Тема 3.3. Денежный рынок. Банковская система страны.

⇐ ПредыдущаяСтр 9 из 11Следующая ⇒

План лекции:

1. Денежная система, понятие и типы.

2. Измерение денежной массы. Денежные агрегаты.

3. Предложение денег и спрос на деньги. Государственная политика дорогих и дешевых денег.

4. Кредит, его принципы, функции и формы.

5. Банковская система. Функции банков. Активные и пассивные операции.

6. Кредитная эмиссия банков. Мультипликатор депозитов.

1. Выбратьправильный ответ

1.1. Сокращают количество денег в обращении следующие операции Центрального банка:

а) банк повышает учетную ставку процента, под которую он выдает ссуды банкам;

б) банк снижает обязательную норму резервов;

в) банк покупает государственные облигации у населения и коммерческих банков;

г) банк покупает государственные облигации на открытом рынке.

1.2. Если Центральный банк предполагает увеличить предложение денег, то он может:

а) выполнять операции по покупке ценных бумаг на открытом рынке;

б) снизить учетную ставку процента;

в) снизить резервные требования;

г) все вышеперечисленное.

1.3. Экономика функционирует в состоянии полной занятости, а Центральный банк увеличивает денежную массу. Это приведёт к:

а) росту выпуска в долгосрочном периоде и падению цен в краткосрочном;

б) росту выпуска и цен в долгосрочном периоде;

в) росту цен в долгосрочном периоде и падению выпуска в краткосрочном;

г) росту цен и падению выпуска в краткосрочном периоде;

д) все ответы не верны.

1.4. Пусть денежная база равна 500 млрд. руб. Если денежный мультипликатор увеличился на 0.2, то предложение денег увеличивается на:

а) 600 млрд. руб.;

б) 20 млрд. руб;

в) 100 млрд. руб.;

г) не изменится, так как рост мультипликатора вызовет сокращение объёмов банковского кредитования

1.5. Если экономика находится в рецессии и Центральный банк стремится увеличить производства, то он будет

а) повышать норму обязательного резервирования;

б) повышать учётную ставку процента;

в) продавать государственные облигации;

г) покупать государственные облигации.

1.6. Пусть правительство, увеличивая расходы бюджета, берёт в долг на свободном рынке, а Центральный банк не меняет объём денежной массы. В этом случае:

а) ставка процента растет, а производство сокращается;

б) ставка процента снижается, а производство растёт;

в) ставка процента и производство увеличиваются;

г) ставка процента и производство уменьшаются.

1.7. Предположим, что Вы можете обратить своё богатство в облигации или наличные деньги и в данный момент (руководствуясь кейнсианской концепцией спроса на деньги) решаете держать своё богатство в форме наличности. Это означает, что в момент принятия вами решения процентная ставка была:

а) низкой и Вы ожидали её повышения;

б) высокой и Вы ожидали её понижения;

в) процентная ставка не изменялась;

г) нет правильного ответа.

1.8. Термин «учётная ставка» означает:

а) курс государственных облигаций, по которому ЦБ покупает их на открытом рынке;

б) процентную ставку, по которой ЦБ предоставляет ссуды коммерческим банкам;

в) увеличение общего объёма резервов коммерческих банков;

г) степень воздействия ЦБ на рост денежной массы и объёма ВНП;

д) другое понятие, не указанное выше.

1.9. Эмиссия денег – это:

а) выпуск денег в обращение;

б) изъятие денег из оборота;

в) обмен денег на товар или услугу;

г) выдача денег с депозита.

1.10. «Квази-деньги» Мк можно определить по формуле:

а) Мк = М₁ - М₀;

б) Мк = М₂ - М₁;

в) Мк = М₂ + М₁;

г) Мк = М₁ + М₀.

1.11. К «квази-деньгам» не относятся (укажите несколько ответов):

а) неденежные ликвидные активы, включающие в себя долги и обязательства некоторых частных и государственных финансовых учреждений и государственного казначейства;

б) срочные вклады в банках, вклады и паи в сберегательных и ссудных учреждениях, краткосрочные ценные бумаги;

в) сберегательные и срочные депозиты;

г) чековые вклады.

1.12. Предложение денег находится:

а) в прямой зависимости от величины денежной базы и денежного мультипликатора;

б) прямой зависимости от величины денежной базы и обратной зависимости от величины денежного мультипликатора;

в) прямой зависимости от величины денежного мультипликатора и обратной зависимости от величины денежной базы;

г) обратной зависимости от величины денежной базы и денежного мультипликатора.

1.13. Реальная покупательная способность денег, находящаяся в обращении, выражается:

а) величиной номинальных кассовых остатков;

б) величиной реальных кассовых остатков;

в) отношением номинальной денежной массы к уровню цен;

г) отношением реальной денежной ставки к уровню цен.

1.14. Денежный мультипликатор показывает:

а) максимальные возможности расширения депозитов коммерческих банков при увеличении денежной базы на единицу;

б) максимальные возможности расширения обязательных резервов коммерческих банков в ЦБ при увеличении денежной базы на единицу;

в) максимальные расширения избыточных резервов коммерческих банков при увеличении денежной базы на единицу;

г) величину прироста денежной массы, обусловленную увеличением денежной базы на единицу.

1.15. В макроэкономическом анализе для характеристики предложения денег очень часто используются денежные агрегаты (укажите несколько ответов):

а) М₀; б) М₁; в) М₂; г) М₃.

1.16. В неоклассической модели равновесия на денежном рынке кривая спроса на деньги может быть описана функцией, показывающей зависимость:

а) объема денежной массы от уровня цен;

б) объема денежной массы от уровня процентной ставки;

в) уровня цен от объема денежной массы, необходимого субъектам;

г) уровня процентной ставки от объема денежной массы, необходимого субъектам.

1.17. Для построения кривой спроса на деньги необходимо:

а) на оси абсцисс отложить реальный объем производства, а на оси ординат – объем денежной массы;

б) на оси абсцисс отложить объем денежной массы, а на оси ординат – реальный объем производства;

в) на оси абсцисс отложить объем денежной массы, а на оси ординат – уровень процентной ставки;

г) на оси абсцисс отложить объем денежной массы, а на оси ординат – уровень цен.

1.18. В кейнсианской модели равновесия на денежном рынке кривая спроса на деньги может быть описана функцией, показывающей зависимость:

а) объема денежной массы от уровня цен;

б) объема денежной массы от уровня процентной ставки;

в) уровня цен от объема денежной массы, необходимого субъектам;

г) уровня процентной ставки от объема денежной массы, необходимого субъектам.

1.19. Денежная база – это:

а) наличность, функционирующая внутри банковской системы, а также избыточные резервы банков;

б) наличность, функционирующая вне банковской системы, а также избыточные резервы банков;

в) наличность, функционирующая вне банковской системы, а также обязательные резервы банков, хранящиеся в ЦБ;

г) наличность, функционирующая внутри банковской системы, а также обязательные резервы банков, хранящиеся в ЦБ.

1.20. Краткосрочная кривая предложения денег представлена кривой, имеющей:

а) положительный наклон;

б) отрицательный наклон;

в) при низкой процентной ставке положительный наклон, а затем при повышении ставки процента – отрицательный наклон;

г) вид вертикальной линии.

1.21. Соотнесите вид долгосрочной кривой предложения денег с целями Центрального банка (заполните пропуски):

а) кривая предложения денег абсолютно неэластична – ____________ политика Центрального банка;

б) кривая предложения денег абсолютно эластична – ____________ политика Центрального банка;

в) кривая предложения денег имеет положительный наклон – _______________ политика Центрального банка. Введите ответ.

1.22. В соответствии с уравнением Фишера номинальная процентная ставка:

а) равна реальной процентной ставке плюс уровень инфляции;

б) равна реальной процентной ставке минус уровень инфляции;

в) постоянна;

г) равна реальной процентной ставке, умноженной на уровень инфляции.

Решить задачи

2.1. Общие резервы коммерческого банка, состоящие из обязательных и избыточных (внутренних) резервов, составляют 50 млн руб. Вклады частных лиц равны 240 млн руб. Обязательная норма резервирования депозитов – 20 %. Определите избыточные резервы, хранящиеся в коммерческом банке.

2.2. Вклады частных лиц, состоящие из срочных вкладов и вкладов «до востребования» за текущий год равны 1400 млн руб., в том числе 60 % срочных депозитов. Обязательная норма резервирования депозитов по срочным вкладам равна 15 %, а по вкладам «до востребования» - 20 %. Определите обязательные резервы банка, хранящиеся в Центральном банке.

2.3. Суммирование наличных денег и депозитов позволяет определить __________________ (заполните пропуск).

2.4. Функция спроса на деньги для осуществления текущих сделок имеет вид функция спроса на деньги как имущество (спекулятивный мотив) (r выражена в процентах). Предложение денег равно 10. Запишите уравнение кривой LM через r.

2.5. Суммарные резервы коммерческого банка составляют 250 млн. д.е. Депозиты равны 980 млн. д.е. Норма обязательных резервов составляет 20 %. Как может измениться предложение денег, если банк решит использовать все свои избыточные резервы для выдачи ссуд?

2.6. Норма обязательных резервов равна 20 %. Коммерческий банк хранит ещё 5 % от суммы депозитов в качестве избыточных резервов. Величина депозитов составляет 20000. Какую максимальную сумму банк может использовать для выдачи ссуд?

2.7. Центральный банк покупает государственные облигации у коммерческих банков на сумму 100 млн. д.е. Как может измениться предложение денег, если коммерческие банки полностью используют свои кредитные возможности, при условии, что норма резервирования депозитов составит 10 % (0, 1)?

2.8. В 1997 г. реальный ВНП страны Х был равен 3000 млрд. д.е., денежная масса (М) 600 млрд. д.е. Скорость обращения денег (V) составила 5 оборотов в год. В 2006 г. реальный ВНП (Y) вырос на 100 млрд. д.е., а денежная масса (М) на 200 млрд. д.е. Каким был темп инфляции, если скорость обращения денег не изменилась?

2.9. Денежная масса в России за 2007 год выросла с 4 до 6 трлн. руб. Какую следует ожидать инфляцию, если объем производства при этом вырос на 8 %, а скорость обращения денег сократилась на 19 %?

2.10. Денежная масса в экономике в начале года составляла 172 млрд. руб., скорость обращения денег за период не менялась и была равна 0, 8. Уровень цен также не изменялся. В конце года количество денег увеличилось в 1, 5 раза. Определите величину роста (спада) экономики в процентах.

2.11. Депозиты частных лиц в коммерческих банках – 660 ден. ед., наличные деньги – 99 ден. ед., норма обязательных резервов – 5 %. Определите предложение денег (Мs).

2.12. Предположим, что каждый доллар, предназначенный для сделок, обращается в среднем 4 раза в год и направляется на покупку конечных товаров и услуг. Номинальный объем ВНП составляет 2000 млрд. долл. Определите:

а) величину спроса на деньги для сделок;

б) В таблице представлена величина спроса на деньги со стороны активов при различных ставках процента. Используя данные, которые получили при ответе на вопрос А, укажите в таблице общий спрос на деньги.

Ставка процента, %	Объем спроса на деньги, млрд.долл.
Со стороны активов	Общий

в) Предложение денег составляет 580 млрд. долл. Определите равновесную ставку процента.

г) Определите величину равновесной процентной ставки, если предложение денег возросло до 600 млрд. долл.; сократилось до 540 млрд. долл.

д) Определите, как изменится общий спрос на деньги при каждом уровне процентной ставки и равновесная ставка процента, если объем номинального ВНП увеличится на 80 млрд. долл.; сократится на 120 млрд. долл.

2.13. Определите объем спроса на реальные денежные остатки, если известно, что коэффициент чувствительного спроса на деньги к доходу равен 0, 6, величина дохода - 1200 ден. ед., процентная ставка в коммерческом банке – 10 %, коэффициент чувствительности спроса на деньги к реальной ставке процента – 3, 0.

2.14. Центральным банком страны установлена норма обязательных резервов для депозитов до востребования, равная 12, 5 %. Определите величину банковского мультипликатора.

2.15. Наличные деньги вне банковской системы в стране равны 147, 3 ден. ед., депозиты частных лиц в коммерческих банках – 982 ден. ед., а норма обязательных резервов - 10 %. Определите сумму коэффициентов депонирования и резервирования.

2.16. В коммерческий банк № 1 от вкладчиков поступила сумма в размере 250 000 ден. ед., 80 % из которых были отданы предпринимателю Иванову С., имеющему вклад в банке № 2, а остальные перечислены ЦБ страны. Определите суммарное предложение денег.

2.17. Определите величину предложения денег, если норма обязательных резервов для депозитов до востребования равна 12, 5 %, а депозиты до востребования – 100 ден. ед.

3.Вопросы и для самоподготовки:

3.1. Дайте определение денежной системы, раскройте ее типы.

3.2. Что такое денежная масса и денежные агрегаты, дайте их характеристику.

3.3. Расскажите о предложении денег и спросе на деньги.

3.4. Назовите основные инструменты кредитно-денежной политики Центрального банка.

3.5. Раскройте сущность государственной политики «дорогих» и «дешевых» денег.

3.6. Почему предприниматели не берут денег у ростовщиков? Что такое кредит, каковы его источники?

3.7. Раскройте принципы, функции и формы кредита.

3.8. Что представляет собой банковская система, ее структура?

3.9. Какие функции выполняет Центральный банк?

3.10. Какие функции выполняют коммерческие банки?

3.11. Объясните, что собой представляют активные и пассивные банковские операции? В чем источник прибыли банков?

3.12. Какие банковские услуги оказывают коммерческие банки?

3.13. Что такое кредитная эмиссия банков, мультипликатор депозитов? Объясните, как банки делают деньги.

4.Задания:

1. Дайте характеристику денежного обращения и уравнения Фишера.

2. Раскройте инструментарий денежно-кредитной политики.

3. Раскройте различие монетарной политики в кейнсианской теории денег и монетаристском подходе.

4. В чем особенности денежно-кредитной политики России в современных условиях?

5. Дайте характеристику денежным агрегатам в российской экономике.

Подготовить эссе на тему:

1. Денежные суррогаты в российской экономике.

2. Особенности инфляции в России.

3. Социально-экономические последствия инфляции.

Подготовить реферат на тему:

1. Спрос и предложение денег. Денежный рынок и его равновесие.

2. Банковская система и банковское дело. Прибыль банка и ее источники.

3. Инфляция и система антиинфляционных мер.

⇐ Предыдущая 2 3 4 5 6 7 8910 11 Следующая ⇒