Раздел 1. ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

Раздел 1. ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

Тема 1. БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНО-МИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: СОДЕРЖАНИЕ И ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

План лекции:

Типы банковских операций в обслуживании внешнеэкономической деятельности предприятий.

Содержание курса.

Нормативно-правовое обеспечение курса.

Вопрос 1. Типы банковских операций в обслуживании внешнеэкономической деятельности предприятий.

Курс «Кредитные и расчетные операции во внешнеэкономической деятельности» связывает внешнеэкономическую деятельность предприятий небанковского сектора экономики и банковскую деятельность по ее обслуживанию. Таким образом, данный курс охватывает только определенный срез деятельности предприятий небанковского, прежде всего, реального сектора экономики, - внешнеэкономическую деятельность, и коммерческих банков, в частности их деятельность по обслуживанию исключительно внешнеэкономических операций. Уровень банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности как специфическая сфера услуг определяется уровнем развития внешнеэкономической деятельности предприятий, потребностями данной деятельности, а следовательно, количеством участников, их составом, видом осуществляемых операций. В свою очередь, предложение банковских услуг является активным элементом данного взаимодействия. Расширение спектра услуг со стороны коммерческих банков и предложение их клиентуры, консультационная поддержка влечет и расширение спроса на новые услуги.

Комплекс операций банков по обслуживанию внешнеэкономической деятельности определяется структурой операций платежного баланса, которая включает:

-торговые операции;

- неторговые операции;

-операции, связанные с движением капитала.

Комплекс операций банков по обслуживанию внешнеэкономической деятельности в настоящее время включает следующие:

- открытие и ведение счетов;

-проведение расчетов, связанных с экспортно-импортными операциями;

-осуществление неторговых операций, не связанных с проведением расчетов по экспорту и импорту (оплата расходов по содержанию дипломатических, торговых, консульских и других представительств и международных организаций, переводов по поручению частных лиц и организаций за границу и др);

- осуществление операций по купле-продаже иностранной валюты;

-операции по выдаче банковских гарантий и поручительств;

- кредитование экспортно-импортных операций;

-рефинансирование коммерческого кредита;

-организация долгосрочного кредитования развития экспортного производства.

Вопрос 2. Содержание курса. Курс состоит из четырех разделов.

В I разделе «Основы валютного регулирования в Республике Беларусь» рассматриваются содержание банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности и правовое обеспечение операций банка, основы валютного регулирования и порядка осуществления валютных операций на территории Республики Беларусь. Раскрывается порядок открытия и ведения счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности предприятий, организация операций купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

II раздел «Организационные структуры международных операций банка» посвящен рассмотрению базовых организационных структур, обеспечивающих осуществление международных операций банков, как собственных, так и клиентских: платежных систем и корреспондентских отношений коммерческих банков.

В III разделе «Организация и техника осуществления международных расчетов» изучаются формы международных расчетов, в частности, документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод; основы вексельного обращения и расчеты векселями; правила использования чеков в международном платежном обороте; система безналичных расчетов на основе пластиковых карточек; раскрываются условия и техника предоставления банковских гарантий и поручительств.

В IV разделе «Организация и техника кредитования внешнеэкономической деятельности» рассматриваются вопросы организации и техники краткосрочного кредитования экспортно-импортных операций, обоснования условий и механизма коммерческого кредитования, а также форм рефинансирования коммерческого кредита – форфейтинга, факторинга, лизинга.

Вопрос 3. Нормативно-правовое обеспечение курса. Курс включает широкий блок вопросов, характеризующих валютного регулирование в Республике Беларусь и соответствующее ему нормативно-правовое обеспечение. Основными документами в сфере валютного регулирования, подлежащими изучению в рамках курса, являются:

- Банковский кодекс Республики Беларусь. Национальное собрание Республики Беларусь.№441-3 от 25.10.2001.((в ред. Закона Республики Беларусь от 17.07.2006 N 145-З)

- О валютном регулировании и валютном контроле. Закон Республики Беларусь. №226-З. Национальное Собрание Республики Беларусь. 22.07.2003;

- Совершенствовании порядка проведения и контроля внешнеторговых операций. Указ Президента РБ №7 от 4.01.2000. В ред. От 11.06.2003. №246;

- Правила проведения валютных операций. Утверждены Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь 30.04.2004 №72;

- Инструкция о порядке выдачи разрешений (свидетельств о регистрации) на проведение валютных операций и на открытие счетов за пределами Республики Беларусь, а также представления в банк уведомлений при совершении валютных операций, связанных с движением капитала. Утверждена постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11.06.2004 №90. В ред. От 27.12.2004 №191;

- Правила открытия банками счетов клиентам в Республике Беларусь. Положение Национального банка Республики Беларусь №24.12 от 28.09.2000 в ред. От 30.04.2004 №72.

Тема 2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

План лекции:

1. Валютное регулирование в Республике Беларусь: содержание, объекты. Субъекты валютных операций.

Институциональная структура валютного регулирования.

Основные правила проведения валютных операций.

Осуществление расчетов между субъектами валютных операций.

Тема 3. ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ СЧЕТОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ВО ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ

План лекции:

Типы счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности предприятий.

Порядок открытия и ведения счетов резидентов и нерезидентов в банках Республики Беларусь.

Правила открытия и ведения счетов резидентов в банках за границей.

Вопрос 1. Типы счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности предприятий.

Основным типом счетов, используемых при осуществлении внешнеэкономических операций, являются текущие счета резидентов и нерезидентов. Состав данных счетов включает:

1) текущие счета резидентов в иностранной валюте, открываемые в банках Республики Беларусь;

2) текущие счета нерезидентов в иностранной валюте, открываемые в банках Республики Беларусь;

3) текущие счета нерезидентов в белорусских рублях, открываемые в банках Республики Беларусь;

4) счета резидентов в иностранной валюте и белорусских рублях, открываемые в банках-нерезидентах.

Тема 4. ОРГАНИЗАЦИЯ КУПЛИ-ПРОДАЖИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ВНУТРЕННЕМ ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ

План лекции:

Цели и основания покупки резидентами иностранной валюты.

Порядок купли-продажи резидентами иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

Обязательная продажа валютной выручки.

Порядок совершения валютно-обменных операций нерезидентами.

Тема 5. ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

План лекции:

Понятие, основные элементы и модели платежной системы.

Классификация платежных систем.

Валовые системы расчетов.

Клиринговые системы расчетов.

Финансовые риски в платежных системах.

Тема 6. МЕЖДУНАРОДНЫЕ МЕЖБАНКОВСКИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ

План лекции:

Понятие межбанковских корреспондентских отношений.

Виды межбанковских корреспондентских отношений.

Критерии и порядок установления международных межбанковских корреспондентских отношений.

Документарное инкассо.

Банковский перевод.

Содержание вексельного документа.

Виды векселей.

Расчеты векселями.

Вопрос 4. Содержание вексельного документа.

Форма векселя определяется законом места его составления. В соответствии с ЕВЗ переводный вексель должен содержать следующие реквизиты:

1) «вексельную метку»;

2) простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму денег;

3) наименование плательщика;

4) указание срока платежа;

5) указание места платежа;

6) наименование получателя платежа (ремитента), которому или по приказу которого должен быть совершен платеж;

7) указание даты и места составления векселя;

8) наименование и подпись векселедателя.

Документ без какого-либо из этих реквизитов не имеет силы векселя.

В соответствии с нормами англо-американского права переводный вексель должен содержать следующие обязательные элементы: 1) безусловный приказ уплатить определенную денежную сумму; 2) срок платежа; 3) наименование плательщика; 4) наименование получателя или указание на то, что вексель оплачивается предъявителю; 5) подпись векселедателя. Англо-американское право в отличие от Женевских правил не считает вексель недействительным, если он не имеет «вексельной метки», не датирован, не указывает место выставления векселя или место платежа.

Вопрос 6. Виды векселей.

Векселя классифицируются по различным признакам. С точки зрения законодательных определений векселя делятся на виды в соответствии с вексельным законом и по государственным актам, регламентирующим подтверждение векселя.

1. По вексельному законодательству векселя подразделяются на простые и переводные.

2. В соответствии с законодательными актами, регламентирующими подтверждение векселя, переводные векселя делятся на тратты и акцепты.

3. По экономической сущности выделяют коммерческие, финансовые и фиктивные векселя.

4. По субъектам эмиссии выделяют казначейские и частные векселя. По сроку платежа различают векселя с определенным или неопределенным сроком платежа.

5. По месту платежа выделяются векселя «на место платежа» и «домициль-векселя».

6. По обращаемости различают оборотные и необоротные векселя.

7. По целям выставления различают платежные и обеспечительные векселя.

Понятие чека и его функции.

Содержание чекового документа.

Виды чеков.

Вопрос 3. Содержание чекового документа.

В соответствии с ЕЧЗ чек должен содержать следующие основные элементы:

1) «чековую метку» - наименование «чек», выраженное на том языке, на котором он составлен;

2) простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму;

3) наименование плательщика;

4) указание места платежа, в котором должен быть совершен платеж;

5) указание даты и места составления чека;

6) подпись чекодателя.

Чек может быть выставлен на чекодателя. Допускается выставление чека и за счет третьего лица.

В соответствии с ЕЧЗ чек может быть выставлен в нескольких экземплярах, за исключением чеков на предъявителя. В случае выставления чека в нескольких экземплярах:

Ø в тексте чека следует указывать последовательный номер каждого экземпляра, иначе каждый экземпляр будет рассматриваться как самостоятельный чек;

Ø платеж по одному экземпляру автоматически погашает все другие экземпляры;

Ø при передаче чека по индоссаменту индоссируются все экземпляры чека одному лицу.

Вопрос 5. Виды чеков.

В мировой банковской и коммерческой практике используется значительное разнообразие чеков, которые можно классифицировать по различным признакам.

1.По степени идентификации получателя денег по чеку различают именные, ордерные и предъявительские чеки.

2. По способу платежа по чеку различают расчетные и кроссированные чеки.

3. По субъектам эмиссии чеки подразделяются на банковские и фирменные (коммерческие).

Особую группу составляют дорожные чеки. Дорожный чек – обязательство выпустившей его компании выплатить указанную в чеке сумму владельцу чека. Дорожный чек представляет собой выпущенный типографским способом бланк, в который внесены все реквизиты чека, включая сумму чека. Дорожные чеки по внешнему виду весьма схожи с банкнотами.

Долгое время дорожные чеки являлись доминирующим инструментом на данном сегменте рынка банковских услуг. Однако появление кредитных карточек создало чекам весьма жесткую конкуренцию. Они становятся все более удобными для клиентов, регулярно выезжающих за границу. Имеет место тенденция сокращения объемов продаж крупнейшими эмитентами дорожных чеков. Однако, несмотря на сильную конкуренцию со стороны кредитных карт, крупные компании по выпуску дорожных чеков прогнозируют сохранение этим бизнесом своих позиций на мировом рынке достаточно долгое время. Этому будет способствовать и имеющая место проблема в технологии использования кредитных карточек, которая не может быть решена быстро: существующая несовместимость систем банкоматов в разных частях света.

Виды банковских гарантий.

Тема 14. ФОРФЕЙТИНГ

План лекции:

Тема 15. ФАКТОРИНГ

План лекции:

Объекты факторинга.

Тема 16. ЛИЗИНГ

План лекции:

Понятие и функции лизинга.

Объекты и субъекты лизинга.

Раздел 1. ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

Тема 1. БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНО-МИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: СОДЕРЖАНИЕ И ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

План лекции:

12 3 4 5 6 Следующая ⇒