Общая характеристика организации.

⇐ ПредыдущаяСтр 3 из 5Следующая ⇒

«Газпромбанк» ( общество) – один крупнейших универсальных институтов России, широкий спектр, финансовых, инвестиционных и услуг и частным, финансовым институтам, и частным. Банк входит тройку крупнейших России по основным показателям занимает третье в списке Центральной и Европы по собственного капитала. обслуживает ключевые российской экономики –, нефтяную, атомную, и нефтехимическую, и цветную, электроэнергетику, машиностроение металлообработку, транспорт, , связь, агропромышленный, торговлю и отрасли. Розничный также является важным направлением Банка, и масштабы последовательно. Частным клиентам полный набор: кредитные программы, , расчетные операции, банковские карты др. Газпромбанк сильные позиции отечественном и финансовых рынках, одним из лидеров по и андеррайтингу корпоративных облигаций, активами, в частного банковского, корпоративного финансирования других областях банкинга. В клиентов Газпромбанка – около 4 миллионов физических порядка 45 тысяч лиц. В время Газпромбанк шестью дочерними зависимыми банками России, Белоруссии, и Люксембурге, представительства в (Казахстан), Пекине (), Улан-Баторе () и Нью- (Индия)[18].

В региональная сеть Газпромбанка представлена 27 филиалами, расположенными Калининграда до -Сахалинска. Общее офисов, предоставляющих банковские услуги, 390.

Газпромбанк является Российского национального Международной торговой.

Банк ГПБ (АО) выпустил сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 9 месяцев 2016 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы Банка ГПБ (АО) (далее – Группы) представлены в Приложении 1.

Финансовые результаты деятельности.

По итогам 9 месяцев 2016 года Группа получила чистую прибыль в размере 17, 0 млрд руб. и совокупную прибыль (включающую переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы) в размере 0, 3 млрд руб. Основными составляющими прибыли Группы за 9 месяцев 2016 года продолжают оставаться растущие по сравнению с отчетными периодами прошлого года чистые процентные доходы.

Процентные доходы Группы по итогам 9 месяцев 2016 года составили 288, 5 млрд руб., что выше результата за аналогичный период 2015 года на 5, 1%; одновременно процентные расходы Группы снизились на 4, 5%, составив 196, 9 млрд руб. В итоге чистый процентный доход Группы составил 91, 6 млрд руб. и увеличился по сравнению с 9 месяцами 2015 года на 34, 0%.

Рост чистых процентных доходов Группы привел к дальнейшему росту показателя чистой процентной маржи, который за 9 месяцев 2016 года составил 3, 0%, превысив на 0, 5 п.п. аналогичный показатель за 2015 года и на 0, 1 п.п. – показатель 1 полугодия 2016 года.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2016 года достигли 101, 8 млрд руб., что на 26, 0% больше результата за 9 месяцев 2015 года. Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 81, 6%, превысив аналогичный показатель за 9 месяцев 2015 года на 17, 4 п.п., как за счет роста процентных доходов, так и за счет снижения доли волатильных торговых и инвестиционных доходов в операционном доходе Группы.

В 2016 году Банк снизил темпы создания резервов под возможное обесценение процентных активов после пика резервирования, отмечавшегося в 2015 году. Так, за 9 месяцев 2016 года расходы Группы на создание резервов под возможное обесценение процентных активов составили 34, 7 млрд руб. по сравнению с 110, 6 млрд руб. за аналогичный период 2015 года. В результате стоимость кредитного риска Группы, представляющая собой соотношение созданных резервов и среднего размера процентных активов, в отчетном периоде составила 1, 1%, что на 2, 6 п.п. ниже аналогичного показателя за 2015 год и на 2, 9 п.п. ниже показателя за 9 месяцев 2015 года.

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами за 9 месяцев 2016 года продемонстрировал снижение на 29, 2% по отношению к аналогичному периоду 2015 года и составил 26, 8 млрд руб. Основной причиной сокращения дохода по ценным бумагам является продолжающееся снижение темпов роста стоимости инвестиционных вложений Группы, отмечаемое в 2016 году.

В целом операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили 124, 8 млрд руб., оставшись на уровне аналогичного показателя за 9 месяцев 2015 года.

Операционные расходы в отчетном периоде составили 52, 2 млрд руб., что на 9, 6% выше аналогичного показателя за 9 месяцев 2015 г. В то же время коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам за 9 месяцев 2016 года не изменился по сравнению с 2015 годом и составил 41, 8%.

Показатели объемов бизнеса.

Активы Группы в течение первых 9 месяцев 2016 года оставались относительно стабильной величиной, при этом размер рублевого эквивалента валютных активов снижался вследствие укрепления обменного курса рубля. В результате на 30 сентября 2016 года совокупные активы составили 4 928, 2 млрд руб., что на 3, 8% меньше показателя на 31 декабря 2015 года.

По сравнению с концом 2015 года кредитный портфель до вычета резервов сократился на 3, 5%. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы выросла на 0, 5 п.п. до 63, 0%. Корпоративные кредиты в структуре кредитного портфеля сохранили долю в размере 90%, их абсолютное значение на 30 сентября 2016 года снизилось на 4, 2% и составило 3 063, 1 млрд руб. Розничное кредитование, наоборот, продемонстрировало рост, его объем увеличился по сравнению с концом 2015 года на 3, 9% и составил на 30 сентября 2016 года 326, 8 млрд руб.

Портфель ценных бумаг Группы за 9 месяцев 2016 сократился на 12, 3% и на 30 сентября 2016 года составил 620, 9 млрд руб. Сокращение портфеля связано преимущественно с частичной реализацией отдельных инвестиционных вложений Группы, а также с погашением ряда бумаг из портфеля ценных бумаг, удерживаемых до погашения, и торгового портфеля Группы. Доля портфеля ценных бумаг в активах Группы снизилась с конца 2015 года на 1, 2 п.п. и составила 12, 6%. Структура портфеля ценных бумаг традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью: по состоянию на 30 сентября 2016 года их доля составила 80, 7%).

Группа обладает значительным запасом ликвидности, включая мгновенно доступные денежные средства, для исполнения клиентских требований: денежные средства и их эквиваленты на 30 сентября 2016 года составили 590, 2 млрд руб. в сравнении с 633, 5 млрд руб. на конец 2015 года.

Средства корпоративных и частных клиентов, являющиеся основой ресурсной базы Группы, на 30 сентября 2016 года составили 3 174, 9 млрд руб., снизившись на 3, 3% по сравнению с концом 2015 года. Депозиты и счета физических лиц показали за 9 месяцев 2016 года положительную динамику (0, 7%), несмотря на отрицательную переоценку валютных вкладов, и на 30 сентября 2016 года составили 663, 6 млрд руб. В целом доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2016 года осталась на уровне конца 2015 года и составила 71, 7%.

Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, на 30 сентября 2016 года составили 399, 9 млрд руб., сократившись по сравнению с концом 2015 года на 15, 9%. В течение 9 месяцев 2016 года Группа погасила еврооблигации номинальной стоимостью 500 млн китайских юаней, 120 млн долл. США и 20 млрд руб., а также рублевые облигации общей стоимостью 30 млрд руб., при этом выпустила рублевые облигации общей суммой в 35 млрд руб. Снижению рублевого эквивалента заимствований также способствовала переоценка валютных пассивов. В результате доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе Банка снизилась, составив на 30 сентября 2016 года 9, 0% от совокупных обязательств Группы.

Сумма привлеченных средств от Банка России под залог ссуд клиентам на 30 сентября 2016 года составила 91, 5 млрд руб., снизившись по сравнению с 31 декабря 2015 года на 24, 3%. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы на 30 сентября 2016 года составила 2, 1%.

Показатели качества активов.

По состоянию на 30 сентября 2016 года отношение необслуживаемой ссудной задолженности к размеру кредитного портфеля составило 3, 0% по сравнению с 2, 0% на конец 2015 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам превысили размер необслуживаемой задолженности в 2, 8 раза. Отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю за 9 месяцев 2016 года сократилось на 0, 5 п.п. до 8, 4%.

Достаточность капитала.

В результате влияния укрепления обменного курса рубля на источники капитала Группы, номинированные в иностранных валютах, а также выплаты в 2016 году дивидендов по привилегированным акциям совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, сократился по сравнению с концом 2015 года на 9, 1%, составив 626, 7 млрд руб. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, также уменьшились, но в меньшей степени – на 5, 0%. Это привело к некоторому снижению показателей достаточности капитала Группы: по состоянию на 30 сентября 2016 года показатель достаточности совокупного капитала Группы составил 13, 6% по сравнению с 14, 2% на конец 2015 года; показатель достаточности капитала 1 уровня составил 10, 0% по сравнению с 10, 2% на конец 2015 года.

По итогам 9 месяцев 2016 года можно сделать вывод, что Группа Газпромбанка показывает устойчивую динамику основных статей операционных доходов, преимущественно процентных, а также продолжает сохранять контроль над приростом операционных расходов. Тем не менее, несмотря на стабилизацию показателя стоимости кредитного риска на протяжении всех трех кварталов, говоря об итогах 2016 года в целом, в результате влияния изменений макроэкономической ситуации на бизнес в России существует вероятность некоторого обесценения отдельных небанковских активов Группы.

⇐ Предыдущая 1 234 5 Следующая ⇒