Денежно-кредитное регулирование Банка России.

 

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г.

Основная цель деятельности Банка России - защита и обеспечение стабильности рубля. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которой Банк России:

- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

- устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

- устанавливает правила проведения банковских операций. бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

- осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом:

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами:

- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;

- осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

- организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации:

- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации:

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Он независим от распорядительных и исполнительных органов государственной власти. Он может быть распущен и ликвидирован только специальным законо-дательным актом. Банк России экономически самостоятелен, то есть осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Однако, Банк России в проведении кредитно-денежной политики не руководствуется стремлением к прибыли, а проводит политику улучшения состояния экономики в целом.

Банк России является "банком банков", он предоставляет кредиты и принимает вклады только от депозитных учреждений. Он имеет право выпускать в обращение денежные знаки, которые, тем самым, образуют предложение бумажных денег. Такую функцию другие банки в РФ не имеет.

Банк России возглавляется Председателем Банка и имеет свой Устав. Председатель назначается сроком на 5 лет.

Управление Банком России осуществляется на коллективной основе Советом Директоров Банка. Банк России имеет большое количество своих отделений по всей стране.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Центральный банк играет ключевую роль в проведении кредитно-денежной политики, при этом он преследует конкретные цели: регулирование темпов экономического роста, смягчение циклических колебаний, сдерживание инфляции, достижение сбалансированности внешнеэкономических связей.

Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Центрального банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование кредитных организаций;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени.

По закону РФ центральный банк России правительству не подчинен. Он кредитует банки и кредитные учреждения и организует систему рефинансирования. Банк России - расчетный центр страны, определяющий систему, порядок и формы расчетов в стране, в том числе и между банками.

Деятельность центрального банка России - обеспечение устойчивости российской валюты, покупательской способности рубля и минимизации инфляции, а также эффективности всей банковской системы расчетов в интересах экономики в целом.

Банк России - орган валютного регулирования, определяющий порядок расчетов с иностранными государствами и порядок операций по покупке и продаже иностранной валюты. В этой связи он организует и осуществляет валютный контроль, как непосредственно, так и через уполномоченные коммерческие банки.

ЦБ РФ устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности, порядок проведения банковских операций для всех банков и кредитных учреждений. Он лицензирует деятельность банков, кредитных учреждений и аудиторских организаций, занимающихся аудитом банков, осуществляет надзор за деятельностью кредитных учреждений, регистрирует эмиссию ценных бумаг банков и кредитных учреждений, ведет реестр ценных бумаг; проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом и по регионам, публиковать материалы и статистику денежно-кредитных, финансовых, ценовых отношений.

Главные задачи в данной области определены в ежегодно разрабатываемых Центральным банком РФ Основных направлениях денежно-кредитной политики и совместных заявлениях Правительства РФ и Центрального банка РФ об экономической политике.

 

 

3. ПРАКТИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ

3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.

 

1. Рыночная экономика и государственное регулирование. Сущность, цели, задачи и принципы государственного регулирования.

2. Формы и методы государственного регулирования экономического развития.

3. Место ДКР в экономической политике государства.

4. Цели и задачи курса денежно-кредитного регулирования.

5. Денежный оборот и рынок.

6. Денежная масса и ее структура.

7. Денежная масса и инфляция. Антиинфляционная политика.

8. Денежная база.

9. Основные концепции ДКР.

10. Система ДКР и основы ее организации.

11. Основные цели деятельности НБ РБ.

12. Функции и операции НБ РБ.

13. Разработка и реализация денежно-кредитной политики.

14. Понятие денежной эмиссии и ее виды.

15. Кредитная эмиссия.

16. Понятие денежного (банковского) мультипликатора.

17. Эмиссионное регулирование.

18. Понятие денежной эмиссии и ее виды.

19. Классификация методов ДКР.

20. Операции на открытых рынках как основной корректирующий метод ДКР.

20. Учетная политика центральных банков.

21. Политика минимальных резервов.

22. Методы ДКР Национального банка Республики Беларусь.

23. Банковский надзор.

24. Экономические санкции НБ РБ, применяемые к коммерческим банкам.

25. Оборот наличных денег и принципы его организации.

26. Правила ведения кассовых операций и расчетов наличными денежными средствами.

27. Контроль за соблюдением правил ведения кассовых операций.

28. Сущность и структура платежной системы РБ.

29. Межбанковские расчеты.

30. Платежные инструменты и формы расчетов.

31. Характеристика денежных доходов и расходов населения.

32. Объемы и источники денежных доходов населения.

33. Объемы и источники денежных расходов населения.

34. Характеристика оборота наличных денег через кассы банков.

35. Прогнозное  планирование кассовых оборотов банков.

36. Характеристика оборота наличных денег через кассы банков.

37. Эмиссия наличных денежных знаков Национальным банком РБ.

38. Территориальные учреждения Национального банка и их роль.

39. Резервные фонды денежных знаков НБ РБ.

40. Эмиссия наличных денежных знаков Национальным банком РБ.

41. Организация контроля за денежной массой на макроуровне.

42. Критерии и показатели, используемые для оценки денежной массы.

43. Коммерческие банки - основные контролеры денежного оборота на микроуровне.

44. Организация контроля за денежной массой на макроуровне.

45. Обзор систем ДКР в развитых странах.

46. Инструменты ДКР Европейского центрального банка.

47. Денежно-кредитное регулирование Банка России.

 

⇐ Предыдущая17181920212223242526Следующая ⇒

Поделиться: