Трансакционные издержки и права собственности

⇐ ПредыдущаяСтр 10 из 12Следующая ⇒

Права собственности представляют собой установленные законом правила, определяющие, какими благами может пользоваться или распоряжаться определенное лицо, а также условия, при которых может осуществляться это использование или контроль.

Права собственности – это совокупность властных прав, санкционированных поведенческих отношений, складывающихся между людьми по поводу использования ими экономического блага.

Право собственности – это определенная совокупность частичных правомочий, которая может укрепляться путем добавления к ней (спецификации) все новых и новых прав или ослабляться путем отделения (размывания) от нее некоторых правомочий.

Процесс спецификации или размывания прав собственности связан с трансакционными издержками.

Трансакционные издержки – это издержки, связанные с передачей прав собственности.

Различают следующие виды трансакционных издержек:

1. Издержки поиска информации. Перед тем, как будет совершена сделка или заключен контракт, нужно располагать информацией о том, где можно найти потенциальных покупателей и продавцов соответствующих товаров и факторов производства, каковы сложившиеся на данный момент цены. Издержки такого рода складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых для ведения поиска, а также из потерь, связанных с неполнотой и несовершенством приобретаемой информации.

2. Издержки ведения переговоров. Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Основной инструмент экономии затрат такого рода – стандартные (типовые) договоры.

3. Издержки измерения. Любой продукт или услуга – это комплекс характеристик. В акте обмена неизбежно учитываются лишь некоторые из них, причем точность их оценки (измерения) бывает чрезвычайно приблизительной. Иногда интересующие качества товара вообще неизмеримы, и для их оценки приходится пользоваться суррогатами (например, судить о вкусе яблок по их цвету). Сюда относятся затраты на соответствующую измерительную технику, на проведение собственно измерения, на осуществление мер, цель которых – обезопасить стороны от ошибок измерения и, наконец, потери от этих ошибок. Издержки измерения растут с повышением требований к точности.

Громадная экономия издержек измерения была достигнута человечеством в результате изобретения стандартов мер и весов. Кроме того, целью экономии этих издержек обусловлены такие формы деловой практики, как гарантийный ремонт, фирменные ярлыки, приобретение партий товаров по образцам и т. д.

4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража, государственных органов, затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спецификации и ненадежной защиты. Некоторые авторы (Д. Норт) добавляют сюда же затраты на поддержание в обществе консенсусной идеологии, поскольку воспитание членов общества в духе соблюдения общепринятых неписаных правил и этических норм является гораздо более экономным способом защиты прав собственности, чем формализованный юридический контроль.

5. Издержки оппортунистического поведения. Это самый скрытый и, с точки зрения экономической теории, самый интересный элемент трансакционных издержек.

Различают две основных формы оппортунистического поведения. Первая носит название морального риска. Моральный риск возникает тогда, когда в договоре одна сторона полагается на другую, а получение действительной информации о ее поведении требует больших издержек или вообще невозможно. Самая распространенная разновидность оппортунистического поведения такого рода – отлынивание, когда агент работает с меньшей отдачей, чем от него требуется по договору.

Особенно удобная почва для отлынивания создается в условиях совместного труда целой группой. Например, как выделить личный вклад каждого работника в совокупный итог деятельности “команды” завода или правительственного учреждения? Приходится использовать суррогатные измерения и, скажем, судить о производительности многих работников не по результату, а по затратам (вроде продолжительности труда), но и эти показатели сплошь и рядом оказываются неточными.

Если личный вклад каждого агента в общий результат измеряется с большими ошибками, то его вознаграждение будет слабо связано с действительной эффективностью его труда. Отсюда отрицательные стимулы, подталкивающие к отлыниванию.

В частных фирмах и в правительственных учреждениях создаются специальные сложные и дорогостоящие структуры, в задачи которых входят контроль за поведением агентов, обнаружение случаев оппортунизма, наложение наказаний и т. д. Сокращение издержек оппортунистического поведения – главная функция значительной части управленческого аппарата различных организаций.

Вторая форма оппортунистического поведения – вымогательство. Возможности для него появляются тогда, когда несколько производственных факторов длительное время работают в тесной кооперации и настолько приближены друг к другу, что каждый становится незаменимым, уникальным для остальных членов группы. Это значит, что если какой-то фактор решит покинуть группу, то остальные участники кооперации не смогут найти ему эквивалентной замены на рынке и понесут невосполнимые потери. Поэтому у собственников уникальных (по отношению к данной группе участников) ресурсов возникает возможность для шантажа в форме угрозы выхода из группы. Даже когда вымогательство остается только возможностью, оно всегда оказывается сопряжено с реальными потерями. Самая радикальная форма защиты от вымогательства – превращение взаимозависимых (интерспецифических) ресурсов в совместно владеемое имущество, интеграция собственности в виде единого для всех членов команды пучка правомочий.

Углубление разделения труда и развитие специализации производства способствуют росту трансакционных издержек.

Теорема Коуза

Суть теоремы Коуза заключается в следующем: если права собственности всех сторон тщательно определены, а трансакционные издержки равны нулю, конечный результат (максимизирующий ценность производства) не зависит от изменений в распределении прав собственности.

Сравнение системы ценообразования, включающей ответственность за ущерб от отрицательных внешних эффектов, с системой ценообразования, когда такой ответственности нет, привело Р. Коуза к следующему выводу: если участники могут договориться сами и издержки таких переговоров ничтожно малы, то в обоих случаях в условиях совершенной конкуренции достигается максимально возможный результат, максимизирующий ценность производства.

Иначе говоря, эффективное размещение ресурсов будет достигаться независимо от распределения прав собственности на данные ресурсы; достаточно лишь, чтобы издержки на установление и защиту прав собственности, осуществление переговоров и обеспечение соглашения по перераспределению этих прав были бы не столь велики. В итоге этих переговоров все неучтенные ранее в рыночных расчетах ресурсы получают денежную оценку и их собственником становится (или остается) тот экономический субъект, которому это наиболее выгодно.

Когда правами собственника обладает источник отрицательных внешних эффектов, то плату осуществляет получатель внешнего эффекта. Это плата за то, чтобы источник сократил объем своего производства. На вышеприведенном рис. 70 это будет движение из точки А в точку В, от Q₁ до Q₂. Если источник будет производить объем продукции в промежутке между Q₁ и Q₂, то плата получателя будет выше, чем разница между МРС и MSB, т. е. он будет получать полезного эффекта меньше, чем платить за сокращение отрицательного.

Когда правами собственника обладает получатель отрицательного внешнего эффекта, то платить будет источник внешнего эффекта за право увеличить объем выпускаемой продукции. На указанном выше рис. 70 это будет движение из начала координат к Q₂ и, соответственно, к точке В. Если объем производства меньше Q₂, то плата источника будет больше, чем получение им выгоды от продажи продукции.

Теорема Коуза показывает, что внешние эффекты возникают при разногласиях относительно прав на использование ресурсов. Если ясно, кто владеет правами собственности и кому он должен платить за право использования ресурсов, внешние эффекты могут быть устранены посредством переговоров, проведение которых возможно, если число участников невелико.

Из теоремы следует, что эффективный с общественной точки зрения результат может быть достигнут без вмешательства правительства независимо от того, кто будет изначально наделен правом собственности.

Однако общество не может полагаться на это во всех случаях. При возрастании численности участников сделки резко увеличиваются трансакционные издержки. Поэтому данная теорема применима лишь к ситуациям, в которые вовлечено небольшое количество участников и источники отрицательных внешних эффектов легко определяются.

Регулирование внешних эффектов.
Корректирующие налоги и субсидии

Поскольку внешние эффекты существуют в экономике длительное время, к решению их проблем неизбежно привлекается государство.

Для того, чтобы сократить перепроизводство товаров и услуг с отрицательными внешними эффектами и восполнить недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами, необходимо трансформировать внешние эффекты во внутренние.

Трансформация внешних эффектов во внутренние может быть достигнута путем приближения предельных частных издержек (и соответственно выгод) к предельным общественным, или социальным издержкам (выгодам).

Корректирующий налог – это налог на выпуск экономических благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами, который повышает предельные частные издержки до уровня предельных общественных:

MSB = MSC при T = MEC.

Корректирующая субсидия – это субсидия производителям или потребителям экономических благ, характеризующихся положительными внешними эффектами, которая позволяет приблизить предельные частные выгоды к предельным общественным:

MSB = MSC при S = MEB.

Если корректирующий налог увеличивает предельные частные издержки до уровня предельных общественных издержек и приводит к повышению цены, то корректирующая субсидия, увеличивая предельную индивидуальную полезность до уровня предельной общественной полезности, приводит к понижению цены.

Корректирующие налоги и субсидии не могут решить полностью проблемы, возникающие благодаря существованию внешних эффектов:

· в реальной практике трудно точно исчислить предельные издержки и выгоды;

· размеры ущерба определяются, как правило, весьма приблизительно;

· корректирующие налоги не всегда достигают поставленной цели.

Административные методы природоохранного регулирования.
Рынок прав на загрязнение окружающей среды

Государство разрабатывает стратегию в борьбе с загрязнением окружающей среды. Для этого проводится политика, позволяющая сбалансировать предельные общественные выгоды контроля с предельными общественными издержками, необходимыми для его проведения в жизнь.

Существуют три основных пути сокращения вредных выбросов в окружающую среду:

1. Установление стандартов по вредным выбросам. Это установленные законом пределы концентрации вредных веществ в промышленных отходах. Превышение стандартов влечет крупный штраф или уголовное наказание.

Недостатки данного метода следующие:

· стандарты разрешают в определенных пределах бесплатно сбрасывать вредные вещества;

· не учитывается разная степень остроты экологических проблем в разных регионах;

· стандарты не стимулируют производителей к снижению существующего уровня загрязнения.

2. Плата за выбросы. Она взимается с фирмы за каждую единицу загрязняющих окружающую среду выбросов. Но полной уверенности в том, что стандарты не будут нарушены, нет.

3. Продажа прав на загрязнение природной среды. Государство определяет объем вредных выбросов, допустимый в данной области, и продает его в форме лицензий с аукциона.

На рис. 72 кривая D – это спрос на выброс отходов (например, кг в день); кривая S₁ – это предложение по сбросу в виде количества лицензий (одна лицензия дает право на сброс, например, 1 кг отходов в день). Рыночная цена лицензии установится на уровне Р₁. Если часть купленных лицензий будет выведена из оборота (например, их купят “зеленые”), то предложение переместится в положение S₂, а цена лицензий вырастет до Р₂ за штуку, что приведет в итоге к сокращению выбросов вредных отходов с Q₁ до Q₂.

Рис. 72. Эффект предоставления рыночных лицензий на сброс отходов

Тема 12. ИНФОРМАЦИЯ, НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ
И РИСК В ЭКОНОМИКЕ

Выбор в условиях неопределенности.
Понятие асимметричной информации. Неопределенность и риск

При изучении процесса выбора субъектов хозяйствования той или иной модели экономического поведения в условиях рыночной экономики микроэкономическая теория исходит из двух возможных ситуаций. В одной ситуации допускается полная рациональность в поведении потребителя или производителя.

Полная рациональность предполагает, что люди полностью используют всю доступную им информацию, рассчитывая, как наилучшим способом достичь своих целей. В принципе, это достаточно характерно для рынков совершенной конкуренции.

Однако часто выбор осуществляется в условиях неопределенности, что предполагает допущение об ограниченной рациональности. Это означает, что люди намерены выбирать такие варианты, которые наилучшим образом соответствуют их целям, но они (люди) располагают ограниченными возможностями в получении и обработке информации. Неопределенность означает недостаток информации о вероятных будущих событиях.

Ограниченная рациональность при выборе модели экономического поведения связана с существованием асимметричной информации. Асимметричная информация – это ситуация, в которой часть участников сделки обладает важной информацией, которой не располагают другие заинтересованные лица. Так, продавцы продуктов знают об их качестве лучше, чем покупатели.

Значимость асимметричной информации заключается в том, что продавцы и покупатели не всегда имеют свободный доступ к исчерпывающей и точной информации для того, чтобы принять наиболее эффективное решение, в результате чего рынки становятся неконкурентными и, в конечном счете, терпят несостоятельность.

Важная экономическая роль информации состоит в снижении уровня неопределенности и сокращении потерь. Чем лучше информированы экономические субъекты, тем выше их благосостояние. В условиях асимметричной информации возникает возможность образования монополий и обогащения одних за счет других, т. е. существует заинтересованность в извлечении сверхприбыли путем обладания информацией, которая неизвестна другим экономическим субъектам.

В изучении поведения в условиях асимметричной информации важное значение имеют понятия “риск”, “вероятность” и “ожидание”.

Риск – это ситуация, в которой люди не знают точно, что случится, но представляют вероятность каждого из возможных исходов.

Вероятность, т. е. возможность получения определенного результата, базируется на расчете ожидаемого значения, или математическом ожидании.

Различают два типа вероятности:

1. Математическая – это абсолютно однородная классификация случаев, во всем идентичных.

2. Статистическая – это эмпирическая оценка частоты проявления связи между утверждениями, неразложимыми на изменчивые комбинации одинаково вероятных альтернатив. Именно этот тип характерен для деловой сферы.

Математическое ожидание – это сумма значений каждого возможного исхода, умноженного на вероятность каждого исхода:

E(x) = π ₁x₁ + π ₂x₂ + … + π _nx_n = π _ix_i,

где E(x) – ожидаемое значение;

x_i – возможный результат;

π _i – вероятность результата, Σ π _i = 1.

Отклонение – это разница между действительным результатом и ожидаемым.

Пойдет ли человек на риск зависит от оценки математического ожидания и от склонности к риску. Последняя предполагает три возможных варианта:

1. Антипатия к риску. Предпочтение определенного исхода с предполагаемым значением ряду рискованных исходов с таким же математическим ожиданием результата (рис. 73).

Рис. 73. Антипатия к риску

2. Предпочтение риска. Предпочтение ряда рискованных исходов с предполагаемым значением определенному исходу с таким же математическим ожиданием результата (рис. 74).

Рис. 74. Предпочтение риска

3. Нейтралитет к риску. Безразличие к обоим выборам – определенному исходу с заданным значением или ряду рискованных исходов с таким же математическим ожиданием результата (рис. 75).

Рис. 75. Нейтралитет к риску

Выбор варианта поведения зависит от оценки субъектом предельной полезности дохода (богатства). В первом случае прирост общей полезности уменьшается на каждую дополнительную единицу дохода (богатства).

Соответственно величина Е(х) будет принимать отрицательные значения.

Во втором случае предполагается рост предельной полезности общего дохода.

В данной ситуации величина Е(х) имеет положительные значения.

В третьем случае происходит линейный рост общей полезности и Е(х) = 0.

Существуют следующие основные способы снижения риска:

1. Диверсификация – это метод, направленный на снижение риска путем распределения его между несколькими рисковыми товарами таким образом, что повышение риска от покупки (или продажи) одного означает снижение риска от покупки (или продажи) другого.

2. Объединение (или распределение) риска – это метод, при котором риск от вероятных потерь или ущерба делится между многими людьми, так что эффект ущерба для каждого участника невелик. Этот метод лежит в основе страхования.

3. Поиск информации. Поскольку информация – это редкое благо, за нее надо платить. Поэтому необходимо сравнивать ожидаемые от нее предельные выгоды (МВ) с ожидаемыми предельными издержками (МС), связанными с ее получением (рис. 76).

Рис. 76. Определение оптимального объема информации

Рынки с асимметричной информацией.
Реакция рынка на отрицательный отбор

Асимметричная информация охватывает различные виды рынков. Чаще всего в качестве примеров, иллюстрирующих реакцию рынков на отбор при асимметричной информации, приводят рынок подержанных автомобилей, рынок страхования и рынок труда.

Ситуация отбора на рынке подержанных автомобилей была описана в 1970 г. американским экономистом Джоржем А. Акерлофом в статье “Рынок лимонов”. Под “лимонами” понимаются подержанные автомобили худшего качества, имеющие какие-либо дефекты. В этой работе доказывается, что дефицит информации о качестве продаваемого товара приводит к бесконечному падению цен. Все подержанные автомобили можно разделить на хорошие и “лимоны”. Продавцы хороших автомобилей захотят продать свои машины дороже, чем продавцы “лимонов”. Но о качестве автомобиля достоверно знает только его продавец, в то время как покупатель такой информацией не располагает и поэтому для него качество продаваемого товара будет измеряться как некое среднее. Это в итоге отразится на цене, которая будет установлена ниже продажной цены хорошего автомобиля и выше продажной цены “лимона”. В итоге продавцы хороших автомобилей уйдут с рынка, и на рынке в конце концов останутся только “лимоны”. Это так называемый неблагоприятный выбор, значительно понижающий эффективность функционирования рыночной экономики.

На рынке труда потенциальный работник лучше информирован о своих способностях. При этом он знает, что если он будет уклоняться от работы, то его уволят и он сможет найти работу лишь за более низкую оплату труда. Поэтому он будет работать более производительно за более высокую зарплату. Фирмы в итоге установят так называемую эффективную зарплату, которая выше равновесной в условиях совершенно конкурентного рынка труда. Это в свою очередь приведет к сокращению спроса на труд, так как выгоднее платить более высокую зарплату меньшему числу работников, производительность которых выше среднего уровня. На рынке труда будет формироваться безработица, так как предложение по сложившейся ставке зарплаты будет больше спроса.

Роль рыночных сигналов в преодолении информационной
асимметрии. Виды рыночных сигналов

Важной мерой борьбы с асимметрией информации являются рыночные сигналы. Рыночные сигналы – это механизм, позволяющий продавцам и покупателям ослабить информационную зависимость. Проблемы асимметричной информации могут быть решены в том случае, когда покупателям поступают сигналы о качестве благ со стороны продавцов этих благ. Например, на рынке труда, где продавец всегда знает о своих способностях больше, чем покупатель (фирма). Таким сигналом может служить образование потенциального работника. Образование в данном случае – это тот сигнал для фирм, который позволяет судить о трудовых возможностях работников, их перспективе, эффективности труда. Но образование лишь сигнал, а не гарантия высокопроизводительного труда. Но, несмотря на это, образование дает возможность фирмам ранжировать работников по уровню производительности их труда.

Рыночные сигналы играют существенную роль не только на рынке труда, но и на других рынках с асимметричной информацией, например, на рынке товаров длительного пользования (телевизоры, автомобили и т. п.), поскольку качество этих товаров неодинаково. Каждая фирма посредством гарантий и поручительств стремится привлечь покупателей к своим товарам как наиболее надежным. Гарантии и поручительства выполняют функции сигналов о качестве товаров и как сигналы требуют более высокой цены товаров.

Типичным рынком, на котором быстро удается ликвидировать асимметрию информации, является аукцион. Аукцион всегда начинается с ситуации, для которой типична асимметрия информации. Каждая из сторон точно знает свои стартовые цены и потенциальные возможности, однако имеет лишь приблизительные представления о стартовых ценах и потенциальных возможностях своих конкурентов. Каждая из сторон не только не располагает необходимой информацией, но и старается скрыть свою информацию от других.

Существуют следующие типы аукционов:

1. Английский аукцион – это аукцион, в котором ставки растут снизу вверх до тех пор, пока товар не будет продан по максимальной из предложенных цен. Это наиболее известный тип аукциона, на котором продают произведения искусства и предметы роскоши, раритеты и домашний скот.

2. Голландский аукцион – это аукцион, в котором ставки снижаются сверху вниз до тех пор, пока товар не будет полностью продан за минимально доступную цену. Главным здесь является фактор времени, так как продаются обычно скоропортящиеся товары (живые цветы, ранние овощи и т. п.).

3. Закрытый аукцион (аукцион втемную) – это аукцион, в котором ставки выставляются всеми участниками независимо друг от друга одновременно, и товар достается тому, кто предложил наивысшую цену.

Защита прав потребителей должна опираться на полную информацию о качестве продаваемых товаров и услуг. Однако необходимо знать, можно ли получить такую информацию и кто должен это сделать. Важную роль здесь играют общества потребителей, средства массовой информации, законодательные и исполнительные органы власти и сами фирмы, активно рекламирующие свою продукцию.

Большая часть информации поступает в форме рекламы, при этом часто довольно трудно определить, чего в рекламе больше: информации или дезинформации. Чем шире аудитория, тем выше коэффициент расщепления информации, тем больше вероятность того, что эту рекламу разные категории читателей и слушателей поймут неоднозначно, со значительными отклонениями. Получение полной информации оказывается скорее недостижимым идеалом, чем реальной практикой. Поэтому важным критерием становится не достижение полной информированности, а оптимальное соотношение качества и цены.

⇐ Предыдущая 3 4 5 6 7 8 91011 12 Следующая ⇒