Участники Банка и группы лиц

Материально техническое обеспечение

По состоянию на 31.05.2007 Уставный капиталБанка составил 275 000 тыс. рублей и сформирован за счет средств участников в валютеРоссийской Федерации. Структура капитала Банка описана в разделе 2.3.2 настоящего Бизнес-плана. В Банке сформирована материально-техническая база, адекватная требованиям для получения лицензии на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц. Промышленно-техническая оснащение соответствует уровню передовых банковских технологий и обеспечивает безопасность банковской деятельности. Банк оснащен необходимыми каналами связи и полностью обеспечен организационной техникой.

Организационная структура Банка и численность персонала описана в разделе 3.1 и 3.2 настоящего Бизнес-плана. Штат Банка укомплектованы специалистами, имеющими соответствующую подготовку и опыт работы и удовлетворяющими требованиям для комплексного обслуживания клиентов и полной сохранности ценностей, обеспечения круглосуточной охраны Банка.

Техническая укрепленность и оснащение кассового узла Банка средствами охранной и тревожной сигнализацией в целом отвечают требованиям Приложения 1 Положения Банка России от 09.10.2002 № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с изменениями и дополнениями «Требования к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков».

Кадровая политика

Численность персонала Банка на 26 ноябре 2007 г. составляет 49 человек, из них 41 человек имеют высшее, 3 человека – незаконченное высшее, 5 человека среднее – специальное (в основном экономическое и бухгалтерское), остальные – среднее образование. 7 человек закончили два высших учебных заведения, 3 человек имеют ученую степень.

В соответствии с требованиями Инструкции N 75-И ЦБ РФ в Банке России согласованы: Председатель Правления Банка, заместители Председателя Правления Банка, Главный бухгалтер, заместители Главного бухгалтера.

Сведения о наличии у членов Правления Банка квалификации, позволяющей им выполнять соответствующие функции (включая информацию об их предыдущей деятельности в банковской системе):

План доходов, расходов и прибыли

2.3.5.1. В соответствии с подготовленным Планом доходов, расходов и прибыли (Приложения 2) Банком планируется получение доходов в виде процентов по размещенным средствам и предоставленным ссудам, а также от комиссионных услуг и от операций с иностранной валютой.

Банком планируется выдача кредитов на финансирование разных отраслей и инвестиционные вложения на различные сроки.

Данные по отдельным статьям кредитного портфеля и его доходности в разрезе заемщиков, сроков и валют кредитования приведены в таблицах 5, 6 и 7.

Таблицы 5, 6, 7. Расчет доходов по размещенным средствам в 2008-2010 годах

Предполагаемые доходы по операциям с ценными бумагами представлены в таблицах 8, 9, 10 и 11.

Таблица 8

Таблица 9. Расчет доходов по операциям с векселями

Таблица 10. Расчет доходов по ГЦБ в инвестиционном портфеле

(бумаги в RUR и USD – 70/30)

Таблица 11. Расчет доходов по корпоративным бумагам

2.3.5.2.В планируемом периоде Банку предстоят расходы по уплате процентов по привлеченным средствам, по операциям в иностранной валюте.

Ориентировочный размер ставки привлечения зависит от состояния рынка. Расчет ставок привлеченных средств произведен исходя из переговоров с клиентами и учитывая анализ средневзвешенных процентных ставок Сбербанка РФ и нескольких московских коммерческих банков, а также прогноинститутов по среднегодовым темпам прироста ставок привлечения средств. Расходы по привлеченным средствам рассчитывались исходя из объемов привлеченных средств и средних процентных ставок, представленных в таблицах 12, 13, 14, 15 в разрезе контрагентов, сроков и валют привлеченных ресурсов.

Таблица 12, 13, 14. Расчет расходов по привлеченным средствам в 2008-2010 годах

Планируется привлечь 3 640 140 тыс. руб. на 01.01.09, 3 966 455, 00 тыс. руб. – на 01.01.10 и 3 215 189, 00тыс. руб. – на 01.01.11 в депозитных сертификатах и векселях.

Таким образом, объем привлеченных средств составит 7929401, 00 тыс. руб. на 01.01.05, 11049238, 00 тыс. руб. – на 01.01.06 и 15238893, 00 тыс. руб. – на 01.01.07.

Комиссия, которую Банк планирует уплатить, складывается за счет уплаты расходов по экспортной валютной выручки, подлежащей обязательной продаже, обратной продажи юридическими лицами-резидентами иностранной валюты, конвертации иностранной валюты в иной валюте, чем доллары США или ЕВРО, иные операции на ММВБ, предусмотренные правилами проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты на ММВБ, а также Положением ЦБ РФ «О порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж» от 16.06.99 № 77-П.