Бап. Провизиялар (резервтер)

1. Банк қ ызметiн жү зеге асыруғ а байланысты залалдарды жабу ү шiн банктер қ алыптастыратын мiндеттi резерв динамикалық резерв болып табылады.
Банктер салық тардың жә не бюджетке тө ленетiн басқ а да мiндеттi тө лемдердiң тү сiмiн қ амтамасыз ету саласындағ ы басшылық ты жү зеге асыратын уә кiлеттi мемлекеттiк органмен келiсе отырып уә кiлеттi орган белгiлейтiн тә ртiппен жә не шарттарда динамикалық резервтi қ алыптастыруғ а мiндеттi.
Динамикалық резерв жай акциялар бойынша дивидендтер тө ленгенге дейiн қ ұ рылады. Егер динамикалық резервтiң нақ ты мө лшерi салық тардың жә не бюджетке тө ленетiн басқ а да мiндеттi тө лемдердiң тү сiмiн қ амтамасыз ету саласындағ ы басшылық ты жү зеге асыратын уә кiлеттi мемлекеттiк органмен келiсе отырып, уә кiлеттi орган белгiлейтiн ең тө мен мө лшерден мө лшерден аз болса, банктер жай акциялар бойынша дивидендтер есептеуге (тө леуге) қ ұ қ ылы емес.
2. Жү ргiзiлiп жатқ ан операциялардың сипаты мен ауқ ымына сә йкес ө з қ ызметiн бақ ылаудың тиiстi дең гейiн жә не оның сенiмдiлiгiн қ амтамасыз ету мақ сатында банктер халық аралық қ аржылық есептiлiк стандарттарына сә йкес провизиялар (резервтер) қ ұ руғ а мiндеттi.
Ескерту. 43-бап жаң а редакцияда - Қ Р 2012.12.26 N 61-V (2013.01.01 бастап қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.

44-бап. Банктердiң, банк холдингтерiнiң жә не банк
конгломератына қ атысушылардың қ ызметiн тексеру

1. Банктердiң, банк холдингтерiнiң жә не банк конгломератына қ атысушылардың қ ызметiн тексерудi уә кiлеттi орган дербес не басқ а мемлекеттiк органдарды жә не (немесе) ұ йымдарды тарта отырып жү ргiзедi.
Уә кiлеттi орган банктердiң қ ызметiне тексеру жү ргiзген кезде банктердiң ү лестес тұ лғ аларының қ ызметiн тек қ ана олардың банктердiң қ ызметiне ық пал ету дә режесi мен сипатын айқ ындау мақ сатында тексеруге қ ұ қ ылы.
2. Банктер, банк холдингтерi, банк конгломератына қ атысушылар, сондай-ақ олардың ү лестес тұ лғ алары уә кiлеттi органның тексеру жө нiндегi тапсырмасында кө рсетiлген мә селелер бойынша тексерушi органғ а жә рдем кө рсетуге, сондай-ақ кез келген лауазымды адамдар мен қ ызметкерлерге сауал қ ою мү мкiндiгiн жә не тексерудi орындау ү шiн қ ажеттi кез келген ақ парат кө здерiне қ ол жеткiзуiн қ амтамасыз етуге мiндеттi.
3. Уә кiлеттi органның қ ызметкерлерiне банктердiң, банк холдингтерiнiң жә не банк конгломератына қ атысушылардың қ ызметiн тексеру барысында алынғ ан мә лiметтердi жария етуiне не ү шiншi тұ лғ аларғ а беруiне тыйым салынады.
4. Тексерудi жү зеге асырушы адамдар банктердiң, банк холдингтерiнiң, банк конгломератына қ атысушылардың қ ызметiн тексеру барысында алынғ ан жә не банктiк не коммерциялық қ ұ пия болып табылатын мә лiметтердi жария еткенi ү шiн жауаптылық та болады.
5. Осы баптың 1 жә не 2-тармақ тарының талаптары мына талаптардың бiрi орындалғ ан:
тiзбесiн уә кiлеттi орган белгiлейтiн рейтингтiк агенттiктердiң бiрiнiң А рейтингiнен тө мен емес жеке кредиттiк рейтингi, сондай-ақ банк холдингi, банк холдингi белгiлерiне ие тұ лғ а шық қ ан елдiң қ аржылық қ адағ алау органының кө рсетiлген Қ азақ стан Республикасының резиденттерi емес тұ лғ алардың шоғ ырландырылғ ан қ адағ алауғ а жататындығ ы туралы жазбаша растауы болғ ан;
уә кiлеттi орган мен шет мемлекеттiң тиiстi қ адағ алау органы арасында ақ парат алмасу туралы келiсiм, сондай-ақ рейтингтiк агенттiктердiң бiрiнiң ең тө менгi талап етiлетiн рейтингi болғ ан кезде банк холдингi, банк холдингiнiң белгiлерiне ие тұ лғ а болып табылатын Қ азақ стан Республикасының резидентi еместерге қ олданылмайды. Ең тө менгi рейтинг пен рейтингтiк агенттiктердiң тiзбесi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiмен белгiленедi.
Ескерту. 44-бап жаң а редакцияда - Қ Р 2011.12.28 N 524-IV (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен, ө згерiс енгiзiлдi - Қ Р 2012.12.26 N 61-V (2012.02.04 бастап қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.

45-бап. Ертерек ден қ ою шаралары

1. Уә кiлеттi орган банктердiң депозиторлары мен кредиторларының заң ды мү дделерiн қ орғ ау, банктiң қ аржылық тұ рақ тылығ ын қ амтамасыз ету, оның қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына жә не банк қ ызметiмен байланысты тә уекелдердiң ұ лғ аюына жол бермеу мақ сатында банктiң қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына ә сер ететiн мынадай факторларды:
1) меншiктi капиталының жеткiлiктiгi коэффициенттерiнiң
тө мендеуiн;
2) ө тiмдiлiк коэффициенттерiнiң тө мендеуiн;
3) жеке жә не заң ды тұ лғ алардың банк мiндеттемелерi сомасында тартылғ ан салымдары ү лесiнiң тө мендеуiн;
4) негiзгi борышы жә не пайыздық сыйақ ысы бойынша мерзiмiн кешiктiру уақ ыты кү нтiзбелiк тоқ сан кү ннен асатын банктiң несие портфелiнiң жалпы кө лемiндегi қ арыздардың ұ лғ аюын;
5) уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiнде белгiленген, банктiң қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына ә сер ететiн ө зге де факторларды анық тау ү шiн банктердiң қ ызметiне талдау жасауды жү зеге асырады.
2. Уә кiлеттi орган банк конгломератының қ аржылық тұ рақ тылығ ын қ амтамасыз ету, оның қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына жә не банк конгломератының қ ызметiмен байланысты тә уекелдердiң ұ лғ аюына жол бермеу мақ сатында, банк конгломератының қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына ә сер ететiн мынадай факторларды:
1) банк конгломератының меншiктi капиталының жеткiлiктiгi коэффициентiнiң тө мендеуiн;
2) бiр қ арыз алушығ а тә уекелдiң ең жоғ ары мө лшерi коэффициентiнiң ұ лғ аюын;
3) банк конгломератына қ атысушылар болып табылатын қ аржы ұ йымдарына қ атысты ертерек ден қ ою шараларының қ олданылуын;
4) уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiнде белгiленген, банк конгломератының қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына ә сер ететiн ө зге де факторларды анық тау ү шiн банк конгломератының қ ызметiне талдау жасауды жү зеге асырады.
3. Банктiң қ аржылық жағ дайына талдау жасаудың нә тижесiнде жә не (немесе) оны тексеру қ орытындылары бойынша осы баптың 1-тармағ ында кө рсетiлген факторлар анық талғ ан жағ дайда уә кiлеттi орган банкке жә не (немесе) оның акционерлерiне банктiң қ аржылық тұ рақ тылығ ын арттыру, оның қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына жә не банк қ ызметiмен байланысты тә уекелдердiң ұ лғ аюына жол бермеу жө нiндегi ертерек ден қ ою шаралары кө зделетiн iс-шаралар жоспарын ұ сыну жө нiнде жазбаша нысанда талап жiбередi.
Банк жә не (немесе) оның акционерлерi кө рсетiлген талапты алғ ан кү ннен бастап бес жұ мыс кү нiнен аспайтын мерзiмде iс-шаралар жоспарын ә рбiр тармақ бойынша атқ арылу мерзiмдерi мен жауапты лауазымды адамдарды кө рсете отырып ә зiрлеуге жә не уә кiлеттi органғ а ұ сынуғ а мiндеттi.
Уә кiлеттi орган iс-шаралар жоспарын мақ ұ лдағ ан жағ дайда, банк жә не (немесе) оның акционерлерi жоспарда белгiленген мерзiмдерде оның орындалу нә тижелерi туралы уә кiлеттi органды хабардар ете отырып, жоспарды iске асыруғ а кiрiседi.
Уә кiлеттi орган iс-шаралар жоспарын мақ ұ лдамағ ан жағ дайда, талап ету арқ ылы банкке жә не (немесе) оның акционерлерiне тө менде санамаланғ ан ертерек ден қ ою шараларының бiрiн немесе бiрнешеуiн:
1) банктiң ұ йымдық қ ұ рылымын жә не (немесе) штат санын ө згертудi;
2) депозиттер қ абылдауды шектеудi;
3) уә кiлеттi орган белгiлеген мерзiмде дивидендтердi есептеудi жә не (немесе) тө леудi тоқ татуды;
4) банк провизияларын ұ лғ айтуды;
5) банктiң басшы немесе ө зге де қ ызметкерлерiн лауазымынан шеттетудi;
6) тә уекел дә режесi жоғ ары банк операцияларының жекелеген тү рлерiн тоқ тата тұ руды немесе шектеудi;
7) банктiң қ аржылық тұ рақ тылығ ын қ амтамасыз ету ү шiн жеткiлiктi мө лшерде, оның iшiнде оның жарғ ылық капиталын ұ лғ айту жолымен банктiң меншiктi капиталын ұ лғ айтуды;
8) банктiң активтерiн жә не (немесе) мiндеттемелерiн қ айта қ ұ рылымдауды;
9) ә кiмшiлiк шығ ыстарды қ ысқ артуды, оның iшiнде қ ызметкерлердi қ осымша жалдауды тоқ тату немесе шектеу, оның жекелеген филиалдары мен ө кiлдiктерiн, еншiлес ұ йымдарын жабу арқ ылы қ ысқ артуды қ олданады.
4. Банк конгломератының қ аржылық жағ дайына талдау жасау нә тижесiнде жә не (немесе) банк холдингiн не банк конгломератының қ атысушыларын тексеру қ орытындылары бойынша осы баптың 2-тармағ ында кө рсетiлген факторлар анық талғ ан жағ дайда, уә кiлеттi орган банк холдингiне жә не (немесе) оның iрi қ атысушыларына банк конгломератының қ аржылық тұ рақ тылығ ын арттыру, оның қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына жә не банк конгломератының қ ызметiмен байланысты тә уекелдердiң ұ лғ аюына жол бермеу бойынша ертерек ден қ ою шаралары кө зделетiн iс-шаралар жоспарын ұ сыну жө нiнде жазбаша нысанда талап жiбередi.
Банк холдингi жә не (немесе) оның iрi қ атысушылары кө рсетiлген талапты алғ ан кү ннен бастап бес жұ мыс кү нiнен аспайтын мерзiмде iс-шаралар жоспарын ә рбiр тармақ бойынша атқ арылу мерзiмдерi мен жауапты лауазымды адамдарды кө рсете отырып ә зiрлеуге жә не уә кiлеттi органғ а ұ сынуғ а мiндеттi.
Уә кiлеттi орган iс-шаралар жоспарын мақ ұ лдағ ан жағ дайда, банк холдингi жә не (немесе) оның iрi қ атысушылары жоспарда белгiленген мерзiмдерде оның орындалу нә тижелерi туралы уә кiлеттi органды хабардар ете отырып, жоспарды iске асыруғ а кiрiседi.
Уә кiлеттi орган iс-шаралар жоспарын мақ ұ лдамағ ан жағ дайда, талап ету арқ ылы банк холдингiне жә не (немесе) оның iрi қ атысушыларына тө менде санамаланғ ан ертерек ден қ ою шараларының бiрiн немесе бiрнешеуiн:
1) банк конгломератының қ атысушыларының ө з акционерлерiнiң (қ атысушыларының ) арасында жай акциялар бойынша дивидендтердi есептеуiн жә не (немесе) тө леуiн (таза кiрiстi бө луiн) тиiсiнше уә кiлеттi орган белгiлеген мерзiмге тоқ татуды;
2) басшы немесе ө зге де қ ызметкерлерiн лауазымнан шеттетудi;
3) банк конгломератының қ аржылық тұ рақ тылығ ын қ амтамасыз ету ү шiн жеткiлiктi мө лшерде, оның iшiнде банк конгломератының жарғ ылық капиталын ұ лғ айту жолымен оның меншiктi капиталын ұ лғ айтуды;
4) банк конгломератының активтерiн қ айта қ ұ рылымдауды;
5) ә кiмшiлiк шығ ыстарды қ ысқ артуды, оның iшiнде қ ызметкерлердi қ осымша жалдауды тоқ тату немесе шектеу, сондай-ақ Қ азақ стан Республикасының аумағ ында да, одан тысқ ары жерлерде де еншiлес жә не тә уелдi ұ йымдардың жарғ ылық капиталына қ атысу ү лесiн азайту арқ ылы қ ысқ артуды;
6) банк холдингiн жә не банк конгломератының қ атысушыларын тә уекелге ұ шырататын операцияларды (тiкелей жә не жанама) тоқ тата тұ руды қ олданады.
5. Банктiң (банк конгломератының ) қ аржылық тұ рақ тылығ ын арттыруғ а бағ ытталғ ан iс-шаралар жоспары осы баптың 3 жә не 4-тармақ тарында белгiленген мерзiмдерде ұ сынылмағ ан немесе осы жоспардың iс-шаралары уақ тылы орындалмағ ан, сондай-ақ ертерек ден қ ою шаралары уә кiлеттi органның талаптарына сә йкес орындалмағ ан немесе уақ тылы орындалмағ ан жағ дайда банкке (банк холдингiне) жә не (немесе) оның акционерлерiне (iрi қ атысушыларына) Қ азақ стан Республикасының заң дарында кө зделген ық пал етудiң шектеулi шаралары жә не (немесе) санкциялар, сондай-ақ мә жбү рлеу шаралары қ олданылады.
6. Ертерек ден қ ою шараларын қ олдану тә ртiбi жә не банктiң (банк конгломератының ) қ аржылық жай-кү йiнiң нашарлауына ә сер ететiн факторларды анық тау ә дiстемесi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiнде белгiленедi.
7. Осы баптың талаптары мынадай шарттардың бiрi орындалғ ан:
тiзбесiн уә кiлеттi орган белгiлейтiн рейтингтiк агенттiктердiң бiрiнiң А рейтингiнен тө мен емес жеке кредиттiк рейтингiнiң, сондай-ақ банк холдингi, банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ а шық қ ан елдiң қ аржылық қ адағ алау органының аталғ ан Қ азақ стан Республикасының резидентi емес тұ лғ алардың шоғ ырландырылғ ан қ адағ алауғ а жататындығ ы туралы жазбаша растауы болғ ан;
уә кiлеттi орган мен шет мемлекеттiң тиiстi қ адағ алау органы арасында ақ парат алмасу туралы келiсiм, сондай-ақ рейтингтiк агенттiктердiң бiрiнiң ең тө менгi талап етiлетiн рейтингi болғ ан кезде банк холдингi, банк холдингiнiң белгiлерiне ие тұ лғ а болып табылатын Қ азақ стан Республикасының резидентi еместерге қ олданылмайды. Ең тө менгi рейтинг пен рейтингтiк агенттiктердiң тiзбесi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiмен белгiленедi.
Ескерту. 45-бап жаң а редакцияда - Қ Р 2012.12.26 N 61-V (2012.02.04 бастап қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.

46-бап. Ық пал етудiң шектеулi шаралары

1. Пруденциалдық қ алыптардың жә не сақ талуғ а мiндеттi басқ а да нормалар мен лимиттердiң, Қ азақ стан Республикасы заң намасының бұ зылғ анын уә кiлеттi орган тапқ ан, банкiнiң лауазымды адамдары мен қ ызметкерлерiнiң оның қ аржы қ ауiпсiздiгi мен тұ рақ тылығ ына, сондай-ақ оның депозиторларының, клиенттерi мен корреспонденттерiнiң мү дделерiне қ ауiп тө ндiретiндей заң сыз ә рекеттерiн немесе ә рекетсiздiгiн анық тағ ан, сондай-ақ уә кiлеттi органның осы Заң да кө зделген ө зге де талаптарын орындамағ ан жағ дайларда уә кiлеттi орган банкiге мынадай шектеулi ық пал ету шараларының бiрiн қ олдануғ а:
а) мiндеттеме-хат талап етуге;
б) банкiмен жазбаша келiсiм жасасуғ а;
в) жазбаша ескерту жасауғ а;
г) атқ арылуғ а мiндеттi жазбаша нұ сқ ама беруге қ ұ қ ылы.
2. Банкiнiң мiндеттеме-хатында орын алып отырғ ан Қ азақ стан Республикасы заң намасының бұ зылғ анын мойындау фактiсi, сондай-ақ банк басшылығ ының жоспарланғ ан шаралар тiзбесiн кө рсете отырып, оларды қ атаң белгiленген мерзiмде қ оятындығ ы туралы кепiлдемесi болуғ а тиiс.
3. Жазбаша келiсiм - бұ л анық талғ ан Қ азақ стан Республикасының заң намасын бұ зушылық тарды жою қ ажеттiгi туралы жә не осы бұ зушылық тарды жою жө нiндегi бiрiншi кезектегi шараларды бекiту туралы банк пен уә кiлеттi орган арасындағ ы келiсiм.
4. Жазбаша нұ сқ ама - анық талғ ан кемшiлiктердi белгiленген мерзiмде жоюғ а бағ ытталғ ан орындалуы мiндеттi тү зету шараларын қ олдану туралы банкке нұ сқ ау.
Уә кiлеттi органның жазбаша нұ сқ амасына сотқ а шағ ым жасау оның орындалуын тоқ тата тұ рмайды.
5. Банк мiндеттеме-хаттың, жазбаша келiсiмнiң немесе жазбаша нұ сқ аманың осы қ ұ жатта кө рсетiлген мерзiмде орындалғ аны туралы уә кiлеттi органды хабардар етуге мiндеттi.
6. Егер орын алып отырғ ан кемшiлiктер Ұ лттық Банк белгiлеген мерзiмде жойылмағ ан немесе уә кiлеттi орган банктiң Қ азақ стан Республикасының заң намасын бұ зғ анын анық тағ ан жағ дайда, жазбаша ескерту осы Заң ның 47-бабында кө зделген санкцияларды банкiге қ олдану мү мкiндiгi туралы уә кiлеттi органның хабардар етуi болып табылады.
7. Ық пал етудiң шектеулi шараларын қ олдану тә ртiбi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiлерiмен белгiленедi.
8. Осы бапта келтiрiлген шаралар банк холдингiне, банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн ұ йымдарғ а, банктiң iрi қ атысушыларына қ атысты, олар Қ азақ стан Республикасы заң намасының талаптарын бұ зғ ан, оның iшiнде банк холдингi, банктiң iрi қ атысушысы мә ртебесiн алғ аннан кейiн тұ рақ сыз қ аржылық жағ дай белгiлерi туындағ ан жағ дайда, сондай-ақ уә кiлеттi орган осы тұ лғ алардың, олардың лауазымды адамдарының немесе қ ызметкерлерiнiң бұ зушылық тары, заң сыз iс-ә рекеттерi немесе ә рекетсiздiгi банктiң немесе банк конгломератының қ аржылық жай-кү йiн нашарлатқ анын анық тағ ан жағ дайда, қ олданылуы мү мкiн.
9. Алып тасталды - Қ Р 2012.07.05 N 30-V (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.
Ескерту. 46-бапқ а ө згерiс енгiзiлдi - Қ Р Президентiнiң 1996.01.27. N 2830 Заң кү шi бар Жарлығ ымен , Қ Р 1997.07.11. N 154 Заң ымен , 2001.03.02. N 162 Заң ымен , 2003.07.10. N 483 (2004 жылғ ы 1 қ аң тардан бастап қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен , 2005.07.08. N 69 Заң ымен , 2005.12.23 N 107 (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2007.02.19 N 230 (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2008.10.23 N 72-IV (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2009.07.11. N 185-IV (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2011.12.28 N 524-IV (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi), 2012.07.05 N 30-V (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң дарымен.

Бап. Санкциялар

1. Уә кiлеттi орган банкке, банк холдингiне, банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн ұ йымдарғ а, банктiң iрi қ атысушыларына бұ рын қ олданылғ ан ық пал ету шараларына қ арамастан оларғ а санкциялар қ олдануғ а қ ұ қ ылы.
2. Санкциялар ретiнде уә кiлеттi орган мынадай шаралар қ олдануғ а:
а) Қ азақ стан Республикасының заң актiлерiнде белгiленген негiздер бойынша айыппұ л салуғ а;
б) осы Заң ның 48-бабында белгiленген негiздер бойынша барлық немесе жекелеген банк операцияларын жү ргiзуге берiлген лицензияны тоқ тата тұ руғ а не одан айыруғ а;
в) осы Заң ның 62-67-баптарында белгiленген негiздер мен тә ртiп бойынша банкiнi консервациялауғ а;
г) осы Заң ның 49-бабында кө зделген негiздер бойынша банк ашуғ а берiлген рұ қ саттан айыруғ а қ ұ қ ылы;
д) банктiң меншiктi капиталының терiс мө лшерi болғ ан жағ дайда Қ азақ стан Республикасының Ү кiметiмен келiсiм бойынша банк акцияларын (акционерлердiң ү лесiн) уә кiлеттi орган белгiлеген бағ а бойынша акцияларды, кейiннен жаң а инвесторғ а сатып алынғ ан бағ а бойынша мiндеттi тү рде дереу сату, сонымен бiр мезгiлде банк пен оның акционерлерiнiң барлық қ ұ қ ық тары мен мiндеттемелерiн беру шартымен, мә жбү рлеп сатып алу туралы уә кiлеттi орган шешiм қ абылдағ ан кү нгi оның мiндеттемелерiнiң сомасы шегерiлген банк активтерiнiң қ ұ нын негiзге ала отырып шешiм қ абылдау;
е) басшы қ ызметкер лауазымына тағ айындауғ а (сайлауғ а) келiсiмiн бiр мезгiлде керi қ айтарып ала отырып, осы Заң ның 20-бабында кө рсетiлген адамдарды аталғ ан басшы қ ызметкердiң (қ ызметкерлердiң ) iс-ә рекетiнiң қ олданылып жү рген заң талаптарына сай келмейтiнiн тануғ а жеткiлiктi мә лiметтер негiзiнде лауазымды мiндеттерiн атқ арудан шеттету.
ж) алып тасталды - 2005.12.23. N 107 Заң ымен.
з) банктiң жә не (немесе) банк конгломератының ө з капиталы жеткiлiктiлiгiнiң коэффициенттерiнiң мә ндерi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiлерiнiң талаптарымен белгiленген нормативтерден елу проценттен аз дең гейге дейiн тө мендеген жағ дайда, банк осы Заң ның 60-бабы жә не уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiлерiнде белгiленген тә ртiппен кредиттiк серiктестiк болып қ айта қ ұ рылуғ а мiндеттi.
Банк осы тармақ шаның бiрiншi абзацында айтылғ ан қ ұ қ ық тан бас тартқ ан немесе осы Заң ның 61-бабында кө рсетiлген негiздер бойынша банктiң кредиттiк серiктестiк болып қ айта қ ұ рылуына рұ қ сат беруден бас тартылғ ан жағ дайда, уә кiлеттi орган банк акцияларын осы Заң ның 47-1-бабының 3-тармағ ына сә йкес, ол (олар) осы Заң талаптарын сақ тағ ан жағ дайда, кейiннен жаң а инвесторғ а (инвесторларғ а) иелiктен шығ арып беру ү шiн банк акцияларын уә кiлеттi орган сенiмгерлiкпен басқ аруына беру жө нiнде банк акционерлерiмен шарт жасасу туралы шешiм қ абылдауғ а қ ұ қ ылы.
Акционерлер акцияларын сенiмгерлiкпен басқ аруғ а беруден бас тартқ ан жағ дайда уә кiлеттi орган шарт жасасуғ а мә жбү рлеу туралы талаппен сотқ а жү гiнуге қ ұ қ ылы.
3. Уә кiлеттi орган осы баптың 2-тармағ ының e) тармақ шасында кө зделген санкцияны қ олданғ ан жағ дайда, қ ызметiнен шеттетiлген қ ызметкерлердi жұ мыстан босату туралы шешiмдi оларды тиiстi қ ызметтерге тағ айындағ ан немесе сайлағ ан органдар қ абылдайды.
4. (алып тасталды)
5. Банк операцияларын жү ргiзуге арналғ ан банк лицензиясынан (лицензияларынан) айыру туралы шешiмi оны қ абылдағ ан кү ннен бастап кү шiне енедi.
6. Уә кiлеттi орган банк операцияларын жү ргiзуге арналғ ан банк лицензиясынан (лицензияларынан) айырғ аннан кейiн банктiң уақ ытша ә кiмшiлiгiн (уақ ытша ә кiмiн) тағ айындайды, оғ ан барлық басқ ару органының ө кiлеттiгi кө шедi.
Банктiң бұ рынғ ы iс-ә рекет етушi органдарының ө кiлеттiгi тоқ татылады.
6-1. Алып тасталды - Қ Р 2012.07.05 N 30-V (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.
7. Банктiң уақ ытша ә кiмшiлiгi (уақ ытша ә кiмшiсi) банк лицензиядан айырылғ ан кү ннен бастап он жұ мыс кү нi iшiнде осы Заң ның 61-2-бабында кө зделген операцияны жү ргiзу туралы шешiм қ абылдайды жә не осы операцияны жү ргiзу туралы мә селенi келiсу ү шiн уә кiлеттi органғ а жү гiнедi.
Уә кiлеттi орган банктiң уақ ытша ә кiмшiлiгiнiң (уақ ытша ә кiмшiсiнiң ) осы Заң ның 61-2-бабында кө зделген операцияны жү ргiзуiн он жұ мыс кү нiнен аспайтын мерзiмде келiседi.
Уә кiлеттi орган банктiң уақ ытша ә кiмшiлiгi (уақ ытша ә кiмшiсi) кө рсетiлген операцияны жү ргiзгеннен кейiн Қ азақ стан Республикасының заң намасында белгiленген тә ртiппен банктiң қ ызметiн мә жбү рлеп тоқ тату (тарату) туралы ө тiнiшпен он жұ мыс кү нi iшiнде сотқ а жү гiнедi.
Банктiң уақ ытша ә кiмшiлiгi (уақ ытша ә кiмшiсi) осы Заң ның 61-2-бабында кө зделген операцияны осы баптың бiрiншi бө лiгiнде кө рсетiлген мерзiмде жү ргiзу туралы шешiмдi қ абылдамағ ан жағ дайда, уә кiлеттi орган Қ азақ стан Республикасының заң намасында белгiленген тә ртiппен банктiң қ ызметiн мә жбү рлеп тоқ тату (тарату) туралы ө тiнiшпен сотқ а жү гiнедi.
Уә кiлеттi орган лицензиядан айыру туралы қ абылданғ ан шешiм жө нiндегi ақ паратты Қ азақ стан Республикасының бү кiл аумағ ында таратылатын мерзiмдi екi баспа басылымында жариялайды.
8. Банк операцияларын жү ргiзуге арналғ ан лицензияны қ айтарып алу туралы шешiмiне банктiң атынан тек оның акционерлерi ғ ана шағ ымдануғ а қ ұ қ ылы. Аталғ ан шешiмге сот тә ртiбiмен 10 кү н мерзiм iшiнде шағ ымдануғ а болады.
Ескерту. 47-бапқ а ө згерiс енгiзiлдi - Қ Р Президентiнiң 1996.01.27. N 2830 Заң кү шi бар Жарлығ ымен , Қ Р 1996.12.07. N 50 Заң ымен , 1997.07.11. N 154 Заң ымен , 2001.03.02. N 162 Заң ымен , 2003.07.10. N 483 (2004.01.01 бастап қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен , 6-1-тармақ пен толық тырылды - 2005.07.08. N 69 Заң ымен , 2005.12.23. N 107 (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2007.01.12. N 222 (ресми жарияланғ ан кү нiнен бастап алты ай ө ткеннен кейiн қ олданысқ а енгiзiледi), 2007.02.19. N 230 (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2009.07.11. N 185-IV (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз), 2011.12.28 N 524-IV (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi), 2012.07.05 N 30-V (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң дарымен.

47-1-бап. Iрi қ атысушы немесе банк холдингi белгiлерiн
иеленушi тұ лғ аларғ а, сондай-ақ банктiң iрi
қ атысушыларына, банк холдингтерiне жә не банк
конгломератының қ ұ рамына кiретiн заң ды
тұ лғ аларғ а қ атысты қ олданылатын мә жбү рлеу
шаралары

1. Уә кiлеттi орган iрi қ атысушы немесе банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ аларғ а, сондай-ақ банктiң iрi қ атысушыларына жә не банк холдингтерiне немесе банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн заң ды тұ лғ аларғ а:
1) iрi қ атысушы жә не банк холдингi мә ртебесiн иемденуге уә кiлеттi органның келiсiмiн алмағ ан;
2) банктiң iрi қ атысушысы жә не банк холдингi мә ртебесiн иемденгеннен кейiн осы Заң ның 17-1-бабының 9-тармағ ында кө рсетiлген мә н-жайлар туындағ ан;
3) осы Заң ның 46-бабына сә йкес қ олданылғ ан ық пал етудiң шектеулi шараларын орындамағ ан;
4) банктiң iрi қ атысушы немесе банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ а, сондай-ақ банктiң iрi қ атысушылары (оның iшiнде iрi қ атысушы бақ ылау жасай алатын ұ йымдар), банк холдингi немесе банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн заң ды тұ лғ алар жасағ ан iс-ә рекеттер, соның салдарынан банкке залал келтiрiлген немесе залал келтiрiлуi мү мкiн болғ ан;
5) iрi қ атысушының немесе банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ аның, сондай-ақ банктiң iрi қ атысушыларының (оның iшiнде iрi қ атысушы бақ ылау жасайтын ұ йымдардың ), банк холдингiнiң немесе банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн заң ды тұ лғ алардың қ аржылық жай-кү йi тұ рақ сыз болғ ан, соның салдарынан банкке залал келтiрiлген немесе залал келтiрiлуi мү мкiн болғ ан;
6) осы Заң ның 45-бабында кө рсетiлген факторлардың анық талуына байланысты, банктiң немесе банк конгломератының қ аржылық жағ дайы нашарлағ ан;
7) банк конгломераты пруденциялық нормативтердi жү йелi тү рде (бiр жыл iшiнде екi жә не одан кө п рет) орындамағ ан жағ дайларда мә жбү рлеу шараларын қ олдануғ а қ ұ қ ылы.
Осы Заң ның 42-бабы 5-тармағ ының талаптарын орындамауғ а алып келген iс-ә рекетi немесе ә рекетсiздiгi ү шiн де уә кiлеттi орган банк холдингтерiне жә не оның iрi қ атысушыларына мә жбү рлеу шараларын қ олдануғ а қ ұ қ ылы.

2. Осы баптың 1-тармағ ында кө зделген жағ дайлар болғ ан кезде, уә кiлеттi орган:
1) iрi қ атысушы белгiлерiн иеленушi тұ лғ адан, сондай-ақ банктiң iрi қ атысушысынан оның тiкелей немесе жанама иелену ү лесiн банктiң дауыс беретiн акцияларының он пайызынан тө мен дең гейге дейiн азайтуды талап етуге;
2) банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ адан, сондай-ақ банк холдингiнен оның тiкелей немесе жанама иелену ү лесiн банктiң дауыс беретiн акцияларының жиырма бес пайызынан тө мен дең гейге дейiн азайтуды жә не банктi тә уекелге ұ шырататын, ө зi мен банк арасындағ ы операцияларды (тiкелей жә не жанама) жү зеге асыруды тоқ тата тұ руды талап етуге;
3) банктен жә не банк холдингiнен банк немесе банк холдингi олардың акционерi (қ атысушысы) болып табылатын ұ йымдарғ а, сондай-ақ банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн ұ йымдарғ а қ атысты банктi жә не (немесе) банк холдингiн не банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн ұ йымдарды тә уекелге ұ шырататын олардың арасындағ ы операцияларды (тiкелей жә не жанама) жү зеге асыруды тоқ тата тұ руды талап етуге;
4) банктен немесе банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ адан, сондай-ақ банк холдингiнен ө зiнiң иелену ү лесiн иелiктен шығ аруды немесе еншiлес ұ йымдарғ а немесе жарғ ылық капиталына қ омақ ты қ атысатын ұ йымдарғ а бақ ылау жү ргiзудi талап етуге;
5) банк конгломератының қ ұ рамына кiретiн ұ йымдардан банк конгломератын тә уекелге ұ шырататын, олар мен ү лестес тұ лғ алар арасындағ ы операцияларды (тiкелей жә не жанама) жү зеге асыруды тоқ тата тұ руды талап етуге;
6) банктiң немесе банк конгломератының меншiктi капиталын банктiң немесе банк конгломератының қ аржылық тұ рақ тылығ ын қ амтамасыз ету ү шiн жеткiлiктi болатын мө лшерде арттыру мақ сатында банк холдингiнен, банктiң iрi қ атысушысынан банктi немесе банк конгломератын қ осымша капиталдандыру жө нiнде шаралар қ олдануды талап етуге қ ұ қ ылы.

3. Банктiң iрi қ атысушысы, банк холдингi не банктiң не банк холдингiнiң iрi қ атысушысы белгiлерiн иеленушi тұ лғ а осы баптың 2-тармағ ында, сондай-ақ осы Заң ның 57-бабының 6-тармағ ында кө зделген талаптарды орындамағ ан жағ дайда, уә кiлеттi органның шешiмi негiзiнде банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң, банк холдингiнiң iрi қ атысушысы белгiлерiн иеленушi тұ лғ ағ а тиесiлi банк акцияларын сенiмгерлiк басқ ару тағ айындалады. Бұ л акциялар уә кiлеттi органғ а ү ш айғ а дейiнгi мерзiмге сенiмгерлiк басқ аруғ а берiледi.
Уә кiлеттi орган банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң iрi қ атысушысы не банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ ағ а тиесiлi банк акцияларын ұ лттық басқ арушы холдингке сенiмгерлiк басқ аруғ а беру туралы шешiм қ абылдауғ а қ ұ қ ылы.
Банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң iрi қ атысушысы не банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ ағ а тиесiлi банк акциялары ұ лттық басқ арушы холдингке сенiмгерлiк басқ аруғ а берiлген жағ дайда, акцияларды сенiмгерлiк басқ аруды тағ айындау мерзiмi уә кiлеттi органның сенiмгерлiк басқ аруды тағ айындау туралы шешiмiнде айқ ындалады.
Уә кiлеттi орган не ұ лттық басқ арушы холдинг банктiң акцияларын сенiмгерлiк басқ аруды жү зеге асырғ ан кезең де акциялардың меншiк иесi сенiмгерлiк басқ арудағ ы акцияларғ а қ атысты қ андай да бiр iс-ә рекеттердi жү зеге асыруғ а қ ұ қ ылы емес.
Банктiң iрi қ атысушысы, банк холдингi не банктiң iрi қ атысушысы, банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ а уә кiлеттi органғ а банктiң ө зiне тиесiлi барлық акцияларын ө тiнiшхатта кө рсетiлген тұ лғ аларғ а сату туралы ө тiнiшхат беруге қ ұ қ ылы.
Ө тiнiшхатта кө рсетiлген акцияларды сатып алушылар Қ азақ стан Республикасының заң намалық актiлерiнiң талаптарын орындағ ан жағ дайда уә кiлеттi орган ө тiнiшхатты қ анағ аттандырады.
Банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң iрi қ атысушысы не банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ ағ а тиесiлi банк акцияларын ұ лттық басқ арушы холдингке сенiмгерлiк басқ аруғ а беру ү шiн негiздер сенiмгерлiк басқ ару тағ айындалғ ан мерзiм аяқ талғ анғ а дейiн жойылмағ ан жағ дайда, уә кiлеттi орган не ұ лттық басқ арушы холдинг банктiң сенiмгерлiк басқ арудағ ы акцияларын олардың акцияларды ө ткiзу туралы шешiм қ абылданғ ан кү нi қ алыптасқ ан нарық тық қ ұ ны бойынша бағ алы қ ағ аздардың ұ йымдастырылғ ан нарығ ында ө ткiзу жолымен иелiктен шығ арады. Акциялардың нарық тық қ ұ ны туралы ақ парат болмағ ан жағ дайда, акцияларды ө ткiзу бағ асын бағ алаушы Қ азақ стан Республикасының заң намасына сә йкес айқ ындауы мү мкiн. Кө рсетiлген акцияларды сатудан тү скен ақ ша акциялары сенiмгерлiк басқ аруғ а берiлген тұ лғ аларғ а аударылады.
Банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң iрi қ атысушысы, банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ ағ а тиесiлi банк акцияларын сату жө нiндегi iс-шаралар банк қ аражаты есебiнен жү зеге асырылады.
Банктiң iрi қ атысушысына, банк холдингiне не банктiң iрi қ атысушысы не банк холдингi белгiлерiн иеленушi тұ лғ аларғ а тиесiлi банк акцияларын сенiмгерлiк басқ аруды жү зеге асырудың тә ртiбi, сондай-ақ уә кiлеттi органның не ұ лттық басқ арушы холдингтiң сенiмгерлiк басқ ару кезең iндегi iс-ә рекетi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiсiнде белгiленедi.

4. Мә жбү рлеу шараларын қ олдану тә ртiбi уә кiлеттi органның нормативтiк қ ұ қ ық тық актiлерiмен айқ ындалады.
Ескерту. 47-1-бап жаң а редакцияда - Қ Р 2008.10.23 N 72-IV (қ олданысқ а енгiзiлу тә ртiбiн 2-баптан қ араң ыз) Заң ымен, ө згерiс енгiзiлдi - Қ Р 2011.12.28 N 524-IV (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.

48-бап. Барлық немесе жекелеген банк операцияларын
жү ргiзуге берiлген лицензиялардың қ олданылуын
тоқ тата тұ ру, тоқ тату не олардан айыру ү шiн
негiздер

Ескерту. Тақ ырып жаң а редакцияда - Қ Р 2012.07.05 N 30-V (алғ ашқ ы ресми жарияланғ анынан кейiн кү нтiзбелiк он кү н ө ткен соң қ олданысқ а енгiзiледi) Заң ымен.

123	Поделиться: