Открытого акционерного общества

УСТАВ

Открытого акционерного общества

Акционерный коммерческий банк

" Сибирский Региональный Банк"

Глава 1. Общие положения

1.1. Акционерный коммерческий банк " Сибирский Региональный Банк", именуемый в дальнейшем " Банк", является кредитной организацией, созданной по решению учредителей в форме открытого акционерного общества (протокол N _____ от " ___" __________201__ года).

1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:

Акционерный коммерческий Банк " Сибирский Региональный Банк" (открытое акционерное общество).

1.3. Сокращенное наименование Банка: " СРБ".

Наименование Банка на (иностранном) английском языке: " Siberian Regional Bank".

1.4. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

1.5. Банк имеет круглую печать со своим фирменным полным наименованием на русском языке и указанием организационно-правовой формы и местонахождения, штампы, бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.

1.6. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом.

1.7. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в Банке России. Сообщение о создании Банка публикуется в печати.

1.8. Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица.

1.9. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.10. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Акционеры, не полностью оплатившие акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Государство само приняло на себя такие обязательства.

1.11. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства.

1.12. Банк в установленном порядке может открывать филиалы и представительства и наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица.

1.13. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

1.14. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений.

Глава 2. Местонахождение

2.1. Местонахождение Банка: 630550(индекс), город Новосибирск, ул. Красный проспект, д. 37.

Глава 3. Банковские операции и другие сделки

3.1. Банк может осуществлять следующие банковские операции:

- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- размещать указанные в предшествующем абзаце настоящей статьи привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

- осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

- привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

- выдавать банковские гарантии.

Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

- выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;

- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- доверительно управлять денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

- осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

- лизинговые операции;

- оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.

Глава 4. Уставный капитал

4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 300 000 000 (трехсот миллионов) рублей и разделен на 25 000 обыкновенных именных акций, номинальной стоимостью 10 000 (десять тысяч) рублей каждая, и 1 000 привилегированных акций, номинальной стоимостью 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

Для оплаты уставного капитала Банк России открывает в своем учреждении зарегистрированному Банку корреспондентский счет.

4.2. Учредители Банка не могут выходить из состава участников в течение первых трех лет со дня его регистрации.

4.3. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:

- привлеченные денежные средства;

- ценные бумаги и нематериальные активы;

- средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

4.4. Размер уставного капитала Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости размещенных акций или размещения дополнительных акций. Решение об увеличении уставного капитала Банка и о внесении соответствующих изменений и дополнений в устав принимается общим собранием акционеров.

Решение об увеличении уставного капитала Банка общее собрание принимает большинством в три четверти голосов акционеров, владельцев голосующих акций Банка, участвующих в общем собрании.

4.5. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций производится только в пределах количества объявленных акций, установленного уставом Банка. В решении об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительного количества акций указывается количество размещенных акций каждой категории, сроки, цена и иные условия размещения.

Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты.

Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения допущенных им убытков.

4.6. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества. Решение об уменьшении уставного капитала Банка и о внесении соответствующих изменений и дополнений в устав принимается большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, участвующих в общем собрании акционеров. Не позднее 30 дней с даты принятия решения об уменьшении уставного капитала Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов.

Общее собрание обязано принять решение об уменьшении уставного капитала при погашении акций:

- поступивших в распоряжение Банка в результате неисполнения покупателями обязательств по их приобретению и не реализованных в течение года с момента их поступления в распоряжение Банка;

- приобретенных Банком по решению Совета директоров и не реализованных в течение года с момента их приобретения;

- выкупленных Банком и не реализованных в течение года с момента их выкупа.

4.7. Если по окончании второго и каждого последующего финансового года в соответствии с годовым бухгалтерским балансом, предложенным для утверждения акционерам Банка, или результатам аудиторской проверки стоимость чистых активов Банка оказывается меньше его уставного капитала, Банк объявляет об уменьшении уставного капитала до величины, не превышающей стоимости его чистых активов. В этом случае уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций.

Банк не может уменьшить свой уставный капитал, если в результате уменьшения его объем станет меньше минимального размера, установленного Банком России на момент регистрации изменений, вносимых в устав.

4.8. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающее(ие) в результате одной или нескольких сделок более 5 процентов акций Банка, обязано(ы) уведомить об этом Банк России; а более 20 процентов - обязано(ы) получить предварительное согласие Банка России.

4.9. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.

Глава 5. Акции Банка

5.1. Все акции Банка являются именными. Банк может размещать обыкновенные и привилегированные акции.

Обыкновенная именная акция дает один голос при решении вопросов на общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли после создания необходимых резервов, расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами, выплаты дивидендов по привилегированным акциям, процентов по облигациям.

Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов уставного капитала Банка.

5.2. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции 10 000 (десять тысяч) рублей, количество 25 000 штук. Форма выпуска: бездокументарная.

Одна обыкновенная акция дает право на один голос.

При учреждении Банк может размещать привилегированные акции с определенным размером дивиденда, конвертируемые, кумулятивные, и с неопределенным размером дивиденда. В уставе предусмотреть размещение одного или нескольких указанных типов привилегированых акций, или привести фактические данные, используя нижеприведенные характеристики.

5.6. Привилегированные акции с определенным размером дивиденда имеют номинальную стоимость 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей и выпущены в количестве 1 000 штук. Форма выпуска: бездокументарная.

Размер дивиденда по ним составляет 10 000 рублей, ликвидационная стоимость 20 000 рублей.

Привилегированные акции с определенным размером дивиденда не дает ее владельцу право голоса при участии в голосовании на общем собрании акционеров.

По привилегированным акциям с определенным размером дивиденда выплата дивидендов и ликвидационной стоимости производится в первую очередь по сравнению с привилегированными акциями остальных типов.

5.10. Все типы акций Банка подлежат оплате в течение месяца с момента уведомления Банком России учредителей Банка о принятом решении о государственной регистрации Банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

5.11. Оплата акций может осуществляться денежными средствами, в том числе и иностранной валютой, и другим имуществом, используемым в деятельности банка, с учетом установленных правил.

Рыночная стоимость имущества, вносимого в оплату акций и других ценных бумаг, утверждается Советом директоров, а если их сумма превышает двести установленных законом минимальных размеров оплаты труда, то она подлежит, кроме того, независимой экспертной оценке.

5.12. В случае неполной оплаты акций всех видов и типов в установленные для этого сроки акции поступают в распоряжение Банка. Денежные средства и (или) имущество, внесенные в их оплату, не возвращаются. За неисполнение обязанности по своевременной оплате акций взыскивается штраф в размере десяти процентов (10%) неоплаченной суммы.

Акции, поступившие в распоряжение Банка, не предоставляют права голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы не позднее года с момента их поступления в распоряжение Банка, в противном случае общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала в установленном порядке.

5.13. Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные бумаги из одного вида в другой на условиях, указанных в проспекте эмиссии соответствующего выпуска.

5.14. Банк размещает по решению общего собрания акционеров или Совета директоров дополнительно обыкновенные акции, но не более предельного объявленного и указанного в уставе их количества. В противном случае в устав вносятся соответствующие изменения о новом предельном количестве объявленных акций.

5.15. Банк размещает по решению общего собрания акционеров или Совета директоров дополнительно привилегированные акции, но не более предельного объявленного и указанного в уставе их количества. В противном случае в устав вносятся соответствующие изменения о новом предельном количестве объявленных привилегированных акций.

5.16. Срок и форма оплаты дополнительных акций Банка указываются в решении об их размещении.

Глава 6. Права акционеров

6.1. Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право:

- участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по

всем вопросам его компетенции;

- получать дивиденды;

- получить часть имущества Банка в случае его ликвидации.

6.2. Акционеры - владельцы привилегированных акций имеют и другие права, предусмотренные действующим законодательством.

Права акционеров - владельцев привилегированных акций зависят от объема прав, предоставленных для каждого их типа.

Привилегированные акции Банка в пределах одного типа имеют одинаковую номинальную стоимость и предоставляют одинаковый объем прав их владельцам.

6.3. Владельцы привилегированных акций с определенным размером дивиденда имеют право:

а) голоса на общем собрании акционеров:

- при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка;

- при решении вопросов о внесении изменений и дополнений в устав, ограничивающих права акционеров - владельцев этого типа привилегированных акций, включая случаи определения или увеличения размера дивидендов и (или) определения или увеличения ликвидационной стоимости, выплачиваемых по привилегированным акциям предыдущей очереди, а также предоставления акционерам - владельцам иного типа привилегированных акций преимуществ в очередности выплаты дивиденда и (или) ликвидационной стоимости акций;

- по всем вопросам компетенции общего собрания, начиная с собрания, следующего за годовым собранием, на котором не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям этого типа. Данное право прекращается с момента первой выплаты дивидендов в полном размере;

- могут предусматриваться и иные основания (указать, какие);

б) на получение дивидендов и на ликвидационную стоимость, предусмотренные настоящим Уставом, которые выплачиваются их владельцам в первую очередь по отношению к привилегированным акциям остальных типов.

6.7. Право требовать выкупа акций имеют акционеры - владельцы голосующих акций Банка, имеющие право участвовать в общем собрании акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа акций.

Банк информирует акционеров о наличии у них права требовать выкупа банком принадлежащих им акций, цене и установленном порядке осуществления выкупа..

Глава 14. Управление Банком

14.1. Органами управления Банком являются:

- общее собрание акционеров;

- Совет директоров Банка (Наблюдательный совет);

- единоличный исполнительный орган - председатель Банка и коллегиальный исполнительный орган (Правление) Банка.

14.2. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банком.

К исключительной компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

- внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции;

- реорганизация Банка;

- ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

- определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

- определение предельного количества объявленных акций;

- увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций (если этот вопрос не отнесен к компетенции Совета Банка.);

- уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества или погашения не полностью оплаченных акций в соответствии с действующим законодательством, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций в установленном порядке;

- образование исполнительного органа Банка, досрочное прекращение его полномочий;

- избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

- утверждение аудитора Банка;

- утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счета прибыли и убытков Банка, распределение его прибыли и убытков;

- принятие решения о неприменении преимущественного права акционера на приобретение акций Банка или ценных бумаг, конвертируемых в акции, в соответствии с установленными правилами;

- порядок ведения общего собрания;

- образование счетной комиссии;

- определение формы сообщения материалов (информации) акционерам, в том числе определение органа печати в случае сообщения в форме опубликования;

- дробление и консолидация акций;

- заключение сделок, а также совершение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных законодательством.

14.3. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров, ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счета прибыли и убытков Банка, и распределении его прибыли и возмещении убытков.

На общем собрании акционеров председательствует председатель Совета директоров.

14.4. Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее, чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требований.

14.5. Для участия в общем собрании составляется список акционеров, имеющих право на участие в общем собрании акционеров. Список акционеров содержит следующие сведения: имя (наименование) каждого акционера, его адрес (местонахождение), данные о количестве и категории (типе) принадлежащих ему акций.

14.6. Уведомление о проведении общего собрания акционеров осуществляется заказным письмом, в течение 10 дней.

14.7. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов голосующих акций, в срок не позднее 30 дней (может быть установлен более поздний срок) после окончания операционного года Банка вправе внести не более двух предложений в повестку дня годового собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров и ревизионную комиссию. Совет директоров Банка обязан рассмотреть предложения и принять решение о включении их в повестку дня общего собрания или об отказе в этом. Решение Совета директоров об отказе во включении вопросов в повестку дня или кандидатов в список кандидатур для голосования по выборам в Совет директоров или ревизионной комиссии может быть обжаловано в суд.

14.8. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя.

14.9. Общее собрание акционеров правомочно, если на момент окончания регистрации для участия в нем зарегистрировались акционеры (представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Решение общего собрания акционеров принимается большинством голосов (может быть установлено большее число) акционеров владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании.

Решения по вопросам о внесении изменений и дополнений в устав или утверждения устава в новой редакции, о реорганизации и ликвидации Банка, назначении ликвидационной комиссии и утверждении промежуточного и окончательного ликвидационных балансов, определении предельного количества объявленных акций, а также о совершении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества принимаются общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров.

Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

14.10. Решения общего собрания акционеров доводятся до сведения акционеров в течение 10 дней с даты их принятия в письменной форме.

14.11. Акционер вправе обжаловать в суд решение, если он не принимал участия в общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы.

УСТАВ

открытого акционерного общества

12 3 4