Сущность и основные этапы развития денег.

Развитие форм стоимости и возникновение денег. Сущность и функции денег. Основные этапы развития денег. Бумажные деньги. Особенности современных денежных систем и тенденции их развития.

Развитие форм стоимости и возникновение денег:

Возникновение денег произошло на основе развития товарного производства и обмена. Стоимость одного товара выражалась и измерялась не в рабочем времени, а определенным количеством другого товара. (Товар служил эквивалентомдругого). Такую форму стоимости К. Маркс назвал единичной, или случайной. Чем большее количество другого товара удается выменять на товар, тем большей представляется его стоимость.

Развитие разделения труда. Товаропроизводители стали обменивать на свой товар множество разных товаров, изготовляемых разными людьми. Стоимость товара стала приобретать множественность форм ее выражения. Образовалась полная, или развернутая, форма стоимости, означающая выражение стоимости товаров целым рядом товаров-эквивалентов. На этом этапе развития обмен товара как стоимости вступает в противоречие с его обменом как потребительной стоимости. В процессе обмена товар должен быть обменен и как стоимость, и как потребительная стоимость. Противоречие разрешалось многоступенчатым обменом товаров на товары. Однако многоступенчатые обмены стали все более затруднительными. Проблема разрешилась благодаря выделению их всей товарной массы товаров-всеобщих эквивалентов других товаров. Такими всеобщими эквивалентами в разных странах служили разные вещи: соль, чай, ракушки, меха, скот и др. Их отличало то свойство, что они были нужны абсолютному числу товаропроизводителей, играли роль всеобщей потребительной стоимости.

С их появлением изменилась и формула товарного обмена: Т – В – Т (товар – всеобщий эквивалент – товар). Форма стоимости стала всеобщей: стоимость всех товаров стала выражаться через один товар. Постепенно роль товара - всеобщего эквивалента закрепилась за золотом и серебром, это означало возникновение денег.

Деньги - товар, за которым закрепилась функция всеобщей эквивалентности.

Функции денег:

1) мера стоимости. Деньги являются воплощением стоимости. В них измеряется стоимость всех других товаров. Цена – это денежное выражение стоимости товара. Денежная единица служит масштабом цен.

2)средство обращения. Благодаря деньгам совершается обмен товаров как стоимостей и как потребительных стоимостей. Формула товарного обращения: Т – Д – Т.

3)средство платежа. Движение денег без движения денег.

4)средство накопления сокровищ. Сокровища, т.к. не утрачивают стоимость, и в любое время на них можно приобрести любые товары равной стоимости.

5)мировые деньги. Мировые деньги – это использование денег в международных расчетах и платежах. Эту роль деньги приобрели с развитием мировой торговли и международных кредитных отношений.

Основные этапы развития денег. Бумажные деньги:

Использование золота и серебра в качестве денег привело к чеканке монет из этих драгоценных металлов. Для сделок с небольшой стоимостью стали использоваться разменные монеты, сделанные из меди и сплавов.

Противоречие: с одной стороны, стоимость монеты должна была соответствовать стоимости определенного количества золота или серебра, с другой - в процессе ее использования происходило ее стирание, а нередко и сознательное подпиливание, в результате чего реальное весовое содержание монет стало расходиться с номинальным. Для обеспечения равенства деньги раздвоились на действительные деньги (драгоценные металлы) и их знаки (монеты). За действительными деньгами сохранялись функции меры стоимости, средства накопления сокровищ и мировых денег. А их знаки стали выполнять функции средства обращения и платежа.

Поскольку от знаков золота (серебра) не требовалось, чтобы они сами обладали стоимостью, знаками которой они являются, то дальнейшее развитие денег стало вести к тому, что знаки действительных денег стали выпускать не из драгоценных металлов, а из более дешевых материалов. Это привело к возникновению бумажных денег.

Первые бумажные деньги возникли как своеобразные формы кредитных отношений, в которых заемщиками были государственная казна и банки. Поэтому их называют кредитными деньгами.

Бумажные деньги отличаются от золотых или серебряных монет, поскольку не имеют собственной стоимости и играют роль знаков стоимости. Они выполняют две функции денег – средства обращения и платежа, заменяя при их выполнении полноценные деньги. Бумажные деньги при образовании их избытка в обращении теряют свою покупательную способность. Покупательная способность денег – это объем продуктов и услуг, который можно на них приобрести. Снижение покупательной способности денег- инфляция. Развитие инфляции вело к сокращению золотого и серебряного запасов государства. Поэтому для сдерживания инфляции в 19 в. веке стала вводиться система золотого стандарта. Его первой формой был золотомонетный стандарт. Он означал параллельное хождение золотых (серебряных) монет и бумажных денег. Причем бумажные деньги имели принудительный курс обмена на золотые (серебряные) монеты. При системе золотослиткового стандарта золотые монеты не использовались в обращении. Основой обращения являлись бумажные деньги (и разменная монета), которые имели золотой номинал. Т.о. произошел переход от их юридической обратимости денег в золото к экономической. Юридическая–это свободный обмен денег на золото по номиналу. Экономическая – это обеспечение их покупательной способности на уровне, соответствующем золотому номиналу. Однако и эта система рухнула в годы 2-ой мировой войны. Создана новая форма золотого стандарта – си золотовалютного стандарта. Участницы си должны были поддерживать фиксированный обменный курс национальной валюты к золоту и к доллару США. Но потом реальная покупательная способность доллара стала ниже номинальной, соответствовавшей золотому паритету и си отменили. Обратимость бумажных денег в золото стала осуществляться по складывающимся рыночным ценам золота. Золото-средство приобретения резервных валют. Развитие бумажных денег привело к утрате ими золотого номинала.

Особенности современных денежных систем:

Основу современных денежных систем образуют бумажные деньги – банковские билеты центрального банка и разменная монета. Современные деньги в большинстве развитых стран – это просто обязательные к приему на территории страны средства обращения и платежа, не имеющие золотого номинала. Государство берет на себя обязательство лишь по ограничению темпов инфляции, то есть темпов обесценения денежных знаков. Золото оказалось полностью замещенным бумажными денежными знаками при выполнении функций средства платежа и обращения.

Золото продолжает играть определенную роль в денежной системе. Это прежде всего касается функции меры стоимости товаров. Дело в том, что бумажные деньги не имеют собственной стоимости и поэтому не могут быть ее мерой. Мерой стоимости может быть только товар, обладающий стоимостью. Таким товаром по-прежнему остается золото, хотя эта роль выполняется им не прямо, а в скрытом виде, опосредствованно – через систему бумажно-денежных цен товаров.

Золото по-прежнему выполняет роль сокровища, хотя оно утратило свойство непосредственной обратимости в товары и прежде, чем обменяться на них, само еще должно быть обменено на бумажные деньги.

В функции мировых денег сегодня используются главным образом валюты ведущих стран мира и СПЗ. Золото непосредственно не используется для этих целей.

Однако золото используется как базовый элемент денежных резервов, предназначенных для регулирования платежного баланса и денежного обращения страны. Так, оно может продаваться государством на иностранную валюту в случае, когда ее недостаточно для ведения международных расчетов и платежей. При этом в последующем, как правило, происходит пополнение государственного золотого запаса. Золото может продаваться государством и внутри страны – для изъятия части денег из обращения и приобретаться – для увеличения количества денег в обращении.

Тенденции развития:

1) Развитие системы безналичных расчетов, т.е. осуществляемых без участия наличных денег, с помощью банковских переводов, векселей, чеков.

2) «электронные деньги», т.е. расчеты, осуществляемые с помощью электронных средств хранения и передачи информации (интернет – деньги).

3)Образование международных денег, т.е. возникновение единых валют для ряда стран, ранее имевших собственные национальные денежные единицы.

4) Тенденция к образованию единой мировой валюты, заменяющей золото в качестве мировых денег. Эта тенденция проявлялась в повышении роли доллара как средства международных расчетов и платежей. В последние годы все более ощутимую конкуренцию доллару в качестве резервной валюты оказывает евро.

Значение развития безналичных расчетов: снижается потребность в наличных деньгах, а значит и расходы, связанные с их эмиссией, хранением, перемещением, заменой; ускоряется процесс воспроизводства; повышается безопасность проведения расчетов; создаются условия для государственного контроля за сделками, а значит, для более полного сбора налогов и эффективного функционирования системы государственных финансов.

 

Обращение денег.

Обращение наличных денег и безналичные расчеты. Показатели измерения денежной массы. Предложение денег и факторы, его определяющие. Банковский мультипликатор. Денежный мультипликатор.

 

Обращение наличных денег и безналичные расчеты:

Наряду с обращением наличных денег в экономике все больше развиваются безналичные расчеты. Основная масса безналичных расчетов осуществляется через банковскую систему - в форме записей по банковским счетам. Денежная сумма минусуется со счета плательщика и плюсуется на счету получателя денег.

Основные формы безналичных расчетов:

-Банковские переводы на основе платежных поручений клиентов (или платежных требований поставщиков товаров).

-Расчеты с помощью чеков (приказ клиента банку о проведении расчета), векселей (обязательство оплатить определенную сумму по истечении определенного срока) и пластиковых карточек (наличии счета в банке, с которого снимаются суммы для оплаты товаров при их покупке).

С безналичными расчетами связано употребление следующих терминов:

Акцепт - согласие плательщика или банка на оплату того или иного документа.

Аваль - поручительство об оплате чека, векселя. Обычно выдается банком в виде соответствующей надписи.

Авизо - уведомление о снятии или поступлении денег на счет.

Значение развития безналичных расчетов заключается в том, что благодаря им:

- снижается потребность в наличных деньгах, а значит и расходы, связанные с их эмиссией, хранением, перемещением, заменой и т.п.;

- ускоряется оборот производственных фондов и весь процесс воспроизводства;

- создаются условия для государственного контроля за сделками, а значит, для более полного сбора налогов и эффективного функционирования системы государственных финансов.

Показатели измерения денежной массы:

Денежные агрегаты – показатели для измерения количества денег в обращении.

1)Наибольшей ликвидностью обладают наличные деньги. На них прямо можно приобретать товары. Объем наличных денег в обращении называется агрегатом М0.

2)В агрегат М1 входят наличные деньги, а также средства на тех счетах юридических лиц и вкладах населения, которые предназначены для безналичных расчетов. Агрегат М1 называется «деньгами».

3)Агрегат М2, который, кроме агрегата М1, включает также «квазиденьги», т.е. денежные средства на срочных счетах и вкладах, предназначенных для накопления или сбережений, но которые, после снятия с этих счетов и вкладов, также могут быть использованы для расчетов и платежей.

4) Агрегат М3, который образуется путем добавления к агрегату М2 еще менее ликвидных элементов (относительно крупные срочные вклады, преждевременное снятие которых означает более или менее существенные потери для вкладчиков).

5) Агрегат L включает в себя, кроме М3, некоторые высоколиквидные ценные бумаги с установленным сроком погашения.

В качестве основного измерителя в настоящее время принято считать агрегат М2.Основными тенденциями в изменении структуры М2 являются: снижение доли М0 (следствие развития безналичных расчетов); снижение, но более медленное, доли М1 (следствие более быстрого роста сбережений населения по сравнению с их потребительскими расходами).

Предложение денег - фактическое количество денег в обращении определяется факторами:

1. Политикой государства в лице ЦБ – эмитирует деньги в обращение и регулирует их общее количество в обращении. ДКП гос - ва – главный фактор, определяющий объем обращающейся денежной массы.

2. Кредитной активностью банков. Банки способны изменять объем денежной массы в обращении, но в определенных пределах. Максимальный размер денежной массы в обращении определится по формуле: Д_МАКС = Б× 1/R; где: Б – денежная база, она включает в себя наличные деньги в обращении и средства на резервных счетах банков; 1/R – банковский мультипликатор .

Размеры возможного расширения денежной массы зависят от уровня резервной нормы, устанавливаемой ЦБ. Фактическое же ее расширение определяется политикой банковской системы в целом. Фактическая степень расширения денежной базы банками, называется денежным мультипликатором. Он рассчитывается как отношение денежной массы М2 к денежной базе.

Величина денежного мультипликатора зависит от: поведения домашних хозяйств (какую часть наличности они кладут на депозиты); политики банков (на сколько уровень фактических резервов превышает норму обязательных резервов, в какие активы банки вкладывают привлеченные средства); уровня нормы обязательных резервов (это доля привлеченных средств, которая должна лежать на резервных счетах банков для устойчивости банк. системы).

3. Поведением домашних хозяйств. Они могут большую или меньшую часть своих денежных средств держать на банковских вкладах. Если эта часть сокращается – за счет роста наличности на руках, – то предложение денег также уменьшается, т.к. сумма привлеченных средств у банков становится меньше. И, наоборот, при ее увеличении предложение денег растет.

4. Международным движением национальной валюты. Отток национальных денег за границу уменьшает их массу внутри страны, а приток их из-за границы, увеличивает эту массу.

 

Основные теории денег

Спрос на деньги - количество денег, которое необходимо для обращения:

Эволюционная теория денег. Изучает процессы возникновения, становления и развития денег. Рассматривает основные тенденции. Деньги – определенное экономическое отношение, находящееся в стадии развития.

В количественной теории денег количество денег, необходимое для обращения, определяется на основе формулы: М= pT/n; где: М – спрос на деньги, n – скорость обращения денег (число сделок, обслуживаемое в среднем денежной единицей); р – средняя цена сделки; Т – число сделок в экономике; pT-сумма центов, которая продается в течении года.

Деньги – все, что считается деньгами, не рассматривает развития и сущности денег.

Классическая дихотомия – представление национальной экономики в виде двух обособленных друг от друга секторов: реального и денежного. В реальном секторе происходит движение реальных потоков товаров и услуг, а в денежном секторе совершается обращение денег, которое обслуживает движение этих потоков, не оказывая на них непосредственного влияния. Из этого следует, что изменение денежной массы в стране не имеет значения для реального сектора экономики и влияет лишь на номинальные показатели.

Кейнс : деньги используются домашними хозяйствами в двух основных направлениях:

1) для сделок и текущих резервов (трансакционный спрос на деньги). Находится в прямой зависимости от совокупного дохода домашних хозяйств, т.е. от национального дохода страны.

2) для приобретения активов, дающих доход (спекулятивный спрос на деньги). Зависит от уровня ставки процента, получаемой по активам.

Чем выше процент, тем ниже предпочтение ликвидности (и выше желание вкладывать деньги в активы, приносящие доход), тем ниже спрос. И наоборот, чем ниже процент, тем выше предпочтение ликвидности, тем выше спрос. Т.о. при одном и том же уровне производства и цен на товары спрос на деньги находится в обратной зависимости от уровня ставки процента.

В концепции Баумоля–Тобина спрос домашних хозяйств на деньги (L) находится в прямой зависимости от размеров совокупного дохода домашних хозяйств (Y) и средних издержек одного посещения банка (F) и в обратной зависимости от ставки процента i: .

В монетаристской теории (Фридмен) образование спроса на деньги трактуется как составная часть формирования оптимального портфеля вложения денег. Величина спроса находится в прямой зависимости от уровня совокупного дохода и в обратной зависимости – от уровня ставок процента и темпов инфляции.

 

Рыночный спрос

 

Рынок - совокупность отношений в процессе товарного и денежного обращения. Объекты рыночных отношений - продукты, услуги, ресурсы, имеющие форму товарови предназначенные для купли-продажи.

Рынок предполагает товарное производство. Его роль в экономике определяется характером экономического строя. До капитализма товарное производство было подчиненным укладом, и рынок не был главным регулятором производства. В капиталистической экономике рынок стал таким регулятором, поскольку товарное производство здесь приняло всеобщий характер. На государственно-монополистической стадии капитализма рынок сам становится объектом государственно-монополистического регулирования. В социалистической экономике круг объектов рыночных отношений резко сужается. Рабочая сила, основная часть средств производства, земля перестают быть товарами, а значит, и объектами рыночных отношений. Рынок становится частью планомерно организованной экономики.

В рынке выделяют два основных сектора: 1) рынок производственных ресурсов; 2) рынок продуктов и услуг (результатов производства).

Рыночные отношения предполагают два встречных потока: продажу товаров (Т -Д) и покупку (Д - Т). Им соответствуют две основные стороны рынка: предложение и спрос.

Спрос - это совокупность товаров, которые хотят приобрести на деньги субъекты рынка. Спрос выражает общественные потребности в ресурсах и продуктах в условиях товарного производства, причем действительные потребности, поскольку их общество в состоянии оплатить, а значит, и создать соответствующие товары. Однако нельзя отождествлять действительные потребности общества и спрос.

Действительные потребности - это внутренняя сущность спроса. Спрос же - форма проявления действительных потребностей, более конкретная категория. Действительные потребности общества обусловливаются уровнем развития производительных сил, а спрос, как форма их проявления, зависит от огромного множества факторов (цены, доходы, социально-экономические различия между людьми, наличие товаров в продаже, вкусы, традиции, мода). Спрос чрезвычайно изменчив при одном и том же уровне производительных сил. Спрос по своему объему, как правило, отклоняется от действительных потребностей. При избытке денег в обращении или заниженности цен спрос превышает действительные потребности. Но возможна и противоположная ситуация, когда спрос по своим размерам ниже действительных потребностей. Это имеет место в условиях экономических кризисов, при неполном использовании производственного потенциала общества, при завышенных ценах и недостатке денег в обращении.

Выделяют: спрос на определенный вид товара (количество данного товара, которое готовы и в состоянии купить потребители за определенный период времени) и совокупный спрос (совокупность всех товаров, которую готовы и в состоянии купить потребители за определенный период времени).

Знание спроса имеет большое значение для товаропроизводителей, поскольку от соответствия их продукции спросу прямо зависит величина их доходов. На спрос влияет одновременно множество различных факторов, действие которых накладывается друг на друга.

Наиболее важным фактором, влияющим на спрос, являются цены. Если предположить, что меняется только цена данного товара, а остальные факторы спроса остаются без изменений, то для большинства товаров будет иметь место обратная зависимость спроса от цены. То есть с ростом цены спрос будет падать, а с понижением цены - увеличиваться. Данное явление получило название закона спроса.

В теории предельной полезности данное явление объясняется следующими лежащими на поверхности причинами:

1) доходы потребителей ограничены, и повышение цены неизбежно заставляет их сокращать размеры покупок;

2) растущий запас товаров может быть продан только при соответствующем снижении цены, поскольку его предельная полезность снижается;

3) уменьшение цены позволяет купить больше товаров, данный товар становится при этом более привлекательным по сравнению с его заменителями.

Трудовая теория стоимости видит и более глубокие причины данного явления. С ее точки зрения, за более высокой ценой в конечном итоге стоит большее количество рабочего времени, необходимого обществу для получения, данного товара. Рабочее же время общества ограничено. Поэтому если данный товар требует от общества большего количества рабочего времени, чем прежде, то общество вынуждается к сокращению его потребления (в виде снижения спроса). И наоборот, удешевление данного товара позволяет обществу увеличивать его производство и расширять использование, что проявляется в увеличении спроса на товар.

Характер зависимости спроса от цены оценивается с помощью коэффициента эластичности спроса по цене. Он рассчитывается следующим образом:

; где: Q - объем спроса, Р - цена товара, DQ и DP - приросты спроса и цены.

Если зависимость спроса и цены имеет вид непрерывно дифференцируемой функции, то коэффициент эластичности спроса по цене рассчитывается по формуле: ; где: - производная спроса по цене.

Коэффициент эластичности спроса по цене показывает относительное (процентное) изменение спроса при относительном (процентном) изменении цены на 1%. Коэффициенты эластичности по цене, как правило, имеют отрицательное значение и рассматривается их абсолютная величина.

Если абсолютная величина коэффициента эластичности спроса по цене больше 1, то спрос считается эластичным по цене. В этом случае денежная выручка от продажи товара и цена меняются в противоположных направлениях. Иначе говоря, при росте цены денежная выручка снижается (вследствие более быстрого уменьшения спроса), а при снижении цены она растет (вследствие более быстрого увеличения спроса). При эластичном спросе объем спроса меняется сильнее, чем вызвавшее его изменение движение цены. Если абсолютная величина данного коэффициента меньше 1, то спрос неэластичен по цене. В этом случае денежная выручка от продажи товара и цена меняются в одном и том же направлении (одновременно растут или снижаются). При неэластичном спросе объем спроса меняется медленнее, чем цена. Если коэффициент спроса по цене равен по абсолютной величине 1, то спрос имеет единичную эластичность, и денежная выручка не зависит от цены.

Зависимость спроса от цены изображается с помощью кривой спроса (См. рис.1). Кривая показывает снижение (рост) спроса при повышении (уменьшении) цены. Угол А наклона кривой спроса к горизонтальной оси координат (ось Q) характеризует степень эластичности спроса по цене. Если он равен 45⁰, то имеется единичная эластичность. Если он находится между 0 и 45⁰, то спрос эластичен, причем с приближением угла А к 0 эластичность повышается. При 0 она становится бесконечной. Если же угол А лежит в интервале от 45 до 90⁰, то спрос неэластичен по цене и, чем ближе угол А к 90⁰, тем меньше эластичность. При 90⁰ спрос абсолютно неэластичен по цене. Это значит, что он не зависит от уровня цены.

P     А А=450 A 3 2   0 Q Рис. 1

 

К товарам, спрос на которые наиболее неэла­стичен по цене, относятся, например, соль, хлеб, электричество (потребление в домашнем хозяйстве). Несколько выше ценовая эластич­ность спроса на такие то­вары, как мясо, молоко, картофель. Однако спрос на них остается неэла­стичным по цене. Эла­стичным по цене является спрос, например, на рес­торанные блюда, на неко­торые виды продуктов питания.

С точки зрения теории предельной полезности, кривая спроса выражает зависимость между объемом товарного запаса (Q) и его предельной полезностью (Р).

С точки зрения трудовой теории стоимости, в основе ее лежит, в конечном счете, зависимость между стоимостью товара (определяемой общественно необходимыми затратами труда) и действительной общественной потребностью в нем.

На положение кривой спроса влияет множество факторов. Одни факторы могут сдвигать ее вправо - вверх, что означает общее увеличение спроса. К таким факторам относятся, например, рост доходов потребителей, изменение их вкусов в пользу данного товара, повышение цен на товары-заменители и т.п. Другие факторы могут сдвигать кривую спроса в противоположном направлении - влево-вниз. Это, например, уменьшение доходов потребителей, изменение их вкусов в пользу других товаров, снижение цен на товары-заменители и т. п.

Кривые спроса используются в основном для теоретических построений и выводов. Практически построить такую кривую чрезвычайно сложно, поскольку на спрос, кроме цены, в реальной действительности оказывают влияние самые разнообразные факторы, отделить воздействие которых от влияния цены бывает практически невозможно.

Для изучения спроса используются также коэффициенты перекрестной эластичности, показывающие зависимость спроса на один товар от цен на другие товары. Они рассчитываются по формуле: ; где: Q_A - спрос на товар А; Р_Б - цена товара Б.

Коэффициент перекрестной эластичности показывает относительный прирост спроса на один товар, вызванный относительным изменением цены другого товар на 1%.

Если товары А и Б взаимозаменяемы (например, разные сорта мяса), то коэффициент перекрестной эластичности положителен. Это значит, что при снижении цены на товар-заменитель спрос на товар снижается, а при ее увеличении - повышается.

Если товары А и Б дополняют друг друга (например, автомобили и автопокрышки), то коэффициент перекрестной эластичности отрицателен. Увеличение цены товара-дополнителя снижает спрос на товар и наоборот.

При полной независимости товаров А и Б коэффициент их перекрестной эластичности равен нулю.

Для изучения зависимости спроса от доходов потребителей используются коэффициенты эластичности спроса по доходу:

; где: Q - спрос на товар, Y - доход.

Если данный коэффициент положителен, то это означает, что с ростом доходов спрос на товар будет расти. Если же он отрицателен, то это говорит о том, что при увеличении доходов потребители все больше будут переключаться на другие товары, более качественные, хотя и более дорогие. Спрос же на товар в данный момент свидетельствует о недостаточности средств для приобретения более качественных товаров.

Наконец, если указанный показатель равен нулю, то спрос на товар не зависит от уровня доходов.

Более или менее точная оценка коэффициентов эластичности спроса помогает товаропроизводителям принимать правильные решения при построении своей деятельности на рынке.

 

⇐ Предыдущая12345678910Следующая ⇒

Поделиться:

Популярное:

1. I. 49. Основные принципы разработки системы применения удобрений.
2. I. Основные подходы к определению и изучению культуры.
3. I. Основные физические явления и процессы в электрических аппаратах
4. I. Основные черты и особенности западноевропейской культуры XIX века
5. I. Основные черты и особенности западноевропейской культуры XIX века.
6. I. ХАРАКТЕРИСТИКА ТЕКУЩЕГО СОСТОЯНИЯ, ОСНОВНЫЕ ПРОБЛЕМЫ РАЗВИТИЯ СФЕРЫ КУЛЬТУРЫ И ИСКУССТВА
7. II. 36. Основные задачи семеноводства.
8. II. Важнейшие направления развития западноевропейской художественной культуры XIX века
9. II. Основные электромеханические процессы
10. II. ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ ВЫПОЛНЕНИЯ ВКР
11. II. Этапы выполнения дипломной работы
12. II.ЭТАПЫ ВЫПОЛНЕНИЯ КУРСОВОЙ РАБОТЫ