Система противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, в РФ

Борьба с легализацией преступных доходов в России до 2002 г.

Вступление России на путь ры­ночной экономики, ее сближение с развитыми странами мира возложило на наше государство обязательства строго следовать нормам между­народного права, выполнять договоренности в соответствии с заключенными многосторонни­ми и двусторонними соглашениями.

С 1991 г. Россия сначала как республи­ка в составе СССР, а затем как самостоя­тельное государство участвует в Венской конвенции 1988 г., направленной на борьбу против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ. С этого момента тема борьбы с отмыванием преступных доходов звучит во многих докумен­тах государственных органов (постановление правительства РФ от 03.11.94 г. № 1241, письмо Государственной налоговой службы РФ от 20.04.95 № ЮУ-6-06/224 и др.).

В 1997 г. государственные органы Рос­сии усилили деятельность по противодейст­вию отмыванию преступных доходов. В ча­стности, Банком России были изданы при­казы, направленные на развитие системы внутреннего контроля в кредитных органи­зациях (от 28.08.97 № 02-372 и от 29.08.97 № 02-378), а также письмо от 03.07.97 № 479 «О методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвра­щению проникновения доходов, полученных преступным путем, в банки и иные кредит­ные организации».

Позднее, в соответствии с Указанием Банка России от 07.07.99 № 603-У «О поряд­ке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках и кредитных организациях», в кре­дитных организациях были созданы службы комплаенс-контроля, которые призваны, в том числе, контролировать деятельность по отмыванию доходов в частном банковском секторе, разработанные одиннадцатью ве­дущими банками мира.

7 мая 1999 г. Российской Фе­дерацией была подписана Страсбургская конвенция «Об отмывании, выявлении, изъ­ятии и конфискации доходов, полученных преступным путем», которая была ратифи­цирована с некоторыми оговорками Феде­ральным законом от 28.05.2001 г. № 62-ФЗ. В соответствии с указанным Законом цент­ральными органами борьбы с отмыванием денег в рамках ст. 23 Конвенции стали Ми­нистерство юстиции (гражданско-правовые вопросы) и Генеральная прокуратура (уго­ловно-правовые вопросы).

Система ПОД/ФТ в России после принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии ле­гализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

С принятием в России Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии ле­гализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» в деятельности кредитных организаций обозначился существенный аспект – осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легали­зации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Принятия Закона с не­терпением ожидали российские банки, у которых реально могли возникнуть пробле­мы с осуществлением расчетов по коррес­пондентским счетам в иностранных банках, так как Россия уже длительное время фигу­рирует в списке стран, недостаточно актив­но сотрудничающих с международным со­обществом по вопросу борьбы с легализа­цией доходов от преступной деятельности. Поэтому именно кредитные учреждения, и, прежде всего Банк России, первыми включились в процесс реализации требований нового Закона.

Особенности процесса формирования кредитно-финансового рынка России и ли­берализация экономических отношений со­здали благоприятные условия для получения незаконных доходов, вложения их в легаль­ный сектор экономики и инвестирования в «преступный бизнес».

Международное сообщество относит ле­гализацию преступных доходов к преступле­ниям международного характера и предпи­сывает государствам в ряде международных актов принимать законодательные и другие необходимые меры с целью квалифициро­вать в качестве уголовного правонарушения действия, направленные на это деяние (Кон­венция Совета Европы «Об отмывании, вы­явлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности», ст. 6).

На Парижском заседании FATF 7 - 11 ок­тября 2002 г. было принято решение об исключении России из списка стран и тер­риторий, не желающих сотрудничать в борьбе с отмыванием преступных дохо­дов.

Решению об исключении России из «чер­ного» списка FATF предшествовала инс­пекционная поездка в страну комиссии эк­спертов FATF с целью проверки работы российской финансовой системы по про­тиводействию нелегальным операциям, способствующим отмыванию преступных доходов. Комиссия ознакомилась с тем, что было сделано для принятия закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пу­тем», как работает подразделение финан­совой разведки, названное Комитетом по финансовому мониторингу (КФМ), и ка­кова его координирующая роль. Особое внимание было уделено работе системы связи между КФМ, с одной стороны, и кре­дитными и не кредитными учреждениями, с другой. Глубокой проверке подверглась аналитическая работа самого КФМ при об­работке информации о подозрительных сделках. С учетом того, что более 800 бан­ков (29 среди них занимают лидирующее положение в стране) направили хотя бы одно сообщение, у инспекторов была боль­шая информационная база для проверки.

Комиссия установила контакты и посе­тила множество российских властных структур, ведомств и учреждений от Го­сударственной Думы и администрации Президента до Центрального банка и пра­воохранительных органов.

Принятые Государственной Думой сра­зу во втором и третьем чтении поправки к закону «О противодействии легали­зации (отмыванию) доходов, полу­ченных преступным путем» суще­ственно увеличили возможности Ко­митета по финансовому мониторин­гу и банков отслеживать и пресекать финансирование терроризма. Со­гласно им, двухдневной блокиров­ке счетов могли быть подвергнуты юридические и физические лица, чьи связи с террористами обоснованы и доказаны. Санкции к этим лицам применялись также в случае обо­снованных и доказанных связей с террористами их филиалов, отделе­ний, родственников и знакомых. Ра­ботники КФМ могли арестовывать средства, находящиеся в любой фор­ме, сроком на пять дней, если они считали их замешанными в преступ­лении. Преступление расследуется и предотвращается правоохранитель­ными органами за отведенный срок. Затем суд выносит решение по даль­нейшему использованию арестован­ных средств.

Комиссия FATF ознакомилась с работой Федеральной службы на­логовой полиции и отметила, что та уделяет достаточное внимание борьбе с отмыванием преступных доходов и взаимодействует в этом вопросе со многими организаци­ями. В Министерстве внутренних дел комиссия FATF получила ин­формацию о специальном опера­тивно-розыскном бюро, препят­ствующем отмыванию средств, по­лученных от торговли наркотика­ми, продажи оружия и проститу­ции. Следует отметить, что КФМ, благодаря своей работе, за столь короткий период получил призна­ние не только в России, но и за ру­бежом.

Он был принят в сообще­ство международных финансовых разведок — группу «Эгмонт»[66].

В дальнейшем, на XIV пленарном заседании FATF, состоявшемся 18-20 июня 2003 г. в Берлине, Россия уже была принята в чле­ны данной международной организации. На указанном заседании также была принята новая редакция Сорока рекомендаций ФАТФ. А на XV пленарном заседании FATF, проведенном 1 - 3 октября 2003 г. в Стокгольме, был утвержден Подробный отчет о взаимной оценке Россий­ской Федерации по ПОД/ФТ, в котором были изложены рекомендации экспертов FATF по совершенствованию системы Российской Федерации по ПОД/ФТ.

В связи с этим, Россия, как член FATF провела серьезную работу по повышению эффективности функционирования созданной системы ПОД/ФТ.

В значительной мере эта работа была обусловлена новой редакцией Сорока рекомендаций, устанавливающих более жесткие стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. После принятия соответствующих поправок к Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии ле­гализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк России принял соответствующие меры по выполнению рекомендаций FATF в адрес России по совершенствованию действующей в банковскомсекторе системы ПОД/ФТ. В первую очередь, речь идет о разработке банками более эффективных правил внутреннего контроля, с особым акцентом на всеобъемлющие процедуры реализации кредитными организациями принципа «знай своего клиента» длятого, чтобы своевременно предотвращать попытки отмывания «грязных» денег, не допустить в финансовый оборот средства, принадлежащие либо предназначенные для финансирования терроризма

 

Российская система противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем, включает:

- Центральный Банк РФ,

- финансовых посредников – банки и небанковские кредитные организации (с 2006 г.), участники рынка ценных бумаг, страховые организации, ПИФы и иные организации;

- Росфинмониторинг;

- другие правоохранительные структуры – органы прокуратуры, МВД, ФСБ.

Роль органа финансового надзора в вопросе борьбы с отмыванием денег через банковскую систему России выполняет Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ, Росфинмониторинг), созданная Указом Президента Российской Федерации в 2003 г., и ранее именовавшаяся Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России).

Основными задачами Росфинмониторинга являются:

· сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с действующим законодательством РФ;

· создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём. КФМ составил уже более 10 (на 23 мая – 13) редакций «черного списка», который включает более 1000 подозрительных физ. и юр. лиц и порядка 130 неблагонадежных организаций, уличенных в причастности к отмыванию денег[67];

· направление соответствующей информации в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём. Всего за 2005 год сотрудниками КФМ было передано в правоохранительные органы 2700 дел. С использованием этих материалов возбуждено 900 уголовных дел. В суд передано 103 дела. В Ростовской области в 2005 г. выявлен 61 случай легализации преступных доходов;

· осуществление в соответствии с международными договорами Российской Федерации взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём;

· представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам противодействия (легализации) доходов, полученных преступным путём.

Для ФСФМ России возникает серьезная необходимость осуществления работы в тесной взаимосвязи с Банком России по организации предупреждения, выявления и пресечения операций с доходами от преступной деятельности через банки. Их взаимодействие началось 17 мая 2004 г. с подписания Соглашения «Об информационном взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной службой по финансовому мониторингу, осуществляемом в соответствии с Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”». Указанным Соглашением предусмотрены взаимный обмен информацией в целях ПОД/ФТ, проведение совместных обучающих мероприятий по методам такого противодействия, оказание консультативной помощи.

Банк России как орган банковского надзора непосредственно участвует в обеспечении проведения эффективного финансового надзора за деятельностью банков, тем самым исполняя роль как бы финансово-надзорного агента в целях:

1) организации более плодотворного сотрудничества ФСФМ России с банками (имея опыт надзорной работы с банками). В 2005 г. проверено 95% всех банков;

2) недопущения попыток злоупотребления служебным положением сотрудников банковских организаций или ФСФМ России.

В январе 2002 г. в центральном аппарате Банка России было создано специальное управление, на которое возложены задачи по нормативному и методологическому обеспечению работы, связанной с противодействием отмыванию преступных доходов. Такие структуры есть не во всех национальных банковских надзорных органах.

Банк России устанавливает:

- требования к подготовке и обучению кадров в кредитной организации, включающие вопросы разработки и утверждения программ обучения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ); тематики обучающих мероприятий, сроков и лиц, ответственных за проведение обучения; определения структурных подразделений кредитной организации, сотрудники которых должны пройти обучение, а также порядка проверки полученных ими знаний;

- квалификационные требования к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ, а также к иным сотрудникам соответствующего структурного подразделения кредитной организации в случае его формирования под руководством ответственного сотрудника;

- требования к идентификации кредитными организациями клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей, включающие состав сведений, которые кредитная организация обязана собрать в целях идентификации клиентов; круг субъектов, которых следует рассматривать в качестве выгодоприобретателей, а также перечень операций повышенной степени (уровня) риска отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- требования к порядку представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, в связи с расширением перечня операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 88-ФЗ, а также сведений о случаях отказа кредитной организацией от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и проведения операций.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

- кредитные организации;

- профессиональные участники рынка ценных бумаг;

- страховые организации и лизинговые компании;

- организации федеральной почтовой связи;

- ломбарды;

- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

- организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

- кредитные потребительские кооперативы (абзац дополнительно включен со 2 августа 2009 года Федеральным законом от 17 июля 2009 года №163-ФЗ).

В коммерческих банках внедрены правила, основанные на международных стандартах, на основе которых осуществляется внутренний контроль. Такие программы включают:

- процедуры идентификации и изучения клиента,

- механизмы выявления подлежащих контролю подозрительных операций,

- правила документарного фиксирования и хранения информации,

- обучение сотрудников банков.

Банки имеют полномочия проводить глубокое изучение клиентуры, отказывать в проведении операций, передавать все более полную информацию в контролирующие и надзорные органы, международные базы данных.

С 2006 г. в целях снижения нагрузки на банки как агентов контроля, они освобождены от обязанности идентифицировать физ. лицо при валютообменных операциях на сумму, не превышающую 15 тыс руб., а также платить по кредитным счетам за некоторые услуги, в том числе коммунальные, если сумма платежа не превышает 30 тыс руб.

Банки через специально выделенные Центральным банком РФ телекоммуникационные каналы с применением современных криптографических технологий передают вышеуказанную информацию в специальный орган сбора информации – КФМ. Такое решение Банка России позволило обеспечить оперативность передачи информации – в течение дня, следующего за днем проведения операции.

 

⇐ Предыдущая78910111213141516Следующая ⇒

Поделиться: