Возникает ли в его деятельности конфликт интересов? Дайте определение конфликта интересов и опишите, какими могут быть последствия его реализации в вышеприведенном случае.

2. Обоснуйте, почему Служба внутреннего контроля должна быть подчинена совету директоров банка и специальным комитетам совета директоров.

3. Почему для деятельности кредитных организаций важно, чтобы в состав советов директоров входили независимые директора?

Дайте понятие независимого директора, используя существующие правовые акты (включая рекомендации по корпоративному управлению).

 

Глава 7. МЕРЫ ПРИНУЖДЕНИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ БАНКОМ РОССИИ

К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

 

7.1. Меры принуждения, применяемые Банком России

к кредитным организациям: понятие и виды

 

Принуждение является одним из наиболее очевидных показателей властной деятельности и заключается в воздействии на субъектов социальных отношений для достижения целей, которые стоят перед институтом власти, в виде личных, имущественных или организационных ограничений (лишений), создания иных неблагоприятных последствий в случае неподчинения социального субъекта решениям института власти. Принуждение присуще любой социальной власти, однако общепризнано, что только публичная власть обладает монополией на публичное принуждение. Принуждение не обладает самоценностью и должно рассматриваться как способ обеспечения определенных целей, соблюдения запретов и исполнения обязанностей.

Специфика правового статуса кредитных организаций состоит в том, что они действуют одновременно в нескольких правовых режимах, являются субъектами ряда правоотношений одновременно. Соответственно, принуждение к кредитной организации может применяться в зависимости от тех правоотношений, субъектом которых в данный момент является кредитная организация. В частности, к кредитным организациям могут применяться меры как к налогоплательщикам, как субъектам правоотношений с участием потребителей услуг, как субъектам отношений, связанных с защитой конкуренции, как субъектам правоотношений по охране персональных данных и пр. Особое значение имеют меры принуждения, которые применяются при осуществлении банковского надзора Банком России.

Меры принуждения, применяемые Банком России, можно определить как способы воздействия на кредитные организации, их руководителей и (или) учредителей (участников), а также в ряде случаев на иных лиц, связанные с частичным ограничением прав и свобод конкретных лиц.

Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям, различаются прежде всего в зависимости от задач и функций, осуществляемых Банком России. Задачи, стоящие перед Банком России, определены Законом о Банке России и непосредственно вытекают из конституционной цели деятельности - защиты и укрепления устойчивости рубля. Поэтому меры принуждения, используемые Банком России для предупреждения нестабильного финансового состояния, могут быть дифференцированы на меры принуждения, применяемые:

1) в связи с осуществлением Банком России денежно-кредитной политики;

2) в связи с осуществлением задачи обеспечения устойчивого развития банковской системы;

3) в рамках надзора за платежными системами.

При осуществлении задачи обеспечения стабильности банковской системы Банк России в зависимости от функции может применять меры принуждения:

1) при реализации функции лицензирования деятельности кредитных организаций;

2) при реализации функции органа, осуществляющего государственную регистрацию кредитных организаций, а также государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг;

3) при осуществлении функций органа банковского надзора;

4) при реализации полномочий субъекта системы обязательного страхования вкладов граждан;

5) при реализации функции контроля за деятельностью кредитных организаций в сфере противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма < 1>.

--------------------------------

< 1> Далее - сфера ПОД/ФТ.

 

В зависимости от стадии банковского надзора меры принуждения могут быть дифференцированы на меры, применяемые:

1) на стадии предварительного надзора, т.е. при принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и при выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций;

2) на стадии текущего надзора, в том числе меры, применяемые к т.н. проблемным банкам (банкам, находящимся в процессе реструктуризации или санации);

3) на стадии после отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществлении банковских операций.

В зависимости от субъекта правоотношений, на которые воздействует Банк России, меры принуждения различаются как:

1) меры принуждения к кредитным организациям;

2) меры принуждения к лицам, которые претендуют на занятие руководящих должностей в кредитной организации (в смысле ст. 11.1 Закона о банках);

3) меры принуждения, применяемые к лицам, стремящимся стать учредителями кредитной организации либо прямо или косвенно приобрести крупные пакеты акций (долей участия) кредитных организаций.

В зависимости от объекта воздействия меры принуждения могут быть дифференцированы:

1) на имущественные, т.е. предполагающие временное или постоянное изъятие средств кредитной организации (взыскание недовзноса обязательных резервов, штраф);

2) на личностные, ориентированные на ограничение прав кредитной организации, а в некоторых случаях - лиц, которые стремятся стать или являются руководителями кредитной организации, ее учредителями (участниками).

В зависимости от оснований применения среди мер принуждения, применяемых Банком России, могут быть выделены меры:

1) являющиеся реакцией на правонарушение (нарушение требований федеральных законов и нормативных актов Банка России);

2) являющиеся реакцией на особые ситуации, в которых оказывается конкретная кредитная организация и (или) банковская система в целом.

Меры принуждения могут отличаться в зависимости от федерального закона, которым предусмотрены основания и виды соответствующих мер.

Наконец, в зависимости от правовой природы меры принуждения, применяемые Банком России, могут быть дифференцированы на:

1) меры юридической (в данном случае - административной) ответственности;

2) меры предупреждения;

3) меры пресечения;

4) меры защиты права, включающие правовосстановительные меры.

⇐ Предыдущая78910111213141516Следующая ⇒

Поделиться: