Незаконное получение кредита и злостное уклонение

От погашения кредиторской задолженности

 

 

Санкт-Петербург

Юридический центр Пресс

2002

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение...................................................................................... 10

Глава I. Юридическая характеристика составов преступлений.

предусмотренных ст. 176. 177 УК РФ....................... 17

§ 1. История развития ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

в отечественном законодательстве.............................. -

§ 2. Объект и предмет преступлений, предусмотренных
ст. 176, 177 УК РФ............................................... 38

2.1. Содержание и специфика объекта и предмета
преступлений, предусмотренных ст. 176 У К РФ......... -

2.2. Содержание и специфика объекта и предмета пре
ступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ............... 53

§ 3. Особенности взаимосвязи и взаимовлияния объекта
и объективной стороны в составах преступлений,
предусмотренных ст. 176 и 177 УК РФ.............. 58

§ 4. Содержание и специфика объективной стороны
преступлений, предусмотренных
ст. 176 УК РФ....................................................... 61

4.1. Содержание и специфика объективной стороны
преступления, предусмотренного

ч. 1 ст. 176УКРФ.................................................. -

4.2. Содержание и специфика объективной стороны
преступления, предусмотренного

ч. 2ст. 176 УК РФ................................................. 88

4.3. Содержание общественно опасных
последствий в преступлениях, предусмотренных

ст. 176 УК РФ..                                                ..101

8

§ 5. Содержание и специфика субъективной стороны

преступлений, предусмотренных

ч. 1и2ст. 176УКРФ........................................... 112

§ 6. Содержание и специфика субъекта преступлений,

предусмотренных ст. 176 УК РФ............................... 118

6.1. Субъект преступления, предусмотренного

ч. 1ст. 176УКРФ................................................... -

6.2. Субъект преступления, предусмотренного

ч. 2 ст. 176 УК РФ. ............................................... 122

§ 7. Содержание и специфика объективной стороны
состава преступления, предусмотренного
ст. 177 УК РФ....................................................... 124

7.1. Общественно опасное деяние....................... -

7.2. Момент окончания преступления................. 142

7.3. Размер кредиторской задолженности................... 148

§ 8. Особенности субъективной стороны и субъекта

состава преступления, предусмотренного

ст. 177 УК РФ....................................................... 149

Глава II. Некоторые институты обшей части УК РФ и проблемы квалификации преступлений, предусмотренных

ст. 176,177 УК РФ........................................................... 153

§ 1. Неоконченная преступная деятельность

и соучастие........................................................... -

§ 2. Проблемы совокупности и разграничения составов
преступлений, предусмотренных ст. 176, 177
УК РФ. со смежными составами преступлений............ 155

2.1. Проблемы совокупности и разграничения
преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ,

со смежными составами преступлении............... -

2.2. Проблемы совокупности и разграничения
преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ,

со смежными составами преступлений............... 166

Глава III. Анализ предложений по совершенствованию
уголовного законодательства, связанных
с незаконным получением кредита и злостным
уклонением от погашения кредиторской
задолженности........................................................... 168

§ 1. Совершенствование уголовного законодательства,
связанного с незаконным получением кредита... 168

§ 2. Совершенствование уголовного законодательства,
связанного со злостным уклонением от погашения
кредиторской задолженности.............................. 174

§ 3. Вопросы совершенствования уголовного
законодательства, связанного с незаконным
получением кредита и злостным уклонением от
погашения кредиторской задолженности,
касающиеся наказания.......................................... 177

Глава IV. Уголовное законодательство зарубежных стран

об ответственности за деяния, сходные с незаконным получением кредита и злостным уклонением

от погашения кредиторской задолженности.......... 180

§ 1. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в государствах — участниках Содружества Независимых Государств и других странах, образовавшихся после

распада СССР ......................................................  -

§ 2. Законодательство иных зарубежных стран

о преступлениях, связанных с посягательствами

на интересы кредиторов....................................... 187

Заключение................................................................................ 201

Список рекомендуемой литературы........................................ 209

Приложение 1............................................................................ 217

Приложение 2............................................................................ 220

ВВЕДЕНИЕ

Радикальное изменение уголовного законодательства является одним из условий для формирования в нашей стране государства с экономикой, основанной на равенстве ее субъектов, приоритете и гарантированности их прав, верховенстве закона и, как следствие этого, защищенной от преступных посягательств.

Накопленный опыт стран с развитой рыночной экономикой позволяет сделать вывод, что успешные экономические реформы возможны только в условиях, когда государство обеспечит надежные гарантии их некриминального осуществления. Экономическая ситуация в России особенна тем, что значительная часть гражданско-правовых институтов практически не может нормально функционировать без уголовно-правового обеспечения. Это необходимо для становления цивилизованных, а не криминальных рыночных отношений, для развития частного бизнеса, предпринимательской этики. для предупреждения злоупотреблений экономической свободой, а в конечном счете для предотвращения социальных конфликтов.

Так, финансово-кредитная система, обеспечивающая интересы государства, хозяйствующих субъектов, граждан, должна иметь свою защитную систему. Чтобы рынок исправно работал, необходимо использовать меры и экономического, и правового характера, заставляющие участников кредитных отношений действовать строго в рамках законов и подзаконных нормативных актов.

По утверждению представителей правоохранительных органов, финансово-кредитная сфера российской экономики сегодня одна из наиболее криминогенных. Статистические данные за 2001 год показывают рост преступлений в этой сфере на 15,2% больше, чем в соответствующем периоде 2000 г., когда было зарегистрировано 55 520 преступлений. Суммарный ущерб, нанесенный такого рода

Введение ____________________________________________________ V \_

преступлениями только на 1997 год, исчисляется, по данным МВД рф, суммой, превышающей 67 трлн руб¹. А как свидетельствует мировой опыт, эффективность любых экономических преобразований в значительной мере зависит от надежности и стабильности финансово-кредитной системы.

Кроме того, несмотря на очевидное развитие института ответственности за нарушение бюджетного законодательства в 1994-2001 гг.. механизмы и законодательное регулирование ответственности за его нарушения остаются слабыми. Так, ущерб федеральному бюджету, выявленный только в 1997 г. только Счетной палатой РФ, составил около 65,6 трлн руб.², при этом сумма бюджетных потерь из-за нецелевого использования государственных средств в том же 1997 г., составила около 20 трлн руб.³ В этих условиях значительную роль в оздоровлении финансово-кредитной системы, нормального функционирования ее механизмов должна играть уголовная ответственность за наиболее опасные посягательства на ее устои.

Уголовным кодексом 1996 г. впервые введена ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 176, 177 УК РФ). Данные составы по содержанию непосредственно направлены на защиту сферы кредитования.

До введения УК РФ 1996 г. в действие факты обмана кредиторов при выдаче кредитов путем предоставления в банк минимума данных, фальшивых балансов, ложных сведений о своем финансовом и хозяйственном состоянии были довольно распространены, однако вопрос о возбуждении уголовного дела в таких случаях зачастую решался отрицательно. Это было связано с тем, что для наличия состава мошенничества необходим умысел на завладение имуществом или приобретение права на него уже в момент осуществления действий, повлекших передачу этого имущества виновному. В случаях же предоставления заемщиком кредитору необходимого минимума данных либо ложных сведений о своем позитивном хозяйственном состоянии доказать, что заемщик уже при оформлении кредита предполагал не возвращать его, было довольно затруд-

\ Информация ГИЦ МВД РФ. ₃ Сегодня. 1998. 21 апр.

Отчет о работе Счетной палаты РФ в 1997 году, утвержденный коллегией СП РФ (протокол № 11(24) от 10 апреля 1998 г .).

нительно, а порой и невозможно. Появившаяся в Уголовном кодексе РФ ч. 1 ст. 176 отчасти должна была решить эту проблему, а норма, закрепленная в ч. 2 ст. 176 УК РФ (незаконное получение, а равно использование государственного целевого кредита не по прямому назначению), призвана решать задачи уголовно-правовой защиты интересов государства в части предоставления и расходования государственных средств, выделяемых на осуществление целевых программ⁴, реализацию задач по нормальному функционированию самого государства.

За период проведения в нашей стране экономических реформ умышленное невыполнение заемщиками своих обязательств перед кредиторами приблизилось к «норме» взаимоотношений между хозяйствующими субъектами, кредитными организациями и гражданами.

Для защиты имущественных интересов кредиторов от преступных посягательств в УК РФ 1996 г. предусмотрены различные меры ответственности. Одна из них — это установление уголовной ответственности за прямое уклонение от исполнения судебного решения по погашению долга, предусмотренное ст. 177 УК РФ. Общественная опасность злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности очевидна: оно не только нарушает порядок ведения экономической деятельности, но и причиняет крупный ущерб государству, иным кредиторам.

Распространенность этих явлений уже нанесла и продолжает наносить значительный урон всему обществу, существенно снижая эффективность одного из наиболее важных финансовых инструментов экономического роста, препятствуя установлению благоприятного режима кредитования важнейших социальных программ в области жилищного строительства, образования, здравоохранения и т. д.

Отсутствие объективных условий для надлежащей и быстрой судебной защиты гражданско-правовыми средствами нарушенных прав кредиторов и иных заимодавцев способствовало появлению нового для России вида организованной преступной деятельности,

Так, например, из бюджета 1999 г. финансировалось более полутора сотен федеральных целевых программ. Отдельный блок отдан развитию регионов. Таких программ около 30.

Введение ___________________________________________________ 13_

связанной с самоуправным истребованием долгов, принудительным исполнением обязательств перед кредиторами⁵.

В связи с такими обстоятельствами необходимость принятия уголовно-правовых норм, устанавливающих ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, была продиктована самой жизнью.

В первую очередь, при принятии этих норм преследовалась цель охраны кредитных ресурсов, принадлежащих различным собственникам, в том числе государству. И, конечно, была небезосновательная надежда на их эффективное применение в сфере отношений хозяйствующих субъектов.

К сожалению, можно констатировать, что и с принятием этих самостоятельных уголовно-правовых норм окончательно не решена проблема привлечения к ответственности лиц, виновных в совершении данных преступлений, поскольку у правоприменителя появились затруднения в практическом применении указанных статей, что подтверждают и материалы данной работы.

При широкой распространенности исследуемых явлений очень высока их латентность (80-90%). По экспертным оценкам, только в 1994 г., сумма невозращенных кредитов превышала 300 млрд руб.⁶ В структуре экономической преступности преступления, предусмотренные ст. 176, 177 УК РФ, составляют незначительную часть. Причем с 1997 г. доля зарегистрированных преступлений этой группы ежегодно снижается на 0.1%. Так, в 1997 г. они составляли 0,5%; в 1998 г. - - 0,4%; в 1999 г. - - 0,3%, в первом полугодии 2000 г. — столько же, сколько за весь 1999 год. Осуждаются же за эти преступления 0.1% от общего числа лиц, осужденных за преступления, предусмотренные гл. 22 УК РФ. Этот процент остается неизменным в течение последних трех лет⁷.

См., напр.: Скобликов П . А . Истребование долгов и организованная преступность. М., 1997.

Тосунян Г . А . Защита банковской деятельности: уголовно-правовой аспект // Государство и право. 1995. № 3. С. 53. В. М. Есипов приводит данные на 1997 год по просроченным кредитам — 58 трлн руб. (см.: Организованная преступность — 4. С. 125).

Устинова Т . Д ., Истомин А . Ф ., Бурковская В . А ., Четвертакова Е . Ю . Преступность в сфере экономической деятельности: состояние, уголовно-правовые меры противодействия// Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с экономической преступностью. Материалы расширенного заседания Ученого совета НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генпрокуратуре РФ. М., 2001. С. 42.

Статистика свидетельствует, что за 1999 год по стране выявлено по ст. 176 УК всего 142 преступления, а по ст. 177 УК РФ -240, в 2000 г. по ст. 176 УК — 171 преступление, по ст. 177 УК -287 преступлений⁸. И имеется тенденция к снижению выявляемо-сти данных преступлений. Следует заметить, что одними из причин этого являются: усложнение процедур получения кредитов; настороженная позиция банков по отношению к ссудозаемщикам; пик этих преступлений пришелся на начало и середину 90-х годов. Кроме того, составы указанных преступлений отдельно не учитываются по официально опубликованной статистической отчетности, что не позволяет объективно оценить применяемость этих статей. Особенно показательно состояние с этими видами преступлений в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области. За период действия УК РФ 1996 г. зарегистрированы единичные случаи привлечения к уголовной ответственности по ст. 176 и 177 УК РФ.

Появление и развитие конкретных правовых норм связано с объективными потребностями общества. Это касается и указанных норм, так как проблему защиты интересов государства, отдельных экономических субъектов от преступных посягательств со стороны недобросовестных участников экономического хозяйства можно назвать одной из наиболее острых. А с учетом международного опыта уголовно-правового противодействия преступлениям в сфере кредитования данный вопрос и в ближайшие годы останется весьма актуальным.

Проблемы применения норм ст. 176, 177 УК РФ 1996 г. заключаются в слабой научной разработке элементов составов данных преступлений и как следствие недостаточности обоснованных рекомендаций по квалификации.

В изданных в последние годы учебниках, методических пособиях и руководствах по расследованию и квалификации, ст. 176 (незаконное получение кредита) и 177 (злостное уклонение от по-

⁶ Власть: криминологические и правовые проблемы. М., 2000. С. 371-373; Закономерности преступности, стратегия борьбы и закон / Под ред. А. И. Долговой. М., 2001. С. 536-538. — По данным исследований В. Минской, нормы ст. 176 УК РФ в 1998 г. применялись в единичных случаях (см.: Минская В . Уголовно-правовое обеспечение применения норм об ответственности за преступления в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 1999. № 3. С. 31).

Введение ___________________________________________________ 15_

гашения кредиторской задолженности) прокомментированы большей частью недостаточно полно. Мало того, по содержанию комментарии авторов в различных изданиях часто противоречат друг другу, что осложняет применение рассматриваемых уголовно-правовых норм работниками правоохранительных органов.

Различным аспектам исследуемых норм в юридической литературе были посвящены работы В. Ю. Абрамова, Д. И. Аминова, А. Н. Андреева, Б. В. Волженкина, Р. Ф. Гарифуллиной, Л. Д. Гаух-мана, А. Э. Жалинского, Т. Д. Кривенко, Э. Д. Курановой, В. Д. Ларичева, Н. А. Лопашенко, С. В. Максимова, Ю. Л. Мерзогитовой, А. М. Плешакова, В. П. Ревина, И. А. Сербиной, П. А. Скобликова, Г. А. Тосуняна, П. С. Яни, Б. В. Яцеленко и др. Работы названных авторов имеют, безусловно, большое значение, однако вовсе не исчерпывают всех существующих и возникающих вопросов. В данных работах достаточно много внимания уделено формам рассматриваемых преступлений, субъектам этих деяний, отдельным вопросам квалификации, проводится криминалистический либо криминологический анализ. Но, как представляется, уголовно-правовой аспект данных преступлений не нашел своего достаточного отражения, тем более что многие из сформулированных в данных работах положений носят явно дискуссионный характер либо требуют дальнейшей разработки как в теоретическом, так и в практическом плане.

Кроме этого, сложности в применении данных статей связаны и с недостатками редакционной формулировки этих уголовно-правовых норм, что, естественно, во многих случаях затрудняет привлечение виновных в совершении рассматриваемых деяний к уголовной ответственности.

Таким образом, принятие нового уголовного законодательства, недостаточные изученность и разработанность теоретических и практических проблем уголовной ответственности за преступления, предусмотренные ст. 176, 177 УК РФ 1996 г., необходимость дальнейшего совершенствования законодательства, а также практики его применения определяют актуальность такого рода работ как в научном, так и в практическом аспекте.

Работа основана на материалах судебно-следственной и прокурорской практики по преступлениям, предусмотренным ст. 176, 177

УК РФ 1996 г., за период с 1997 по 2001 год. Опрошено более 500 респондентов, которые являются сотрудниками органов внутренних дел (оперативных подразделений, органов дознания, следствия) и прокурорскими работниками из различных регионов России. Так же в работе использованы результаты эмпирических исследований, проведенных другими авторами.

Scire leges поп est enim verba eantm tenere. sed vim as potestatem⁹.

•

Глава I

12345678910Следующая ⇒

Поделиться: