Основные элементы защиты денежных знаков

Денежные билеты России соответствуют мировому качеству денежных знаков развитых стран мира.

Для изготовления бумажных денег требуется комплексный подход от подготовки бумаги, проектов оформления до изготовления печатных форм и собственно печати, а кроме того, необходимы высокое умение, исключительный опыт и не в последнюю очередь уникальная современная техника.

Бумага

Денежные знаки печатают на высококачественной прочной бумаге, специально предназначенной для печати банкнот. Для примера коротко рассмотрим процесс изготовления бумаги, используемой дата печати долларов США.

В качестве сырья для ее изготовления используются обрезки хлопчатобумажных и льняных тканей. Цветные волокна для внедрения в бумагу поступают в мотках, причем волокна каждого цвета закупаются у разных фирм. Волокна разрезают согласно техническим требованиям. Далее сырье вручную сортируется, и из него удаляются инородные элементы, после чего его отправляют на резку. Полученная масса направляется в роторный котел, где при обработке перегретым паром происходит ее превращение в бумажную массу. После охлаждения и отжима масса поступает в вымывную машину, где она многократно пропускается через специальные валы, снабженные стальными ножами, и обильно промывается артезианской водой. При этом из бумажной массы удаляются инородные включения, и уменьшается длина волокон. Далее к полученной массе добавляют отбеливатель, и сырье помещается на пористую поверхность, пропускающую воду и оставляют в таком виде на несколько дней. После этого масса поступает в размольную машину, где к ней добавляют цветные волокна и краситель, придающий бумаге кремовый оттенок.

Бумажную массу помещают в очистную машину, называемую «Иордан», а затем пропускают через фильтр, удаляющий не размолотые волокна. Полученная масса содержит до 99% воды. Для ее удаления массу многократно прокатывают по вращающейся проволочной сетке, при этом волокна переплетаются, и образуется бумага. Образующееся бумажное волокно подвергается дополнительной обработке с целью удаления остатков воды и уплотнения волокон (специальные отсосы, вакуумный ролик и др.). На окончательном этапе бумагу сушат, пропуская ее через серию валиков, состоящих из больших, полых, стальных цилиндров, нагретых паром.

В результате описанного процесса получается бумага, похожая промокательную. Для придания бумаге необходимой плотности ее пропитывают животным клеем и глицерином, пропускают через жесткие валики и сушат. Готовая бумага поступает в Бюро гравирования и печати в Вашингтоне, разрезанной на 32-сюжетные листы в пачках по 10 000 листов. Полученная бумага выдерживает многократный изгиб (до 4000 раз), устойчива к разрыву и продавливанию, имеет характерный хруст.

Обычно бумага денежных знаков содержит двух- или многотоновой водяной знак — чередование более темных и более светлых участков, отличающихся от остальной части денежного билета. Хорошо видимый на просвет, он обязательно должен иметь слегка размытые, нечеткие контуры. Это связано с тем, что толщина бумаги изменяется плавно. Заметим, что водяной знак, возникший как клеймо производителя бумаги, стал теперь неотъемлемой частью защиты денежных знаков. Различают локальный водяной знак — рисунок, расположенный в определенном месте банкноты (обычно на купонном поле), и общий водяной знак — непрерывно повторяющийся рисунок, расположенный по всему полю купюры.

В бумагу банкнот добавляют защитные волокна различных цветов. Волокна хаотично расположены на бумаге и находятся как в толще, так и на поверхности бумаги. Иногда также на стадии отлива в бумагу банкнот могут вводиться цветные включения, выполненные из полимерной пленки, в форме кружков или многоугольников – так называемые конфетти.

Бумага денежных знаков не содержит оптического отбеливателя и поэтому в фильтрованном ультрафиолетовом свете (длина волны 366 нм) выглядит темной. Бумага же общего назначения будет люминесцировать голубым или ярко-голубым светом. Это хорошо заметно, даже если осветить боковую сторону пачки бумаги. Однако следует заметить, что если денежный билет попал в раствор стирального порошка (например, при случайной стирке), то бумага адсорбирует порошок и будет люминесцировать в УФ-свете.

Часто в бумагу денежных билетов вводят пластиковые, металлизированные или металлические защитные нити, иногда выходящие на поверхность денежного билета с лицевой стороны, так называемые «плавающие». Нить может иметь магнитные свойства или флуоресцировать под воздействием УФ-излучения, при этом свечение может быть как одноцветным, так и многоцветным. Обычно нить содержит повторяющийся микротекст.

Краски

Краски, используемые при изготовлении денежных билетов, отличаются от обычных полиграфических. Они более устойчивы к действию различных химических веществ и не изменяют свой цвет. Иногда в краски вводится ферромагнитный пигмент, который вызывает срабатывание различных тестеров. Магнитной краской часто печатают серийные номера (рубли России) или фрагменты металлографских изображений (доллары США). Одноцветный рисунок может быть выполнен двумя красками, имеющими один цвет, но разные магнитные свойства. Очень распространено использование пигментов, люминесцирующих под действием ультрафиолета (свечение красного, зеленого и желтого цветов). При печати современных банкнот иногда используют краски, имеющие одинаковый цвет, но различное отражение в инфракрасной области спектра — ИК-метамерные краски. Для выявления всех описанных признаков существуют специальные приборы.

На банкнотах крупных номиналов в последние годы часто используется для печати оптически изменяющиеся краски (optically variable ink — OVI). Такие краски имеют металлический блеск, и их цвет может меняться при изменении угла зрения. Производство оптически изменяющихся красок осуществляет швейцарская фирма SICPA, технология их изготовления очень сложна и дорога.

Под действием различных химических веществ (стиральные порошки, растворы, используемые в химчистке, растворители) краски могут частично изменять первоначальный цвет, а иногда и вымываются компоненты, светящиеся под действием УФ-излучения.

Для печатания бумажных денег в Российской Федерации применяются несколько способов печати: высокая; глубокая (металлографская); офсетная; орловская; ирисовая.

Формы высокой печати устроены таким образом, что рельефные печатающие элементы расположены в одной плоскости и выше, чем пробельные элементы. При печати лист бумаги прижимают к печатающей форме и находящаяся на печатающих элементах краска выдавливается к краям элементов. При этом по краям получаемых изображений образуется характерный «бортик» из краски и создается небольшая деформация бумаги. Именно таким образом выполнены изображения серий и номеров купюр на большинстве валют мира, в том числе и на российских рублях.

Формы глубокой печати устроены противоположным образом, по сравнению с формами высокой печати. Элементы изображений углублены в печатной форме. При печати краска из форм прилипает к бумаге и при высыхании образует выступающий над поверхностью бумаги красочный слой достаточно большой толщины, который легко почувствовать на ощупь. С помощью металлографской печати достигается высокая точность и четкость воспроизведения рисунка. Самые мельчайшие элементы изображений на купюрах выполнены именно данным способом.

В формах офсетной печати печатающие и пробельные элементы расположены в одной плоскости. Процесс печати с таких форм основан на избирательном смачивании пробельных элементов водой, а печатающих — жирной краской. Изготовление печатной формы сводится к получению на поверхности формного материала устойчивых гидрофобных (жировосприимчивых) и гидрофильных (влаговосприимчивых) пленок. Для получения форм плоской печати необходимо создать на поверхности формного материала (формной основы) устойчивые печатающие и пробельные элементы. Это может быть достигнуто различными способами. Наибольшее распространение получили монометаллические и биметаллические печатные формы. В качестве формной основы используются пластины из алюминия или стали. Поверхность пластины при изготовлении монометаллической печатной формы остается без изменений, а при получении биметаллических печатных форм на нее наносят слой меди (он образует печатающие элементы), а поверх него слой хрома или никеля (для формирования пробельных элементов). В обоих случаях на пластину наносят негативный или позитивный копировальный слой. На копировальный слой контактным способом экспонируют фотоформы: негатив или диапозитив. На монометаллических формах основой для печатающих элементов служат неэкспонированные участки копировального слоя, для пробельных — алюминиевая пластина, обнажающаяся при проявлении изображения.

Процесс формирования биметаллической печатной формы более сложен. Копировальный слой теряет растворимость на освещенных участках и, после проявления, под его защитой травится верхний слой металла на форме. В результате обнажается следующий слой металла на участках соответствующих темным местам фотоформы. После этого удаляется копировальный слой и производится одновременная химическая обработка пробельных и печатающих элементов. При печати краска с формы сначала переносится на промежуточное эластичное резиновое полотно, а с него на бумагу. Краска ложится на оттиск тонким ровным слоем, сквозь который хорошо просматривается структура бумаги. Напомним, что именно таким способом печатают журналы, буклеты, календари, книги и др.

Орловская печать является разновидностью офсетной печати, при которой в элементах получаемых изображений присутствует переход одного цвета в другой. При этом граница перехода является четкой, отсутствуют перекосы и разрывы штрихов, наложение одного цвета на другой.

Способ назван по фамилии техника экспедиции И.И. Орлова, который в конце XIX века изобрел способ многоцветного печатания. Сущность его состояла в одновременном нанесении за один оттиск на бумагу различных тонов и красок с одной печатной формы. В 1891 г. машина была им спроектирована, а уже через два года построена и работала.

Впервые орловская печать была применена при изготовлении при изготовлении кредитных билетов номиналом 25 руб. образца 1894 г. Для орловской печати используется сложнейшее высокоточное оборудование. Воспроизвести эффект орловской печати обычными классическими способами печати невозможно.

Ирисовая печать также является разновидностью офсетной печати. При ирисовой печати в элементах получаемых изображений присутствует плавный переход одного цвета в другой. При этом четкая граница перехода отсутствует.

Защита и качество денежных банкнот

На всех стадиях производства денежных банкнот соблюдается строгий учет и постоянный контроль сохранности продукции.

Важнейшим требованием к банкнотам является высокая степень защиты и качество. Сложность и художественное достоинство рисунка, свойства бумаги, использование защитных элементов в бумаге и печати — все это закладывается при создании образца, в процессе изготовления бумажных денег и характеризует их качество.

Банкноты могут быть оснащены современными средствами защиты от подделки:

1. многотоновыми водяными знаками;

2. металлическими защитными нитями;

3. флюоресцирующими цветовыми эффектами;

4. голографическими изображениями;

5. микроперфорацией.

Банк России при введении в обращение модифицированных банкнот достоинством 10, 50, 100, 500 и 1000 руб. существенно усилил их защитный комплекс, при сохранении внешнего вида банкнот практически неизменным. Причем упор был сделан прежде всего на визуальные защитные признаки.

На лицевой стороне российских банкнот появился, скрытый муаровый узор (на всех банкнотах, кроме 10-рублевой, он располагается в орнаментальной полосе слева от основного изображения; 10-рублевой — вокруг изображения часовни). На оборотной стороне банкнот в отраженном свете видны пять серебристых участков «оконной» металлизированной защитной нити (в проходящем свете она представляет собой сплошную темную линию).

Кроме того, на банкнотах крупных номиналов — 100, 500 и 1000 руб. — впервые в России используется лазерная микроперфорация: этим методом выполнено цифровое изображение достоинства банкнот.

Так, например, 100-рублевая модифицированная банкнота изготовлена на тонированной бумаге светло-розового оттенка. В бумажной массе хаотически расположены защитные волокна светлого и красного цветов, а также ступенчатые волокна с чередующимися участками красного и синего цветов. Двухцветные защитные волокна внешне выглядят фиолетовыми, но при рассматривании через лупу на них наблюдается чередование красных и синих участков.

На лицевой стороне банкноты изображена квадрига на портике здания Государственного академического Большого театра (Москва), а на обороте — общий вид здания Большого театра.

Начиная с этого номинала впервые в модифицированном банкнотном ряде появляется лазерная перфорация — этим методом на банкноту нанесено цифровое обозначение достоинства банкноты, видимое на просвет. При этом при просмотре с лицевой стороны банкноты читается прямое, а с обратной стороны — зеркальное изображение цифры «100». Скрытый муаровый узор (MVC-эффект) на лицевой стороне 100-рублевой банкноты расположен слева от изображения квадриги. Имеется и металлизированная ныряющая защитная нить: в проходящем свете она представляет собой сплошную темную линию, а в отраженном — на оборотной стороне банкноты видны пять участков серебристого цвета.

От прежней банкноты новая отличается наличием следующих защитных элементов:

1) металлизированной защитной нити шириной 2 мм, имеющей пять видимых на поверхности участков — «окон», расположенных на оборотной стороне банкноты;

2) скрытого муарового узора — при рассмотрении под острым углом с длинной стороны банкноты слева от гравюры наблюдаются чередующиеся цветные полосы;

3) микроперфорацией — это цифровое обозначение достоинства банкноты, читаемое с лицевой стороны; с помощью лупы на оборотной стороне можно различить микротекст: в верхней части банкнот находится позитивный микротекст, сформированный повторяющимся числом 100, в нижней — негативный микротекст в виде темных полос со светлым повторяющимся текстом «ЦБР100».

Способы защиты денежных знаков от подделки постоянно совершенствуются. Например, Пермская печатная фабрика Гознака в 2004 г. участвовала в модификации банковского ряда изделий ЦБ РФ. 2 марта 2006 г. Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщил, что со 2 марта 2006 г. в США, по информации Федеральной резервной системы США, выпускается в обращение новая банкнота номиналом 10 американских долларов. Это уже третья банкнота новой серии с усиленными элементами защиты. Она так же, как и предыдущие 20- и 50-долларовые купюры потеряла свой исключительно зеленый цвет. Факел Статуи Свободы — традиционный символ американской демократии и слова из Конституции США «Мы, народ» будут красного цвета. Это наиболее яркие дополнительные элементы безопасности новой купюры. Помимо этого, в оформлении банкноты появятся светлые оттенки оранжевого и желтого цветов. Зеленый цвет останется основным. Остальные защитные признаки — портрет первого министра финансов США Гамильтона, водяные знаки, повторяющие портрет, защитная полоса, видная на просвет с обеих сторон банкноты, и голографическая (меняющая цвет в зависимости от угла наклона купюры) краска в правом нижнем углу лицевой стороны купюры — останутся прежними.

Сущность и виды инфляции

Причины и сущность инфляции

В современном хозяйстве значительное распространение приобрел процесс обесценения денег, снижения их покупательной способности.

Термин «инфляция» впервые ввел в оборот в 1864 г. американский экономист А. Делмар. Основанием явилось то обстоятельство, что в период Гражданской войны в США (1861 — 1865) федеральное правительство для покрытия дефицита бюджета выпускало в громадном количестве неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты — «гринбакс» (зеленые спинки). «Погоня денег за товаром» — так характеризовал инфляцию американский социолог Дж. Гелбрейт. Первопричина инфляции состоит в нарушении равновесия между денежной массой и товарным покрытием. Эта ситуация может возникнуть как из-за резкого сокращения производства, так и в связи с попыткой государства расплатиться со своими долгами посредством запуска печатного станка. Чаще всего обстоятельства, лежащие на стороне товаров и на стороне денег, взаимодействуют, раскручивая все дальше инфляционный процесс.

Инфляция представляет собой процесс обесценения бумажных денег вследствие нарушения законов денежного обращения, т.е. она происходит в результате переполнения каналов обращения денежными средствами и роста цен.

Инфляция — одна из самых острых проблем современной экономики. В основе инфляционного роста цен обычно лежат различные, как правило, взаимосвязанные факторы. Инфляция, ее причины и сущность являются предметом рассмотрения различных течений экономической мысли. Представители монетаристской школы связывают инфляционный рост цен главным образом с негативными процессами в сфере кредитно-денежного обращения: растет денежная масса, вслед за этим с некоторым разрывом во времени повышаются и цены.

Монетаристы в своих выводах и рекомендациях исходят из уже известной нам формулы денежного обращения. Эта формула, именуемая уравнением обмена, схематически отражает самую общую связь между расширением денежной массы (М), ростом цен (Р), изменением скорости денежного обращения (V) и обеспеченностью рынка товарной массой (Q).

Как следует из уравнения обмена, уровень цен (а также их рост) зависит от трех составляющих: количества денег и скорости их оборота, с одной стороны, и объема производства — с другой. В современном хозяйстве значительное распространение приобрел процесс обесценения денег, снижения их покупательной способности.

При относительно стабильных объеме и структуре производства и постоянной скорости обращения денег основным фактором ценовых сдвигов становится изменение объема денежной массы (М). Если предложение денег равно спросу на деньги, то уровень цен остается неизменным. Изменение количества денег в обращении (увеличение их предложения) приводит к повышению цен: цены (Р) растут потому, что увеличивается денежная масса (М).

Сторонники монетаризма утверждают, что причина инфляционного разрыва между деньгами и товарами лежит на поверхности: она сводится к чрезмерному росту денежной массы (М). Как уже говорилось, к инфляционному росту цен ведет избыток денежной массы; вслед за этим, с некоторым разрывом во времени, повышаются цены. Но связь между денежной массой (М) и движением цен (Р) не только прямая, но и обратная. Если поднимаются цены, то для обеспечения товарооборота требуется больше денег. Растут цены — увеличивается денежная масса. Увеличивается количество денег в обращении — растут цены.

Дело не только в количестве денег в обращении, но и в их покупательной способности, в структуре денежной массы.

Денежная масса может расти. Если при этом покупательная способность денег падает, то нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стремятся как можно быстрее избавиться от «падающих» рублей. Увеличивается скорость денежного обращения. Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.

Слабость рубля проявляется не только в том, что растут цены, также в том, что падает доверие к национальной валюте, а продукция российских производителей зачастую не выдерживает конкуренции иностранных товаров. Потребители не хотят приобретать отечественные промтовары и продовольствие. Покупательная сила российского рубля обеспечивается продукцией нефтяной и газовой промышленности; в этой сфере рубль выступает на равных с западной валютой. А падение спроса на товары и услуги широкого потребления, производимые на российских предприятиях, подрывает покупательную силу национальной валюты.

Макроэкономические индексы

В макроэкономике широко используются индексы, и в частности индексы цен. Среди них наиболее распространенными являются индекс стоимости жизни (индекс цен потребительских товаров), индекс оптовых цен (индекс цен товаров производственного назначения) и дефлятор ВНП. Все они выражают относительное изменение среднего уровня цен за определенный промежуток времени. Обычно цены базового года принимают за 100%, а цены других лет оценивают по отношению к этим 100%.

Индекс стоимости жизни — статистический показатель, оценивающий динамику материального благосостояния населения под влиянием изменения цен. Он выражает отношение «потребительской корзины» материальных благ и услуг, принятой в базисном периоде, оцененной в текущих ценах, к «потребительской корзине» благ и услуг базисного периода, оцененной в ценах базисного периода, т.е.

Этот индекс исчисляется государственными органами статистики ежемесячно на основе рыночной цены потребительской корзины, потребляемой типичным потребителем (или типичным представителем той или иной социальной группы).

Потребительская корзина для основных социально-демографических групп населения (трудоспособное население, пенсионеры, дети) в целом по Российской Федерации определяется не реже одного раза в пять лет.

На сегодняшний день действует потребительская корзина на основе Федерального закона «О потребительской корзине в целом по РФ» от 31 марта 2006 г. № 44-ФЗ.

Потребительскую корзину составляют продукты питания, одежда, обувь, расходы на медицинское обслуживание, образование, транспорт и т.д. В России в нее входят 70 основных продовольственных товаров, 20 непродовольственных товаров, набор платных услуг. В целях обеспечения доступа малообеспеченных граждан к культурным ценностям в минимальный набор услуг включены услуги культуры, а в потребительскую корзину пенсионеров — расходы на оплату транспортных услуг, рассчитанные исходя из реальных минимальных потребностей их передвижения.

В России индекс стоимости жизни используется в различных экономических расчетах, в управлении социально-экономическими процессами (принятии решений по индексации, изменений шкалы налогов и т.д.).

Методика расчета индекса стоимости жизни примерно такова. Периодически (обычно раз в неделю или раз в месяц) в определенных торговых точках производится измерение цен на определенные продукты. Полученные результаты сравниваются с предыдущими измерениями. Таким образом, фиксируются изменения цен на отдельные продукты. Затем изменения по каждому продукту взвешиваются на вес данного продукта в средней структуре потребления. В зависимости от того, какие товары и услуги берутся для исследования, в каких торговых точках, и какие веса этих товаров используются индекс может сильно меняться.

Наиболее распространенным индексом для расчета инфляции остается индекс потребительских цен (ИПЦ), предоставляемый Госкомстатом России. Этот индекс является по сути своей макроэкономическим и используется, как правило, для расчета макроэкономических показателей.

В отличие от индекса потребительских цен, где происходит строгая фиксация набора продукции базисного периода, построение индекса стоимости жизни связано с предпосылками изменения базисного набора товаров «потребительской корзины» в пределах множества эквивалентных наборов, т.е. возможностью потребителей варьировать приобретения товаров и услуг без ущерба для жизненного уровня.

Поэтому применение индекса стоимости жизни требует построения моделей потребительских предпочтений, не поддающихся прямому наблюдению. Индекс стоимости жизни по данной причине весьма условно отражает изменение уровня жизни населения. Официальная статистика большинства стран по этой причине использует показатель индекса потребительских цен как показатель, более точно отражающий изменение уровня жизни населения.

С помощью индекса стоимости жизни изменяются цены фиксированной «рыночной корзины» потребительских товаров. В США такой индекс жизни рассчитывается ежемесячно Бюро статистики труда. В потребительской корзине учитывается 400 видов товаров и услуг, приобретаемых средней городской семьей за определенный промежуток времени (месяц, год).

Если раньше за базовый период в Соединенных Штатах принимался 1967 г., то сейчас — 1982 г. Это связано с тем, что с развитием общества изменяются человеческие потребности и, следовательно, меняется содержимое «потребительской корзины».

В 1996 г. индекс стоимости жизни в США составил 129%. Это означает, что за тот же набор товаров и услуг потребители сейчас платят в 1, 29 раза больше, чем в 1982 г., т.е. цены за 14 лет выросли на 29%.

Первые два места по уровню индекса стоимости жизни занимают японские Токио и Осака с индексом 134, 7 и 121, 8 соответственно.

Москва заняла четвертую позицию, уступив третье место Лондону. Индекс Москвы сейчас составляет 119, 0. За 100 баллов принят уровень Нью-Йорка.

Индекс стоимости жизни используется при расчете минимальной заработной платы, от него зависит уровень заработной платы. В развитых странах раз в полгода происходит корректировка заработной платы: на 1% роста инфляции рост заработной платы составляет 0, 5%.

Индекс розничных цен принято рассматривать в качестве показателя стоимости жизни. Этот индекс показывает, как меняются цены на набор потребительских товаров в расчете на среднюю семью. Выбор и расчет соответствующих показателей (индексов) при этом несколько усложнится. В этом случае нужно:

1. определить, каков будет состав набора;

2. рассчитать средние цены на эти товары, ибо с изменением структуры реализуемых товаров их доли (удельные веса) в наборе изменятся;

3. определить наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов: от избранного метода зависят показатели динамики цен.

Веса потребительских товаров определяются на основе обследований семейных бюджетов (расходов семей), в соответствии со структурой потребления.

При исчислении индекса оптовых цен (индекса цен товаров производственного назначения) рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.

Два названных индекса тесно взаимосвязаны, так как рост промышленных товаров и услуг в конечном итоге ведет к росту розничных цен.

Дефлятор ВНП — индекс цен, используемый для того, чтобы определять динамику валового национального продукта (ВНП), которая складывается в результате движения цен и изменения физического объема производства. Дефлятор призван устранить ценовые колебания при измерении динамики ВНП для выявления реального объема ВНП и соответствующей корректировки экономической политики.

Корзина дефлятора ВНП включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе, т.е. он более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров и услуг:

где номинальный ВНП — расходы в нынешнем году по текущим ценам;

реальный ВНП — расходы в нынешнем году по ценам базового года.

Реальный ВНП показывает, насколько возрос валовой национальный продукт исключительно за счет роста цен.

С 1996 г. в России вводится ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП.

Косвенными показателями инфляции могут служить:

1. рост номинальной ставки процента;

2. прирост денежной массы в процентах (высокий темп прироста денежной массы стимулирует рост инфляции).

Темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, наличие и размеры золотых и валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служит индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен.

Виды инфляции

Инфляция классифицируется на виды по различным основаниям.

1. В зависимости от темпа роста цен она может быть:

ü нормальной — цены возрастают не более чем на 3 — 3, 5% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах (на Западе ее считают нормального развития экономики, который не вызывает особого беспокойства);

ü умеренной (ползучей) – темпы роста цен достигают 10% в год, но не выше 50%;

ü галопирующей — рост, цен до 100% в год; это уже серьезное напряжение для экономики, хотя большинство сделок и контрактов учитывает такой темп роста цен;

ü гиперинфляцией — астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен; обычно гиперинфляцией считают состояние, когда годовой прирост цен измеряется четырехзначными величинами, а некоторые полагают, что она начинается там, где рост цен за месяц превышает 50%.

Из всех видов инфляции наиболее губительной для экономики является гиперинфляция, где роль денег сильно снижается, население переходят на другие формы расчета.

В Германии в 1923 г. уровень роста цен измерялся 10 — 12-значными цифрами. В России количество денег возросло с 27 млрд. в 1918 г. до 220 трлн. в 1920 г.

В 1921 г. эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз. «Инфляция — это не увеличение размера предметов, а уменьшение линейки, которой мы пользуемся», — говорит П. Хейне о невозможности одновременного и повышения цен и предложения товаров. В послевоенный период мир пережил две большие волны инфляции: при переходе от военной экономики к экономике рыночного типа (1945 — 1952) и под воздействием «нефтяных шоков», резко перетряхнувших всю структуру мировых цен в 1974 — 1981 гг.

Для Швеции важно, например, избежать «импортируемой инфляции», для чего там повышают курс валют. Гиперинфляция практически не может быть компенсирована индексацией доходов, она выходит за рамки контроля регулирующих органов.

И ползучая, и галопирующая, и гиперинфляция представляет собой тип так называемой открытой инфляции.

2. В зависимости от характера развития различают инфляцию открытую и закрытую.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются «сверху», а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках — рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен, при этом причины их роста могут быть различными.

К примеру, толчком к раскручиванию открытой инфляции может служить нерегулируемое повышение железнодорожных тарифов и других услуг естественных монополий, цен на исходные виды продукции. Известно, что именно цены на продукцию топливно-энергетического комплекса, на электроэнергию, на транспорт формируют общий уровень и динамику цен, в том числе и на продукцию обрабатывающей промышленности, строительной индустрии, сельского хозяйства. Если в силу каких-то причин растет сопутствующая ценовая составляющая, то это нередко приводит к общему инфляционному росту цен.

Открытая инфляция в отличие от скрытой, или подавленной, поддается «лечению», ибо обычно можно установить ее причины.

Скрытой (или подавленной) инфляция бывает, когда государство искусственно сдерживает рост цен, а также когда допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на «новые» изделия.

Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Подавленная инфляция проявляется не в росте цен, а в обострении товарного дефицита. Подобный процесс имел место в нашей стране в 1980-е гг. В тот период помимо дефицита, инфляционный процесс характеризовался ухудшением качества продукции (при тех же ценах), скрытым повышением цен, неоправданными ассортиментными сдвигами (увеличением производства дорогих товаров и сокращением выпуска дешевых при сохранении прежних прейскурантных цен).

В России при отсутствии конкуренции и сохранении монополизма производителей проводившийся в 1990-е гг. курс реформ не поправил, а лишь обострил и усилил ценовые несоответствия и перекосы. Структура производства оказалась еще более деформированной. Относительный вес потребительских товаров, в совокупном национальном продукте упал, а доля топливно-сырьевого сектора выросла, хотя первоначально ставилась прямо противоположная задача.

Вместо одного дисбаланса (денег много — товаров мало) возник другой (нехватка денег — падение спроса — снижение производства). Обострилась проблема неплатежей. Государство задерживало выплату заработной платы, не выполняло обязательств по оборонным заказам, поставкам топлива, сельскохозяйственной продукции.

Жесткое финансовое регулирование, проводимое по монетаристским схемам, привело к падению инвестиций, подрыву стимулов к росту производства.

3. С учетом ее распространения выделяют инфляцию:

ü локальную — в границах одной страны;

ü мировую — охватывает группу стран или регионы.

4. С точки зрения макроэкономического анализа инфляция бывает:

ü сбалансированная — т.е. рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг;

ü несбалансированная — различные темпы роста цен на различные товары;

ü непредвиденная — уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период;

ü нарастающая — переход из одного состояния в другое (по темпу роста цен).

5. С точки зрения критерия ожидаемости различают инфляцию:

ü ожидаемую – ее можно прогнозировать на какой-либо период, или она «планируется» правительством страны.

ü неожидаемую — характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения.

В такой ситуации, если и экономике уже существовали инфляционные ожидания, население, опасаясь дальнейшего обесценения своих доходов, резко увеличивает расходы на приобретение товаров и услуг, что само по себе создает трудности в экономке, искажает реальную картину.

6. В зависимости от механизма международного воздействия инфляцию подразделяют на:

ü экспортируемую — переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены;

ü импортируемую — обусловливается воздействием факторов внешнеэкономической природы — избыточным притоком в страну иностранной валюты, повышением цен на импортные товары.

Под воздействием чрезмерного притока иностранной валюты может происходить разбухание денежной массы кредитных институтов, банков, возникать кредитная экспансия, ведущая обычно к инфляции. Существует несколько каналов импортируемой инфляции. Один связан с колебаниями валютных курсов. Если курс национальной валюты падает, это делает более выгодным экспорт, но ставит в невыгодное положение импортеров. Чтобы получить в соответствующих размерах «подорожавшую» иностранную валюту, требуемую для закупки очередных партий импортируемых товаров, импортеры поднимают внутренние цены. При сохранении прежнего уровня мировых цен для приобретения нужного количества долларов или марок теперь необходимо выручить (от продажи ранее закупленных по импорту товаров) большее количество национальной валюты. В итоге внутренние цены на импортируемые товары взлетают вверх.

⇐ Предыдущая 6 7 8 9 101112 13 14 15 Следующая ⇒