Организационная структура Банка

Организационная структура управления банком основывается на дивизиональном принципе, который предполагает выделение самостоятельных бизнес-единиц, действующих на условиях самоокупаемости. Бизнес-единицы (центры прибыльности) выделены по клиентскому принципу: оптовый рынок (Департамент операций на финансовых рынках, включая Управление инвестиционных проектов) и рынок корпоративных и частных клиентов (Департамент корпоративного бизнеса и Управление розничного бизнеса).

Каждый департамент ориентирован на самостоятельное развитие своего направления.

Координация деятельности бизнес-единиц осуществляется через системы планирования, лимитов, управления ликвидностью, контроля, а также унификацию продуктовых, учетных и аналитических технологий. За организацию координации деятельности бизнес-единиц отвечает Финансово-экономический департамент, в состав которого входят:

v Управление стратегического развития (организация мониторинга и прогнозирования внешней среды, выбор перспективных направлений развития бизнеса, разработка маркетинговой стратегии Банка, разработка бизнес-планов);

v Финансово-аналитическое управление (текущее и оперативное планирование, мониторинг и анализ результатов текущей деятельности, управление рисками, подготовка финансовой отчетности);

За разработку и автоматизацию унифицированных банковских технологий как в сфере обслуживания клиентов, так и в сфере управления банком, отвечает Управление информационных технологий.

Система контроля банковских операций и операционных рисков обеспечивается Службой внутреннего контроля.

Коллегиальность решений в ситуации, когда совершаемые операции имеют высокий уровень риска, а также согласование действий и решений руководителей, отвечающих за различные направления работы, обеспечивает система комитетов Банка, создаваемых для решения задач, находящихся на стыке сфер деятельности различных подразделений. Для этого в банке создаются следующие комитеты:

v Кредитный комитет;

v Комитет по управлению активами и пассивами;

v Технологический комитет;

Для устранения противоречий между системой административного подчинения и задачами унификации аналитических и плановых технологий, используемых в различных бизнес-единицах Банка, вводится система двойного подчинения профильных департаментов Банка: руководству Департамента – административное подчинение, и Финансово-экономическому департаменту, Службе внутреннего контроля и Управлению информационных технологий – методическое

подчинение (обязательное представление стандартизированной и, по мере необходимости, нестандартной отчетности, обязательное участие в процессе разработки стратегий, планов и бюджетов, обязательное соблюдение разрабатываемых головным офисом процедур и стандартов управления ресурсами и рисками, анализа, планирования, контроля).

3.1.3. Полномочия органов управления Банка

3.1.3.1. К исключительной компетенции Общего собрания акционеров в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка относятся следующие вопросы:

v внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

v реорганизация и ликвидация Банка;

v определение количественного состава Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

v определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

v увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки;

v уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

v избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение аудитора Банка;

v утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

v определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

v Избрание членов счетной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

v дробление и консолидация акций;

v принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

v утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

v решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка, не могут быть переданы им на решение Совета Банка, а также на решение исполнительных органов Банка.

3.1.3.2. Общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных действующим законодательством и Уставом Банка к исключительной компетенции Общего собрания акционеров, осуществляет Совет директоров Банка.

К компетенции Совета Банка относятся следующие вопросы:

v определение приоритетных направлений деятельности Банка;

v созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, когда в соответствии с действующим законодательством Общее собрание может быть созвано в ином порядке;

v утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

v определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с действующим законодательством и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;

v увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком посредством открытой подписки дополнительных акций в пределах количества и категорий (типа) объявленных акций;

v утверждение отчета об итогах выпуска дополнительных (объявленных) акций;

v внесение в Устав Банка изменений и дополнений по результатам размещения акций Банка, связанных с увеличением уставного капитала Банка путем размещения дополнительных (объявленных) акций посредством отрытой подписки;

v размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

v определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

v приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

v образование Правления Банка и досрочное прекращение полномочий Правления;

v назначение Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;

v установление размеров выплачиваемых Председателю и членам Правления, членам Ревизионной комиссии, а также аудитору вознаграждений и компенсаций;

v рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

v использование резервного и иных фондов Банка;

v утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством к компетенции Общего собрания акционеров;

v создание филиалов и открытие представительств Банка;

v одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

v одобрение сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

v утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

v вынесение на решение Общего собрания акционеров вопросов, предусмотренных действующим законодательством и Уставом Банка.

Председатель Совета Банка организует его работу, созывает заседания Совета Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола.

Заседание Совета Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета Банка, Ревизионной комиссии, аудитора, или исполнительного органа Банка. Порядок созыва и проведения заседаний Совета Банка определяется внутренним документом Банка.

Кворум для проведения заседания Совета Банка составляет не менее двух третей его членов. Если число членов становится менее двух третей, Банк обязан созвать чрезвычайное (внеочередное) собрание участников Банка для избрания нового состава Совета Банка.

Решения на заседании Совета Банка принимаются большинством голосов присутствующих. При решении вопросов на заседании Совета Банка каждый член Совета Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Совета Банка другому члену Совета Банка запрещается. При принятии Советом Банка решений в случае равенства голосов членов Совета Банка Председатель Совета Банка имеет право решающего голоса.

Порядок деятельности Совета Банка определяется внутренним документом Банка, утверждаемым Общим собранием Участников Банка.

3.1.3.3. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Правлением - коллегиальным исполнительным органом Банка. Правление возглавляется Председателем Правления, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа Банка.

К компетенции Правления относится:

v принятие решений по важнейшим вопросам текущей финансово-хозяйственной деятельности Банка, в том числе по вопросам заключения сделок, кроме тех, которые отнесены к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

v оперативное и перспективное планирование деятельности Банка;

v подготовка и вынесение вопросов на заседания Совета директоров;

v утверждение должностных инструкций, положений о структурных подразделениях и внутреннем распорядке Банка;

v утверждение положений о порядке проведения Банком отдельных операций, условиях обслуживания клиентов, типовых правил заключения сделок Банком;

v координация работы служб и подразделений Банка;

v Председатель Правления Банка:

v организует выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления;

v распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных настоящим Уставом и действующим законодательством;

v определяет организационную структуру Банка, утверждает внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим собранием акционеров, Советом директоров и Правлением;

v подписывает все документы, утверждаемые Правлением;

v утверждает штатное расписание Банка, филиалов и представительств;

v принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и увольняет главного бухгалтера, руководителей подразделений, филиалов и представительств;

v в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом и Общим собранием акционеров, поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания;

v открывает в банках корреспондентские, валютные и другие счета Банка, заключает договоры и совершает иные сделки;

v организует бухгалтерский учет и отчетность;

v обеспечивает подготовку и проведение Общих собраний акционеров;

v решает другие вопросы текущей деятельности Банка;

v организует систему внутреннего контроля в Банке.