Картографирование рисков фирмы

Картографирование рисков - это системат-ное представление опасностей, с которыми фирма сталкивается в результате проведения каких- либо действий, а также воздействия внешнего окружения и финансовые отношения.

 

Цель картографирования – идентификация риска (вид, частота и сила воздействия).

 

Принципы построения карты риска:

1. для этой процедуры привлекаются внешние эксперты;

2. картографирование рисков проводиться на основе составления вопросника – это основной перечень ситуаций риска, с которым может столкнуться организация.

 

Вопросник:

1. Описательный: подробное указаны все элементы внешней и внутренней среды с основными характеристиками.

Все вопросники составляются на основании предыдущего опыта их авторов.

2. Точечный: перечень вопросов, на которые эксперт должен ответить утвердительно или отрицательно.

 

Недостатки вопросников:

Ø Ни один вопросник не способен отразить все связи организации;

Ø Либо чрезмерное дробление риска, либо чрезмерное обобщение;

Ø Трудно заполнять и обобщать вопросник.

 

3. Карты риска независимо от формы и содержания должны описывать один и тот же рисковый профиль. По форме и содержанию выделяют карты:

− Географический план;

− Карта-схема технологического процесса.

 

4. По каждому виду риска определяются показатели:

− источник, вызывающий риск;

− сфера проявления риска;

− масштаб и сила воздействия.

 

9 вопрос. Виды карт рисков.

Основные виды карт рисков:

1. Карта географических признаков – составляется в том случае, если организация только начинает свою деятельность и выбирает месторасположение; или расширяется;

2. Карты рабочих помещений (например, карта пожарной безопасности);

3. Карта поставщиков – имеет вид таблицы, в которой указывается наименование поставщика, объемы и виды работ и услуг, его репутация по 5-ти бальной шкале;

4. Карта потребителей – таблица строится по такому же принципу, что и карта поставщиков, только по системе сбыта;

5. Карта персонала;

6. Карта конкурента – имеет вид таблицы, в которой рассматриваются угрозы со стороны конкурентов;

7. «Оргструктура» - имеет вид схемы, на которой отмечены все подразделения организации и степень их риска. Самые рисковые: отделы сбыта, закупки и финансовый отдел (мертвые точки);

8. Карта проекта;

9. Карта сегментации рынка – собирается вся маркетинговая информация о сегменте рынка;

10. Карта финансовых инструментов – указываются все финансовые инструменты организации и степень их риска;

11. Карта внешнего окружения – оценка всех рисков внешней среды.

 

Завершением процедуры картографирования является составление сводной таблицы рисков фирмы.

 

Факторы риска	Виды картографических рисков
персонал	поставщики	конкуренты	и т.д.
1. 2. 3. …

 

10.Понятие и сущность стратегических рисков

 

Стратегический риск – это риск, который проявляется в деятельности организации, связанный с реализацией стратегии и способный доходить до катастрофического масштаба.

 

Источниками стратегических рисков являются внешние и внутренние факторы.

Внешние факторы:

1. изменения в экономической среде, наличие и доступность денежных ресурсов;

2. политические факторы;

3. изменение правовой стороны среды;

4. изменение в социально-культурной среде;

5. технологические факторы

 

Внутренние факторы:

1. неверная оценка стратегического потенциала;

2. особенности кадрового состава;

3. технология управления ресурсами;

4. ошибка в прогнозе развития страны;

5. ошибочный выбор целей.

 

Стратегические риски менее управляемые и самые разрушительные.

Используется для оценки модель «5 сил» Портера.

Уровни стратегического риска:

1) Низкий:

§ Риск-менеджмент является частью стратегического планирования;

§ Все сотрудники организации знают и разделяют стратегические цели и принимают элементы корпоративной культуры;

§ За последние несколько лет были достигнуты цели организации, стратегии, при этом управленческий состав был активно задействован;

§ Принимаемые инициативы обеспечения финансовыми средствами могут оказать лишь незначительное влияние на доходы фирмы;

§ Возможность менять управленческие решения и корректировать цели организации.

2) Средний:

§ Риск-менеджмент частично согласовывается с процедурами стратегического управления;

§ Руководство организации способно принимать эффективные решения и контролировать их выполнение;

§ Вероятность успеха новых стратегических инициатив довольно высока, при этом сотрудники могут о них не знать;

§ Принимаемые инициативы могут нанести серьезный ущерб доходу и капиталу лишь в незначительном количестве случаев;

§ Стратегические инициативы не ведут к резким изменениям в организации.

 

3) Высокий:

§ Стратегическим вопросам не уделяется достаточное внимание; риск-менеджмент отделен от стратегического управления;

§ Несоответствие стратегии и тактики организации;

§ Неэффективные процедуры диагностики риска;

§ Отсутствие единой информационной системы, поддерживающей стратегические инициативы;

§ Стратегические инициативы сильно отличаются от принятой стратегии;

§ Стратегические решения сильно влияют на стоимость фирмы;

§ Отменить принятые решения трудно и дорого.

 

 

11 вопрос. Инструментарий манипулирования рисками

Инструментарий манипулирования рисками

Средства воздействия на риск делятся на 4 группы:

1. воздействие на источник (атакующие инструменты);

2. воздействие на внешнюю среду организации (экологические меры);

3. воздействие на организацию (объект и субъект риска);

4. комбинированное воздействие на источники, среду, организацию.

 

Инструменты управления рисками – это способ воздействия на рисковый спектр и профиль организации с целью локализации и снижения риска:

1. уклонение от риска (применяется чаще всего);

2. предотвращение риска;

3. сокращение времени нахождения в опасной зоне;

4. дублирование операций;

5. сокращение опасного поведения (достигается при помощи взаимного контроля сотрудников);

6. сокращение величины потенциальных потерь;

7. мониторинг информации;

8. распределение риска по разным объектам (агентам);

9. распределение риска в пространстве;

10. сокращение длительности воздействия риска:

§ потерять много в минимальный промежуток времени;

§ минимальное количество времени (теряем как можно меньше).

11. внедрений инноваций (в различных сферах);

 

12. игры «слабых» (камикадзе…) – действуют менее конкурентные компании, которые пользуются ошибками крупных компаний для своих целей;

13. развитие сильной корпоративной культуры;

14. прагматическое управление;

15. введение моральных ограничений;

16. имитация желаемого;

17. применение гибких технологий (для промышленной сферы);

18. использование явных и скрытых наблюдателей.

 

Стратегия применения инструментов манипулирования рисками:

1. выявление источника риска;

2. прекращение рисковой деятельности или сокращение величины риска, или уменьшение величины опасности;

3. разделение во времени опасности и объекта, которому она угрожает;

4. изменение свойств объекта или изоляция риска, или изменение свойства риска;

5. устранение последствий воздействия риска (является обязательным);

6. восстановление эффективной деятельности организации.

 

12вопрос. Методы оценки ресурсов.

Методы оценки ресурсов

Метод оценки ресурсов – это способ определения вероятности возникновения риска, его вида, области и степени воздействия, а также возможных последствий для деятельности организации.

 

Все методы делятся на:

§ Качественные;

§ Количественные.

13 вопрос. Качественные методы оценки рисков.

Качественные методы

 

Используются для определения вида риска и выделения тех рисков, которые требуют быстрого реагирования. Основная задача данной группы методов заключается в определении степени важности рисков.

 

К качественным методам относятся:

1. метод дерева решений – заключается в определении конечного числа возможных вариантов развития событий, установления вероятности их реализации и определение качественных и количественных характеристик риска для каждого варианта. Подразумевает выполнение следующих процедур:

 

1. Для каждого момента времени t определяется проблема и все возможные варианты дальнейших решений;

2. Строится сетевой график, где t_i является вершиной, из которой исходит конечный набор дуг, равный количеству вариантов развития событий;

3. Каждой дуге приписывают денежную и вероятностную оценку (показывает возможность такого развития событий);

4. Исходя из указанных значений, рассчитывается критерий чистой стоимости (NPV);

5. Анализ вероятностных распределений, полученных результатов;

Чем больше разброс значений указанного критерия (чистой стоимости), тем более рискованным является проект.

 

2. метод анализа сценариев – метод анализа рисков, который рассматривает чувствительность данного критерия к изменениям ключевых переменных и диапазон их вероятностных значений.

Применение метода:

1. экспертным путем разрабатываются возможные варианты развития событий;

2. из всех сценариев отбираются 3:

§ наиболее пессимистичный;

§ оптимистичный (наилучший);

§ наиболее вероятный.

3. рассматриваются основные экономические или финансовые показатели отобранных сценариев;

4. компания сравнивает полученные результаты, и определяется уровень риска сценариев.

3. имитационное моделирование методом Монте-Карло. Анализируются все возможные варианты развития событий с определением их экономических показателей и конечных результатов.

4. анализ чувствительности. Показывает насколько изменился критерий временной стоимости проекта в ответ на изменение 1-й переменной притом, что все остальные переменные не меняются;

Метод экспертных оценок.

 

 

14 вопрос. Количественные методы оценки риска

 

⇐ Предыдущая12345Следующая ⇒

Поделиться: