Правовой статус организаций, действующих

в банковской сфере................................................ 68

 

2.1. Правовой статус Банка России.................................. 69

2.1.1. Характеристика правового статуса Банка

России как субъекта права............................... 69

2.1.2. Подотчетность Банка России............................ 74

2.1.3. Цели деятельности и функции Банка России.. 75

2.1.4. Организационная структура Банка России..... 88

2.1.5. Органы Банка России....................................... 89

2.2. Особенности правового статуса кредитных организаций............................................................... 93

2.2.1. Кредитные организации как субъекты

права................................................................. 93

2.2.2. Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций.................................................... 118

2.2.3. Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения...................................................... 140

2.2.4. Выход из числа участников кредитной организации.................................................... 143

2.2.5. Соблюдение кредитными организациями банковской тайны.......................................... 145

2.3. Организационно-управленческие аспекты деятельности кредитных организаций................... 151

2.3.1. Особые требования к управлению

кредитными организациями.......................... 151

2.3.2. Объединения с участием кредитных организаций.................................................... 156

2.3.3. Участие кредитных организаций в создании

и деятельности других организаций.............. 159

 

2.3.4. Подразделения кредитных организаций......... 160

Контрольные вопросы ...................................................... 165

 

Глава 3.

Обеспечение надежности кредитных

организаций........................................................... 167

 

3.1. Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций.......................................... 168

3.1.1. Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях......... 168

3.1.2. Управление банковскими рисками................ 169

3.1.3. Создание обязательных резервов.................. 177

3.1.4. Создание резервов на возможные потери..... 179

3.1.5. Соблюдение обязательных нормативов........ 183

3.1.6. Организация внутреннего контроля

в кредитных организациях............................. 189

3.1.7. Аудит кредитных организаций....................... 192

3.2. Меры по предупреждению несостоятельности

(банкротства) кредитных организаций.................. 194

3.2.1. Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, основания

и порядок их применения.............................. 194

3.2.2. Финансовое оздоровление кредитной организации.................................................... 197

3.2.3. Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению ее

несостоятельности (банкротства)................. 200

3.2.4. Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства)................. 204

Контрольные вопросы ...................................................... 205

 

Глава 4.

 

Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере......... 206

 

4.1. Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России

(банковский надзор)................................................ 207

4.1.1. Сущность и виды банковского надзора......... 207

4.1.2. Формы надзора за кредитными

организациями............................................... 209

4.1.3. Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия..................... 215

 

4.2. Отдельные виды государственного контроля

в банковской сфере.................................................. 224

4.2.1. Антимонопольный контроль в банковской

сфере............................................................... 224

4.2.2. Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских

услуг................................................................ 227

4.2.3. Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем,

и финансирования терроризма...................... 229

Контрольные вопросы ...................................................... 233

 

Глава 5.

Ликвидация кредитных организаций................ 234

 

5.1. Виды ликвидации кредитных организаций,

их соотношение........................................................ 235

5.1.1. Виды ликвидации кредитных организаций..... 235

5.1.2. Соотношение добровольной

и принудительной ликвидации...................... 235

5.1.3. Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью

(банкротством)............................................... 236

 

5.1.4. Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи

с нарушением законодательства,

ее соотношение с процедурой

несостоятельности (банкротства).................. 238

5.2. Отзыв банковских лицензий как условие принудительной ликвидации кредитных

организаций............................................................. 243

5.2.1. Основания отзыва банковских лицензий...... 243

5.2.2. Последствия отзыва банковской лицензии..... 247

5.2.3. Приостановление действия банковских лицензий......................................................... 251

5.2.4. Обжалование решения Банка России

об отзыве банковской лицензии.................... 252

5.2.5. О внесудебном порядке отзыва банковских лицензий......................................................... 253

5.3. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций............................................................. 254

5.3.1. Особые признаки и критерии

несостоятельности (банкротства)................. 254

5.3.2. Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры

несостоятельности (банкротства).................. 256

5.3.3. Назначение временной администрации

после отзыва лицензии................................... 257

5.3.4. Особый конкурсный управляющий............... 259

5.3.5. Субсидиарная ответственность при несостоятельности (банкротстве)

кредитных организаций................................. 264

5.3.6. Признание недействительными сделок и действий кредитной организации — должника......................................................... 266

Контрольные вопросы ...................................................... 272

 

РАЗДЕЛ II

Банковские операции, сделки и иные виды

Деятельности кредитных организаций

 

Глава 6.

Пассивные операции кредитных

организаций с денежными средствами............ 275

 

6.1. Привлечение банковских вкладов (депозитов)...... 276

6.1.1. Понятие банковского вклада (депозита)....... 276

6.1.2. Отличительные признаки отношений

по банковскому вкладу (депозиту)................ 277

6.1.3. Договоры банковского вклада (депозита)....... 279

6.1.4. Право на привлечение денежных средств

во вклады (депозиты)..................................... 282

6.1.5. Вкладчики....................................................... 283

6.1.6. Виды вкладов (депозитов).............................. 284

6.1.7. Порядок начисления процентов

по банковскому вкладу (депозиту)................ 286

6.2. Страхование вкладов физических лиц

в банках Российской Федерации............................. 288

6.2.1. Конструкция страхования вкладов физических лиц в банках Российской

Федерации......................................................... 288

6.2.2. Порядок включения банков в систему страхования вкладов физических лиц........... 290

6.2.3. Сфера действия системы страхования........... 291

6.2.4. Определение размера страхового возмещения..................................................... 293

6.2.5. Процедура получения страхового

возмещения вкладчиками.............................. 294

6.2.6. Характеристика страхования вкладов

как вида страхования..................................... 296

6.2.7. Выплаты по вкладам физических лиц в банках, не включенных в систему

страхования вкладов....................................... 300

6.3. Открытие и ведение банковских счетов.................. 301

 

6.3.1. Разграничение понятия банковского счета со смежными понятиями:

критерии и значение......................................... 301

6.3.2. Виды банковских счетов................................. 316

6.3.3. Характеристика договоров банковского

счета, порядок их заключения........................ 319

6.3.4. Публичные обязанности в правоотношении

по банковскому счету..................................... 323

6.3.5. Открытие банковских счетов......................... 325

6.3.6. Распоряжение средствами на банковском

счете................................................................ 327

6.3.7. Основные элементы правового режима банковских счетов.......................................... 328

6.3.8. Закрытие банковских счетов.......................... 347

6.4. Наследование денежных средств граждан

в банках.................................................................... 353

6.4.1. Общие положения о наследовании денежных средств граждан в банках............................... 353

6.4.2. Расходы на похороны...................................... 353

6.4.3. Наследование на основании завещательных распоряжений, оформленных по ранее действовавшему законодательству................ 354

Контрольные вопросы ...................................................... 355

 

Глава 7.

Активные операции кредитных организаций

с денежными средствами.................................... 356

 

7.1. Банковское кредитование......................................... 357

7.1.1. Банковское кредитование: понятие,

формы, основное отличие от небанковского кредитования.................................................. 357

7.1.2. Производные признаки банковского кредитования.................................................. 362

7.1.3. Способы банковского кредитования............. 365

7.1.4. Виды банковского кредитования................... 366

7.1.5. Потребительское кредитование..................... 369

 

7.1.6. Вексельные кредиты....................................... 377

7.1.7. Возврат кредитов............................................ 378

 

7.1.8. Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях............ 380

7.2. Кредитные истории.................................................. 382

Контрольные вопросы ...................................................... 385

 

Глава 8.

Переводы денежных средств кредитными организациями....................................................... 386

 

8.1. Общие положения о расчетах.................................... 387

8.1.1. Соотношение понятий «расчеты»,

«платежные услуги», «переводы денежных средств»........................................................... 387

8.1.2. Способы расчетов.............................................. 389

8.1.3. Отношения по переводу денежных средств

(расчетные отношения)................................. 391

8.1.4. Субъекты (участники) расчетных

отношений...................................................... 392

8.1.5. Структура платежных систем......................... 395

8.1.6. Понятие средства платежа (денег)................. 398

8.1.7. Правовая природа безналичных денег

и электронных денежных средств.................. 402

8.1.8. Расчетные сделки и операции........................ 405

8.2. Операции с наличными деньгами............................ 407

8.2.1. Правовое регулирование расчетов

наличными деньгами..................................... 407

8.2.2. Кассовые операции......................................... 408

8.2.3. Инкассация денежных средств....................... 411

8.2.4. Ответственность за нарушение порядка работы с денежной наличностью

и порядка ведения кассовых операций.......... 412

8.2.5. Применение кредитными организациями контрольно-кассовой техники....................... 413

 

8.3. Общие положения о переводах денежных

средств (безналичных расчетах)............................. 415

8.3.1. Институциональные правовые принципы осуществления переводов денежных

средств (безналичных расчетов).................... 415

8.3.2. Распоряжения о переводе денежных средств............................................................. 417

8.3.3. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями

при переводах денежных средств

(безналичных расчетах)................................. 420

8.3.4. Определение момента исполнения обязательств плательщиком и кредитными организациями при безналичных

расчетах (окончательности перевода

денежных средств).......................................... 423

8.3.5. Способы межбанковских переводов

(расчетов)....................................................... 432

8.3.6. Порядок расчетов............................................ 436

8.3.7. Ответственность кредитных организаций за нарушения при переводах денежных

средств (безналичных расчетах).................... 438

8.4. Формы безналичных расчетов.................................. 449

8.4.1. Понятие форм безналичных расчетов,

их выбор.......................................................... 449

8.4.2. Особенности перевода электронных

денежных средств........................................... 450

8.4.3. Расчеты платежными поручениями............... 453

8.4.4. Расчеты по аккредитиву................................. 454

8.4.5. Расчеты чеками............................................... 461

8.4.6. Расчеты по инкассо......................................... 468

8.4.7. Операции кредитных организаций

с платежными картами................................... 472

8.5. Особенности осуществления отдельных видов расчетов.................................................................... 475

 

8.5.1. Прием платежей физических лиц через банковских платежных агентов..................... 475

8.5.2. Особенности переводов денежных средств (безналичных расчетов)

с участием физических лиц............................ 479

8.5.3. Расчетные операции с банковскими

вкладами (депозитами).................................. 483

Контрольные вопросы ...................................................... 486

 

Глава 9.

Сделки и отдельные виды деятельности кредитных организаций....................................... 488

 

9.1. Правовое регулирование банковских

и иных сделок........................................................... 488

9.2. Доверительное управление имуществом кредитными организациями на основании общих положений гражданского

законодательства..................................................... 491

9.2.1. Основные положения..................................... 491

9.2.2. Общие фонды банковского управления........ 494

9.2.3. Характеристика конструкции

доверительного управления........................... 495

9.3. Осуществление кредитными организациями отдельных лицензируемых видов деятельности..... 506

9.3.1. Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев.............. 506

9.3.2. Клиринговая деятельность кредитных организаций.................................................... 508

9.3.3. Деятельность по защите информации........... 509

Контрольные вопросы ...................................................... 511

 

Глава 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами................................................................. 512

 

10.1. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании

лицензии Банка России............................................ 512

 

10.2. Кредитные организации как профессиональные инвесторы на рынке ценных бумаг......................... 518

10.3. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг..................... 520

10.3.1. Виды профессиональной деятельности

на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.......................... 520

10.3.2. Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных

организаций.................................................... 522

Контрольные вопросы ...................................................... 524

 

12345678910Следующая ⇒

Поделиться: