Глава 16. Исполнительный орган Банка

16.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом (директором, генеральным директором) или единоличным исполнительным органом (директором, генеральным директором) и коллегиальным исполнительным органом Банка (правлением, дирекцией).

Возможен один из двух вариантов. Если выбран второй вариант: наличие одновременно единоличного и коллегиального исполнительных органов, то необходимо определить компетенцию каждого в отдельности; в этом случае лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка (директора, генерального директора), осуществляет также функции председателя коллегиального исполнительного органа Банка (правления, дирекции).

16.2. Полномочия исполнительного органа Банка могут быть переданы по договору коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю.

Исполнительные органы Банка образуются по решению общего собрания акционеров.

16.3. К компетенции коллегиального исполнительного органа (Правления) Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров, и вопросов, относящихся к компетенции единоличного исполнительного органа.

Правление Банка вырабатывает хозяйственную политику Банка, координирует работу служб и подразделений аппарата Банка, принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка, дает рекомендации по вопросам заключения крупных сделок, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, настоящим Положением или решением Совета директоров Банка, в т.ч. Правление:

- Предварительно готовит все вопросы деятельности Банка, которые, согласно Уcтаву, подлежат рассмотрению общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, подготавливает по ним соответствующие материалы и проекты решений;

- Представляет на рассмотрение Совету директоров Банка годовые балансы, отчет о прибылях и убытках и другие документы, предусмотренные Федеральным законом №208-ФЗ, решение об утверждении которых относится к компетенции общего собрания акционеров Банка;

- Регулярно не реже 1 раза в квартал информирует Совет директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

- Представляет необходимую информацию Ревизионной комиссии и аудитору Банка, проверяющим деятельность Банка в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации;

- Устанавливает тарифы и расценки, а также размеры комиссионных по заключаемым Банком договорам;

- Осуществляет организационно-техническое обеспечение деятельности общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии;

- Открывает (закрывает) внутренние структурные подразделения Банка;

- Ежемесячно рассматривает итоги работы Банка и его отдельных структурных подразделений, осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, принимает решения по их результатам, а также дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;

- Утверждает внутренние документы Банка, регламентирующие привлечение и размещение ресурсов Банка;

- Разрабатывает кредитную, депозитарную и инвестиционную политику Банка;

- Определяет сведения, составляющие банковскую и коммерческую тайну, устанавливает порядок работы с такими сведениями, ответственность работников Банка за их разглашение;

- Принимает решение о классификации в более высокую категорию качества, а также решения об уточнении классификации ссуд в соответствие с действующими положениями Банка России.

- Принимает решение о выпуске неэмиссионных ценных бумаг;

- Осуществляет общее руководство деятельностью филиалов, в т.ч. определяет штатную численность, применяет систему оплаты и стимулирования труда в соответствии с утвержденной Советом директоров кадровой политикой Банка и Положением о системе материального стимулирования работников Банка;

- Осуществляет контроль и устанавливает ответственность за выполнением решений Совета директоров Банка, реализации стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- Осуществляет контроль соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценивает соответствие содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- Оценивает риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимает меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков. Для эффективного выявления и наблюдения новых и не контролировавшихся ранее банковских рисков своевременно пересматривает организацию системы внутреннего контроля;

- Рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля не реже одного раза в месяц, осуществляет контроль за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- Осуществляет мероприятия по созданию эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в них пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- Принимает документы по вопросам взаимодействия отдела внутреннего контроля со структурными подразделениями и работниками Банка и контролирует их соблюдение;

- Обеспечивает распределение должностных обязанностей сотрудников таким образом, чтобы исключить конфликт интересов;

- Принимает решение о применении международных стандартов финансовой отчетности.

16.4. Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка осуществляет следующие функции:

- осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с полномочиями, предоставленными ему Советом директоров Банка и общим собранием акционеров на основании Устава;

- без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка;

- утверждает штаты, издаёт приказы и даёт указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

- обеспечивает учёт и сохранность документов по личному составу, а также своевременную передачу их на государственное хранение в установленном Росархивом порядке при реорганизации и ликвидации;

- организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

- организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка;

- утверждает положения о структурных подразделениях Банка, решает вопросы подбора, подготовки и использование кадров в соответствии с кадровой политикой Банка, утвержденной Советом директоров Банка;

- подписывает ежеквартальные отчёта по ценным бумагам;

- выдаёт доверенности, в том числе филиалам и руководителям;

- утверждает внутрибанковские положения и инструкции, касающиеся документооборота и ведения учёта;

- созывает Правление Банка не реже одного раза в месяц;

- принимает решения по совершенствованию системы внутреннего контроля;

- делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

- распределяет обязанности руководителей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- осуществляет создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- рассматривает материалы и результаты оценок эффективности внутреннего контроля;

- доводит до членов Совета директоров Банка результаты проверок территориальным учреждением Банка России и иных уполномоченных органов в порядке и сроки, установленные законодательными и нормативными актами РФ;

- назначает из числа руководителей Банка лицо, осуществляющее функции контроля за организацией в Банке работы по ПОД/ФТ или лично осуществляет данный контроль;

- утверждает Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программы его осуществления; принимает решения о приёме на обслуживание в Банк иностранных публичных должностных лиц;

- вносит предложения Службе внутреннего контроля по направлениям осуществления проверок.

16.5. Исполнительный орган Банка организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров. Единоличный исполнительный орган Банка (директор, генеральный директор) без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штат, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

16.6. Права и обязанности единоличного исполнительного органа Банка, членов коллегиального исполнительного органа Банка определяются в соответствии с действующим законодательством и договором, заключаемом каждым из них с Банком. Договор от имени

Банка подписывается председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным Советом директоров.

16.7. Коллегиальный орган управления действует на основании устава Банка, а также утверждаемого Советом директоров Положения, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.

16.8. Члены Совета директоров Банка, единоличный исполнительный орган и (или) члены коллегиального исполнительного органа Банка, а равно управляющая организация или управляющий при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их виновными действиями убытки.

16.9. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем одним процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке обратиться в суд с иском к перечисленных в п. 16.8 настоящего Устава лицам о возмещении

причиненных им убытков.

16.10. Исполнительный орган Банка несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.

1 2 34