Образец 2. Что опасно писать в платежке на работы

 

Если банк уже заподозрил обналичку, то потребует у фирмы документы на основании пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Весь список бумаг, которые может запросить банк, смотрите во врезке.

На заметку Документы, которые банк требует вместе с платежками 1. Документы, которые подтвердят экономический смысл операции, — договоры, приказы и пр. Например, если выдаете заем — договор займа, если подотчет — приказ или заявление на выдачу сумм. 2. Документы, которые подтверждают, что фирма располагается по адресу, — договоры аренды, акты приема-передачи арендованного имущества, выписки из реестра недвижимости, свидетельства о собственности. 3. Информация о работниках — штатное расписание, приказы о приеме на работу. 4. Документы, которые подтвердят, что у фирмы есть имущество, — техпаспорт на автомобиль, договоры аренды, лизинга и пр. 5. Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах. 6. Сведения об открытых счетах в других банках — в виде информационного письма. 7. Документы, которые подтвердят целевое использование подотчетных, перечисленных на карты, — выписки банка, чеки терминала, авансовые отчеты и пр. 8. Схема ведения бизнеса, сведения о фактическом виде деятельности. 9. Платежки по налогам, взносам, декларации, расчеты по взносам с квитанциями или протоколами о принятии. 10. Карточки счетов 50, 51, 68, 69. 11. Справка из ИФНС, которая подтвердит, что у фирмы нет долгов. Пример требования, которые высылают банки

Если не обоснуете, зачем переводите деньги, рискуете попасть в реестр сомнительных клиентов и остаться без счета. Реестр размещен на сайте fedsfm.ru в разделе «Меню/Перечень организаций». В списке более 8 тыс. клиентов, и с каждым днем число «везунчиков» увеличивается.

 

Что делать, если банк заблокировал платеж, а деньги не возвращает? Подробности — во врезке.

Что делать, если банк не проводит платеж и отказывается вернуть деньги Николай Потапов, главный специалист УРПА ЮЛПАО «АК БАРС» БАНК — Что делать, если банк заблокировал платеж фирмы, а деньги нужны срочно? — Письменно обратитесь в банк с требованием пояснить причины, по которым вам приостановили операцию. Подготовьте документы, которые подтвердят сделку, — договоры, акты и пр. Банк разблокирует платеж. — Как быть, если банк отказывается пояснять причины и его не устраивают документы? Только закрывать счет? — Если деньги нужны срочно, быстрее будет закрыть счет. Деньги вам выдадут в течение семи дней со дня, как вы обратились в банк с заявлением. Если есть время на споры — жалуйтесь в Центробанк, обращайтесь в Росфинмониторинг или в прокуратуру. Одновременно с этим пишите заявление в суд, чтобы банк расторг договор банковского счета, выплатил остаток и неустойку. — Можно ли закрыть счет и получить деньги в один день? Какие документы для этого потребуются? — Теоретически возможно. Чтобы специалисты банка пошли вам навстречу, приложите бумаги, которые подтвердят, что вам срочно нужны деньги. Например, договоры с контрагентами, которые ожидают оплаты, и пр.

История № 3. Запретили подотчет на зарплатную карту

«…Директор распорядился перекинуть командировочные на зарплатные карты. В платежке написали: “Под отчет по заявлению”. Но в банке платеж не пропустили. Сказали, что обычные карты только для переводов по зарплате, а для подотчетных надо открывать корпоративные карты…»

Что не нравится банку. Банк придирается к переводам подотчетных на зарплатные карты, особенно если в платежке фирма не сослалась на приказ о командировке и заявление работника, в котором он просит выдать деньги под отчет.

Как решить проблему. Банки не вправе запрещать клиенту переводить подотчетные на зарплатные карты. Минфин разрешает такие платежи (письма от 21.07.2017 № 09-01-07/46781). Но чиновники требуют выполнить два условия. Во-первых, получить заявление от работника на перевод денег, в котором он напишет реквизиты счета (письмо Минфина от 25.08.2014 № 03-11-11/42288). Во-вторых, записать порядок выдачи подотчетных на карты в учетной политике (письмо Минфина № 02-03-10/37209, Федерального казначейства № 42—7.4—05/5.2—554 от 10.09.2013). Вторая позиция — спорная. Ведь учетная политика — это совокупность способов ведения бухучета (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ). А при выдаче подотчетных компания выбирает не способ учета, а порядок перечисления денег.

Но если не хотите попасть в ситуацию, когда банк блокирует платежи, есть несколько способов.

Первый — оформите корпоративные карты. Второй — выдавайте работникам наличку на подотчетные траты. Третий — перечислите деньги на зарплатные карты, но в назначении платежа расшифруйте, на какие цели — командировочные, закупку материалов и пр., а также укажите реквизиты заявления. Например, формулировка в платежном поручении может быть такой: «Перевод подотчетных на командировку на основании заявления работника № 1 от 26.04.2018».

⇐ Предыдущая12

Поделиться: