

- Положение о системе управления риском потери деловой репутации ПАО «Татфондбанк»;

- Положение по оценке и управлению процентным риском ПАО «Татфондбанк»;

- Положение по оценке и управлению фондовым риском ПАО «Татфондбанк»;

- Положение по оценке и управлению валютным риском ПАО «Татфондбанк»;

- Положение о порядке формирования резервов на возможные потери Банка;

-Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности;

- Положение по оценке кредитоспособности контрагентов – физических лиц;

- Методика оценки кредитоспособности контрагентов – юридических лиц;

- Методика оценки кредитоспособности контрагентов – кредитных организаций.

- Политика предотвращения мошенничества в Банке;

- Положение о системе внутреннего контроля ПАО «Татфондбанк»;

-Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- Положение о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком»;

- Политика информационной безопасности Банка;

- Положение об информационной политике ПАО «Татфондбанк»;

- Перечень инсайдерской информации ПАО «Татфондбанк».

Текст «Положения об информационной политике ПАО «Татфондбанк» и «Перечень инсайдерской информации ПАО «Татфондбанк» размещены на сайте Банка:

http://www.tfb.ru/sharer/documents

http://www.tfb.ru/sharer/insideram

 

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента

 

Информация о ревизоре или персональном составе ревизионной комиссии и иных органов эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью:

Ревизионная комиссия эмитента:

1.

Фамилия, имя, отчество:	Бухряков Денис Владимирович
Год рождения:	1976
Сведения об образовании:	Высшее. Наименование учебного заведения: Казанский финансово-экономический институт им. В.В. Куйбышева, 1998 год, квалификация: экономист.

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
25.05.2016	по настоящее время	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
01.10.2014	по настоящее время	Руководитель Службы внутреннего аудита	ПАО «ИнтехБанк»
27.05.2015	25.05.2016	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
25.05.2011	22.05.2013	Член ревизионной комиссии	ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
28.09.2009	30.09.2014	Руководитель Службы внутреннего контроля	ОАО «ИнтехБанк»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

 

2.

Фамилия, имя, отчество:	Зиновьев Алексей Владимирович
Год рождения:	1956
Сведения об образовании:	Высшее. Наименование учебного заведения: Казанский финансово-экономический институт им. В.В. Куйбышева, дата окончания: 1981 г., специальность: бухгалтерский учет в промышленности, квалификация: экономист.

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
25.05.2016	по настоящее время	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
21.11.2013	по настоящее время	Главный бухгалтер	ООО «ТФБ Холдинг»
01.10.2009	по настоящее время	Директор	ООО «АИДА и Д»
28.05.2014	25.05.2016	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
27.02.2009	21.11.2013	Главный бухгалтер	КФ №2 ООО «ЕАР»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

 

3.

Фамилия, имя, отчество:	Хайрутдинов Ленар Исламович
Год рождения:	1973
Сведения об образовании:	Высшее. 1. Наименование учебного заведения: Казанский авиационный институт им.А.Н. Туполева, дата окончания: 1996 г., квалификация: радиотехник. 2. Наименование учебного заведения: Казанский государственный финансово-экономический институт, дата окончания: 2006 г., квалификация: экономист.

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
25.05.2016	по настоящее время	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
29.06.2015	по настоящее время	Член Совета директоров	ОАО «Аромат»
18.02.2008	по настоящее время	Заместитель Генерального директора по экономике и финансам	ОАО «Аромат»
25.05.2011	25.05.2016	Член ревизионной комиссии	ПАО «Татфондбанк»
26.06.2008	21.01.2012	Член Совета директоров	ОАО «Аромат»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

 

Служба внутреннего контроля:

 

Фамилия, имя, отчество:	Савельев Владислав Петрович
Год рождения:	1979
Сведения об образовании:	Высшее. Наименование учебного заведения: Казанская государственная сельскохозяйственная академия; дата окончания: 2001 г.; квалификация: экономист.

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
01.10.2014	по настоящее время	Руководитель Службы внутреннего контроля	ПАО «Татфондбанк»
27.09.2011	30.09.2014	Начальник Управления комплаенс-контроля	ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

 

Служба внутреннего аудита:

 

Фамилия, имя, отчество:	Гаврилов Сергей Федорович
Год рождения:	1965
Сведения об образовании:	Высшее. Наименование учебного заведения: Казанский финансово-экономический институт им. В.В. Куйбышева, дата окончания: 1986 г., квалификация: экономист.

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
01.10.2014	по настоящее время	Руководитель Службы внутреннего аудита	ПАО «Татфондбанк»
27.04.2016	по настоящее время	Член Совета директоров	ООО «ИК «ТФБ Финанс»
23.04.2007	30.09.2014	Заместитель Председателя Правления - руководитель Службы внутреннего контроля	ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

супружеские отношения с членом коллегиального исполнительного органа эмитента.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

 

Департамент рисков:

 

Фамилия, имя, отчество:	Аипова Зульфия Ильдаровна
Год рождения:	1975
Сведения об образовании:	Высшее. 1. Наименование учебного заведения: Челябинский государственный университет, дата окончания: 1996 г., квалификация: экономист, специальность: финансы и кредит. 2. Наименование учебного заведения: Татарский институт содействия бизнесу (Казань), дата окончания: 1996 г., квалификация: экономист, специальность: юриспруденция и экономика.

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
01.08.2013	по настоящее время	Директор Департамента рисков	ПАО «Татфондбанк»
15.03.2011	31.07.2013	Начальник Управления розничного кредитования Департамента розничного бизнеса	ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с иными членами органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа эмитента, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекалась.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимала.

 

Комитет по аудиту и рискам Совета директоров:

1.

Персональный состав	Совет директоров
Фамилия, имя, отчество:	Белгородский Александр Владимирович
Год рождения:	1982
Сведения об образовании:	Высшее. 1. Саратовский государственный университет им. Н.Г. Чернышевского, год окончания: 2004, специальность: информационные системы в экономике, квалификация: экономист, доп.квалификация: переводчик английского языка. 2. Сэлфордский университет, Великобритания (2008г., Британская высшая ученая степень (докторская диссертация - РhD) в области использования статистических методов в финансах).

 

Должности, занимаемые в эмитенте и других организациях, за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:

Дата вступления в (назначения на) должность	Дата завершения работы в должности	Наименование должности	Полное фирменное наименование организации
1	2	3	4
25.05.2016	по настоящее время	Член Совета директоров	ПАО «Татфондбанк»
18.08.2014	по настоящее время	Старший менеджер Блока стратегического развития Управления разработки стратегии	ПАО «Лукойл»
19.12.2014	по настоящее время	Член комитета «Банкротство и предупреждение несостоятельности организаций госсектора»	Росимущество
27.05.2015	25.05.2016	Член Совета директоров	ПАО «Татфондбанк»
01.10.2012	30.07.2014	Менеджер	ПрайсвотерхаусКуперс (PwC)
23.05.2012	28.05.2014	Член Совета директоров	ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
17.01.2011	30.09.2012	Младший менеджер	ПрайсвотерхаусКуперс (PwC)

 

Доля участия в уставном капитале эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций эмитента:	0	%
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам эмитента:	0	шт.
Доля участия в уставном капитале дочерних и зависимых обществ эмитента:	0	%
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента:	0	%
Количество акций дочернего или зависимого общества эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества эмитента:	0	шт.

 

Характер любых родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:

родственных связей не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (о наличии судимости) за преступления в сфере экономики и (или) за преступления против государственной власти:

к административной и уголовной ответственности не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

в органах управления указанных организаций должностей не занимал.

Сведения об участии (член комитета, председатель комитета) в работе комитетов совета директоров с указанием названия комитета (комитетов):

член Комитета по стратегии и корпоративному управлению Совета директоров ПАО «Татфондбанк»;

член Комитета по аудиту и рискам Совета директоров ПАО «Татфондбанк».

⇐ Предыдущая45678910111213Следующая ⇒

Поделиться: