Эссе № 8. Заверения и гарантии.

Гарантия - это утверждение одной стороны договора о существовании определенного факта, на которое другая сторона договора может полагаться. Направлена на фиксацию факта для стороны, дающей гарантию, и одновременно гарантирует другой стороне возмещение убытков, если данная гарантия не соответствует действительности. Гарантия - это утверждение, что определенный факт действительно имеет место быть (соответствует действительности, правдив), подкрепленное обязательством компенсировать ущерб, если утверждение не верно;

- заверение - это утверждение одной из сторон договора, сделанное до заключения договора или непосредственно в момент его заключения, в отношении какого-либо существующего или относящегося к прошлому факта, обстоятельства или положения дел, имеющего существенное значение для заключения договора, заявление о факте, сделанное одной стороной, с целью вовлечения другой стороны в договорные отношения или какие-либо иные действия.

Нарушение гарантии

Нарушение гарантии дает пострадавшей стороне право предъявить заявителю иск, вытекающий из нарушения условий договора (action in contract).

Средства правовой защиты в случае нарушения гарантии:

1) расторжение договора невозможно;

2) взыскание убытков возможно при нарушении любой гарантии, так как гарантия является условием договора, а по общему правилу при нарушении договора пострадавшая сторона всегда может требовать возмещения убытков.

Ложность заверения

Ложность заверения дает право пострадавшей стороне предъявить заявителю деликтный иск (action in tort). Последствия ложных заверений и средства правовой защиты определяются по Закону о ложных заверениях 1967 г., который предусматривает следующие средства правовой защиты при нарушении заверений:

1) расторжение договора другой стороной в одностороннем порядке - расторжение договора другой стороной допускается при любой форме

ложных заверений (заведомо ложные, неосторожные и ошибочные); при этом суд обладает дискрецией оставить договор в силе при определенных обстоятельствах;

2) взыскание убытков - взыскание убытков возможно только, если заверение заведомо ложное или неосторожное (но не ошибочное). В случае ошибочного заверения отсутствует по общему правилу право на возмещение убытков, но они могут быть присуждены в виде исключения по усмотрению суда вместо расторжения договора.

При предъявлении иска, вытекающего из ложного заверения, истцу необходимо доказывать следующие элементы:

1) ложность заверения;

2) заверение касается факта, имеющего существенное значение (material);

3) цель заверения действительно заключалась в побуждении другой стороны заключить договор;

4) противоположная сторона действительно полагалась на заверение (reliance).

При взыскании убытков надо также доказывать наличие убытков.

Соотношение заверений и гарантий

При предъявлении иска о нарушении гарантии у истца отсутствует бремя доказывания того, что он полагался на гарантию (это связано с необходимостью строгого соблюдения условий гарантий). В случае предъявления иска из ложного заверения необходимо доказывать " reliance" < 2>. Различия в средствах правовой защиты:

1) ложное заверение дает право расторгнуть договор, но не всегда дает право взыскать убытки (например, если ложное заверение было просто ошибочным, убытки не подлежат взысканию);

2) нарушение гарантии всегда дает пострадавшей стороне право взыскать убытки, но никогда не дает права расторгнуть договор.

Заверения и гарантии даются, как правило, продавцом (или лицом, оказывающим услуги), но их наличие выгодно для всех сторон:

- если продавец не даст заверения и гарантии и не ограничит по ним свою ответственность, к нему будет применяться (по общему правилу) не только

договорная, но и деликтная ответственность (например, в виде штрафных (увеличенных) убытков) < 3>;

- при отсутствии договорной связи между нарушением и санкцией на покупателя ложится принципиально иной объем доказывания своих убытков, в первую очередь это касается доказывания самого факта, что покупатель полагался или мог полагаться на заверения и гарантии продавца (proof of actual reliance).

Разновидностью юридически значимых заявлений следует считать заверения, указанные в новой ст. 431.2 ГК РФ. В принципе различного рода заверения и ранее предусматривались в отечественном законодательстве < 3>, но они обычно не увязывались с применением мер ответственности.

Например, при подаче заявления о государственной регистрации юридического лица заявитель должен указать, что представленные сведения достоверны, организационно-правовая форма соответствует законодательству РФ, соблюден установленный порядок учреждения юридического лица и т.п. (ст. 12 Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ " О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" ).

В указанной статье нормы п. п. 1 и 2 имеют скорее общий характер.

Смысл нормы п. 1 заключается в том, что каждый из участников переговорного процесса, а равно уже состоявшегося договора может сделать определенные заверения, значимые как для исполнения, так и для прекращения данного договора. Сторона, давшая недостоверные заверения о таких обстоятельствах, обязана возместить другой стороне по ее требованию убытки либо уплатить предусмотренную договором неустойку. Какие обстоятельства имеются в виду? Прямо предусмотрены обстоятельства, относящиеся к предмету договора, полномочиям на его заключение, соответствию договора применимому к нему праву, наличию необходимых лицензий и разрешений, своему финансовому состоянию, а также " относящиеся к третьему лицу".

В принципе такие обстоятельства всегда разумно выяснять на стадии вступления в правоотношения (например, о наличии или об отсутствии признаков банкротства), уже давно в практике и российских компаний договоры включают и раздел, посвященный " заверениям и гарантиям". Но рассматриваемая норма придает им особый смысл, позволяя применить указанные санкции при наличии двух условий: а) при недостоверности соответствующих заверений; б) если другая сторона полагалась на них либо имела разумные основания исходить из истинности заявленного < 4>.

В тексте абз. 3 п. 1 ст. 431.2 ГК РФ используется слово " предположение", что вряд ли точно. Ведь лицо, получившее заверение, должно рассматривать такую информацию как утверждение, а не предположение.

Помимо возмещения убытков или взыскания неустойки предусмотрены и другие последствия. Норма п. 2 ст. 431.2 ГК РФ предусматривает, что сторона, полагавшаяся на недостоверные заверения, имеющие для нее существенное значение, может наряду с требованием о возмещении убытков или взыскании неустойки также отказаться от договора, если иное не предусмотрено соглашением сторон. В проекте данная норма сопровождалась ссылкой на п. 3 ст. 450 ГК РФ, но в окончательной редакции поправок этот пункт был признан утратившим силу и появился новый пункт - 4, а также ссылка на ст. 450.1. Эти правила, в том числе положения п. 2 ст. 450 о " существенном нарушении", следует учитывать и при недостоверности заверений; " отказ от договора" здесь является формой одностороннего прекращения договора, а с точки зрения последствий - особой санкцией.

Если же заключение договора обусловлено (вызвано) недостоверными заверениями, сопровождавшимися обманом или приведшими к существенному заблуждению, заинтересованная сторона вместо отказа от договора вправе требовать признания такого договора недействительным (п. 3 ст. 431.2 ГК РФ). В этом пункте имеется отсылка к ст. ст. 179 и 178 ГК РФ, что означает оценку таких сделок как оспоримых и приоритетное применение общих последствий, предусмотренных ст. 167 ГК РФ. В пункте 6 ст. 178 и п. 4 ст. 179 ГК РФ также предусмотрено право на возмещение убытков, но это не может приводить к взысканию убытков дважды за одно и то же правонарушение; таким образом, предстоит выбирать правовое основание, в силу которого истребуются суммы потерь. Тем более что правила об убытках в ст. ст. 178, 179 ГК РФ имеют особенности. В частности, сам по себе обман, в том числе применительно к ситуациям, имеющимся в виду в п. 2 ст. 179 ГК РФ, в доктрине и судебной практике связывается с умыслом на введение в заблуждение. Тогда как далеко не все случаи недостоверных сообщений можно квалифицировать как умышленные.

Что касается специальных последствий, предусмотренных п. 4 ст. 431.2 ГК РФ, то они действуют лишь в случаях, когда сторона, дающая заверения, осуществляла предпринимательскую деятельность, а также когда заключается корпоративный договор, договор отчуждения акций или долей в уставном капитале хозяйственных обществ. По сути, вводится режим " повышенной" ответственности, поскольку допускается применение санкций п. п. 1 и 2 рассматриваемой статьи вне зависимости от того, знала или не знала заверяющая сторона о недостоверности выдаваемых заверений. При

этом статус предпринимателя должен иметь лишь заверитель, лицо же, получающее заверение, им может и не быть. В целом это правильно, но еще предстоит оценить, в какой степени следует считать целесообразным возложение на всякого предпринимателя последствий любых заверений; имеется в виду, что повышенную ответственность предпринимателя справедливо было бы обусловливать его профессиональными познаниями в определенной, а не в любых сферах деятельности.

Специальные нормы п. 4 ст. 431.2 ГК РФ применяются на условиях презумпции знания, что другая сторона будет " полагаться" на такие заверения, то есть при решении вопроса о том, заключать или не заключать договор, включать или не включать в него определенные условия, партнер будет исходить из логичности полученной информации и целесообразности ее использования.

Обычно ссылки на необходимость подтверждения истинности, точности, правильности появляются в условиях, когда отсутствует специальная процедура проверки представленных данных. Вступая в договор, каждый хотел бы быть уверен в том, что известные на момент его заключения обстоятельства истинны и достоверны. Некоторые из них лежат за пределами человеческого познания, не прогнозируемы и потому какие-то факторы всегда в " зоне риска" (например, сохранится ли цена на товар, приобретаемый для перепродажи). Другие же зависят от поведения сторон, прежде всего должника, и отчасти снимаются установлением юридически значимых обязанностей действовать определенным образом, использованием средств обеспечения исполнения обязательств, мер имущественной ответственности. Но ряд фактов и обстоятельств заранее может быть известен лишь одной из сторон договора хотя бы потому, что именно она является владельцем (собственником) предоставляемого блага, знает истинное его состояние, информирована о деталях (например, условиях эксплуатации вещи, внешне невидимых повреждениях и т.п.).

Таким образом, усиливается прогнозируемость эффекта предстоящих сделок за счет получения такого рода сведений и появляется возможность компенсации вероятных убытков в случае недостоверности информации. Отсюда же следует обеспечительная функция заверений, правда, такой эффект носит косвенный характер.

Заверение по модели ст. 431.2 ГК РФ не может считаться ни самостоятельным договором, ни частью договора, ради заключения которого оно выдается, - это вполне самостоятельная правовая конструкция, состоящая из двух элементов: информационного и санкции. Положение абз. 2 п. 1 данной статьи о том, что признание договора незаключенным или недействительным само по себе не препятствует наступлению последствий,

предусмотренных абз. 1 п. 1, лишь подтверждает такую оценку. В принципе ничто не мешает считать заверение выданным при получении обычного письма о наличии тех или иных обстоятельств. Вместе с тем заверение, конечно же, связано с договором как гражданско-правовым явлением. Во-первых, формой выдачи заверения может быть именно договор: как тот, ради которого заверение выдается, так и дополнительное соглашение - иначе невозможно объяснить появление неустойки в условиях, когда основной договор уже заключен. Во-вторых, заверение вообще не может существовать само по себе, что вполне выражено в п. 1 - заверение дается для информирования об обстоятельствах " заключения, исполнения или прекращения" договора. Если оно дается в иных целях, уместно ставить вопрос о его действительности (как именно будет развиваться практика признания его недействительным: на основе иска о недействительности как сделки или иначе - пока не ясно).

Реализованная в ст. 431.2 ГК РФ нормативная конструкция " заверений" явно воспринята из англо-американского права.Однако не совпадает уже потому, что, например, в английском праве иначе разграничиваются условия договора и не совпадают последствия нарушения.ГК РФ решает эти вопросы применительно к отечественному праву, насколько удачно - предмет отдельной оценки (но стоит отметить семантическую точность используемого слова).

⇐ Предыдущая14151617181920212223Следующая ⇒

Поделиться: