Порядок закриття карткових рахунків

8.1. Картрахунок фізичної особи закривається і БПК повертається в установу Банку за місцем її видачі у випадках:
       - заяви клієнта про закриття картрахунку (додаток 26);
       - згідно з умовами, передбаченими в договорі;
       - за бажанням спадкоємця в разі надання ним свідоцтва про смерть власника картрахунку;    
       - за розпорядженням органів, які мають на це право згідно з чинним законодавством.  Для закриття картрахунку власник рахунку повертає всі картки (основну і додаткові) в установу Банку та подає заяву (додаток 26). У випадку подання заяви Клієнтом на закриття картрахунку йому видається довідка (3-тя частина додатка 26), де вказується дата видачі залишку коштів з картрахунку. З дати подання заяви або іншого документа, що вимагає закриття рахунку, проводиться остаточний розрахунок по картрахунку згідно з умовами договору.

8.2. Картрахунок юридичної особи закривається і корпоративні БПК повертаються в установу Банку за місцем їх видачі у випадках:
       - на підставі заяви власника рахунку (додаток 27);  
       - на підставі рішення органу, на який законом покладено функції з ліквідації або реорганізації підприємства;      
       - на підставі відповідного рішення суду або арбітражного суду про ліквідацію підприємства;
       - на інших підставах, передбачених чинним законодавством України чи договором між установою Банку та власником рахунку.
        У разі подання заяви на закриття картрахунку клієнту видається довідка (3-тя частина додатку 27), де вказується дата перерахування залишку коштів.      
       Від дати подання заяви (додаток 27) або іншого документа, що вимагає закриття картрахунку, проводиться остаточний розрахунок по картрахунку згідно з умовами договору. 

       Після закриття картрахунку по корпоративних БПК кошти повертаються на поточний рахунок клієнта-юридичної особи.
       8.3. Відповідальний працівник установи Банку при закритті клієнтом картрахунку:     - приймає заяву та БПК, робить відмітку про дату прийому заяви та, виходячи з умов договору, вказує дату закриття картрахунку. По картрахунку виконуються остаточні розрахунки згідно з виписками, що надаються департаментом інформатизації;         

- вилучає БПК та розрізає їх у присутності клієнта (Master Card - впоперек на 2/3 ширини картки до магнітної смуги, VISА - вздовж між номером картки та магнітною смугою на 2/3 довжини картки) та передає її до підрозділу банківської безпеки для знищення;

(Абзац третій пункту 8.3 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.10.2010 №478)

- виконує процедуру звірки залишку карткового рахунку з технічним картковим рахунком;
    - повідомляє клієнта  про дату закриття картрахунку;

- на підставі заяви про закриття картрахунку формує електронний документ та передає його на відправку.

Відповідальний працівник установи Банку, якого визначено для відправки електронних документів засобами електронного зв'язку, надсилає електронний документ про закриття картрахунку та блокування карток до департаменту інформатизації згідно з регламентом (додаток 1).

8.4. Якщо клієнт після закінчення строку дії БПК не подав заяву про закриття картрахунку, картрахунок закривається відповідно до умов договору.

У зв’язку з цим відповідальний працівник установи Банку:

3. готує розпорядження на закриття рахунку;

4. підписує його в уповноважених осіб;

5. формує електронний документ для департаменту інформатизації на закриття технічного картрахунку та відправляє його згідно з регламентом (додаток 1).

8.5. Відповідальний працівник департаменту інформатизації вносить інформацію про закриття рахунку до автоматизованої банківської системи в центральному апараті. Термін виконання процедури формування виписки для проведення остаточного розрахунку по технічному картковому рахунку в автоматизованій банківській системі – не менше 14 календарних днів (це пов`язано з періодом надходження можливих операцій, здійснених по БПК). З моменту виконання цієї процедури припиняється нарахування відсотків за рахунком. 

8.6. Після закінчення зазначеного періоду та отримання від департаменту інформатизації електронного документа про суми, що підлягають сплаті з метою здійснення остаточного розрахунку, установа Банку проводить остаточний розрахунок з власником картрахунку. За умови погашення власником картрахунку всіх боргів і завершення процедур по врегулюванню спірних питань при наявності залишку коштів на картрахунку вони виплачуються клієнту готівкою або перераховуються на рахунок, вказаний у заяві клієнта.

У департамент інформатизації надається інформація про проведення остаточного розрахунку по картрахунку: про погашення боргів (зарахування коштів) або про виплату залишку коштів по картрахунку (списання коштів).

В автоматизованій картковій системі центрального апарату технічні карткові рахунки закриваються через два місяці з дня надання електронних документів на списання/зарахування коштів.

8.7. На розпорядженні Банку або в заяві клієнта ( залежно від підстав про закриття картрахунку) робиться відмітка про їх виконання. Заява або один примірник розпорядження з відміткою про виконання зберігається в юридичній справі клієнта.

8.8. У разі існування заборгованості по картрахунку вона погашається з гарантійного забезпечення.

⇐ Предыдущая12345678Следующая ⇒

Поделиться: