Глава 11. Операции кредитных организаций

с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями............... 525

 

11.1. Валютные операции кредитных организаций........ 526

11.1.1. Виды валютных операций.............................. 526

11.1.2. Валютные операции резидентов.................... 527

11.1.3. Валютные операции нерезидентов................ 529

11.1.4. Валютные операции между резидентами

и нерезидентами............................................. 530

11.1.5. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации

и внутренних ценных бумаг........................... 531

11.1.6. Репатриация резидентами иностранной

валюты и валюты Российской Федерации..... 531

11.1.7. Органы и агенты валютного контроля........... 532

11.2. Операции с драгоценными металлами

и драгоценными камнями....................................... 534

11.2.1. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями

и лицензирование........................................... 534

 

11.2.2. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами, осуществляемые на основании лицензии на совершение операций с драгоценными

металлами....................................................... 537

11.2.3. Порядок осуществления операций

с драгоценными металлами кредитными организациями............................................... 538

Контрольные вопросы ...................................................... 540

 

Программа дисциплины «Банковское право».................. 542

 

Литература............................................................................... 565

 

Предисловие

 

Приступая к изучению дисциплины «Банковское право», студенты (слушатели) должны знать гражданское право, предпринимательское право, финансовое право.

Учебный курс «Банковское право» является составной частью третьей ступени высшего профессионального об- разования и изучается студентами всех специализаций на V курсе, а также на II курсе магистратуры по программе

«Корпоративный юрист». Содержание и структура учебни- ка соответствуют требованиям Федерального государствен- ного образовательного стандарта высшего профессиональ- ного образования третьего поколения. Его цель — более глубокое изучение студентами вопросов правового регу- лирования банковской деятельности, чем в рамках дисцип- лин, указанных выше.

В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать

• основные понятия банковского права;

• систему законодательства, регулирующего банков-

скую деятельность в Российской Федерации;

• принципы и приемы правового регулирования бан-

ковской деятельности;

Уметь

• выбирать нормы права, применимые в конкретной

ситуации;

Владеть навыками

• разрешения проблемных вопросов правового регули-

рования банковской деятельности;

• работы с актами судебной практики.

Учебник написан на основе анализа содержания и прак-

тики применения норм российского банковского права.

Банковское право рассматривается в нем как комплекс-

ное образование, включающее в себя нормы частного и пу-

бличного права. При этом учитывается подзаконное правовое

регулирование, осуществляемое Банком России и други-

ми государственными органами, а также решения высших

судебных органов по вопросам банковской деятельности

(Конституционного Суда РФ, Высшего Арбитражного Суда

РФ, Верховного Суда РФ).

 

При анализе норм банковского права основное внима- ние уделяется рассмотрению особенностей правового ста- туса кредитных организаций и специальных вопросов бан- ковской деятельности.

В учебнике раскрываются: особенности правового регу- лирования банковской деятельности; правовой статус ор- ганизаций, действующих в банковской сфере; требования, обеспечивающие надежность кредитных организаций; осо- бенности осуществления государственного контроля (над- зора) в банковской сфере; пассивные и активные операции кредитных организаций; отдельные виды банковских сделок и деятельности кредитных организаций; расчетные опера- ции кредитных организаций; операции кредитных органи- заций с ценными бумагами, валютными ценностями, дра- гоценными металлами и камнями.

Все темы сгруппированы в два раздела. Первый из них посвящен понятиям и субъектам банковской деятельно- сти, второй — банковским операциям, банковским сделкам и иным видам деятельности кредитных организаций.

Учебник отражает отдельные положения Концепции раз- вития гражданского законодательства Российской Федерации, одобренной решением Совета при Президенте РФ по кодифи- кации и совершенствованию гражданского законодательства от 7 октября 2009 г., проекта Федерального закона «О вне- сении изменений в части первую, вторую, третью и четвер- тую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

№ 47538-6, принятого Государственной Думой в первом чте- нии 27.04.2012 (далее — Проект изменений ГК РФ), и уже принятых частей этого проекта в виде Федеральных зако- нов от 30.12.2012 № 302-ФЗ «О внесении изменений в гла- вы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», от 07.05.2013 № 100-ФЗ «О внесении изменений в подразделы 4 и 5 раздела I части первой и статью 1153 ча- сти третьей Гражданского кодекса Российской Федерации», от 02.07.2013 № 142-ФЗ «О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

В учебнике также содержатся положения кандидатской диссертации автора «Банковские счета в российском пра-

 

ве: понятие, виды, правовые режимы» (М., 2006) и доктор- ской диссертации «Правосубъектность кредитных органи- заций: теоретические основы формирования и проблемы реализации» (М., 2010).

Четвертое издание подготовлено с учетом изменений, внесенных в законодательство по состоянию на 6 октября

2013 г.

В четвертом издании по сравнению с третьим отражены

изменения в правовом регулировании безналичных расче-

тов (переводов денежных средств) на подзаконном уровне,

произведенные положениями Банка России от 19.06.2012

№ 383-П «О правилах осуществления перевода денежных

средств» и от 29.06.2012 № 384-П «О платежной системе

Банка России». В связи с принятием данных актов утратили

силу положения Банка России от 03.10.2002 № 2-П «О безна-

личных расчетах в Российской Федерации» и от 01.04.2003

№ 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов

физическими лицами в Российской Федерации».

Структура учебника соответствует учебному курсу

«Банковское право», преподаваемому автором на факуль-

тете права Национального исследовательского универси-

тета «Высшая школа экономики».

 

 

Принятые сокращения

 

Конституция РФ — Конституция Российской Федерации,

принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.

АПК РФ — Арбитражный процессуальный кодекс

Российской Федерации от 24.07.2002 № 95-ФЗ

БК РФ — Бюджетный кодекс Российской Федерации

от 31.07.1998 № 145-ФЗ

ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации:

часть первая от 30.11.1994 № 51-ФЗ; часть вторая от 26.01.1996

№ 14-ФЗ; часть третья от 26.11.2001 № 146-ФЗ; часть четвер-

тая от 18.12.2006 № 230-ФЗ

ГК РСФСР 1964 г. — Гражданский кодекс РСФСР

от 11.06.1964

ГПК РФ — Гражданский процессуальный кодекс Россий-

ской Федерации от 14.11.2002 № 138-ФЗ

КоАП РФ — Кодекс Российской Федерации об админи-

стративных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ

НК РФ — Налоговый кодекс Российской Федерации: часть

первая от 31.07.1998 № 146-ФЗ; часть вторая от 05.08.2000

№ 117-ФЗ

УК РФ — Уголовный кодекс Российской Федерации

от 13.06.1996 № 63-ФЗ

УПК РФ — Уголовно-процессуальный кодекс Российской

Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ

Банк России, ЦБ РФ — Центральный банк Российской

Федерации

Минфин России — Министерство финансов Россий-

ской Федерации

Минюст России — Министерство юстиции Российской

Федерации

ФНС России (МНС России) — Федеральная налоговая

служба (ранее — Министерство по налогам и сборам Рос-

сийской Федерации)

абз. — абзац (-ы)

гл. — глава (-ы)

Принятые сокращения 19

 

ООН — Организация Объединенных Наций

п. — пункт (-ы)

подп. — подпункт (-ы)

РФ — Российская Федерация

СЗ РФ — Собрание законодательства Российской Фе-

дерации

СНК СССР — Совет Народных Комиссаров СССР

СССР — Союз Советских Социалистических Республик

ст. — статья (-и)

утв. — утвержден (-ный)

ЦИК СССР — Центральный Исполнительный Комитет

СССР

ч. — часть (-и)

 

 

 

РАЗДЕЛ I

 

Общие положения

И статусные характеристики

Банковского права

 

 

Глава 1

 

 

Основы банковского права

 

 

В результате изучения главы 1 студент должен:

Знать

• чем отличается правовое регулирование банковской деятель-

ности от правового регулирования в иных сферах;

• по каким признакам банковская деятельность разграничивает-

ся с иными видами предпринимательской деятельности;

• чем отличаются банковские операции и банковские сделки в це-

лях правового регулирования банковской деятельности;

• какие организации относятся к субъектам банковской деятель-

ности;

• кто признается клиентами кредитных организаций;

• как можно охарактеризовать банковскую систему РФ;

• отсутствие каких условий в договорах с участием кредитных

организаций влечет признание их незаключенными;

Уметь

• применять особенности правового регулирования банковской

деятельности;

• разграничивать банковские операции и банковские сделки;

Владеть навыками

• разрешения коллизий между нормами, регулирующими бан-

ковскую деятельность;

• определения существенных условий договоров с участием кре-

дитных организаций.

 

⇐ Предыдущая12345678910Следующая ⇒

Поделиться: