Памятка. Опасные формулировки со словом «агент»

Памятка. Опасные формулировки со словом «агент»

Как решить проблему. Только из-за одного слова «агент» банк не может блокировать платеж, если он законный (см. мнение ниже). Но безопаснее формулировать назначение перевода без слова «агент», заменять его синонимами, чтобы программа автоматически не отсеяла платеж и не пришлось тратить время на споры с банками.

Законно ли банк блокирует платежи со словом «агент» Александр Баукен, доцент кафедры Теории государства и права и конституционного права ФГАОУ ВО «ЮУрГУ (НИУ)», к. ю. н. — Само по себе слово «агент» в платежном поручении не является основанием для блокировки, это противоречит закону. Но если с таким назначением организация произвела несвойственный ей платеж, который банк может расценить как подозрительный, специалисты вправе приостановить операцию. Если компания считает блокировку незаконной, она может направить претензию в банк, пожаловаться в ЦБ, обратиться в прокуратуру или суд.

Образец 1. Что опасно писать в платежке по НДФЛ

 

История № 2. Посчитали схемой платеж за обналичку

«…В банке произошел курьезный случай. В марте в офис привезли новые двери. Они были нестандартного размера, поэтому наличники на дверную коробку и работы по установке заказали отдельно. Подрядчик выставил счет “За обналичку дверей по договору ...”. Перенесла эту фразу в платежку, а банк обвинил нас в отмывании средств! Пришлось делать фотографии дверей без обналички и отвозить в банк счет и договор на работы…»

Что не нравится банку. Банк настороженно относится к платежкам, в которых есть слова «обнал», «обналичка», «обналичивание» и пр., даже если компании платят за работы — установку наличников на двери, окна и т. п. Такие платежи банки воспринимают как вывод денег из фирмы без налогов.

Как решить проблему. В назначении платежа избегайте слов «за обналичку» или «за обналичивание». Пишите в платежке «за ремонтные работы», а в скобках расшифруйте сами работы. Например, «установка двери, декоративных планок, фурнитуры».

Памятка. Опасные формулировки со словом «агент»

Как решить проблему. Только из-за одного слова «агент» банк не может блокировать платеж, если он законный (см. мнение ниже). Но безопаснее формулировать назначение перевода без слова «агент», заменять его синонимами, чтобы программа автоматически не отсеяла платеж и не пришлось тратить время на споры с банками.

12Следующая ⇒

Поделиться: