Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт его

⇐ ПредыдущаяСтр 2 из 4Следующая ⇒

формирование и управление (1/1 час.)

Основные вопросы:

1.Сущность депозитных операции и их виды.

2.Классификация депозитов. Понятие трансакционных счетов.

3.Вклады до востребования, их основные характеристики.

4.NOW-счета. Счета - удостоверенных чеков.

5.Расчет доли средств, хранящихся на счетах до востребования, которые можно перевести на срочные депозитные счета.

6.Сберегательные и срочные вклады.

7.Депозитные счета денежного рынка

8.Счета с автоматическим переводом средств.

9.Сберегательные сертификаты.

10.Депозитные сертификаты -передаваемые и непередаваемые. Депозитный портфель коммерческого банка и особенности его формирования и управления.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с. 95 экз.

2. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с. 47 экз.

3. Банковское дело : Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. У.М. Искакова.- Алматы: Экономика, 2011.- 552 с. 60 экз.

Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)
Закон РК «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня РК» от 7 июля 2006 г.

СПЗ №4. Недепозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка. (1/1 час.)

Основные вопросы:

1.Необходимость привлечения недепозитных ресурсов и их влияние на ликвидность коммерческих банков.

2.Сделки РЕПО. Продажа банковских акцептов.

3.Выпуск коммерческих бумаг.

4.Получение займов на рынке евродолларов.

5.Выпуск капитальных нот и облигаций. Получение займов на рынке кредитных ресурсов.

6.Возможности использования мирового опыта привлечении недепозитных источников ресурсов в Республике Казахстан.

7. кредиты и их роль в формировании ресурсной базы. Межбанковский рынок кредитных ресурсов.

8.Кредиты Национального банка РК, предоставляемые банкам второго уровня.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с. 47 экз.

2. Банковское дело : Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. У.М. Искакова.- Алматы: Экономика, 2011.- 552 с. 60 экз.

Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)

СПЗ №5. Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура. (1/1 час.)

Основные вопросы:

1.Сущность и структура активов банка. Качество активов

2.Понятие и экономическое содержание управления активами

3.Цель и принципы управления активами.

4.Активы банка: состав и содержание, группировка и степень ликвидности, политика размещения. Активы первой и второй очереди. Оценка

состояния активов, качества и рисков.

5. Целесообразная структура и качество активов. Способы и методы управления активами. Установление рейтингов.

6.Международный опыт управления активами. Секьюритизация активов. Оптимизация управления портфеля активов - успех доходности.

7.Казахстанский опыт управления активами.

Рекомендуемая литература:

1. Гид по финансовой грамотности: Учебное пособие. / Колл авторов.- М.: КНОРУС, 2010.- 456с.

3. Давлетова, М.Т. Кредитная деятельность банков в Казахстане: Учебное пособие. / М.Т. Давлетова.- Алматы: Экономика, 2001.- 186 с. 37 экз.

СПЗ №6. Элементы системы кредитования и кредитный процесс.. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Принципы банковского кредитования.

2.Факторы, учитываемые при установлении платы за кредит.

3.Система банковского кредитования и её основные элементы.

4.Основные и специфические положения современной системы кредитования.

5.Методы кредитования. Открытая кредитная линия: возобновляемая и невозобновляемая.

6.Персональные кредиты.

7.Формы ссудных счетов. Простой ссудный счет. Контокоррент.

8.Кредитная политика коммерческого банка.

Рекомендуемая литература:

1. Гид по финансовой грамотности: Учебное пособие. / Колл авторов.- М.: КНОРУС, 2010.- 456с.

2. Банковское дело: настольная книга банкира.: Учебное пособие. / Под научной ред. А. А. Абишева, С.А. Святова.- Алматы: Экономика, 2007.- 382 с.

3. Банковская система за десять лет независимости Казахстана. - Алматы: Деловая литература и образование, 2001.- 200 с

4.. Банковское дело: Учебник. / Под ред. И.Т.Колесникова, Л.П.Кроливецкой.- М.: Финансы и статистика, 1995.- 480 с. 50 экз.

5. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с. 95 экз.

СПЗ №7. Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика.. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Понятие кредитоспособности заемщика. Цели и задачи анализа кредитоспособности.

2.Документы, предоставляемые в банк для проведения анализа. Формальные и неформальные показатели.

3.Внутренние и внешние источники информации для определения кредитоспособности: архив банка, отчеты о кредитоспособности агентов, сведения от поставщиков и покупателей, сведения от других банков, финансовые отчеты компании, личные контакты с клиентом. Картотека банка.

4.Кредитная история заемщика. Кредитное бюро: мировой опыт, внедрение в практику Казахстана.

5.Факторы, лежащие в основе оценки кредитоспособности заемщика: характер заемщика, репутация, финансовые возможности по погашению кредита, капитал, обеспечение ссуды, общие экономические условия.

6.Оценка рисков, присущих потенциальному заемщику, вид деятельности, конкурентоспособность, операционная эффективность, качество руководства.

7.Правило 6 СИ. Оценка кредитного риска по методикам PARSER, CAMPARI, аудиторской компании ERNEST & YOUNG.

8.Этапы проверки достоверности бухгалтерских отчетов и балансов.

Рекомендуемая литература:

1. Долан, Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: Учебное пособие. / Э.Дж. Долан.- СПб., 1994.- 496 с. 95 экз.

2. Селезнева, И.В. Современная модель механизма расчетно-платежных отношений в Республике Казахстан: Научная монография. / И.В. Селезнева, Г.С. Маргацкая.- Алматы: Ун-т " Туран", 2001.- 312 с. 38 экз.

Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. Москва, ИНФРА-М, 2001г.
Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. «Финансовый анализ в коммерческом банке. Москва, Финансы и статистика, 2001г.
Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)

СПЗ №8. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.

2.Залог как способ обеспечения использования средств. Договор о залоге, его содержание и структура.

3. Виды залога: залог имущества клиента и залог прав: характеристика. залога имущества клиента: залог товарно-материальных ценностей, залог дебиторских счетов, залог ценных бумаг, залог векселей, залог депозитов, ипотека, смешанный залог. Приемлемость товарно-материальных ценностей для залога.

4.Сущность заклада. Право и обязанности кредитора и залогодателя. Формы заклада: твердый залог и залог прав.

5.Характеристика основных форм залога с оставлением имущества у залогодателя; залог товаров в обороте; залог товаров в переработке, ипотека.

6.Поручительство, его характеристика. Договор о поручительстве: структура и назначение.

7.Цессия, её правовая структура и виды: открытая, тихая, общая и глобальная.

8.Страхование банковских ссуд, объекты страхования. Анализ договора страхования, порядок выплаты страхового возмещения.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: настольная книга банкира.: Учебное пособие. / Под научной ред. А. А. Абишева, С.А. Святова.- Алматы: Экономика, 2007.- 382 с.

2. Банковская система за десять лет независимости Казахстана. - Алматы: Деловая литература и образование, 2001.- 200 с

3. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с. 47 экз.

4. Банковское дело : Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. У.М. Искакова.- Алматы: Экономика, 2011.- 552 с.

5. Давлетова, М.Т. Кредитная деятельность банков в Казахстане: Учебное пособие. / М.Т. Давлетова.- Алматы: Экономика, 2001.- 186 с.

СПЗ №9. Банковский процент и процентные начисления. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Методы начисления процентных ставок.

2.Простые ставки. Сложные процентные ставки. Эффективная процентная ставка.

4.Особенности начисления ставок вознаграждения и интереса при проведении депозитных и кредитных операций.

5. Фиксированные ставки вознаграждения

6.Плавающая ставка вознаграждения.

Рекомендуемая литература:

1. Гид по финансовой грамотности: Учебное пособие. / Колл авторов.- М.: КНОРУС, 2010.- 456с.

2. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с. 95 экз.

3. Давлетова, М.Т. Кредитная деятельность банков в Казахстане: Учебное пособие. / М.Т. Давлетова.- Алматы: Экономика, 2001.- 186 с.

Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)

СПЗ №10.Организация процесса корпоративного кредитования. Организация процесса розничного кредитования. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков. Пакет документов.

2. Необходимость и сущность кредитования объектов среднего и малого бизнеса на современном этапе.

3. Пакет документов, необходимых для кредитования.

4. Оценка бизнес-проекта. Оценка денежного потока предприятия.

5. Особенности анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса.

6. Рейтинговая оценка. Оценка вероятности банкротства заемщика.

7. Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.

8. Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд населения.

9. Факторы, влияющие на основные условия договоров о потребительском кредите.

10. Определение условий договоров о потребительском кредите. Определение платежеспособности индивидуальных заемщиков.

11. Порядок выдачи, погашения, анализа обеспеченности выданных ссуд.

12. Ипотека, её сущность. Принципы ипотечного кредитования.

13. Модели ипотечного кредитования. Особенности оформления ипотечной сделки. Анализ ипотечной ссуды.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с. 47 экз.

2. Банковское дело : Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. У.М. Искакова.- Алматы: Экономика, 2011.- 552 с.

3. Под. Ред. Грязновой А.Г. Реструктуризация кредитных организаций в зарубежных странах. Москва, Финансы и статистика, 2000г.

4. Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)

СПЗ №11. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1. Кредитный портфель коммерческих банков.

2.Проблемы формирования качественного кредитного портфеля.

3. Понятие кредитного риска и способы его минимизации.

4.Коэффициент характеризующие качество кредитного портфеля.

5. Понятие «проблемной» ссуды ссудные потери банков и финансовая отчетность по ним.

6. Профилактика возникновения «проблемных» ссуд: распознавание «проблемных» ссуд, предварительный анализ, процедуры обнаружения сигналов возможной неуплаты по основному долгу и процентам, «опережающие» и «запаздывающие» признаки «проблемных» ссуд.

7. Выработки стратегии по снижению риска возможных потерь.

8.Основные направления работы казахстанских банков на рынке ценных бумаг. Андеррайтинг - гарантия открытого размещения ценных бумаг.

9.Инвестиционный портфель банков. Управление портфелем инвестиций.

10. Структура портфеля ценных бумаг коммерческого банка.

11.Финансовые показатели эффективности управления инвестиционным портфелем.

12.Эмиссионная, кастодиальная, посредническая деятельность казахстанских банков.

13.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с. 95 экз.

2. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с.

3. Банковское дело : Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Под ред. У.М. Искакова.- Алматы: Экономика, 2011.- 552 с.

4. Мажитов, М. Денежно-кредитное регулирование. Банки и рынок ценных бумаг / М. Мажитов, З.Д. Искакова.- Алма-Ата: Ана тілі, 1993.- 160 с.

СПЗ №12. Лизинговые трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков. Международные банковские операции.. (1/0, 5 час.)

Основные вопросы:

1.Сущность лизинговых операций. Преимущества лизинга перед традиционными формами финансирования.

2.Классификация видов лизинга и лизинговых операций: в зависимости от состава участников, типа передаваемого имущества, степени окупаемости и условий амортизации, объема обслуживания, отношения к льготам, характера лизинговых платежей.

3.Оперативный лизинг, его специфика и основные условия. Особенности финансового лизинга и целесообразность его применения. Методика проведения лизинговых операций.

4.Виды лизинговых платежей и методика расчета лизинговых взносов.

5.Условия и порядок закрытия лизинговой сделки.

6. Сущность трастовых операций. Виды трастовых операций.

7. Трастовые услуги по поручению физических лиц.

8. Агентские услуги.

9. Организация траст-отделов. Комиссионное вознаграждение за трастовые операции банка.

10. Сущность и возможности факторинга.

11. Типы факторинговых соглашений.

12. Проблемы и перспективы развития факторинговых операций.

13. Сущность форфейтинговых операций и их отличие от факторинга

14. Формы международного кредита и их классификация по источникам, назначению, видам валюты займа, срокам, обеспечению, технике предоставления, виду кредитора.

15. Понятие и виды валютных операций коммерческих банков. Факторы, определяющие способ платежа при совершении валютной сделки.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с.

3. Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» 1995г. (с изменениями и дополнениями за 2010 год)

СПЗ №13. Организация платежной системы. Банковский маркетинг.. (1/0, 5 час.)

1. Формы расчетных операций и расчетных инструментов. Критерии классификации расчетных операций.

2. Роль платежей в межбанковских корреспондентских отношениях, платежная система, форма её организации, международные стандарты.

3. Перевод кассовых услуг на электронную систему, электронные платежи и электронные карточки, банкоматы.

4. Понятие банковского менеджмента. Основные принципы банковского менеджмента.

5. Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга.

6. Прейскурант цен на банковские услуги. Стратегический план и план маркетинга. Использование приемов банковского маркетинга в БВУ РК.

Рекомендуемая литература:

1. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. Москва, ИНФРА-М, 2001г.

2. Долан, Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: Учебное пособие. / Э.Дж. Долан.- СПб., 1994.- 496 с.

3. Селезнева, И.В. Современная модель механизма расчетно-платежных отношений в Республике Казахстан: Научная монография. / И.В. Селезнева, Г.С. Маргацкая.- Алматы: Ун-т " Туран", 2001.- 312 с.Литература: 9, 12, 15.(1/0, 5 час.)

СПЗ №14. Банковские риски. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка.. (1/0, 5 час.)

1.Понятие банковских рисков. Виды рисков. Политика уменьшения рисков в банковской деятельности.

2.Ликвидность банка и факторы её определяющие ли. Основная цель управления ликвидностью.

3.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки. Показатель простой ликвидности. Показатель текущей ликвидности.

4.Процесс управления ликвидностью банка. Методы управления. Метод общего фонда. Метод конверсии средств.

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И.Лаврушина.- М., 2004.- 428 с. 95 экз.

2. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Г.С.Сейткасимова.- Алматы: Каржы-каражат, 1998.- 576 с. 47 экз.

3. Концепция развития финансового сектора Республики Казахстан в посткризисный период. Одобрена Указом Президента Республики Казахстан от 1 февраля 2010 года № 923

СПЗ №15. Анализ финансовых результатов коммерческого банка.. (1/0, 5 час.)

1.Источники доходов банка. Стабильные и нестабильные доходы.

2.Расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.

3.Сущность и необходимость анализа финансовых результатов банка. Виды и методы анализа. Основные направления анализа. Факторы, влияющие на доходы и расходы банка.

4.Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности. Анализ ликвидности. Анализ банковских рисков.

5.Коэффициенты, применяемые для анализа финансовых результатов банка.

6.Документы, обязательные для получения разрешения для открытия банка.

7. Причины отказа выдачи разрешения и лицензий на проведение банковских операций, а также отзыва лицензии.

8. Порядок открытия филиалов, расчетно-кассовых отделов банков.

9. Добровольная и принудительная ликвидация банков. Ликвидационная комиссия, её функции, состав, полномочия.

10. Необходимость и сущность банковского надзора. Система банковского надзора, её составляющие.

1. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. Москва, ИНФРА-М, 2001г.

3. Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. «Финансовый анализ в коммерческом банке. Москва, Финансы и статистика, 2001г.

ЗАДАНИЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

⇐ Предыдущая 123 4 Следующая ⇒