Экономика слов, чисел, рассуждений и мнений

Логика распределения ресурсов в экономике

21 сентября 2012, 10: 58

Автор: Лeoнид Евгeньeвич Cтpoвcкий, доктор экономических наук, профеccop, зaведующий кафедрой управления внешнеэкономической деятельностью предприятия факультета международных отношений Уpaльского фeдepaльного университета (УpФУ).

Что, как и для кого производить? Ответы на эти три вопроса должна найти каждая страна и общество, которые желают эффективно использовать все имеющиеся в их распоряжении ресурсы. Сложность принятия решений по этим вопросам связана с объективными ограничениями и необходимостью делать выбор: ведь ресурсы ограничены и существуют альтернативные издержки. Это относится ко всем обществам, независимо от их политической системы и уровня развития. Различия между странами заключаются только в методах распределения.

Общество всегда стремится эффективно использовать все имеющиеся в его распоряжении ресурсы. Для этого ему надо находить ответы на вопросы что, как и для кого производить.

Вопрос «что производить? » возникает в связи с тем, что ресурсы ограничены, есть возможность выбора и существуют альтернативные издержки. Вопрос о том, что производить, является основным для любого общества.
Второй вопрос «как производить? » возникает потому, что каждая страна независимо от того, на каком технологическом уровне она находится, имеет в своем распоряжении сравнительно дешевые и сравнительно дорогие ресурсы. Например, Индия испытывает избыток труда (поэтому труд дешевый) и недостаток капитала (капитал дорогой). В США имеются сравнительно дешевый капитал и дорогой труд. Общество всегда заинтересовано создать желаемый набор товаров и услуг при минимальных затратах.
Третий вопрос «для кого производить? », конечно, самый сложный, поскольку он отражает отношение общества к справедливости и экономическому равенству. Все общество должно каким-то образом решить, что оно считает справедливым распределением, и затем выбрать способ достижения такого распределения. На практике движение к справедливому распределению может означать частичный отказ от эффективности. Общество должно решить, какой частью эффективности оно готово пожертвовать во имя более справедливого распределения.

Сложность принятия решений по этим вопросам (что, как и для кого) связана с объективными ограничениями и необходимостью делать выбор. Это относится ко всем обществам, независимо от их политической системы и уровня развития. Различия между странами заключаются только в методах распределения.

Сущность и функции кризиса

Василий Ганьжин, ИГСО, август 2009 г.

Кризис есть этап в циклическом развитии капитализма. Кризис не нарушение нормальности экономики, как многим представляется. (Хотя кризис проявляет антагонизм между производством и капиталистической формой производства – выявляет разлад жизни при капитализме.) Поэтому кризис не случайное явление, а наоборот. Кризис есть приведение диспропорциональности капиталистической экономики к её пропорциональности. Путём экономического взрыва - уничтожением части товаров, приостановкой и уничтожением части производства, экспроприации и уничтожения части капитала - кризис возвращает экономику к её капиталистическому балансу.

Поэтому кризис является лишь составной фазой в цикле капитализма. Подъём экономики, кризис, депрессия, оживление экономики, новый подъём экономики и следующий кризис – все эти фазы являются жизнью, осуществлением капиталистического строя. В этом смысле кризис завершает предыдущий подъём и является начальным балансом для следующего развития. В фазе подъёма скачкообразно развиваются отдельные отрасли, в сравнении с остальными отраслями экономики, до чрезмерности. А фазой кризиса получившийся дисбаланс перемеривается до соразмерности. Кризис - это экономический взрыв, где стоимость одних мгновенно сдувается, и стоимость других панически шарахается в поисках своей соразмерности с окружающими стоимостями.

Экономическая суть кризиса в снижении определенных стоимостей и в нахождение между ними баланса. Это стоимостное перемеривание «всего и вся», низведение к соразмерности товаров, к фактической пропорциональности труда между стоимостями разных товаров есть функция кризиса. Демократы же обещали понижение цен, что «рынок сам собой всё наладит». Вот путём тайфунов банкротства, шагреневым сокращением производства целых отраслей, увольнением миллионов и низведением людей до скотского состояния он и «наладит».

Проявляется кризис тем, что цены некоторых товаров кардинально сдуваются, а цены других товаров переоцениваются и перевешиваютсяся между собой.

Соль в том, что во время оживления и подъёма экономики, с 1 стороны, производительность труда уменьшает индивидуальную стоимость каждой единицы товара. С другой стороны, инфляция, жажда денег и конкуренция капиталистов, которая выражалась в завышении цены своего продукта труда в сравнении с подобными продуктами труда иных продавцов, - всё это вздувала стоимость товаров.

Все вместе продавцы просто накручивают стоимость данного товара, взвинчивают его цену. Так например, в стоимости жилья продавцы, перебивая друг друга, каждый из них запрашивал денег всё больше и выше. Хлеще того, с помощью аукционов они намеренно, специально нагоняли цену на продажу жилья, продавая одну и ту же квартиру несколько раз. Они даже покупали свою собственную продаваемую квартиру – ради взвинчивания цен. Так, в Свердловске однокомнатная квартира в марте 1991 стоила 10 тысяч рублей, а на проведённом аукционе в ноябре 1991 г продажа квартиры достигла цены в 1 миллион 50 тысяч рублей. Начальная стоимость, выставленной на аукцион квартиры, была в 100 тысяч рублей. И шаг (лаг) наценки был в 50 тысяч рублей. Покупатели активно торговались до 1 млн рублей. Сумму в 1 «лимон» назвали уже очень неохотно. Девушка одного из покупателей, при достижении покупной цены до 950 тысяч рублей, назвала сумму в 1 «лимон». И покупатель, нехотя, поддержал её, назвав 1 миллион рублей за куплю квартиры. Когда же один из покупателей назвал следующую цену в 1 млн 50 тыс рублей, то все остальные соперники махнули рукой. Отказались выше торговаться из-за неимоверной дороговизны запрашиваемой продажи. Но! Хитрость этого аукциона была именно в том, что эта чрезмерная дороговизна намеренно накручивалась. Ибо купил её сам собственник квартиры. Купил у самого себя. Ему, как участнику торгов, была важна не сама квартира – не жильё, а то взвинчивание цен, которое осуществил аукцион.

Ещё пример завышения цены самой конкуренцией продавцов. На рынке жилья стоимость квадратного метра только за 2006 г взлетела в два раза, а за период с 2001 по 2008 гг стоимость жилья поднялась в 6, в 9 раз! С 9 тысяч до 81 тысячи рублей за квадратный метр. Главное! Цена взлетела не только в абсолютном измерении, но и в относительном соотношении к доходам массы населения. Так, при средней зарплате в 5 тысяч рублей 2003-2004 гг стоимость жилья(«вторичка») в Екатеринбурге составляла в 15 тысяч рублей за квадратный метр. Таким образом стоимость 2комнатной квартиры в 50 кв.м (750 тысяч рублей) составляла 150 месячных заработных плат. А в 2006-2007 гг при средней зарплате в 13 тысяч рублей стоимость жилья («вторичка») в Екатеринбурге составляла 64-79 (в среднем 70, при этом однокомнатные стоят дороже) тысяч рублей за квадратный метр. Таким образом стоимость 2комнатной квартиры в 50 кв.м (3500 тысяч рублей) составляла 270 месячных заработных плат. И даже в 500 заработных плат – для мало-изменившихся зарплат.

Таким образом, возникают ножницы. Когда производительность труда, с одной стороны, уменьшает индивидуальную стоимость каждой единицы товара. А конкуренция капиталистов - завышает цену этого продукта труда. Вот этот дисбаланс неизбежно коллапсирует кризисом.

Кризис начинается с замедления реализации товара. (При этом уже в каждом акте купли-продажи в момент равновесия спроса-предложения появляется возможность банкротства.) Это замедление неизбежно заполняется товаром. При каждой заминке реализации – капитал затоваривается в форме товарного капитала. Тромбы продаж воздействуют на производство невозвратом денежных средств для воспроизводства. Тогда начинается остановка производств. Его сокращают. Приостанавливают на несколько дней. А то и вовсе останавливают. Всё ради того, чтобы переждать, когда уже произведённый товар наконец реализуется.

В противном случае - капиталист не только прекращает производство, но и бросает производство на произвол судьбы. Избегает убытков. Ведь даже продать эти средства производства он не в состоянии – потому что они никому не будут нужны. Потеряли свою потребительную стоимость.

Капиталистическое производство останавливается потому – сокращается как производство – потому, что капиталисту нерентабельно, невыгодно, бессмысленно производить, поскольку он не может продать по данной стоимости. Поскольку он не получит прибыли. Тем более, если понесёт уменьшение своего капитала.

Однако. Всё это сокращение производства происходит на фоне широкой потребности в данном продукте потребления. Так производство жилья сокращается именно потому, что массы народа живут в трущобах, потому что они неплатёжеспособны купить жильё. Они хоть нуждаются в жилье, но оно стоимостно им недоступно. Народ не в состоянии купить жильё, и именно из-за этого капиталист жильё не производит.

Аналогично в Великой депрессии США – склады и магазины ломились от переизбытка продуктов питания, а основная масса населения жестоко голодала. Наши капиталисты будут ещё локти кусать, мечтая о временах советского дефицита. Аргумент упрёка к советской экономике ещё обернётся несбыточной ностальгией.

Остановка реализации товара оборачивается, далее, отсутствием денег не только для самого производителя. Она оборачивается отсутствием денег и для поставщиков производителя. В том числе прекращением платежей по кредитам и иным платежам. И так далее по экономической цепочке. Таким образом, остановка продаж оборачивается финансовым кризисом. С одной стороны, никто не может расплачиваться. С другой стороны, никто не хочет давать свои деньги. И даже не только в кредит, а вообще не хочет никуда вкладываться. И, прежде всего, делать вклады в банки.

Наше правительство ныне пытается разрешить кризис в этом аспекте - путём «разруливания» платежей. Чтоб сфера производства стала со всеми расплачиваться. Предприятиям (правда, через банки) власть даёт денежные средства. Даёт для того, чтобы производитель рассчитался с различными платежами. Но, объективно, это ещё не поддержка производств, а всего лишь поддержка капиталиста ради того, чтобы он мог переждать затоваривание продаж, чтобы он мог дождаться начала реализации. Следует, что причина кризиса правительством не устраняется. Более того, правительство тоже хочет лишь переждать кризис.

А корень кризиса не просто в остановке продаж. Не просто в отсутствии спроса. А в отсутствии платёжеспособного спроса! Кризис есть не просто кризис перепроизводства. Нет. Продуктов потребления, как жилища, наоборот, даже не хватает. (Так, с осуществлением нацпроектов расширилась доля населения, приобретающих жильё, с 9% до 20%. Власти даже хвалятся тем, что расширилась доля до 20%. Но ведь более 80% населения остались не в состоянии купить жильё. Жилья не хватает.) Кризис есть не абсолютное перепроизводство, а перепроизводство капиталистическое. Кризис есть выражение противоречий капитализма.

Всем известно противоречие между общественным характером производства и частной формой присвоения. Что производство – общественное, а присвоение – идёт только в карман капиталиста. Но соль в том, что данное противоречие есть противоречие, вообще, между сферой производства и сферой потребления.

Кризис есть, в основе своей, противоречие между целью капиталиста и средством достижения этой цели.

Целью капитала является самовозрастание стоимости, прибыль. Движущим мотивом капиталиста является жажда денег, стремление к прибыли. Работяги это очень хорошо понимают: «Ныне всё «заточено» на то, чтобы «делать» деньги.»

Средством создания прибыли является, прежде всего, эксплуатация наёмных работников – получение прибавочной стоимости. Такое занижение стоимости необходимого труда, чтобы создать побольше прибавочного труда, чтобы в расширяющейся массе продуктов труда и сокращалась индивидуальная стоимость единицы продукции, и раздувалась масса бесплатного труда, той стоимости, которая достанется капиталисту.

(Необходимый труд – экономическая категория, обозначающая – по простому - затраты капиталиста на фонд заработной платы. Прибавочный труд – это такая экономическая категория, которая обозначает избыток над необходимым трудом наёмного работника, разницу между затраченным трудом работников и необходимым трудом.)

Но! Достигает капиталист этой прибыли только путём представления продукта потребления в качестве товара. Достигает только продажей товара ради возврата вложенных денег с прибылью! Достигает вожделённых денег только посредством продаж. Только посредством платёжеспособного спроса!

Вот здесь - средством создания прибыли - является продажа товара. Продукт труда получает при капиталистических взаимоотношениях такую форму, что его владелец может представить его для потребления ЛИШЬ В ТОМ СЛУЧАЕ, если продукт труда превратиться для него опять в капитал. «Главное – это сбыт! Нужна реализация! » - делает умозаключение капиталист. Хотя под этой реализацией он понимает продажу лишь по его ценам. Более того, под этой реализацией он понимает такой уровень платёжеспособного спроса, которого нет в действительности. Так как перед этим, в сфере производства он старался уменьшить ту долю стоимости, которая пойдёт на потребление работников – сокращал фонд заработной платы. «Под рубрикой издержек, к которой заработная плата относиться совершенно также как, как цена сырья, износ машин, - выжимание неоплаченного труда выступает лишь как сбережение на оплате одной из статей, входящих в издержки» К. Маркс.

Таким образом, капиталист, как слепой, совершенно не отражает реальной ситуации, а существует только в своих желаниях. «Очень хочется».

Вот тут то и проявляется противоречие капитализма между всё расширяющейся массой товаров и узким платёжеспособным спросом. Противоречие между ростом производства и теми малыми возможностями потребления, которые вытекают из заработной платы наёмных работников, соответственно сокращению капиталом стоимости возмещения рабочей силы.

Здесь проявляются ножницы капиталистических тенденций. Где переменный капитал - возмещение стоимости рабочей силы, возможности потребления работников - непременно сокращается. А постоянный капитал – воспроизводство средств производства, возможности выпуска продукции – неизбывно расширяется. Попросту говоря, та часть денег, которую капиталист даёт на зарплату, на жизнь - всё тает. А та часть денег, которую капиталист возмещает своему «делу» - непременно разбухает.

Это не просто несоразмерность между сферой производства и сферой потребления. Это капиталистическое нарушение обмена веществ людей. Социальная катастрофа. Производится капиталистическим производством сравнительно чрезмерно, а потребляется сравнительно недостаточно, согласно платёжеспособному спросу.

Поэтому разрешение кризиса, как понимают это сами капиталисты, в расширении реализации. Во вливаниях не в производство, а в увеличении потребления. В нахождении сбыта. Во вливаниях в спрос. Поэтому и правительству РФ неизбежно придётся заниматься не поддержкой капиталистов, не вложениями в производство, а «капиталовложениями в человека». Неизбежно придётся схватиться за развитие социального обеспечения. (Хотя действительное избавление от экономического кризиса есть не просто создание социальных гарантий для населения, а отказ от политики либерализма. Отказ от капиталистического производства.)

Дело в том, что не только остановка продаж отражает недостаток платёжеспособного спроса. Но и сами процессы кризиса путём остановки производств, путём ликвидации предприятий сжимают платёжеспособный спрос. Не просто выбросят «на произвол судьбы» массы наёмных работников, но ещё кардинальней сократят платёжеспобный спрос. А такие протуберанцы кризиса, как финансовый кризис, путём разрушения денежного оборота вообще лишат население платёжеспособного спроса. Кризиса, который выразиться уже не только отказом в выдаче кредитов, а, прежде всего, недоверием к самим денежным знакам. Таким образом, отношения стоимости опустятся до натурального обмена. Спектор потребностей кардинально сузиться. Предприятия начнут обмениваться бартером, а люди будут требовать в обмен лишь «налички», наличных денежных знаков. Таким образом разруха денежно-финансовой системы лишь ещё масштабней сколлапсирует платёжеспособный спрос.

Итак, главная пружина кризиса – недостаток платёжеспособного спроса – в действии кризиса будет, как шагреневая кожа, лишь сжиматься и сокращаться. В конечном итоге, сами воротилы капитализма возопят о необходимости расширения потребления. Всё призывы общественного мнения будут взывать о необходимости вливаний в сферу потребления. Власть будет вынуждена взяться за рост социального обеспечения. Понимаемое капиталистическим мнением разрешение кризиса путём расширения спроса – неизбежно воплотиться в жизнь.

Хотя действительное избавление от экономического кризиса есть не просто создание социальных гарантий для населения, а отказ от политики либерализма. Отказ от капиталистического производства.

Главное – надо отказаться от мотива капиталистического производства – от нацеленности на деньги. На так называемую рентабельность производства. (Рентабельность - не в смысле технической производительности, а капиталистической рентабельности в значении финансовой эффективности.)

Необходимо создавать такое производство, которое было бы нацелено не на извлечение прибыли, а было бы нацелено на удовлетворение потребности людей. Наш переход на рыночную экономику начался с лозунга «обогащайся, как можешь». Обогащайся любыми средствами, хоть обманом, хоть насилием, любым попиранием нравственных норм. Эти «правила игры» воплотились теперь не только в сверх-богатство немногих и неизбывную нужду многих. Но и в противоречие между расширяющимся производством и сокращающимся потреблением. Выразились нынешним - и будущим, ещё более колоссальным - кризисом. Таким образом, нужно отказаться от самого мотива на обогащение. Нужно переориентировать производство с капиталистической цели на прибыль – переориентировать на цель производства продуктов удовлетворения.

Конечно, это выглядит очевидным утопизмом. Тем не менее. Уже сейчас, при кризисе, когда капиталисты один за другим будут бросать «свои» производства из-за нерентабельности; когда волны бывших работников останутся не только без средств существования, но и без сферы приложения рук; когда разруха финансовой системы понудит работников браться за брошенные капиталистом средства производства для удовлетворения собственных потребностей, для удовлетворения потребностей смежников по производственной цепочке – обнаруживается, что люди работают независимо от рентабельности, вопреки рентабельности. Измерение труда будет терять свою стоимостную мерку – обмен веществ человечества не станет опосредоваться деньгами. Уже сейчас имеются факты требований рабочих о национализации их обанкротившихся предприятий. В этом смысле коллективы работников не только требуют от государства принять производство на свой баланс, фактически - они будут брать производство в свои руки. Неизбежно придут к системе, где производство будет осуществляться только ради удовлетворения потребностей людей данным продуктом труда. К производству не ради продажи, а к производству ради жизни.

Дело в том, что за тем процессом – сокращения переменного капитала и расширения прибавочного труда – скрывается процесс исчезновения труда в качестве жизненного средства. Повышение производительности труда развивается до такой эффективности, что требующееся для производства жизненных средств людей время сведётся к минимальному минимуму. Уже современные капиталисты бросают свои производства из-за «нерентабельности» для них, т.е. из-за низкой нормы прибыли, отсутствия прибыли. Соль в том, что чем более производство становиться технически эффективней, чем более автоматизируется производство, тем меньше становиться работников. Меньше становиться необходимого труда. И хоть масса прибавочной стоимости при этом раздувается, и хоть выпуск продукции неимоверно увеличивается, но прибыль – разница между стоимостным возмещением и вложением капитала – уменьшается. Прибавочный труд доходит до бесконечности, потому что необходимый труд доходит до нуля. Тем не менее. Эта огромность прибавочного труда слишком ничтожна по отношению ко всему вложенному капиталу. Капиталистическая эффективность всё более испаряется.

Таким образом капиталист – средство для достижения цели – и производство осуществил, и из рабочих выдоил массу прибавочной стоимости, а капиталистической цели не достигает. В этом смысле капиталист останавливает, бросает производство не из-за отсутствия потребления людей, а из-за исчезновения стоимостного «навара».

Людям нужно понимание сущности и функции кризисов для выхода из кризиса. Кризис есть противоречие капитализма между ростом производительности труда и капиталистическим представлением продукта труда в качестве стоимости. В этом смысле функция кризиса в низведении накрученных стоимостей и приведении всех стоимостей к их соразмерному балансу, согласно данной производительности труда в разных отраслях экономики. Но! Кризис есть более глубинное противоречие - противоречие между самой целью и средством капитализма. Между жаждой денег и обдиранием работников. Это противоречие капитализма отражается в расширении продукции производства и относительном сокращении платёжеспособного потребления. Поэтому капиталисты, затем и правительство, и общественное мнение, видят спасение от кризиса в расширении потребления. В росте платёжеспособного спроса. Конечно, «вложения в человека» будет очевидным прогрессом в развитии социального обеспечения народных масс. Но в действительности, спасение - не просто в социальных гарантиях, кризис требует спасения от самого капитализма.

Экономические циклы.

Из всего вышесказанного следует вывод, что сумма прибылей всех участников рынка за определенный период равна приросту конечного продукта, произведенного за тот же период, или, другими словами, экономическому росту. Инфляция усложняет картину, но не меняет главный вывод: номинальная прибыль равна номинальному экономическому росту.

На рис. 2 приведены данные по прибылям до налогообложения корпораций США и ежегодным приращениям номинального ВВП за период с 1940 по 2008 год. Характер кривых во многом схож. Максимумы и минимумы прибыльности корпораций совпадает с максимумами и минимумами приращения номинального ВВП, что говорит, по-видимому, о схожей природе указанных показателей. Но абсолютные значения прибылей и экономического роста, за редким исключением, не совпадают. Возможные причины расхождений кроются в условности выбора периода измерений (1 год) и временной

растянутости инвестиционных решений, в громадных налоговых выплатах с прибылей и в их дальнейшем неэффективном использовании государственными органами, например, в инвестиционной и закупочной деятельности. Кроме того, отчеты о корпоративных прибылях иногда грешат неточностью, вызванной желанием управляющих и акционеров повысить привлекательность предприятия. И наконец, сложности разделения финансовых и нефинансовых операций приводят к искажениям результатов измерения прибылей. Представленная картина требует дальнейших уточнений и обсуждений.

На рис. 3 приведены изменение ВВП США, характеризующее экономический рост, (в процентах), изменение безработицы (в процентах), инфляция (в процентах) за период с 1965 по 2002 год. Период затухания экономического роста, например, 1965-1971 г.г. характеризуется ростом инфляции и падением безработицы, что согласует с кривой Филипса. Никакие искусственные стимулы не способны изменить естественный ход вещей. Экстенсивный путь себя полностью исчерпал.

Мы приближаемся к очередному кризису или состоянию равновесия. Привлечение новых дорожающих ресурсов приводит к дальнейшему снижению прибылей и компании замедляют свое расширение и рост производства. Замедляется и рост инфляции, а также, занятости. Разразившийся кризис заставит всех искать выход и он будет найден в виде технологических и организационных инноваций. В этот раз таким решением стали, скорее всего, энергосберегающие технологии, а в 1990-х станет массовое внедрение персональных компьютеров, чуть позже мобильная связь и Интернет. Это стало причиной длительного периода стабильного развития вплоть до 2000-х годов. Подъем (интенсивное развитие) не вызывает роста инфляции и снижения безработицы, более того, более производительный труд может на некоторое время уменьшить занятость, что не соответствует кривой Филипса. Когда большинство участников рынка выбирают путь прогрессивных изменений, рост достигает максимума и наступают времена экстенсивного развития. Все повторяется и никакие искусственные действия, продиктованные самыми лучшими намерениями, ничего не изменят. Они могут только усугубить проблему. Регулирование с помощью процентных ставок приводит к излишней или недостаточной денежной ликвидности, что провоцирует финансовые и производственные предприятия на неоправданный риск, который позже может привести к разорению. Такая самоуверенность всегда наказуема.

Почему же кризис носит всеобъемлющий и глобальный характер, затрагивая все отрасли и страны? Во-первых, не всегда кризис одновременно происходит во всех странах и отраслях. Нам известны кризисы отдельных стран и регионов, мы, часто, наблюдаем одновременно ряд стагнирующих и бурно развивающихся отраслей. Во-вторых, более 200 лет назад кризисы и революции происходили в различных странах в разное время. Но, тем не менее, простым совпадением объяснить глобальный характер нынешних кризисов невозможно, хотя бы, в силу ничтожной вероятности таких событий. По-видимому, это происходит по той же причине, по которой происходит выравнивание прибыльности различных отраслей и темпов экономического роста различных регионов. Причина в глобальности и мобильности экономики отдельной страны и мира в целом. Если наблюдается рост прибыли в отдельной отрасли, то, очень скоро, туда будут направлены усилия, ресурсы и финансы многих сторонних компаний и предпринимателей. Для них открываются новые возможности получения высоких доходов и быстрого роста. Темп развития отрасли ускорится и, через некоторое время, прибыли и экономический рост станут нормальными. Это справедливо и для отдельной страны или региона, при условии их открытости, в условиях мирового рынка. Ресурсы стали общими и доступными, но пользуется ими, преимущественно, тот, кто больше за них платит, то есть, использует их наиболее производительным и эффективным способом. Поэтому промышленные производства переносятся в регионы с дешевой рабочей силой, увеличивая производительность и зарплаты этой самой рабочей силы. Или сама рабочая сила перемещается в регион, где ее используют более эффективно и платят больше. Поэтому и рынки, и регионы развиваются все более синхронно, одновременно вступая в фазы спада или бурного подъема.

О существовании циклов деловой активности заговорили чуть более 200 лет назад. А что до этого кризисы не случались? Безусловно, это не так. Просто темпы экономического развития были существенно ниже и, чтобы инновация себя исчерпала, а все доступные ресурсы использовались наиболее производительным, для того времени, способом, требовалось гораздо больше времени. Серьезные кризисы, за которыми следовали, к примеру, смены политико-экономических формаций, происходили раз за многие сотни лет. После таких революционных изменений следовал огромный период успешного развития, который неизменно заканчивался длительным периодом застоя. По некоторым историческим данным темпы роста несколько тысячелетий назад составляли в среднем несколько сотых долей процента, 300 – 500 лет назад – несколько десятых долей процента. По сравнению с нынешними темпами роста это меньше в 10 – 100 раз. Именно во столько раз и сократились циклические периоды. Только в 19 веке, благодаря достижениям промышленной революции в Европе, темпы роста экономики приблизились к нынешним и на существование экономических циклов обратили внимание.

Почему внедрение инноваций не носит непрерывный характер, ведь это помогло избежать кризисов? Во-первых, потому что, как писал еще Й. Шумпетер, научные и технологические революции происходят не каждый день. Во-вторых, в условиях существования прибылей предприятия и организации не заинтересованы во внедрении рискованных новшеств, их и так все устраивает. Кроме того, благодаря кризисам гораздо легче происходит перераспределение прав собственности от неэффективных к более эффективным собственникам. Что будет в будущем? Покажет время.

Процент.

Считается, что ставка процента представляет из себя денежный феномен и зависит от спроса на деньги и предложения денег. Количественная зависимость предложения денег от ставки процента носит восходящий характер, а спрос – нисходящий характер. Точка пересечения устанавливает равновесную ставку процента. Регулируя количество денег в экономике, можно увеличивать или понижать деловую активность, избегая, таким образом, перегрева экономики в периоды бурного роста и смягчая последствия в периоды депрессий. Попробуем показать, что такая самоуверенная точка зрения, очень часто, представляет опасность и приводит к снижению темпов экономического роста, порождает безответственность и неоправданный риск и усугубляет последствия кризиса.

Для начала, покажем, что процент не является денежным феноменом и, в отсутствии денег, становится идентичен понятию ренты. Представим себе собственника земли, из года в год самостоятельно обрабатывающего землю, и, получающего постоянный урожай. Его доход равен расходу, а прибыль равна нулю. Общие затраты включают в себя затраты на обработку и поддержание постоянной производительности земельного участка, затраты на содержание семьи и обеспечение ее членов всем необходимым, государственные налоги и другое. Все это осуществляется путем простого обмена. Если какая-то часть урожая остается, то она, со временем, обменивается на какие-то дополнительные блага, что также является затратами. В такой ситуации большого интереса нет у собственника земли сдавать ее в аренду, а у арендатора брать ее. Если арендатор оставит себе небольшую часть дохода, то, именно, эту же часть дохода потеряет собственник и общая прибыль будет равняться нулю. Часто, под рентой понимают все платежи в виде урожая, полученные собственником, но это, всего лишь, возмещение общих затрат. С таким же успехом, можно позволить арендатору оставлять у себя весь урожай, но обязать его возмещать все затраты владельца земельного участка и его семьи. Для экономики в целом ничего не изменилось, если оставить в покое моральные аспекты, и реальная рента отсутствует. Но все изменится при условии качественного улучшения обработки земли, появления новых орудий труда и применения удобрений. Урожайность повысится и в конце года образуется прибыль, которая, скорее всего, будет поделена между собственником и арендатором, а в предельном случае вся достанется собственнику. Реальная рента теперь будет равна прибыли или экономическому росту. А рента, выраженная в процентах, будет в точности равна норме прибыли или росту ВВП данной экономической системы, выраженной также в процентах. Теперь собственник ежегодно, выражаясь современным языком, от вложенных средств, которые представляют из себя стоимость земли, будет получать процент, равный экономическому росту. При наличии денег в экономической системе, собственник мог продать землю и получать тот же процент в банке. Но суть остается прежней: процент и рента равны или близки к номинальному экономическому росту или сумме уровня инфляции и реального экономического роста.

Что же произойдет в результате искусственного регулирования ренты и процента? В случае повышения последних арендатор откажется от обработки земельного участка, потому что его прибыль будет меньше размера ренты, а собственник попытается продать землю, что в новых условиях будет сделать крайне трудно, поскольку, положив деньги в банк, можно получить больше, чем обрабатывая землю. Желающих положить деньги в банк под проценты станет необыкновенно много, а взять кредит очень мало, потому что существующие прибыли не позволяют вернуть заем целиком. При искусственном понижении ставок вокруг собственника земли соберется куча желающих обрабатывать землю, но получит ее, возможно, не самый умелый и эффективный, потому что собственнику становятся безразличны качества арендатора. Больше, чем установленная ставка он не получит. Экономический рост сократится, а вокруг банка соберутся талантливые предприниматели, не сумевшие получить кредит. Реальность не так страшна, поскольку во многих странах ставки процента регулируются количеством денег в экономике. При этом рыночная система сама себя регулирует: изменяется уровень инфляции. Реальные ставки продолжают соответствовать реальным прибылям и реальному экономическому росту. Но зачем создавать проблемы там, где их нет. В условиях падающей экономической активности процентные ставки и так снижаются. Дополнительное снижение вызывает у многих неоправданные ожидания и создает в будущем огромные проблемы, которые решаются за счет налогоплательщиков. Искусственное регулирование процентных ставок вызывает избыточную или недостаточную банковскую ликвидность и лишено всякого практического смысла.

Использованная литература:

Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика/ Пер. 16-го англ. изд.- М.: ИНФРА-М, 2007.

Панорама экономической мысли конца 20 столетия. Ред. Гринэуэй Д., Блини М., Стюарт И., в двух томах. Пер. с англ. Изд. Экономическая школа, С.-Петерб. Гос. Университет экон. и финансов, Гос. Унив. ВШЭ.

Хитер К. Экономика отраслей и фирм. Пер. с англ./М.: Финансы и статистика, 2004.

Samuelson P. A., Nordhaus W. D. Microeconomics. Eighteenth Edition. Irwin McGraw-Hill.

The New Palgrave. The World of Economics. Edited by Eatwell J., Milgate M., Newman P. 1987.

Keynes J. M. 1936. The General Theory of Employment, Interest and Money. London: Macmillan.

Gordon R. J. 1974. Milton Friedman`s Monetary Framework. Chicago: University of Chicago Press.

Й. А. Шумпетер. Теория экономического развития. Капитализм, социализм и демократия. Пер с англ. –М.: Эксмо, 2007.

Й. А. Шумпетер. История экономического анализа. В 3-х т. Пер. с англ. Изд. Экономическая школа, С.-Петерб. Гос. Университет экон. и финансов, Гос. Унив. ВШЭ. 2004.

Дж. Хикс. Теория экономической истории. Пер. с англ. НП «Журнал Вопросы экономики», Москва, 2003.

Борьба за ренту

Помимо описанных выше факторов отрицательного влияния роста объемов экспорта природных ресурсов, связанных с удорожанием национальной валюты, существует ряд механизмов, действие которых менее очевидно. Здесь и далее речь будет идти в первую очередь о развивающихся экономиках, поскольку именно для них эти эффекты проявляются в наибольшей степени.

12 3 4 5 6 7 8 9 10 Следующая ⇒