Тема 2. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА, ЕЁ ЭЛЕМЕНТЫ И ТИПЫ

Денежная система: понятие и элементы

Основные виды и типы денежных систем

Золотой стандарт

Принципы функционирования денежной системы РФ

Генезис развития денежной системы России

Денежные системы отдельных стран

Денежная система: понятие и элементы

Национальная денежная система — форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная законом. Денежные системы сформировались в XVII—XVIII вв.

Денежная система включает следующие элементы.

1. Денежная единица (рубль, доллар, франк и др.) — установленный в законодательном порядке денежный знак. Раньше устанавливался масштаб цен (весовое количество металла, закрепленное за одной денежной единицей). В настоящее время официальный масштаб цен утратил экономический смысл в связи с прекращением размена кредитных, денег на золото. В 1976— 1978 гг. валютная реформа отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц.

2. Порядок обеспечения денежных знаков. Законом устанавливаются виды обеспечения денежной единицы (товарно-материальные ценности, золото, драгоценные металлы, СКВ, ценные бумаги, страховые полисы, гарантии правительства, банков и т.д.).

3. Виды денег, являющиеся законным платежным средством, — кредитные и бумажные деньги, разменная монета и соотношение между денежными знаками разной купюрности во всем объеме денежной массы.

4. Эмиссионная система — законодательно установленный выпуск банковских, казначейских билетов и монет в обращение.

5. Государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

6. Порядок планирования денежного обращения — определение объема денежной массы.

7. Механизм денежно-кредитного регулирования — набор инструментов, методов, используемых при управлении денежной системой.

8. Кредитная государственная система - это система кредитных институтов, осуществляющих функции кредита. В кредитную систему входят ЦБ и его расчетная сеть в виде РКЦ, коммерческие банки, клиринговые центры, небанковские кредитно-финансовые организации, банковские ассоциации, ассоциации небанковских кредитных институтов. Ядром кредитной системы является банковская система.

Составной частью денежной системы является национальная валютная система, хотя она и относительно самостоятельна.

Основные черты современных денежных систем:

- обращение наличных денег в виде банкнот и монет, а также казначейских билетов (только в двух странах);

- отмена золотого обеспечения денег;

- преобладание безналичного денежного обращения и безналичных денег;

- выпуск денег в обращение в соответствии с потребностями экономики и достижениями науки и практики;

- секъюритизация (повышение на денежном рынке роли новых видов ценных бумаг);

- усиление государственного регулирования денежного обращения.

Основные виды и типы денежных систем

Различают два типа денежных систем:

- система металлического обращения, при которой денежный товар выполняет все функции денег, а кредитные деньги размениваются на металл;

- система обращения кредитных и бумажных денег, при которой золото вытеснено из обращения.

Для системы металлического обращения характерны два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм — денежная система, при которой за двумя металлами, обычно за золотом и серебром, законодательно закрепляется роль всеобщего стоимостного эквивалента. Различают три разновидности биметаллизма:

- систему параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается стихийно, в соответствии с рыночной ценой металла;

- систему двойной валюты, когда такое соотношение определяется государством;

- систему «хромающей валюты», при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от чеканки золотых монет. Поэтому биметаллизм хромал на «серебряную ногу» и в данном случае серебряные монеты практически выступали знаками золота.

Биметаллизм долгое время существовал в ряде стран Западной Европы. В 1865 г. Франция, Бельгия, Италия, Швейцария попытались сохранить биметаллизм путем подписания соглашения поддерживать твердое соотношение между золотом и серебром 1: 15, 5. Так возник Латинский монетный союз — первая попытка межгосударственного регулирования денежной системы.

Однако двойная система цен (в золотых и серебряных деньгах) нарушала пропорции. Использование двух металлов противоречило природе всеобщего эквивалента, в связи с этим возникали трудности в установлении соотношения между золотом и серебром. Обесценение серебра в конце XIX в. в результате удешевления его производства выявило непрочность биметаллизма. Рыночное соотношение золотых и серебряных монет стало 1: 20, 1: 22.

В результате обесценения серебра золотые монеты стали уходить в сокровище. «Плохие деньги вытесняют из обращения хорошие» — это положение стали называть законом Коперника — Грехема (Грешема). Польский ученый Н. Коперник открыл этот закон в 1526 г., а английский государственный деятель, банкир Т. Грехем окончательно сформулировал. его в 1560 г. Суть данного закона состоит в том, что из обращения исчезают деньги, стоимость которых по отношению к «плохим» деньгам и официальному курсу повышается. Если повышается цена на золото, то серебро «приливает», золото уходит из обращения, и наоборот. В итоге всеобщим стоимостным эквивалентом стал служить один металл — золото, несмотря на формальное равноправие двух металлов. Таким образом, стихийное действие закона стоимости ликвидировало двойную меру стоимостей. Противоречия и неустойчивость биметаллизма предопределили переход к монометаллизму.

Монометаллизм — это денежная система, при которой один металл служит эквивалентом, в обращении функционируют монеты и знаки стоимости, разменные на этот металл. Различают золотой и серебряный монометаллизм.

Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843—1852 гг., Индии — в 1852—1893 гг., Голландии — в 1847—1875 гг.

Золотой монометаллизм был установлен впервые в Великобритании в конце XVIII в. (законодательно в 1816 г.), Германии — в 1871—1873 гг., Франции — в 1876—1878 гг., России и Японии — в 1897 г., США — в 1900 г.

Различают три разновидности золотого монометаллизма.

Золотомонетный стандарт

Золотослитковый стандарт

Золотодевизный стандарт

Золотой стандарт

Золотой стандарт – система денежного обращения, при которой в качестве меры стоимости и полноценных средств обращения функционирует золото, существует свободный размен банкнот на золото (возник в капиталистических странах и просуществовал до кризиса 1933 г.).

1. Золотомонетный стандарт . Его основные черты:

- обращение золотых полноценных монет;

- золото выполняет все функции денег;

- свободная чеканка золотых монет;

- свободный размен знаков стоимости;

- свободный вывоз золота и иностранной валюты.

С развитием капитализма золотомонетный стандарт утвердился в большинстве стран, но золотые монеты стали исчезать из обращения. Соотношение золота и его представителей менялось. Общий кризис и мировая война привели к растущему выпуску денег, значительно превысившему золотые запасы, и золотомонетный стандарт прекратил свое существование. В большинстве стран был прекращен размен банкнот на золото (только в США он продержался до 1933 г.), золотые монеты ушли из обращения в сокровище, был запрещен вывоз золота за границу. После окончания войны ни одна страна не смогла осуществить стабилизацию своей валюты на основе восстановления золотомонетного стандарта.

2. Золотослитковый стандарт — банкноты обмениваются на слитки золота. Данный стандарт использовался, например, в Великобритании, Франции. В Великобритании один слиток был равен 12, 4 кг и обменивался на 1700 ф. ст., во Франции один слиток был равен 12, 7 кг и обменивался на 215 тыс. франков.

3. Золотодевизный стандарт , при котором банкноты обменивались на иностранную валюту (девизы), разменную на золото. Этот стандарт был установлен в большинстве стран: в Германии, Австрии, Дании, Норвегии и др. Золотодевизный стандарт закрепил валютную зависимость одних стран от других и явился методом валютного подчинения более слабых стран. Данный стандарт явился основой для создания международных валютных договоров и систем валютного регулирования.

После кризиса 1929—1933 гг. были ликвидированы все формы золотого стандарта во всех странах: в Великобритании — в 1931 г., США — в 1933 г., Франции — в 1936 г. — и утвердилась система неразменного банкнотного обращения. Таким образом, система металлического обращения ушла в прошлое, и произошел переход к другому виду денежного обращения — функционированию бумажных и кредитных денег.

Система бумажных и кредитных денег включает хождение не только тех денег, которые выпускаются казначейством, но и банкнот векселей и кредитных карточек, т.е. документов, удостоверяющих наличие в банке счета и дающих право приобретения товаров и услуг без оплаты наличными деньгами. Для данной системы характерно:

- вытеснение золота, как из внутреннего, так и из внешнего оборота и оседание его в резервах (золото в основном выполняет функцию сокровищ);

- выпуск наличных и безналичных денег осуществляется на основе кредитных операций банков;

- развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично-денежного оборота. (В среднем в мировой экономике соотношение между ними равно 3: 1.);

- создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства.

⇐ Предыдущая 123 4 5 6 7 8 9 10 Следующая ⇒