Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг

 

У разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, НКРРФП може застосовувати заходи впливу відповідно до закону: 1) зобов’язати порушника вжити заходів для усунення по­рушення; 2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінан­сової установи; 3) накладати штрафи в розмірах, передбачених ст.ст. 41, 43 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»; 4) тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг; 5) відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію[289]; 6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи; 7) виключати відповідно до законодавства учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) з Держав­ного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансо­вими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги; 8) установлювати для небанківських фінансових груп підви­щені економічні нормативи, ліміти та обмеження щодо здійснення окремих видів операцій; 9) виносити рішення про заборону недержавним пенсійним фондам – суб’єктам другого рівня системи пенсійного забезпечення укладати нові пенсійні контракти з учасниками накопичувальної системи загальнообов’язкового державного пенсійного страхування у разі порушення вимог, установлених для таких недержавних пенсійних фондів законом та ліцензійними умовами.У разі, якщо порушення та його наслідки усунені порушником самостійно до застосування заходів впливу, крім випадків, перед­бачених ст.ст. 41, 43 цього Закону, Уповноважений орган не засто­совує заходи впливу за таке порушення.Уповноважений орган застосовує до учасників ринків фінансо­вих послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції за: 1) провадження діяльності на ринках фінансових послуг, для якої законом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації − у розмірі від 1 000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; 2) неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірної інформації − у розмірі від 100 до 2 000 неоподат­ковуваних мінімумів доходів громадян; 3) ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпо­рядження, рішення Уповноваженого органу про усунення порушен­ня щодо надання фінансових послуг − у розмірі від 100 до 1 000 неопо­датковуваних мінімумів доходів громадян.Рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді.Штрафи, накладені національною комісією, що здійснює дер­жавне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, стягуються у судовому порядку. Штрафи, передбачені ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», накладаються Головою НКРРФП, його заступниками, директорами департаментів чи головою відповідного територі­ального управління після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення.Про вчинення правопорушення, зазначеного у ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», уповноваженою особою, що його виявила, складається акт, який разом з поясненнями керівника, іншої відповідальної посадової особи та документами, що стосуються справи, протягом трьох днів направляється посадовій особі, яка має право накладати штраф. Якщо під час проведення перевірки уповноваженою особою проводилось вилучення документів, які підтверджують факт пору­шення, до акта про правопорушення додаються копії цих документів та копія протоколу про вилучення цих документів. Вилучення на строк до трьох днів документів, які підтвер­джують факт правопорушення, проводиться з обов’язковим скла­данням протоколу[290], в якому зазначаються дата його складання, прізвище та посада особи, яка провела вилучення, повний перелік вилучених документів та день, в який ці документи відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» мають бути повернені.Посадові особи ДКРРФП, визначені у ч. 1 ст. 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», приймають рішення про накладення штрафу протягом 10 днів після отримання документів, зазначених у ч.ч. 2, 3 цієї статті. Рішення про накладення штрафу оформляється постано­вою, що надсилається суб’єкту підприємницької діяльності – юри­дичній особі та банківській установі, в якій відкрито розрахун­ковий рахунок цього суб’єкта підприємницької діяльності. Здійснення операцій на ринках фінансових послуг без ліцензії, отримання якої передбачено законом, тягне за собою накладення на фізичну особу – суб’єкта підприємницької діяльності чи посадову особу штрафу у розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.Неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірних відомостей НКРРФП, якщо подання цих відомостей передбачено чинним законодавством, тягне за собою накладення на фізичну особу – суб’єкта підприємницької діяльності чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності – юридичну особу штра­фу у розмірі від 50 до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. Ухилення від виконання або несвоєчасне виконання роз­поряджень, рішень НКРРФП тягне за собою накладення на фізичну особу – суб’єкта підприємницької діяльності чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності – юридичну особу штрафу у розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.Протоколи[291] про вчинення правопорушення складаються посадовими особами НКРРФП в разі виявлення ними відповідних правопорушень.Адміністративні стягнення за правопорушення, передбачені ч.ч. 1–3 ст. 43 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», накладаються НКРРФП або його територіальними управліннями. Від імені цих органів право розглядати справи про адміністративні правопорушення та накладати стягнення мають Голова НКРРФП, його заступники, директори департаментів та голова відповідного територіального управління НКРРФП. Провадження у таких справах про адмі­ністративні правопорушення здійснюється відповідно до КпАП України[292].

 

Запитання для самоконтролю

 

1. Поняття та ознаки фінансових послуг.

2. Види фінансових послуг.

3. Правове становище учасників відносин на ринках фінансових послуг.

4. Поняття фінансової установи та умови її створення.

5. Правові основи діяльності фінансової установи.

6. Механізми державного регулювання ринку фінансових послуг.

7. Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг.

Жорнокуй Ю. М., Гришина І. І.

⇐ Предыдущая34353637383940414243Следующая ⇒

Поделиться: