В каком случае кредитная организация вправе отказать клиенту в совершении операции со ссылкой на Закон о противодействии терроризму?

В соответствии с п. 11 ст. 7 Закона о противодействии терроризму организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (к числу которых относятся и кредитные организации), вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона о противодействии терроризму.

Требования по фиксированию информации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, содержатся в пп. 4 п. 1 и п. 2 ст. 7 Закона о противодействии терроризму.

 

Основные законодательные и нормативные акты, регулирующие

валютный контроль и финансовый мониторинг

 

1. Таможенный кодекс Таможенного союза.

2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

4. Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".

5. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

7. Федеральный закон от 08.12.2003 N 164-ФЗ "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности".

8. Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденное Банком России 29.08.2008 N 321-П.

9. Положение об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, утвержденное Банком России 18.04.2006 N 286-П.

10. Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц".

11. Письмо Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций".

12. Правила проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты на Единой торговой сессии межбанковских валютных бирж, утвержденные Советом директоров ЗАО ММВБ 5 апреля 2007 г.

 

Раздел III. ИЗВЛЕЧЕНИЯ ИЗ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ

И СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА <*>

 

--------------------------------

<*> Тексты не приводятся.

 

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (ст. 36).

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (ст. ст. 11, 12).

Определение Верховного Суда РФ от 17.11.2015 по делу N 44-КГ15-13.

Определение Верховного Суда РФ от 28 апреля 2016 г. по делу N 305-ЭС14-5119.

 

 

 

Уважаемые читатели!

Указатель сокращений

Раздел I. Банковские вклады

1. Реквизиты банковского вклада

2. Виды банковских вкладов

3. О порядке возврата вклада

4. Валюта вклада

5. Проценты по вкладам

6. Комплексные финансовые услуги

7. Договор банковского вклада

8. Страхование вкладов

9. Наследование вкладов

10. Доверенность на право распоряжения вкладом

11. Вопросы и ответы

Открытие и обслуживание банковского счета

Обслуживание банковских счетов

Отзыв лицензии и ликвидация банка

Компенсации по вкладам

Деноминация вкладов

Об Агентстве по страхованию вкладов

Раздел II. Валютный контроль и финансовый мониторинг

1. Валютная политика

2. Валютный рынок

3. Установление и регулирование валютного курса

4. Политика валютного курса Банка России

5. Режим плавающего валютного курса

6. Зачем Банк России перешел к режиму плавающего курса

7. Роль Банка России на валютном рынке

8. Раскрытие информации о курсовой политике

9. Валютное регулирование и валютный контроль

10. Международное валютное сотрудничество

11. Вопросы и ответы

Курс рубля

Валютный курс и инфляция

Курсы иностранных валют по отношению к рублю

Валютный контроль

Законные подразделения банков

Требования, предъявляемые к подразделениям банков, осуществляющим операции с наличной иностранной валютой

Курсы валют

Проверка иностранных денежных знаков на подлинность

Иностранные банки

Идентификация физических лиц

Основные законодательные и нормативные акты, регулирующие валютный контроль и финансовый мониторинг

Раздел III. Извлечения из нормативных правовых актов и судебная практика

 

⇐ Предыдущая567891011121314

Поделиться: