Известные финансовые мошенники

Финансовые мошенничества широко распространены в современном мире. Обществу известны множество примеров людей, чья преступная деятельность зашла так далеко, что они вошли в историю.

Одним из таких людей является Фрэнк Абегнейл по кличке «Поймай меня, если сможешь». Один из его знаменитых трюков заключался в том, что он напечатал номер своего счета на чистых депозитных бланках и подсунул эти бланки в пачку с другими. Это означало, что когда человек приходил в банк и заполнял бланк, который подсунул Фрэнк, то деньги поступали не на счет этого человека, а на счет Абегнейла. Таким образом Абегнейл заработал свыше сорока тысяч долларов, прежде чем банк заподозрил неладное. К тому времени, как банк обнаружил, куда уходили деньги клиентов, Абегнейл уже успел снять все деньги со счета и сменил документы, удостоверяющие личность. Еще одним примером является личность Джона Ло. С 1717 года он являлся организатором нашумевшей Миссисипской компании. Многочисленные сообщения в прессе о необыкновенных богатствах Миссисипи, где местные аборигены готовы дарить прибывающим французам драгоценности, делали свое дело. Ходили слухи о том, что торговый флот уже перевозит в Европу из Нового Света золото, пряности, шелк, табак. Вдобавок ко всему в правление компании входил не кто иной, как регент Франции – герцог Орлеанский. Поэтому лоббирование интересов Джону Ло в высших правящих кругах было обеспечено. Уже весной 1719 года акции стали пользоваться огромным спросом, росли в цене. Чем больше они продавались, тем более популярными они становились, принося огромные дивиденды компании. Осенью бумаги номиналом в 500 ливров стоили в 10 раз дороже. Тысячи людей штурмовали пункты продажи акций. В январе 1720 года Джон Ло стал генеральным контролером Франции за то, что смог «оздоровить» государственную казну, пополнив ее сотнями миллионов ливров, которые добровольно внесли туда французы. Но вскоре люди поняли, что не получают абсолютно никакого дохода по акциям, что вся деятельность компании – обман, и Миссисипская компания прекратила своё существование.

Каждому второму в Соединенных штатах Америки известен Бернард Мейдофф. Владелец крупнейшей брокерской компании Madoff Investment Securities сумел организовать широкий незаконный бизнес на этаж ниже легального хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Но этажом ниже в офисах трудились, не покладая рук, иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен. Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж. Там Мейдофф получал доступ к средствам клиента, но не помещал их в хедж-фонд, а тратил часть из них на свои нужды, отдавал старым инвесторам деньги новых. Это схема традиционной «пирамиды».

В России же широко известна личность Сергея Мавроди – создателя кооператива «МММ», а затем акционерного общества открытого типа «МММ». Первоначально деятельностью организации являлись импорт и торговля в СССР оргтехникой и компьютерами, а затем акции АООТ «МММ» номиналом в одну тысячу рублей появились в свободной продаже. АООТ «МММ» ввело идею о «двухсторонних котировках» и «самокотировках», озвучило лозунг «сегодня всегда дороже, чем вчера». Суть схем заключалась в том, что за акциями закреплялась маржа на их продажу и покупку, а также был объявлен «предполагаемый» постоянный рост акций, «предполагаемым» он назывался потому, что гарантировать рост нельзя было по закону. Первая 991 тысяча акций была распродана с рекордной скоростью. Мавроди уже через два месяца после начала работы вводит в обращение билеты «МММ», не являющиеся формально ценными бумагами. Цена одного билета равнялась одной сотой цены акции. АООТ «МММ» было признано банкротом 22 сентября 1997 года. После резкого обесценивания бумаг «МММ» следствие признало потерпевшими более 10 тысяч человек, однако по косвенным оценкам экспертов, пострадало около 10 миллионов человек.

Финансовые мошенничества широко распространены в современном мире. Согласно статистике, наиболее распространенными остаются преступления, связанные с финансово-кредитной системой (27, 9 % от общего числа преступлений). На втором месте правонарушения, связанные с потребительским рынком (16, 9 %), на третьем – с недвижимостью (6, 2 %).

Способы защиты от финансовых мошенничеств

Чтобы не стать жертвой мошенников, человеку следует руководствоваться простыми правилами:

• Сообщать код с карты экспресс-оплаты не нужно никому, в том числе и операторам мобильной связи.

• Предоставление информации для получения выигрыша не может происходить лишь с помощью телефона – если вы действительно что-то выиграли, вас попросят приехать в офис организатора.

• В случае ошибочного перевода деньги возвращает оператор, при наличии чека.

• Предоставление информации о звонках и сообщениях других абонентов осуществляет только оператор и только в рамках законодательства.

Вывод

Таким образом, финансовые мошенничества являют собой актуальный объект исследования. Гипотезу моего проекта подтверждает опрос, проведенный среди учащихся школы.

Список литературы

http: //infocon.ru/art302

https://ru.wikipedia.org/wiki

http: //hiterbober.ru/investment/chto-takoe-finansovaya-piramida-priznaki.html

http: //finmarket.kubangov.ru/departament/caution-financial-pyramids/the-most-striking-examples-of-financial-pyramids/

https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D0%B8%D1%88%D0%B8%D0%BD%D0%B3

http: //www.molomo.ru/inquiry/tourist_swindles.html

http: //welcomeworld.ru/spravochnik-puteshestvennika/bezopasnyj-otdykh/item/395-cheating-tourists-travel-agency/395-cheating-tourists-travel-agency

https://73.mvd.ru/document/938771

http: //xn----ctbfdhlbb1ahbdu6bp4neq.xn--p1ai/archives/3659

http: //alibi-detective.ru/informatciia/telefonnye-moshenniki

http: //xn----ctbfdhlbb1ahbdu6bp4neq.xn--p1ai/archives/3659

Оценка проекта:

Параметр оценки	Кто оценивает	Баллы (или понижающие коэффициенты)
1. Уровень самостоятельности выполнения проекта.	Тьютор (педагог) сопровождавший выполнение данного проекта
2. Уровень проектной составляющей в работе. (Эту работу трудно назвать проектом, поскольку полностью отсутствует продуктная составляющая. Это скорее реферат. В выводах упоминается об опросе, проведенном среди одноклассников, но нигде больше следов этого опроса нет)	Эксперт, принимающий работу	1 (из 10)
3. Удержание общей структуры и внутренней логики текста, описывающего выполненный проект. (Поскольку это реферат, то структура текста – реферативная, с перечислением всех подтем заданной темы)	Эксперт, принимающий работу	5 (из 10)
4. Актуальность заявленной темы и проблематизация. (Не представляется возможным оценить истинную актуальность данного проекта для автора, поскольку автор не использует собственную проблематику и / или проблематику людей, составляющих ближайшее окружение в данной работе)	Эксперт, принимающий работу	2 (из 5)
5. Целеполагание и определение задач. (Поскольку это реферат, то ставить вопрос об адекватности целеполагания и формулировки задач бессмысленно)	Эксперт, принимающий работу	1 (из 5)
6. Планирование и описание механизма реализации проекта. (План реализации проекта и механизм реализации проекта отсутствуют)	Эксперт, принимающий работу	1 (из 10)
7. Наличие / отсутствие фактических недостатков и ошибок в расчётах, произведенных обучающимся или / и наличие / отсутствие претензий к инструментам исследования, продукту проекта. (поскольку ни продукта проекта, ни инструмента исследования нет, то нет и недостатковJ)	Эксперт, принимающий работу	0 (из 5)

Итоговая оценка: 22 %.

 

Как судиться с банком?

Проект 7.

⇐ Предыдущая78910111213141516Следующая ⇒

Поделиться: