Этимология понятий и схема отмывания преступных доходов

⇐ ПредыдущаяСтр 10 из 16Следующая ⇒

История слова «отмывание» относится к периоду 20-х гг. ХХ в., когда известные гангстеры Аль Капоне и Багси Моран в буквальном смысле открыли собственные прачечные в Чикаго, чтобы «отмывать» грязные деньги.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Этим понятием охватываются действия физических и юридических лиц, совершающих финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом других субъектов, которые последние приобрели заведомо преступным путем. Цель указанных действии — придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

В широком смысле понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, охватывает действия тех лиц, которые приобрели денежные средства или иное имущество непосредственно в результате совершения преступлений и совершают с ними финансовые операции и другие сделки либо используют указанные средства или иное имущество для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

В настоящее время для подобных целей используются другие предприятия с большим оборотом наличности: рестораны быстрого питания, казино, бензоколонки, питейные заведения и т.п.

Обычно отмывание преступных денег имеет под собой устоявшуюся основу и включает три стадии:

1. размещение, в процессе которой преступные наличные деньги реализуются в менее подозрительные формы. Подставные лица вкладывают разбитые на мелкие суммы крупные наличные средства в разные банки, приобретают чеки или дают поручения на международные переводы денег в пользу третьих лиц, которые размещают суммы на банковских счетах конечного получателя.

2. стадия наслоения заключается в отделении незаконных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности. Данный этап тем успешнее, чем более многократно и дробно движутся денежные суммы.

3. стадия интеграции придает легитимный характер исходной сумме преступных денег. Отмытые деньги размещаются в экономический оборот наравне с капиталами, имеющими законное происхождение.

3. Общественная опасность легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, заключается в следующем:

1. Результатом умышленного привлечения средств из незаконных финансовых источников может быть такое негативное последствие, как дестабилизация финансово-экономического положения кредитных организаций.

2. Использование криминальными кругами банковской системы может привести к краху отдельных кредитных организаций.

3. В результате использования кредитными организациями «грязных денег» во многих случаях возникает угроза утраты ими самостоятельности и установление контроля над ними криминалитета.

4. Установив контроль над кредитными организациями, криминальные круги получают дополнительное конкурентное преимущество.

5. Кредитные организации в своей совокупности составляют единую банковскую систему, в связи с чем установление контроля над отдельными кредитными организациями угрожает стабильности и самостоятельности банковской системы в целом.

6. Кредитные организации - это «кровеносная система» экономики, поэтому, проникнув в банковскую систему, «грязные деньги» начинают оказывать влияние на всю экономику в целом.

7. Концентрация «грязных денег» ведёт к утрате не только экономической, но и политической независимости. Криминальные круги, насаждая коррупцию, проникают в экономику. Чем ниже эффективность системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, тем в большей степени «грязные деньги» оказывают воздействие на экономику, тем больше увеличивается воздействие криминалитета на экономику и тем глубже коррупция пускает корни во все сферы жизни общества.

Таким образом, непрозрачность финансовых трансакций способна привести к установлению преступного контроля над отдельными кредитными организациями и угрожает стабильности и самостоятельности банковской системы в целом, кроме того, концентрация в финансовой системе денег, полученных незаконно, ведет к утрате не только экономической, но и политической независимости. Это требует координации мер в системе регулирования и контроля прозрачности финансовых потоков с деятельностью правоохранительных органов и политических органов государственной власти как на национальном, так и мировом уровне.

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (ст. 7 ФЗ-115)

I. Сообщение об операциях, подлежащих обязательному контролю в уполномоченный орган. Предоставление дополнительной информации по запросам Росфинмониторинга.

В рамках реализации этой обязанности организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, необходимо:

Ø идентифицировать клиентов;

Ø предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей,

Ø систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

Ø документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, установленные сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом;

Ø представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам дополнительную информацию.

II. Разработка правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также осуществление иных внутренних организационных мер в указанных целях.

III. Сообщение в уполномоченный орган сведений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций.

IV. Хранение документов и информации о клиентах не менее пяти лет, со дня прекращения отношений с клиентом.

V. Работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.

I. Сообщение об операциях, подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях в уполномоченный орган. Предоставление дополнительной информации по запросам Росфинмониторинга.

Основные обязанности рассматриваемых организаций связаны с внутренним контролем.

Внутренний контроль – деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны предоставлять в уполномоченный орган сведения об операциях, в отношении которых возникают подозрения об отмывании денег, а также обо всех операциях, соответствующих определенным признакам обязательного контроля.

Признаки операций, подлежащих обязательному контролю, установлены ст. 6 ФЗ-115. Условно можно выделить 2 группы таких операций:

1. операции, квалифицируемые в зависимости от размера и вида самой операции;

⇐ Предыдущая 5 6 7 8 91011 12 13 14 Следующая ⇒

Последнее изменение этой страницы: 2017-05-05; Просмотров: 1581; Нарушение авторского права страницы