ПРАВИЛА ДЛЯ МОРСКОГО И ВНУТРЕННЕГО ВОДНОГО ТРАНСПОРТА

§ FAS Free Alongside Ship / Свободно вдоль борта судна

" Free Alongside Ship / Свободно вдоль борта судна" означает, что продавец считается выполнившим своё обязательство по поставке, когда товар размещён вдоль борта номинированного покупателем судна (т.е. на причале или на барже) в согласованном порту отгрузки. Риск утраты или повреждения товара переходит, когда товар расположен вдоль борта судна, и с этого момента покупатель несёт все расходы.

§ FOB Free on Board / Свободно на борту

" Free on Board / Свободно на борту" означает, что продавец поставляет товар на борт судна, номинированного покупателем, в поименованном порту отгрузки, или обеспечивает предоставление поставленного таким образом товара. Риск утраты или повреждения товара переходит, когда товар находится на борту судна, и с этого момента покупатель несёт все расходы.

§ CFR Cost and Freight / Стоимость и фрахт

" Cost and Freight / Стоимость и фрахт" означает, что продавец поставляет товар на борт судна или предоставляет поставленный таким образом товар. Риск утраты или повреждения товара переходит, когда товар находится на борту судна. Продавец обязан заключить договор и оплачивать все расходы и фрахт, необходимые для доставки товара до поименованного порта назначения.

§ CIF Cost Insurance and Freight / Стоимость, страхование и фрахт

" Cost Insurance and Freight / Стоимость, страхование и фрахт" означает, что продавец поставляет товар на борт судна или предоставляет поставленный таким образом товар. Риск утраты или повреждения товара переходит, когда товар находится на борту судна. Продавец обязан заключить договор и оплачивать все расходы и фрахт, необходимые для доставки товара до поименованного порта назначения. Продавец также заключает договор страхования, покрывающий риск утраты или повреждения товара во время перевозки.

 

 

49. Правовое регулирование условия о цене внешнеторговых сделок в международных договорах и национальном законодательстве.

 

Третьим важным условием международного договора купли-продажи является условие о цене. Цена - (англ. price; нем. Preis) - является денежным выражением обязательства произвести платеж за проданный товар, выполненные работы или оказанные услуги.

Редакция нормы, содержащейся в п. 3 ст. 424 ГК, существенно отличается от формулировки правила, предусмотренного ст. 55 Венской Конвенции: «в тех случаях, когда договор был юридически действительным образом заключен, но в нем прямо или косвенно не устанавливается цена или не предусматривается порядок ее определения, считается, что стороны, при отсутствии какого-либо указания об ином, подразумевали ссылку на цену, которая в момент заключения договора обычно взималась за такие товары, продававшиеся при сравнимых обстоятельствах в соответствующей области торговли». В Конвенции особое значение придается содержанию оферты в отношении цены договора. Поэтому, в ней логично предусматривается цена, действовавшая в отношении аналогичных товаров в момент заключения договора.

Между тем для российских и иностранных участников внешнеторговых отношений данный вопрос очень актуален, так как внешнеторговые обязательства, будучи оцененными в иностранных валютах, зависят от их курсов, которые в РФ имеют тенденцию к непрогнозируемым скачкам. В силу ч. 2 п. 2 ст. 7 ГК суд в таких случаях должен применять ст. 55 Венской Конвенции, ориентируясь на цену, которая обычно взималась в то время, когда сделка заключалась, а не исполнялась.

Цена продаваемого товара выражается в денежной форме. Правда, исключение в отношении денежной формы составляет общее правило ЕТК США, ^где говорится, что «цена может подлежать оплате деньгами или каким-либо иным способом», например, другими товарами или интересом в недвижимости (ст. 2-304)\

Законодательства стран континентальной Европы и англо-американской системы права придерживаются различных позиций о том является ли цена обязательным условием контракта1. Так, ст. 1591 Гражданского кодекса Франции ^гласит, что «покупная цена должна быть определенной, и указана сторонами». Соответственно не вызывает сомнений, что цена отнесена к существенным условиям. Аналогично подходит к данному вопросу Германия2. А ЕТК США исходит из обратного: «если стороны желают, они могут заключить договор продажи, даже если цена в нем не определена. В этом случае ценой договора считается разумная цена, существующая в момент сдачи товара» (ст. 2-305). Английское право также не считает цену существенным условием договора3.

О противоречиях п. 1 ст. 14 и ст. 5 Венской Конвенция ООН 1980 речь шла в первой главе. Напомним, что с одной стороны она провозглашает цену существенным условием договора, с другой - делает исключение из данного правила. Логично было бы предположить исходя из смысла ст. 14 Конвенции, что юридически действительный договор нельзя заключить без условия о цене. Таким ^образом, Конвенция учитывает разные подходы в национальных законодательствах к данному вопросу и занимает компромиссную позицию, что делает возможным участие в Конвенции государств, как признающих, так и не признающих цену существенным условием договора купли-продажи.

Ст. 54 Конвенции накладывает на покупателя обязательство уплатить цену, что в свою очередь включает «принятие таких мер и соблюдение таких формальностей, которые могут требоваться, согласно договору или согласно законам и предписаниям, для того, чтобы сделать возможным осуществление платежа». В связи с обязанностью по уплате цены покупатель должен предпринять различные действия: обратиться с просьбой об открытии аккредитива или щ предоставления банковской гарантии, зарегистрировать договор в государственных органах или банках для получения (приобретения) валютных средств, получить разрешение на перевод платежа за границу и т. п. Все эти действия составляют обязанность покупателя уплатить цену и, соответственно, невыполнение какого-

либо из них может привести к использованию продавцом средств правовой защиты, ^предусмотренных Конвенцией1.

В ст. 54 Венской Конвенции не указано, законы и предписания какой страны должны соблюдаться покупателем для выполнения им такой обязанности. В первую очередь он должен знать и соблюдать предписания государства, из которого осуществляются платежи и в котором, обычно, находиться коммерческое предприятие покупателя, имеющее наиболее тесную связь с договором купли-продажи.

 

 

50. Способы формирования условий о цене в договоре: твердая, плавающая и рыночная цена. Основания для изменения цены контракта.

 

– способ фиксации цены – цена может быть зафиксирована в контракте в момент его заключения, на протяжении срока действия или к моменту его исполнения. В зависимости от способа фиксации различают следующие виды цен: твердая (фиксированная), подвижная (плавающая), скользящая, с последующей фиксацией:

Твердая (фиксированная) цена (англ. – firm, fixed) устанавливается в момент подписания контракта и не подлежит изменению в течение всего срока действия. Она применяется как в сделках с немедленной поставкой, поставкой в течение короткого срока, а также в сделках с длительными сроками поставки.

 Подвижная (плавающая) цена (англ. – flexible) — зафиксированная при заключении договора цена, в дальнейшем может быть пересмотрена, если рыночная цена данного товара к моменту его поставки изменится. При установлении подвижной цены в контракт вносится оговорка, предусматривающая, что если к моменту исполнения сделки цена на рынке повысится или понизится, то соответственно будет изменена цена, зафиксированная в момент заключения договора.

Обычно в договоре оговаривается допустимый минимум отклонений рыночной цены от контрактной (2 – 5%), в пределах которого пересмотр зафиксированной цены не производится. При установлении подвижной цены в контракте обязательно должен быть указан источник, по которому стороны будут судить об изменении рыночной цены. Подвижные цены чаще всего устанавливаются на промышленные, сырьевые и продовольственные товары, поставляемые по долгосрочным контрактам; Скользящая цена (англ. – sliding – scale) – это цена, установленная в момент исполнения контракта путем пересмотра договорной (базисной) цены с учетом изменений в издержках производства, происшедших в процессе исполнения договора. Если контрактом предусматриваются частичные поставки, скользящая цена рассчитывается отдельно на каждую поставку. Скользящие цены применяются в контрактах на товары, требующие длительного срока изготовления. Чаще всего это крупное промышленное оборудование, суда и т.д.

При подписании контракта в этом случае фиксируется так называемая базисная цена и оговариваются ее составляющие, т.е. доля в процентах постоянных расходов (прибыль, накладные расходы, амортизационные отчисления и др.), расходов на сырье и материалы, заработную плату, а также приводится формула расчета скользящей цены.

При установлении скользящей цены в условиях повышающейся конъюнктуры рынка в интересах импортера в контракт могут быть внесены некоторые ограничительные условия. В частности, может быть установлен предел в процентах к договорной цене, в рамках которого пересмотр цены не производится, а также определен в процентах предел возможного изменения договорной цены (например, не свыше 10% от общей суммы заказа), который называется лимитом скольжения.

 

 

51. Международный банковский перевод.

 

 

Банковский перевод представляет собой простое поручение банка своему банку-корреспонденту, выплатить определенную сумму денег по просьбе и за счет перевододателя иностранному получателю (бенефициару), с указанием способа возмещения банку-плательщику выплаченной суммы. Банковский перевод осуществляется посредством платежных поручений, адресуемых одним банком другому, а также посредством банковских чеков или иных платежных документов.

Коммерческие или товаросопроводительные документы направляются при данной форме расчетов от экспортера импортеру напрямую.

После заключения контракта между импортером и экспортером, импортер направляет в банк заявление на перевод. Поставка товара может предшествовать платежу или последовать за ним, что определяется условиями контракта и валютным законодательством стран. Банк импортера, приняв платежное поручение от импортера, направляет от своего имени платежное поручение в соответствующий банк экспортера. Получив платежное поручение, банк проверяет его подлинность и совершает операцию по зачислению денег на счет экспортера.

Банковский перевод регулируется исключительно нормами применимого внутригосударственного права. Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется Гражданским кодексом, Законами о Центральном Банке РФ и иными нормативными актами.

Нормы международного частного права практически не содержит каких-либо юридически обязательных актов, регулирующих банковский перевод. Вместе с тем следует указать два документа, которые, хотя и носят рекомендательный характер, но в силу их высокого качества и особой значимости положений, в них записанных, имеют большое практическое применение и широко используются в процессе совершения операций по банковскому переводу денежных средств. Это Типовой закон ЮНСИТРАЛ 1992 г. о международных кредитовых переводах и Правовом руководстве ЮНСИТРАЛ 1987 г. по электронному переводу средств. Под международным кредитовым переводом Типовой закон 1992 г. понимает ряд банковских операций, начиная с платежного поручения перевододателя, осуществляемых с целью передачи средств в распоряжение бенефициара.

Банковские переводы могут сочетаться с другими формами расчетов, с гарантиями банков, а также перерасчетами и другими операциями. Банковский перевод осуществляется почтовыми и телеграфными платежными поручениями, а также по системе SWIFT.

При осуществлении перевода банки не несут никакой ответственности за выполнение обязательств по заключенному контракту между экспортером и импортером, они лишь следуют инструкции, указанной в заявлении на перевод, осуществляя контроль за своевременностью исполнения платежа и соблюдением требований валютного законодательства. Существует несколько способов защиты импортера от риска невозврата или потери в случае непоставки товара экспортером:

- банковская гарантия на возврат аванса;

- документарный или условный перевод.

Под документарным (условным) переводом понимается перевод аванса с условием, что банк экспортера произведет фактическую выплату аванса на его счет только против представления транспортного (отгрузочного) документа. При этом указывается период, в течение которого должна быть произведена отгрузка и представлен отгрузочный документ.

Банковский перевод в расчетах за экспортированные товары и оказанные услуги производится следующим образом: коммерческий банк выполняет платежные поручения банков-корреспондентов о выплате средств в пользу переводополучателей, клиентов своего банка, при условии указания в платежном поручении одного из следующих способов возмещения выплаченных сумм:

а) зачисление суммы перевода на счет в банке перевододателя;

б) зачисление суммы перевода в третьем банке. Суммы документарных переводов, поступивших от банков-корреспондентов, не зачисляются на счет клиента, а числятся на промежуточном счете до представления им указанных в поручении документов в установленные сроки.

Перевод средств за границу по поручению клиентов коммерческих банков производится на основании заявления на перевод, в котором, в частности, указывается:

- сумма перевода в иностранной валюте;

- наименование переводополучателя и его точный адрес, номер счета переводополучателя в его банке;

- наименование банка, клиентом которого является переводополучатель;

- цель и назначение перевода;

- номер и дата внешнеторгового контракта;

- наименование товара;

- номер счета клиента, с которого должна быть списана сумма перевода.

Банк импортера, приняв платежное поручение от клиента-импортера, направляет от своего имени платежное поручение в соответствующий банк экспортера.

Достоинствами этой формы расчетов являются:

- невысокая стоимость операции перевода;

- относительная простота ее исполнения: в банк не нужно представлять никаких документов, кроме поручения перевододателя на перевод.

 

52. Формы расчетов во внешнеторговой деятельности.

 

Международные расчеты - это регулирование и осуществление денежных требований и обязательств, возникающих в связи с экономическими и иными отношениями между государствами, юридическими лицами и гражданами разных стран.

Понятие «международные расчеты» включает в себя:

- условия и порядок проведения расчетов и осуществления платежей, выработанных мировой практикой и закрепленные международными документами и обычаями;

- практическую деятельность банков по их организации и проведе-нию.

Применяемые формы международных расчетов отличаются по доле участия коммерческих банков в их проведении: при банковском переводе доля участия банков минимальна, при аккредитиве – доля участия банка максимальная.

Как свидетельствует практика, структура платежного оборота в международных расчетах определяется многими факторами.

Формы расчетов представляют собой сложившиеся в мировой коммерческой и банковской практике способы оформления, передачи и оплаты товаросопроводительных и платежных документов.

Основная доля расчетов (80%) осуществляется в инкассовой и аккредитивной формах: импортер производит платеж, а экспортер получает валюту только при условии отгрузки товара в соответствии с условиями платежа заключенного контракта.

Для российских коммерческих банков необходимо иметь специальные лицензии Центрального Банка РФ. Порядок расчетов между юридическими лицами-нерезидентами устанавливает ЦБ РФ, если иное не предусмотрено в договорах с участием Российской Федерации.

Международные расчетные правоотношения являются сферой преимущественно международного регулирования посредством конвенций либо регулирования в форме обычаев международного делового оборота. Среди международных соглашений — Конвенция ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях 1988 г., Женевская конвенция о единообразном законе о переводном и простом векселе 1930 г., Женевская конвенция о единообразном законе о чеках 1931 г., Брюссельская конвенция об унификации некоторых правил о коносаменте 1924 г. Необходимо отметить особую роль унифицированных международных правил и обычаев, публикуемых, в частности, Международной торговой палатой (МТП): Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов от 01.07.2007 г. (публикация № 600), Унифицированные правила для инкассо 1996 г. (публикация № 522).

Государственное регулирование внешнеторговой деятельности в России основывается на Конституции Российской Федерации и осуществляется в соответствии с валютным законодательством, Гражданским кодексом, другими федеральными законами, в частности «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» 08 декабря 2003 г. № 164-ФЗ и федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ, и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также общепризнанными принципами и нормами международного права и международными договорами Российской Федерации.

 

 

53. Инкассовая форма международных расчетов: общая схема расчетов, виды расчетов в инкассовом поручении.

 

 

Инкассо (инкассирование) - это банковская операция, при проведении которой банк по поручению экспортера получает от импортера платеж за отгруженные в его адрес товары или оказанные услуги и зачисляет полученные средства на счет экспортера.

Согласно Унифицированным правилам существует два вида инкассо:

- чистое инкассо - представляет собой инкассирование финансовых документов не сопровождаемых коммерческими документами;

- документарное инкассо, при котором банк взыскивает платеж либо по коммерческим документам, либо по финансовым документам, которые сопровождаются коммерческими документами.

В международном торговом обороте документарное инкассо представляет собой поручение экспортера своему банку получить платеж или акцепт переводного векселя против передачи импортеру коммерческих документов.

Алгоритм расчета в форме документарного инкассо выглядит следующим образом:

- после заключения контракта с импортером экспортер отгружает товары;

- после отгрузки он представляет инкассовое поручение вместе с необходимыми документами в свой банк (банк-ремитент);

- банк экспортера после проверки документов отсылает их банку-корреспонденту в стране импортера (инкассирующему банку);

- банк импортера получает платеж от импортера против представленных последнему документов;

- банк импортера переводит сумму платежа в банк-ремитент, где эта сумма зачисляется на счет экспортера.

При инкассовой форме расчетов банки выступают только как посредники и не несут ответственности за неоплату или неакцепт плательщиком инкассируемых документов.

Расчеты за экспортные товары в форме инкассо производятся на основании документов, оговоренных сторонами в контракте. К ним относятся:

- счет-фактура или коммерческий счет, выписанный экспортером для получения с покупателя причитающихся ему средств;

- отгрузочные документы, удостоверяющие отправку товара;

- другие документы, предусмотренные в контракте.

При инкассовых операциях банки и их клиенты руководствуются Унифицированными правилами по инкассо - основным международным нормативным документом, регулирующим эту форму расчетов.

В России инкассовые расчеты помимо международно-правовых актов главным образом регламентированы Гражданским Кодексом РФ, где в главах 8-12 и 46 прописан порядок осуществления безналичных расчетов в Российской Федерации, при этом разграничение на чистое и документарное инкассо отсутствует.

Сравнивая положения Унифицированных правил с положениями российских нормативных актов, можно сделать вывод, что чистое инкассо представлено в нашем законодательстве платежными требованиями и инкассовыми поручениями, а документарное инкассо осуществляется на основании выставленного к счету плательщика платежного требования-поручения.

 

54. Аккредитивная форма международных расчетов: общая схема расчетов, виды аккредитивов.

 

 

Аккредитив - это наиболее безопасная и востребованная форма расчетов между продавцом и покупателем.

Аккредитивная форма расчетов представляет собой способ безналичных расчетов между контрагентами, при котором банк плательщика (банк-эмитент) по поручению приказодателя (плательщика по аккредитиву) берет на себя обязательство произвести расчет с бенефициаром (получателем средств по аккредитиву) обозначенной в аккредитиве суммы по представлении бенефициаром в банк документов в соответствии с условиями аккредитива в указанные в тексте аккредитива сроки, или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель, или предоставить полномочия другому банку (исполняющему банку) произвести платежи или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель.

Данная форма расчетов предлагает участникам внешнеторговой сделки наиболее широкие возможности для выбора инструментов платежа: немедленный платеж по предоставлению документов, платеж с рассрочкой, использования аккредитива: перевод аккредитива другому бенефициарам.

Документарный аккредитив сейчас является самой распространенной в практике международной торговли формой расчетов, он был адаптирован, чтобы отвечать специальным требованиям различных торговых операций.

В международной торговле выработаны и широко используются Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (редакция 2007 года), публикация Международной торговой палаты № 600 (UCP-600), которые явились результатом многолетних усилий по систематизации международной торговой и банковской практики. Указанные Правила представляют собой неофициальную кодификацию и, в определенной мере, унификацию сложившихся на практике обычаев делового оборота.

Они устанавливают следующий порядок расчета аккредитивами, который устанавливается в основном договоре, где обязательно отражаются следующие условия:

- наименование банка-эмитента;

- наименование банка, обслуживающего получателя средств;

- наименование получателя средств;

- сумма аккредитива;

- вид аккредитива;

- способ извещения получателя средств об открытии аккредитива;

- срок действия аккредитива, представления документов, подтверждающих поставку товаров (выполнения работ, оказания услуг);

- ответственность за ненадлежащее исполнение обязательств;

- условия оплаты (с акцептом или без акцепта).

В основной договор могут быть включены иные условия, касающиеся порядка расчетов по аккредитиву.

При открытии аккредитива средства клиента депонируются в банке, либо клиент кредитуется за счет собственных средств банка.

Продавец отгружает товар, отправляет товарораспорядительные документы в банк и получает оплату, а покупатель получает документы и товар.

Наиболее распространенный вид аккредитивов, используемый российскими компаниями, это аккредитив с платежом по предъявлении.

Международным частным правом предусмотрено несколько видов аккредитивов.

Отзывной аккредитив - аккредитив, который может быть отозван (аннулирован) плательщиком или банком, выписавшим его. В международной практике отзывные аккредитивы не применяются.

Безотзывный аккредитив - аккредитив, который не может быть отозван (аннулирован).

Аккредитив с «красной оговоркой» - аккредитив, согласно которому банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести аванс на оговоренную сумму до представления торговых документов.

Аккредитив покрытый (депонированный) - аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Покрытый аккредитив применяется в расчетах на территории Российской Федерации. В международных расчетах банки действуют в соответствии с межбанковскими соглашениями, согласно которым покрытие отсутствует, или размещается в согласованных формах.

Аккредитив непокрытый (гарантированный) - аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета в пределах суммы аккредитива или договаривается с исполняющим банком об иных условиях возмещения средств уплаченных бенефициару. В международной практике термины непокрытый или гарантированный не используются в виду того, что таковыми является абсолютное большинство аккредитивов.

Аккредитив циркулярный - аккредитив, позволяющий получить деньги в пределах данного кредита во всех банках-корреспондентах банка, выдавшего своему клиенту этот аккредитив.

Аккредитив кумулятивный - в случае такого аккредитива приказодателю разрешается неистраченную сумму денег текущего аккредитива зачислить к сумме нового, который открывается в том же самом банке, в тоже время как за некумулятивным аккредитивом неистраченная сумма возвращаются банку-эмитенту для начисления на текущий счет приказодателя.

Получив аккредитив, бенефициар в течение 3-х дней от даты получения условий аккредитива проверяет его на соответствие условиям контракта. В случае какого-либо несоответствия бенефициар может известить свой банк об условном принятии аккредитива (или непринятии) и затребовать у приказодателя внесения в него необходимых изменений.

Необходимые документы, предусмотренные условиями аккредитива:

- коммерческий счет, он должен содержать следующую информацию: номер, дата, сумма, номер аккредитива, грузополучатель, номер и дата транспортного документа, место отгрузки и место назначения товара, описание товара;

- грузоперевозчиком выписываются транспортные документы и удостоверение того, что товар принят им к перевозке;

- другие коммерческие документы, к которым относятся спецификация, упаковочный лист, сертификат о качестве и т.д., дают качественную и количественную характеристику товара.

Порядок расчетов по аккредитиву в законодательстве Российской Федерации в настоящее время определяется Гражданским кодексом Российской Федерации в главе 46 «Расчеты по аккредитиву» и Положением ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств»

Таким образом, аккредитив - это форма расчета при которой поручение банка плательщика, банку получателя средств, производить по распоряжению и за счет средств клиента платежи физическому или юридическому лицу в пределах обозначенной суммы и на условиях, указанных в поручении. Данная форма расчетов позволяет осуществлять операции практически со всеми странами мира, имеет высокую степень защиты от рисков, проявляет гибкость в отношении условий платежа, при котором оплата осуществляется только по факту отгрузки, при контроле банка за выполнением условий поставки в рамках полномочий по аккредитивам, но одновременно имеет достаточно высокую стоимость, при этом требует тщательного оформления и передачу сопроводительных документов в соответствии с условиями контракта и нормами международного частного права.

 

 

55. Чек во внешнеторговых расчетах.

 

Чек - это письменное поручение чекодателя банку уплатить чекополучателю указанную в нем сумму денег.

Чек - это ценная бумага, представляющая собой платежно-расчетный документ. Он является денежным документом, строго установленной законом формы, содержащим приказ владельца счета в банке-чекодателя о выплате держателю чека по предъявлении ею означенной в нем суммы денег.

Чек регулируется Женевским Единообразным чековым законом во взаимоотношениях большинства иностранных государств. Чековые законы, так же как и вексельные, предусматривают определенные требования к форме чека. Чек должен содержать следующие реквизиты: наименование «чек», безусловный приказ о платеже определенной денежной суммы, наименование плательщика, указание валюты платежа, обозначение места платежа, дату и место выставления чека и подпись чекодателя.

Англо-американское законодательство, рассматривая чек как разновидность переводного векселя, распространяет на чек условия, предусмотренные для формы переводного векселя.

Российские экспортеры для расчетов с фирмами США в качестве гарантированной оплаты должны использовать сертифицированные банком чеки. Сертификацией банк удостоверяет на чеке подпись плательщика, выписанную сумму и наличие на его счете средств в банке.

Существуют различные виды чеков.

По порядку выплаты (перечислению) денег:

а) Денежный чек. Предназначен для получения наличных денег в банке.

б) Расчетный чек. Оплата наличными деньгами не разрешена, все перечисления - в безналичном порядке.

По правам владельца:

а) именной чек;

б) ордерный чек;.

в) предъявительский чек.

 

 

56. Вексель во внешнеторговых расчетах.

 

Вексельная форма расчетов - это расчеты между поставщиком и покупателем с отсрочкой платежа, которые оформляются векселем.

Вексель - это ценная бумага, удостоверяющая обязательство векселедателя уплатить после наступления срока определенную сумму денег собственнику векселя (векселедержателю).

Для признания документа векселем он должен содержать обязательные реквизиты: вексельную метку, конкретную сумму, наименование плательщика, указание срока платежа, место платежа, наименование того, кому или по приказу кого должен быть совершен платеж, дата и место составления векселя, подпись того, кто выдает документ. Конвенция о единообразном законе о переводном и простом векселе заключена в г. Женеве 07.06.1930 г.

По форме и способу использования векселя делятся на простые и переводные.

Простой вексель - это обязательство векселедателя уплатить определенную сумму денег предъявителю векселя. В составлении простого векселя участвуют два лица: должник и кредитор. Должник (векселедатель) выписывает вексель, в котором обязуется лично уплатить сумму долга в указанный срок, подписывает его и передает своему кредитору (векселедержателю).

Переводной вексель (тратта) - это приказ векселедателя плательщику выплатить определенную сумму средств третьему лицу - предъявителю векселя. Как правило, в составлении переводного векселя участвуют три субъекта: векселедатель, плательщик по векселю и векселедержатель.

Последней стадией оборота векселя является его оплата. Ремитент предъявляет вексель к оплате или в установленный день, или в два следующих дня. Вексель может быть предъявлен к оплате двумя способами: непосредственно трассату или в свой банк на инкассо. В первом случае трассат выписывает расчетный чек или платежное поручение на сумму векселя. Во втором случае ремитент выписывает платежное требование - поручение.

 

57. Использование банковской гарантии во внешнеторговой деятельности.

 

Практика показывает, что во внешнеторговые договоры нередко включаются положения, использующие гарантии для обеспечения исполнения обязательств. Гарантия представляет собой выданное по просьбе принципала (должника по основному обязательству) письменное обязательство гаранта (третьего лица) в случае нарушения основного обязательства выплатить определенную сумму на согласованных в гарантии условиях по требованию бенефициара (кредитора принципала). По своей природе гарантия является самостоятельной сделкой, не зависимой от внешнеторгового контракта. В международной банковской практике в зависимости от содержания гарантийного обязательства используются разнообразные виды гарантий. Но наибольшее распространение получили гарантии по требованию, предусматривающие, что гарант обязан произвести платеж по первому требованию бенефициара.

Хотя положения об обеспечении обязательств присутствуют в праве всех государств, законодательство ряда стран (например, ФРГ, Франции, Швейцарии) не содержит специальных норм, регулирующих отношения по гарантии, в законодательстве стран общего права использование гарантии вообще не предусматривается (там для этой цели часто используется резервный аккредитив). Поэтому в регулировании применения гарантий в международной банковской практике большую роль играют обычаи делового оборота.

Результатом унификации таких правил и обычаев стали Унифицированные правила по договорным гарантиям 1978 г., разработанные МТП. Но они не получили должного распространения. Основными причинами явились существенные различия в национальном законодательстве, регулирующем отношения, подпадающие под действие этих Унифицированных правил^[1], и отсутствие в их составе правил о гарантиях по первому требованию. Унифицированные правила предусматривали использование только условных гарантий, когда для получения платежа бенефициар должен был представить судебное или арбитражное решение.

Результатом обобщения международной практики явились опубликованные Международной торговой палатой в 1992 г. Унифицированные правила для гарантий по первому требованию (публикация МТП № 458). Восполнив пробел, они обновили механизм выплаты гарантийных сумм и тем самым приблизили его к практике международного коммерческого оборота. В отличие от прежних правил, они распространяются на любые виды гарантий, выдаваемых по требованию получателя, а также на основании других документов (судебного решения и др.).

Положения Унифицированных правил 1992 г. были учтены при подготовке ГК РФ, ст. 368–379 которого посвящены банковской гарантии. Согласно ст. 368 ГК РФ, в силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате. Нормы ГК РФ закрепляют независимость банковской гарантии от основного обязательства (" даже если в гарантии содержится ссылка на это обязательство" ), ее безотзывность, непередаваемость прав по банковской гарантии, обязанности гаранта при рассмотрении требования бенефициара, пределы обязательства гаранта, регрессные требования гаранта к принципалу. Обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается: 1) уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; 2) окончанием определенного в гарантии срока, на который она выдана; 3) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту; 4) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.

Дополнительные возможности для регулирования отношений по гарантиям в международном обороте предоставляет Конвенция ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 г. Но Россия в ней не участвует.

С 01.07.2010 вступили в силу новые Унифицированные правила для гарантий по требованию URDG (публикация Международной торговой палаты N 758).

 

 

58. Правовая природа, типы и структура банковской гарантии.

 

По юридической природе банковская гарантия представляет собой одно из средств обеспечения исполнения обязательств наряду с неустойкой, залогом, задатком и поручительством. В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368).

За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение. Существенной характеристикой банковской гарантии является ее независимость от ос­новного обязательства, в обеспечении исполнения которого она выдана, даже если в ней содержится ссылка на это обязательство (ст. 370).

Бан­ковская гарантия - это самостоятельное соглашение между гарантом и бенефициаром, не зависящее от основного обязательства и носящее автономный характер.

В международной коммерческой практике применяются несколько типов бан­ковских гарантий:

1. Гарантия исполнения контракта - банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром (импортером, заказчиком) в случае неисполнения или ненадлежащего ис­полнения контракта со стороны принципала (экспортера, подрядчика) выплатить гаран­тийную сумму. Цель данной гарантии - компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения контракта принципалом.

2. Тендерная гарантия (гарантия по участию в торгах-тендере) - банк- гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму в случае, если принципал, выиграв тендер, в дальнейшем откажется от заключения контракта. Цель-компенсация расходов бенефициара на проведение нового тендера.

3. Гарантия по возврату платежей - банк- гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму, если принципал не выполнит своих кон­трактных обязательств и бенефициар расторгнет контракт. В этом случае банковская га­рантия компенсирует авансированную бенефициаром и не возвращенную принципалом сумму.

4. Гарантия надлежащего технического обслуживания - банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму, если принципал не осуществит надлежащим образом техническое обслуживание смонтированного им обору­дования в обусловленный сторонами период времени. 5. «Резервный аккредитив» - банк-гарант берет обязательство перед бенефи­циаром выплатить гарантийную сумму в случае неисполнения принципалом своих кон­трактных обязательств при представлении определенных документов, не являющихся то­варораспорядительными.

По общему правилу гарантия вступает в силу с момента ее выдачи, однако в ней может быть предусмотрен и более поздний срок.

Требование об уплате гарантийной суммы должно быть заявлено гаранту в пери­од действия гарантии, поэтому очень важно точно определить его окончание. Гарантийная сумма и валюта, в которой она выплачивается, присутствуют в лю­бой банковской гарантии. Гарантийная сумма, указанная в тексте, является максимальной, т.е. включает в себя и проценты. Средство и место осуществления платежа не является строго обязательными реквизитами гарантии, тем не менее, они могут быть включены в Документ. Как правило, гарантийная сумма выплачивается путем банковского перевода на счет бенефициара, а также путем акцепта выставленных им тратт. Платежное требова­ние предоставляется гаранту в месте выдачи гарантии. В противном случае оно может быть отклонено гарантом. Порядок разрешения споров, связанных с реализацией гаран­тии, может быть включен в текст гарантии в качестве отдельного самостоятельного усло­вия.

Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями. К обязательствам лиц, не указанных в абзаце первом настоящего пункта и выдавших независимую гарантию, применяются правила о договоре поручительства. 4. В независимой гарантии должны быть указаны: дата выдачи; принципал; бенефициар; гарант; основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией; денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения; срок действия гарантии; обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии. В независимой гарантии может содержаться условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении определенного срока или определенного события.. Широкого распространения в России банковская гарантия не имеет. В других странах, а также в отношениях российских юридических лиц с иностранными организациями использование банковской гарантии для обеспечения обязательств встречается достаточно часто. Воплощение банковской гарантии в форме, свойственной двух- или многосторонним сделкам, противоречит существу отношений бенефициара и гаранта. Для выдачи банковской гарантии необходимо и достаточно воли одной стороны — гаранта. Следовательно, это односторонняя сделка (п. 2 ст. 154 ГК). В результате возникает одностороннее обязательство, в соответствии с которым гарант обязуется уплатить бенефициару-кредитору по обеспечиваемому банковской гарантией обязательству определенную денежную сумму.

59. Понятие платежной системы в международных документах.

 

― понятие платежной системы;

― виды платежных систем;

― правовое регулирование.

Понятие платежной системы.

Платежи осуществляются путем передачи денежных средств от одного лица к другому. Такая передача осуществляется путем различных механизмов, которые определяются и регулируются государствами в лице их национальных банков. В каждом государстве существует национальная платежная система. Определение такой системы дано Международным Банком Расчетов: «Платежная система состоит из совокупности инструментов, банковских систем, и, типично, систем межбанковских переводов средств, что обеспечивает оборот денег». Отсутствие хотя бы одного элемента приводит к возникновению риска самого существования платежной системы.

Определение платежной системы дано также в национальном законодательстве – в частности, ФЗ «О национальной платежной системе» №161-ФЗ. Платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Из данного определения можно сделать вывод: для существования платежной системы необходимо существование следующих субъектов: одного оператора платежной системы; трех операторов по переводу денежных средств.

Очевидно, что первое определение весьма отличается от определения ФЗ, который исходит исключительно из критерия субъектного состава.

Анализ национального законодательства других стран позволяет сделать вывод, что платежная система имеет цель – перевод денег, денежное обращение в пределах страны и за рубежом. А сама платежная система может быть определена как совокупность элементов:

• Участники системы

• Соглашения между участниками системы

• Стандартизированные правила

• Инструменты (чеки, банковские карточки, деньги)

Виды платежных систем

Платежные системы делятся на:

• Розничные платежные системы (большое количество операций на небольшие суммы, индивидуальные сделки)

• Оптовые платежные системы (критерии - крупные суммы платежей; обмен между участниками финансового рынка; критичность операций по времени осуществления (жесткие сроки и своевременность урегулирования расчетов); связь с операциями денежного, фондового или валютного рынков, а также с крупными коммерческими транзакциями в реальном секторе).

• Кредитные (основаны на кредитных картах, использовании системы интернет-банкинга)

• Дебетовые (электронные чеки, наличные).

По территории действия:

• Международные

• Национальные

Что касается международной платежной системы, то различают 4 признака международного характера платежных систем:

1) она должна обеспечивать трансграничные переводы

2) она должна обеспечивать доступ иностранных участников

3) в ней могут участвовать филиалы иностранных банков

4) местонахождения расчетного, клирингового и операционного центров.

Вопрос о правовом регулировании отношений в рамках платежной системы должен решаться в зависимости от того, о какой платежной системе – национальной или международной идет речь. Международные договоры, акты МНПО в этой области отсутствуют.

Национальные платежные системы регулируются нормами национального права.

По этой теме есть статья Галенской Л. Н.: Правовое регулирование международных карточных платежных систем.

Платежная система - это совокупность правил, договорных отношений, технологий, методик расчета, внутренних и внешних нормативных актов, которые позволяют всем участникам производить финансовые операции и расчеты друг с другом.

Основными участниками платежной системы являются центральный банк, коммерческие банки, небанковские учреждения, включая клиринговые и расчетные центры.

Принципы построения платежных систем. Основные принципы построения платежных систем определены Комитетом по платежным системам, который действует в рамках Базельского комитета по банковскому надзору. Они применимы ко всем платежным системам различных государств и заключаются в следующем:

· система должна иметь хорошо проработанную правовую базу во всех соответствующих юрисдикциях;

· правила и процедуры системы должны давать участникам четкое представление о ее влиянии на каждый из финансовых рисков, которые они несут в силу участия в системе;

· система должна иметь четко определенные процедуры управления кредитными и ликвидными рисками, устанавливающие соответствующую ответственность оператора системы и ее участников и содержащие надлежащие стимулы для управления этими рисками и их сдерживания;

· система должна обеспечивать быстрый окончательный расчет в день валютирования, предпочтительно в течение дня или в крайнем случае на его конец;

· система, в которой осуществляется многосторонний неттинг, должна как минимум быть способна обеспечивать своевременное завершение ежедневных расчетов в случае, если участник с крупнейшим отдельным расчетным обязательством не способен произвести расчет;

· система должна обладать высокой степенью безопасности и операционной надежности и иметь запасные процедуры для своевременного завершения обработки данных за день;

· средства осуществления платежей, предлагаемые системой, должны быть практичными для пользователей и эффективными для экономики;

· система должна иметь объективные и публично объявленные критерии для участия в ней, обеспечивающие справедливый и открытый доступ;

· процедуры управления системой должны быть эффективными, подотчетными и транспарентными.

Кроме того, Комитетом по платежным системам определена роль центральных банков в платежной системе государства и их задачи в соответствии с основными принципами.

1. Центральный банк должен четко определить свои цели и обнародовать основные направления политики по отношению к значимым платежным системам.

2. Центральный банк должен обеспечивать соблюдение основных принципов системами, которыми он управляет.

3. Центральный банк должен осуществлять надзор за соблюдением основных принципов системами, которыми он не управляет, и иметь для этого возможности.

4. Для обеспечения безопасности и эффективности платежных систем посредством основных принципов центральный банк должен сотрудничать с центральными банками других государств и любыми соответствующими национальными или иностранными учреждениями.

Расчетные процессы. Платежная система включает три основных расчетных процесса:

· инициирование платежа - процесс, при помощи которого хозяйствующий субъект поручает обслуживающему его банку перевести денежные средства другому хозяйствующему субъекту. Инициирование платежа осуществляется с помощью платежных инструментов;

· процесс передачи и обмена платежными инструментами между банками - участниками платежной системы;

· процесс расчета между банками-участниками, которые списывают (зачисляют) денежные средства со счетов своих клиентов.

Корреспондентский счет - это счет, который один банк {банк-респондент) открывает в другом банке (банке-корреспонденте) для совершения по этому счету операций, предусмотренных договорами между ними. Счет, который ведет банк-корреспондент носит название ЛОРО. На балансе банка-респондента он называется НОСТРО. Основные записи делаются по счету ЛОРО. Они являются решающими для обеспечения своевременности расчетов. Операции по счету НОСТРО проводятся по методу зеркальной бухгалтерии.

Межгосударственные расчеты между банками России и банками Содружества Независимых Государств (СНГ) осуществляются в основном через открываемые друг у друга корреспондентские счета центральных (национальных) банков государств.

Банк международных расчетов (БМР) – международная финансовая организация, а также официальный форум центральных банков. Выполняет особую функцию «банка центральных банков». Штаб-квартира БМР расположена в г. Базель (Швейцария).

Создан в 1930 году центральными банками Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции, Японии и группой коммерческих банков США в целях обеспечения выплаты Германией репараций странам-победителям в Первой мировой войне. В настоящее время акционерами БМР являются 60 центральных банков, в том числе Банк России.

В соответствии с Уставом, целями БМР являются «содействие сотрудничеству между центральными банками в создании дополнительных возможностей для международных финансовых операций, а также в выполнении функций доверенного лица или агента по международным финансовым расчетам».

Направлениями деятельности БМР являются:

· осуществление банковских операций (депозитных, валютных, кредитных, агентских, операций с золотом и ценными бумагами);

· выполнение роли координирующего центра денежно-кредитной и валютной политики центральных банков-членов БМР;

· контроль за международной банковской деятельностью, которая не подпадает под национальное законодательство ни одной из стран;

· выполнение роли информационно-исследовательского центра;

· выполнение функций агента для системы клиринга и расчетов в евро.

 

 

60. Внешнеторговые сделки по передаче результатов интеллектуальной деятельности.

 

В рамках Комиссии ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) был сформулирован следующий принцип сделок в области передачи технологий:

1) передача, продажа или предоставление по лицензиям всех форм промышленной собственности;

2) предоставление " ноу-хау" и технического опыта;

3) предоставление технологических знаний необходимых для приобретения, монтажа и использования машин и оборудования, полуфабрикатов и материалов, полученных за счет закупки, аренды или каким-либо другим путем;

4) промышленное и технологическое сотрудничество части, касающейся технологического содержания машин, оборудования, полуфабрикатов и материалов.

Все эти формы сделок предназначены для выполнения задачи передачи и приобретения технологий на коммерческой основе. В целом в этой группе внешнеторговых сделок различают:

– сделки по торговле результатами научно-технических исследований;

– сделки по торговле объектами авторского права.

Научно-технические знания поступают в международный оборот на основе либо отношений купли-продажи (при продаже патентов), либо отношений возникающих в связи с получением временного права пользования результатами научной деятельности на базе международных лицензионных соглашений.

Во внешнеэкономической коммерческой деятельности используют обычные для международной торговли способы оформления внешнеторговых сделок. Порядок подписания и форма внешнеторговой сделки регулируются международным правом и внутренним законодательством страны. Как правило внешнеторговые сделки должны заключаться в письменном виде и под письменной формой сделки подразумевается не только оформление одного документа (контракта), но и обмен письмами, телеграммами, телексами, подписанными представителями направляющей их стороны.

 Государственное регулирование внешнеторговой деятельности в области внешней торговли интеллектуальной собственностью осуществляется в соответствии с настоящим Федеральным законом.

2. В соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами могут вводиться меры, затрагивающие внешнюю торговлю интеллектуальной собственностью, если эти меры необходимы для соблюдения общественной морали или правопорядка, охраны жизни или здоровья граждан, окружающей среды, жизни или здоровья животных и растений, выполнения международных обязательств Российской Федерации, обеспечения обороны страны и безопасности государства и в других предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях.

Под внешней торговлей интеллектуальной собственностью понимается передача исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности или предоставление права на использование объектов интеллектуальной собственности российским лицом иностранному лицу либо иностранным лицом российскому лицу.

Соглашение о применимом праве считается заключенным, если стороны спорного правоотношения при обосновании своих требований и возражений (например, в исковом заявлении и отзыве на него) ссылаются на одно и то же применимое право.

Перечень документов, подтверждающих выполнение работ, предоставление услуг и прав на результаты интеллектуальной деятельности при совершении внешнеторговых сделок утвержден МВЭС России 01.07.1997 г. N 10-83/2508, ГТК России 09.07.1997 г. N 01-23/13044, ВЭК России 03.07.1997 г. N 07-26/3628.

Руководство о распределении интеллектуальной собственности в договорах на выполнение научно-исследовательских, опытно-конструкторских и технологических работ и в договорах о совместной научно-технической деятельности, заключаемых между российскими и иностранными организациями было утверждено Приказом Госкомитета по науке и технологиям от 29.01.1997 г. N 13.

Несмотря на то, что с момента утверждения этого документа прошло 20 лет, он остается действующим и хотелось бы обратиться к некоторым его рекомендациям, поскольку их можно использовать при подготовке соответствующих договоров.

Парижская конвенция, к которой СССР присоединился в соответствии с Постановлением Совета Министров СССР от 8 марта 1965 г. №148 с 1 июля 1965 г.; Стокгольмский акт конвенции ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 19 сентября 1968 г.:

Конвенция по охране промышленной собственности. Подписана в Париже 20 марта 1883 г.

Бернская конвенция: Конвенция об охране литературных и художественных произведений от 9 сентября 1886 года

Мадридское соглашение (обратите внимание на его дату! ) и Ниццкое соглашение: Мадридское соглашение о международной регистрации знаков от 14 апреля 1891 г., включая Протокол к Мадридскому соглашению о международной регистрации знаков от 28 июня 1989 года и Инструкция к Мадридскому соглашению о международной регистрации знаков (вступила в силу с 1 января 1989 года)Ниццкое соглашение о международной классификации товаров и услуг для регистрации знаков от 15 июня 1957 года

Всемирная конвенция об авторском праве создана для обеспечения универсального режима охраны авторских прав, который «облегчит распространение произведений духовного творчества и будет способствовать лучшему международному взаимопониманию». Всемирную конвенцию об авторском праве, подписанную в Женеве 6 сентября 1952 года (Конвенция 1952 года), было решено пересмотреть (Конвенция 1971 года). Российская Федерация (как преемник СССР) присоединилась к Конвенции 27 февраля 1973 года:

Всемирная конвенция об авторском праве. Подписана в Женеве 6 сентября 1952 года

Всемирная конвенция об авторском праве. Пересмотрена в Париже 24 июля 1971 года

На территории Российской Федерации действует Конвенция, учреждающая Всемирную организацию интеллектуальной собственности (ВОИС), ратифицированная Указом Президиума Верховного Совета СССР от 19 сентября 1968 г. №3104-VII:

Конвенция, учреждающая всемирную организацию интеллектуальной собственности. Подписана в Стокгольме 14 июля 1967 года и изменена 2 октября 1979 года

ВОИС признала необходимость разработки Всемирной декларации по интеллектуальной собственности, " которая могла бы заявить простым и ясным языком о преимуществах интеллектуальной собственности и охраны прав интеллектуальной собственности для всех и могла бы стать ценным вкладом в глобальную систему интеллектуальной собственности и ВОИС". Была создана специальная группа экспертов для выработки текста Декларации. Текст Декларации был окончательно сформулирован и одобрен 26 июня 2000 г. — см.:

Всемирная декларация по интеллектуальной собственности от 26 июня 2000 г.

Договор ВОИС по авторскому праву вступил в силу 6 марта 2002 года

Договор о законах по товарным знакам и Инструкция к Договору о законах по товарным знакам, подписаны в Женеве 27 октября 1994 г.

Ратифицирована Указом Президиума Верховного Совета СССР от 12 августа 1988 года:

Брюссельская конвенция о распространении несущих программы сигналов, передаваемых через спутники. Подписана в Брюсселе 21 мая 1974 года

⇐ Предыдущая12345678Следующая ⇒

Поделиться: