Описать порядок расчёта ПТ с акцептом.

ПТ с акцептом плательщика применяется при осуществлении внутренних банковских переводов денежных средств за отгруженные товары, выполненные работы, оказанные услуги и иных случаях, предусмотренных договором между бенефициаром и плательщиком.

ПТ предоставляются бенефициаром на инкассо в банк-получатель на бумажном носителе в одном экземпляре вместе с реестром ПТ или в виде электронных ПТ

В банке-получателе ответственных исполнитель при приёме ПТ проверяет их подлинность, оформление и заполнение обязательных реквизитов.

Банк-получатель не принимает ПТ на инкассо в случаях:

-нарушение требований к их оформлению и порядку заполнения обязательных реквизитов

-наличие исправлений и подчисток

- затруднения при чтении реквизитов

-несоответствие подписей плательщика, бенефециара и оттиска печати образцам подписей и оттиска печати

-не прохождение в банке электронным документом или электронным сообщением процедур безопасности

- поступления расчётного или иного документа по истечении срока.

Возврат (аннулирование) не принятых на инкассо ПТ бенефициара осуществляется в порядке, установленном пунктом 22

Расчётные документы на бумажном носителе, не принятые банком к исполнению или на инкассо, не позднее банковского дня, след. за днём их поступления подлежат возврату.

На оборотной стороне первых экземпляров указывается причина возврата , номер статьи и (или) пункта акта законодательства, на основании которого осуществляется возврат, подпись ответственного исполнителя и штамп банка.

Расчётные документы, поступившие в банк в электронном виде и не принятые банком аннулируются. Банк в тот же день формирует и направляет плательщику или бенифициару электронное сообщение с указание причины отказа, номера статьи и (или) пункта акта законодательства, на основании которого осуществляется возврат, номеров, дат и сумм электронных документов, другой необходимой информации.

Бенефициару в подтверждение приёма ПТ на инкассо в тот же банковский день выдаётся реестр ПТ или направляется электронное сообщение.

ПТ, приняты в банк-отправитель не позднее след. банковского дня в виде электронных платёжных документов. Банк-получатель обеспечивает полноту и неизменность информации, содержащейся в ПТ клиента, и несёт ответственность за ненадлежащую её передачу.

Банк-отправитель исполняет электронное ПТ на основании полученного от плательщика заявление на акцепт, которое предоставляется на бумажном носителе в 2 экз., или в виде электронного документа.

Форму заявления на акцепт банки разрабатывают самостоятельно. В заявлении на акцепт указываются наименование плательщика и номер счёта, с которого будет производиться оплата ПТ, именование бенефициаров, номера и даты заключенных договоров.

При приёме заявления на акцепт ответственный исполнитель банка- отправителя на всех экземпоярах проставляет отметки. Плательщику направляется 2 экз. Принятые заявления на акцепт в виде электронного документа подтвержается банком-отправителем в виде электронног сообщения. Для изменения заявления на акцепт плательщик предоставляет в банк-отправитель заявление на акцепт. В случае невозможности изменения заявления на акцепт банк-отправитель информирует об этом прательщика с указанием причины отказа.

Заявление на акцепт хранятся в банке-отправителе в порядке, установленном банком.

Банк-отправитель проверяет подлинность поступившего от банка-получателя электронного ПТ, наличие в нём обязательных реквизитов и соответствии данным, приведённым плательщиком заявлений на акцепт.

Банк-отправитель не принимает к исполнению электронное ПТ в случаях, устанновленных пунктом 21, а также если:

-неподтверждена подлинность электронного ПТ

- клиентам не предоставлено заявление на акцепт

-информация, предоставленная в электронном ПТ не соответствует данным указанным в заявлении на акцепт.

- в банке-отправителе имеется определение экономического суда области о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информация о том, что плательщик находится в стадии ликвидации.

По не принятым к исполнению электронным ПТ банку- получателю в тот же банковский день направляется эл сообщение.

Принятые к исполнению эл ПТ подлежат оплате не позднее банковского дня, след за днём их поступлении в банк-отправитель, полной сумме при наличии денежных средств на счёте плательщика.

При недостаточности денежных средств на счёте плательщика ПТ оплачиваются в пределах имеющихся на счёте денежных средств. В поле «Назначение платежа» электронного платёжного документа банком-отправителем указывается информация об исполении ПТ в пределах имеющихся на счёте денежных средств.

Плательщику направляются экземпляры ПО, исполенного электронного ПТ или выдаются их копии.

При остсутствии денежных средств на счёте ПТ аннулируются. Банком-отправителем в банк-получатель направляется электронное сообщение.

Бенефицииар

Плательщик

Банк банефициара

Банк плательщик

 

 

                                                                                                                     

1. ПП (экз) + РПТ

2. Ответственный исполнитель проверяет подлинность оформления и заполнения, ставит штамп, дату, подпись

3. РПТ или электронное сообщение для подтверждение приёма

4. ЭПТ (электронное ПТ)

5. ЗА(заявление на акцепт) 2 экз.

6. Приём заявления банка ставят подпись, штамп, дату

7. Направляется 2 экз. ЗА с отметкой

8. Проверяют подлинность ЭПТ, наличие в нём обязательных реквизитов

9. Оплата ЭПТ

10. Зачисление средств на счёт бенефициара.

⇐ Предыдущая3456789101112Следующая ⇒

Поделиться: